Как торговать на бирже через сбербанк-пошаговая инструкция для новичков

Какие брокерские услуги у Сбербанка есть

Вообще Сбербанк позиционирует свою брокерскую деятельность именно, как инвестирование. Это мне кажется вводит многих людей в заблуждение. В моем понимании инвестирование-это покупка на длительный срок ценных бумаг. В ходе этого длительного срока часть активов может докупаться в инвестиционный портфель или сбрасываться. И под этим лозунгом Сбербанк дает доступ:

1. К акциям российских компаний на Московской фондовой бирже
2. К  облигациям российских компаний
3. К товарным фьючерсам
4. К фьючерсным и опционным контрактам на акции, на фондовые индексы, на иностранную валюту
5. К  операциям с еврооблигациями на внебиржевом рынке
6. К внебиржевому рынку, где  можно покупать акции иностранных компаний
7. К инвестициям в ETF (ETF-это инвестиционный фонд, который на деньги инвесторов проводит  сделки по секторам экономики)

Преимущества и недостатки тарифа Инвестиционный

По умолчанию проанализировать тарифы «Инвестиционный» и «Самостоятельный», а затем сделать их сравнение в Сбербанке предлагается самому клиенту. При подаче заявки на открытие брокерского счета нужно выбрать один из этих вариантов. Это может запутать, особенно начинающих инвесторов. Конечно, можно оставить все по умолчанию и тогда автоматически брокер установит ТП «Инвестиционный». Это не плохой выбор, но стоит изучить все плюсы и минусы данной схемы тарификации.

Тарифный план «Инвестиционный» ориентирован на тех, кто хочет вкладывать средства, опираясь на мнение профессиональных аналитиков. В него входит подписка на регулярную рассылку с инвестиционным дайджестом. В нем можно найти идеи от команды Сбербанка по вложению средств на российском и международном фондовых рынках.

Дополнительно клиенты со статусом квалифицированного инвестора и ТП «Инвестиционный» получают доступ к порталу Sberbank Investment Research. На нем можно найти обзоры финансовых инструментов от аналитиков Сбербанка.

Хотите сменить брокера?

Минус у тарифного плана только один — он обойдется дороже, чем ТП «Самостоятельный». Например, вне зависимости от оборота на ТП «Инвестиционный» комиссия за сделку на фондовом рынке Московской биржи составит 0,3%, а на тарифе «Самостоятельный» она будет колебаться в пределах 0,018–0,06%.

Обратите внимание!
Перед тем как открыть в Сбербанке брокерский счет ТП «Самостоятельный» или «Инвестиционный» нужно внимательно изучить в формате официального документа. Он выложен на сайте брокера

Такой подход позволит свести к минимуму вероятность возникновения спорных ситуаций уже в процессе работы.

При этом часть тарифов для обоих тарифных планов будет одинаковыми. Например, как на ТП «Самостоятельный», так и на тарифе «Инвестиционный» клиенту не придется платить за открытие брокерского счета и подключение к терминалу QUIK. Не придется инвестору оплачивать и услуги SMS-информирования, в т. ч. для доставки кодов подтверждения операции на площадке.

Полезно знать
Как отключить копилку в Сбербанк Онлайн в личном кабинете

Готовые портфельные решения

Клиент имеет возможность получать доход от вложения после открытия брокерского счета. Готовые инвестиционные портфели Сбербанка доступны и рассчитаны на сторонников проведения разных типов финансовых операций, как опытных, так и начинающих.

Тип инвестиционного портфеля	Уровень риска	Средняя результирующая годовая ставка, %
Консервативный	Низкий	8
Сбалансированный	Средний	9
Агрессивный	Повышенный	11

Все указанные в таблице типы портфелей содержат инструменты обеспечения доходности и отличаются соотношением составляющих в разной степени надежности. В них входят следующие ценные бумаги:

• Гособлигации.
• Финансовые обязательства Сбербанка, ПИФов, ETF.
• Акции отечественных и зарубежных предприятий.

Чтобы приобрести инвестиционный портфель, необходимо:

• открыть брокерский счет в Сбербанке;
• перевести на него средства;
• установить приложение (бесплатное) Сбербанк-Инвестор.

После чего можно начинать собственную финансовую деятельность.

Драгоценные металлы

Многие предпочитают вложить деньги во что-то материальное и более понятное. Идеально подходят золотые слитки. Есть желание иметь инвестиции в виде золота — Сбербанк предоставит вам такую возможность.

Обязательна специальная лицензия. В ней прописан вес слитка, данные оформленного сертификата. Указаны особенности договора хранения.

Драгоценные металлы Сбербанк вправе принимать только в форме стандартных слитков, имеющих паспорт. Он подтверждает оригинальность слитка. В паспорте обязательно указывают изготовителя.

Продавать слитки лучше в том же банке, где они были куплены. Это поможет обойтись без лишних проверок и проблем.

Для инвестирования в золото Сбербанк предлагает обезличенные металлические счета. Для упрощения действий со слитками.

Этот счет указывает количество принадлежащего вкладчику металла в граммах. Данные о пробе, месте выпуска и номерах слитков там не отражают.

Инвестор может в любое время купить металл или продать его банку. При этом не нужно получать его на руки. Избегается процедура проверки. Такие счета позволяют вкладывать деньги не только в золото. Можно купить платину, или серебро, или палладий.

Вы покупаете металл на обезличенный металлический счет. Актив может храниться у вас сколько угодно. Когда уровень цен достиг нужного уровня — продаете.

Риск инвестирования заключается в том, что закон о страховании банковских вкладов на обезличенный металлический счет не действует.

«Сбербанк Инвестор» для компьютера и смартфона

Работа с приложением возможна только со смартфона. Но, есть альтернативные варианты: торговля акциями на ПК возможна с помощью программы Quik. Для работы в ней необходим логин (номер брокерского счета) от «Сбербанк Инвестор» и пароль, который пользователь получит в виде СМС. Пароль будет сгенерирован при авторизации в приложении со смартфона. Для получения пароля нужно будет отказаться от авторизации с помощью отпечатка пальцев.

Quik представляет собой более сложную программу, чем обычное мобильное приложение. Здесь есть множество функций и операций, в которых начинающему инвестору разобраться трудно. Для изучения этой программы может потребоваться некоторое время.

Инвестиции в Сбербанке для физических лиц

Сбербанк России разработал программу, по которой физические лица могут инвестировать. Этому посвящен целый раздел на официальном сайте банка.

При наведении курсора мыши на этот раздел главного меню в выпадающем списке появляются все его подразделы.

Раздел «Инвестиции» с подразделами в главном верхнем меню официального сайта Сбербанка

Помимо подразделов категории меню «Инвестиции», где можно узнать о различных способах инвестирования, есть подраздел «Полезное».

В нем подробно описано, как начать инвестировать, как делать это правильно и зарабатывать на инвестировании, копить деньги еще одним способом, альтернативным депозитному.

Также в этом подразделе описаны мобильные приложения, с помощью которых можно управлять собственными активами с мобильного устройства.

Мобильная версия всех приложения от Сбербанка функционирует так же полноценно, как и полная версия для компьютера, поэтому пользователю доступны все те же функции, которыми он пользуется с компьютера.

Подраздел «Полезное»

Индивидуальный инвестиционный счет: что это

Индивидуальные инвестиционные счета – это особый тип счетов, посредством которых можно приобретать ценные бумаги, который предоставляет своим владельцам право на получение налогового вычета либо на льготное налогообложение доходов, полученных в процессе инвестирования. Открытием счета ИИС занимаются управляющие компании и брокеры. У данного способа инвестирования есть определенные особенности и ряд ограничений:

1. Для получения льгот и возврата НДФЛ инвестиционный счет должен отработать как минимум 3 года. Ограничений по максимальному сроку не предусматривается.
2. ИИС можно закрыть в любое время, забрав вложенные в него средства и выведя прибыль. Но если счет не успеет при этом проработать три года, вы лишитесь права воспользоваться налоговыми льготами. Именно поэтому я рекомендую вам продержаться 3 года и не поддаваться соблазну вывести деньги раньше срока.
3. Отсчет трех лет стартует с момента открытия счета.
4. Физическим лицом может быть открыт лишь один инвестиционный счет.
5. Максимальная сумма, которая может быть внесена на индивидуальный инвестиционный счет, ограничивается 1 миллионом рублей в год, но налоговый вычет можно получить максимум с 400 000 рублей в год, это 52 000 рублей. Что же касается минимального порога, то никаких финансовых барьеров для открытия ИИС не существует. Вы даже можете открыть счет с нулевым балансом и пополнить его тогда, когда у вас появится такая возможность.
6. Наличие ИИС предоставляет вам возможность зарабатывать на покупке всевозможных финансовых инструментов: акций, облигаций, фьючерсов, опционов, паев и валюты.
7. Чтобы получить дополнительный доход, вам вовсе необязательно покупать какие-либо финансовые инструменты. Вы вполне можете ограничить свою инвестиционную активность внесением денег на индивидуальный инвестиционный счет и получением с них налогового вычета 13%.

Сравнение с депозитом

Во многом индивидуальный инвестиционный счет схож с классическим банковским депозитом. Однако, банки медленно, но уверенно продолжают снижать процентные ставки по вкладам, сокращая тем самым потенциальную доходность такой инвестиции. А учитывая, что дивиденды, полученные от депозита, еще и облагаются налогом, если ставка выше на 5% и более ставки ЦБ РФ, надеяться, что когда-либо пассивный доход станет основой вашего бюджета, не приходится. В свою очередь, ИИС полностью возвращают налоги и имеют в разы большую доходность, нежели аналогичные вклады в банках. Для большей наглядности разницы между классическим депозитом и ИИС я свел два этих инвестиционных инструмента в единую таблицу:

	Депозит	Индивидуальный инвестиционный счет
Срок	От 1 месяца до нескольких лет	От 3 лет
Доходность	Даже 5% годовых дают далеко не все банки	Не фиксируется, в среднем можно рассчитывать 5-8% в год + 13% с вычета
Риски	Минимальны. АСВ вернёт суммы до 1 400 000 рублей. С 10.2020 г. повышен лимит страховки до 10 млн руб. на срок до 3-х месяцев (касается полученной суммы от продажи квартир, наследства)	ИИС не застрахован в АСВ
Ограничения по сумме вклада	Отсутствуют	Не более 1 000 000 рублей в год
Налоги	13%, если ставка больше чем на 5% ставки ЦБ	0, Если используем ИИС тип Б

Ощутимые плюсы ИИС

Чтобы вам было легче решить, стоит ли вам открывать индивидуальный инвестиционный счет или лучше ограничиться банальным банковским депозитом, давайте рассмотрим преимущества индивидуального инвестиционного счета:

• Вы получаете налоговый вычет. Каждый владелец ИИС имеет право не платить налоги в государственную казну. Точнее, уплаченные налоги возвращаются ему назад через налоговую службу. Было бы идеально, если сумма налогов автоматически переводилась на счёт вклада, однако, система таким образом работать не может: придется уплатить налоги, а затем их вернуть. Для возврата вам нужно будет представить налоговой службе справку с места работы, где будет прописана сумма уплаченных налогов за конкретный период. Такая схема подходит тем, кто получает официальную (белую) зарплату. Что же касается безработных и фрилансеров, в их случае вычет производится с налогов с дохода.
• Все доходы освобождаются от налогов. Активным инвесторам предоставляется второй вариант льготного инвестирования – все доходы по ИИС не облагаются налогами.
• Риски защищены. Ни для кого не секрет, что любые инвестиции – это всегда риск. Однако открытие ИИС страхует вас если не от потери всего дохода, то как минимум от той части, которая уходит на уплату налогов. Выбирая консервативную стратегию инвестирования, вкладывая деньги только в государственные или корпоративные облигации, вы минимизируете вероятность потери прибыли и тем самым защищаете активы от инфляции.

Мобильные приложения

Сбербанком было создано два приложения для простой работы с инструментом «Инвестиции»

1. «Сбербанк Инвестор».
2. «Управление активами».

Они позволяют контролировать состояние активов, ситуацию на рынке в целом (цену на металлы, курсы валют и многое другое.),совершать различные операции, прямо не выходя из дома.

Приложение для смартфонов значительно упрощает вложения и процесс получения доходов.

На данный момент программы представлены в онлайн-магазинах Google PlayMarket и AppStore. Загрузка программ совершенно бесплатная.

Терминал «Инвестор» предназначен для покупки и продажи ценных бумаг. Пользователи могут собрать портфель из акций, облигаций, валют, паев биржевых фондов на Мосбирже и получать пассивный доход

В качестве примера можно привести акции Сбербанка, чьи показатели возросли на 71% в 2016 году.
Важно понимать, что вложение – это не только возможность заработать, но и риск потерять все средства. По этой причине в приложении можно увидеть идеи лучших экспертов

Их авторитетное мнение позволит инвестировать с умом и не потерять вложенные средства.

Приложение «Управление Активами» даст возможность провести операции с паевыми инвестиционными фондами (ПИФами).

Софт дает возможность:

• наблюдать за динамикой портфеля;
• приобретать и продавать паи;
• просматривать последние действия;
• пополнять счет;
• заказывать выписки и справки.

Рекомендую:

• Как выводить деньги с брокерского счета Сбербанка на банковскую карту?
• Диверсификация — это простыми словами (обзор понятия, стратегии и виды)
• Как получать дивиденды с акций Газпрома ежемесячно:  особенности покупки, выплат и налогообложения 
• ВТБ Мои Инвестиции: как пользоваться, обзор приложения

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

100% полезный контент и никакого спама!

Как закрыть инвестиционный депозит?

Рекомендуем предусмотреть траты на срок действия договора со Сбербанком и не делать досрочного закрытия инвестиционного депозита. Если всё же придётся забирать вложенные деньги, нужно явиться в банк и написать заявление, в котором объяснить причину расторжения договора. Как уже было сказано выше, не удастся забрать доход, так как он уйдёт на оплату банковских услуг. Если деньги находились в пользовании СБ более 2-х лет, есть вероятность, что учреждение выплатит 100% вложения. Но не факт. Всё зависит от конкретных обстоятельств.

По окончании срока действия договора нужно явиться в банк и принять решение: продолжить сотрудничество с эмитентом или забрать деньги(вклад + доход).

Условия инвестирования в приложении в 2020 году – комиссии, лимиты, тарифы

Установка программы, работа в сервисе и открытие инвестиционного счета полностью бесплатны. Однако операции в системе проводятся платно на следующих условиях:

• комиссия по сделкам с ценными бумагами – от 0,001% до 1,5% в зависимости от вида актива, суммы, даты выпуска облигаций;
• подача поручения по телефону – 150 руб. за одну заявку (не взимается по первым 20 сделкам в месяц);
• услуги депозитария – 149 руб./в месяц, плата начисляется, если клиент в течение расчетного периода продавал либо покупал ценные бумаги;
• минимальная сумма для начала торговли – не установлена;
• лимит покупки валюты – от 1000 долларов;
• зачисление и вывод средств с брокерского счета – без комиссии.

В приложении существуют два тарифных плана: «Самостоятельный» (минимальные комиссии) и «Инвестиционный» (подходит для новичков, предоставляется доступ к финансовой аналитике и советам профи).

Формирование дохода от инвестиций

Процесс формирования дохода достаточно прост: если вы купили акцию, например, за 5 тыс. рублей, то она может вырасти в стоимости на несколько процентов. Соответственно, ваш счёт вырастет на аналогичные проценты (если вы не используете кредитное плечо).

Когда вырастет акция? Это может произойти и через секунду, и через год. К тому же акция может и упасть в цене. Опытные инвесторы не советуют продавать акцию, по которой у вас имеется убыток: лучше дождаться пока она вырастет. А это обязательно должно произойти. На языке трейдеров продажа акции в убыток называется «зарезать лося». Так поступать стоит, если вы окончательно разочаровались в торговле или срочно понадобилось вывести деньги со счета.

Официальный сайт Сбербанка

• Снижает нагрузку на отделения банка за счет широких возможностей системы;
• Позволяет открывать вклады и брокерские счета прямо с мобильного устройства;
• Легко подать заявку на кредит или ипотеку;
• Решить любой вопрос без звонков в службу технической поддержки.

На самом деле, функционал официального сайта значительно шире. Все возможности появляются после регистрации и начала использования личного кабинета.

Личный кабинет

Личный кабинет – удобное решение для всех клиентов. Для регистрации потребуется наличие данных от Сбербанк Онлайн. Получить их можно через любой банкомат, при наличии банковской карты Сбербанка.

Кабинет клиента продуман до мелочей. Все пункты меню расположены таким образом, чтобы клиент мог разобраться в них за несколько минут.

Личный кабинет реализован как для ПК, так и для мобильных устройств. Благодаря такому решению появилась возможность инвестировать средства из любой точки мира. В ЛК удобно отслеживать накопления, а также получать предварительную доходность по вкладу.

В разделе «Инвестиции» можно получить информацию обо всех купленных активах, а также узнать потенциальную прибыль.

Информация о доходности обновляется ежеминутно, поэтому можно в режиме реального времени получить актуальный процент по прибыли.

Сбербанк реализовал сразу несколько мобильных приложения для максимального удобства. Всего существует 3 ПО – Сбербанк. Онлайн, Сбербанк управление активами и Сбербанк Инвестор. Если первое приложение реализовано для того, чтобы легко и быстро оплачивать счета, переводить средства и узнавать баланс, то остальные два можно считать профессиональными инструментами инвестора.

Сбербанк управление активами предназначен для покупки и продажи паев. Такие инвестиции являются менее рисковыми, благодаря совокупности акций сразу нескольких компаний. Но, если акции подобраны неправильно, то можно остаться в убытках. Здесь все зависит от правильно собранного инвестиционного портфеля, поэтому проверяйте каждый пай самостоятельно.

Сбербанк Инвестор позволяет торговать на фондовом рынке, а также предоставит доступ к доверительному управлению.

Смотрите видео знакомство с приложением Сбербанк Инвестор

Будьте внимательны! Всегда оценивайте статистику предыдущих лет по доверительному управлению, в противном случае можно потерять вложенные средства в кратчайшие сроки. Старайтесь найти максимум информации о спекулянтах, которые занимаются инвестициями на постоянной основе.

Правильно собранная информация позволит вложить средства с наибольшей выгодой. Конечно, самостоятельная торговля способна принести более высокие результаты, поэтому рекомендуется изучить основы и понять принципы торговли.

Проблемы с приложением Сбер-Инвестор

Есть проанализировать отзывы, оставленные многочисленными пользователями платформы Сбербанк Инвестор, то можно выделить ряд наиболее часто возникающих проблем:

• Трудности при входе в личный кабинет (система может «выкидывать» из приложения, сообщать о введении неверных данных).
• Отсутствие доступа к отдельным настройкам в мобильной версии приложения брокера.
• Периодическое возникновение ошибок при попытке провести определенную операцию с ценными бумагами или вывести деньги из системы.
• Предоставление неверных сведений (например, неправильное отражение стоимости акции на конкретный момент).
• Появление ошибки, указывающей на отсутствие соединения с сервером и т.д.

В чем проявляется такая проблема:

• сайт не загружается;
• веб-страница долго грузится, при этом, после открытия может зависать.

Не вводятся данные аккаунта

Еще одна частая проблема пользователей Сбербанк Инвестор — невозможность зайти в свой аккаунт. Какие могут возникнуть сложности:

• Система указывает на ввод неверных данных от личного кабинета (логин и пароль). При этом все попытки восстановить пароль также не приносят результата;
• появление на экране сообщения со следующим содержанием: «Валидация пользователя завершилась неудачно».

В обоих случаях нет возможности получить доступ к своему брокерскому счету. Причем спустя некоторое время проблема сама по себе исчезает, после чего вновь может повториться.

Еще про инвестирование
Как открыть брокерский счет в Сбербанк онлайн: пошаговая инструкция

Если судить по комментариям недовольных инвесторов, то можно сделать вывод, что служба поддержки брокера также не в состоянии решить этот вопрос.

Отсутствует соединение с сервером

Люди, занимающиеся инвестиционной деятельностью на бирже, знают, как важно не упустить момент и вовремя провести операцию с ценными бумагами. Однако у клиентов Сбербанка не всегда есть такая возможность

Причина — временное отсутствие доступа к личному кабинету из-за отсутствия соединения с сервером. При возникновении такой проблемы на экране появляется следующее сообщение: «Не удалось подключиться к серверу».

Также иногда пользователей «выкидывает» из приложения уже во время работы. При этом зайти туда снова может быть достаточно проблематично. Иногда приходится ждать несколько часов, пока появится доступ.

Это интересно!
Брокерский счет от Сбербанка – подводные камни

Приложение «Сбер Инвестор» не работает

Помимо невозможности авторизации в системе, внутри самого приложении Сбер Инвестор часто возникают различные сбои, что затрудняет работу. С какими проблемами часто встречаются пользователи:

1. Отсутствие возможности выбрать через мобильную версию приложения отдельные виды настроек — например, выбор счета для зачисления средств, использование/неиспользование клиентских бумаг, включение маржинального кредитования и т.д.
2. Система выдает ошибку при попытке провести определенную операцию с ценной бумагой — в результате такого сбоя инвестор не имеет возможности провести выгодную сделку в удачный момент. Итог — потеря прибыли.
3. Сложности при выводе средств со счета — иногда при попытке оформить вывод денег система выдает сообщение: «отсутствуют реквизиты для валюты sur». При этом спустя некоторое время сбой исчезает.
4. Не отражается информация о купленных акциях — некоторые пользователи Сбер Инвестор сталкиваются и с такой проблемой. Купив ценные бумаги на определенную сумму, в дальнейшем они могут пропасть из кабинета, в том числе и из истории покупок. Через некоторое время эти сведения появляются, однако такой сбой может доставить инвестору много волнений. Особенно если речь идет о существенных суммах.
5. Отражение ложных показателей по финансовым инструментам — иногда по акциям указывается не их реальная цена приобретения, а какая-то недостоверная информация. Причем периодически брокер сам уведомляет своих клиентов о наличии такого сбоя. Этот негативный фактор создает препятствие для принятия правильных инвестиционных решений.

Внимание!
Чтобы не испытывать трудностей при настройке личных параметров в кабинете инвестора, лучше воспользоваться браузерной версией Сбербанк Онлайн.

Преимущества и недостатки

Сервис от Сбер ориентирован на начинающих инвесторов – людей, которые хотят попробовать свои силы на фондовой бирже, ищут альтернативу банковским депозитам, не располагают крупными суммами. К числу плюсов «Сбербанк Инвестор» относятся:

• бесплатное открытие счета;
• надежный и проверенный брокер;
• простое управление с понятным интерфейсом;
• пополнение и снятие средств без комиссии;
• доступен ИИС;
• представлены уникальные обучающие и аналитические материалы.

Недостатки тоже есть – комиссии по операциям довольно высокие, предоставлен доступ не ко всем биржам, поэтому инвестор ограничен при проведении сделок, нет возможности оценить объем спроса и предложения из-за отсутствия стакана котировок.

Приложение «Сбербанк Инвестор» – достойная программа, позволяющая получать высокий доход при умелом подходе. Однако вкладчик должен понять, что работа на фондовых биржах – не азартная игра, а кропотливый труд с необходимостью повышения финансовой грамотности и умением держать «руку на пульсе». Конечно, инвестиции могут быть и пассивными по схеме «вложил и забыл», но такой подход нерационален, а результаты зачастую разочаровывают – вместо ожидаемого дохода получается убыток, так как никаких гарантий не предусмотрено.

С мая 2021 года сервис обновил интерфейс, сделав его полее понятней, а также сменилось название на СберИнвестор

Регистрация в Сбербанк Инвестиции

Как зарегистрироваться в Сбербанк Инвестиции:

1. Зайти в Сбербанк Онлайн.
2. Запустить создание брокерского счета.
3. Произвести настройку всех необходимых параметров и подтвердить открытие счета.
4. Дождаться обработки заявки.

В процессе регистрации в Сбербанк Инвестиции имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть его более детально.

Во-первых, у этого сервиса нет собственного сайта, но ему посвящен отдельный раздел под названием «Инвестиции» на основном веб-ресурсе Сбербанка. Здесь можно ознакомиться со всеми продуктами, изучить теорию, ознакомиться с инвестиционными идеями, найти ответы на интересующие вопросы по теме и т. д.

??
Кроме того, непосредственно регистрации в Сбербанк Инвестициях тоже нет. Вместо этого требуется открыть брокерский счет.

Сделать это можно в наземном отделении банка, но гораздо проще и быстрее через Сбербанк Онлайн. Для этого нужно войти в свой кабинет в этом сервисе. Если его у вас нет, придется зарегистрироваться с помощью номера карты Сбербанка и мобильного телефона.

В кабинете Сбербанк Онлайн нужно перейти к меню «Прочее», выбрать «Брокерское обслуживание» и нажать «Открыть брокерский счет».

Далее потребуется выбрать параметры открываемого счета. Первым делом нужно отметить, в какие рынки собираетесь инвестировать — фондовый (облигации, акции, ПИФы), валютный и срочный (опционы и фьючерсы).

??
Лучше отмечать все имеющиеся варианты, чтобы в будущем иметь доступ ко всем возможным торговым инструментам, даже если в данный момент надобности в них нет.

Вреда от этого не будет, так как Сбербанк не снимает плату за обслуживание, если сделки по тем или иным рынкам отсутствуют.

Затем нужно выбрать тариф (детальнее в отдельном разделе ниже), а также указать, куда будет осуществляться вывод средств с брокерского счета. Это может быть сберегательный счет, дебетовая карта и т. п. При этом указываются отдельные варианты для рублей, долларов и евро, причем открытые только в Сбербанке.

Далее можно включить или отключить опцию получения дополнительного дохода через овернайт-сделки, предполагающие взятие банком в долг незадействованных ценных бумаг клиента. Таким образом можно получать доход до 2% годовых, но есть риск потерять свои активы в случае банкротства брокера.

На следующем шаге можно активировать доступ к использованию заемных средств, то есть возможность открытия сделок с кредитным плечом.

??
При отсутствии должного опыта в маржинальной торговле включение и последующее применение этого функционала скорее всего приведет к потере депозита.

Последний этап — открытие ИИС (индивидуального инвестиционного счета) или отказ от этой услуги. Если он уже открыт через другого брокера, стоит отказаться, потому что на одного человека может быть оформлен только один такой счет. В противном случае можно согласиться с созданием ИИС, чтобы не упустить возможность пользования налоговыми льготами.

При этом стоит учесть, что брокерский счет пополняется несколькими видами валют, а выводить и вводить средства можно в любой момент в любых объемах. А вот чтобы получать налоговые вычеты при использовании ИИС, инвестировать придется минимум на три года, причем только рублями (не более 1 млн в год).

Затем нужно убедиться в правильности персональных данных, которые автоматически подтягиваются из Сбербанк Онлайн, согласиться с условиями обслуживания и подтвердить отправку заявления на открытие брокерского счета через Сбербанк Инвестиции с помощью кода из SMS.

После этого останется только дождаться обработки заявки сотрудниками банка, которая по умолчанию должна произойти в течение двух рабочих дней.

Когда брокерский счет будет открыт, вам придет SMS с уведомлением об этом и номером договора, который в дальнейшем будет логином для входа в выбранный вариант торговой платформы — мобильное приложение Сбербанк Инвестор, программа для ПК Quik или ее веб-версия. Через них и будет осуществляться все дальнейшее взаимодействие с брокером Сбербанк Инвестиции.