Паевые инвестиционные фонды в альфа-банке

Виды ПИФов Альфа банка, описание

Чтобы клиенты «Альфа-Банка» могли доступно вкладываться в инвестирование, компания разработала пару вариантов вложений.

Пользователь должен понимать, что каждый из отдельно взятых фондов имеет определенные правила, плюсы и недостатки. Следует внимательно изучать каждую схему, предоставляющую услуги по увеличению бюджета.

Все фонды разделяются на классические и отраслевые. Из отраслевых выделяются категории, созданные специально для того, чтобы пользователи могли понимать, в какую сферу развития вкладывается бюджет:

• ресурсные – одни из самых популярных способов вложения. Имеют среднюю доходность в 15%. Эта отрасль постоянно вкладывается ресурсное производство;
• брендированные – фонд помогает развиваться многим секторам популярных компаний. Инвестирование имеет долгосрочную роль. Именно поэтому, вложения осуществляются на долгий срок. Количество процентов составляет 20%. Стоимость одного пая постоянно поднимается;
• технологические – фонд помогает инвестировать мировые компании производителей технологического оборудования. Доходность в первую очередь зависит от направления мировой экономической ситуации. В 2015 году проценты составили 24%. Следует понять, что этот пай имеет ограниченное количество для продажи;

Менее популярными являются торговые и инфраструктурные фонды. Классические фонды разделяются на шесть подразделений:

• резервные;
• балансные;
• облигационные;
• ликвидные акции;
• еврооблигационные;
• индексные;

Доходность классических фондов находится в категории от 7 до 13%. Однако данные каждый год изменяются. Доходность Еврооблигаций понизилась на 2,5%.

Восстановление доступа к ЛК

Так как для входа в онлайн-сервис инвестором используется личный телефон, то в случае, если номер абонента становится неактуальным, недействительным, при попадании сим-карты в руки третьих лиц, появляется потребность в восстановлении доступа в ЛК. Процедура также предполагает строго личное посещение отделения компании и имеет свои особенности.

Звонок оператору или в «Альфа-Консультант»

В случае утраты доступа в сервис клиенту «Альфа-Капитала» необходимо сначала позвонить в службу технической поддержки по номеру, указанному в регистрационных документах или на сайте финансового учреждения.

Восстановление доступа можно провести удаленно с помощью электронной почты. Для этого необходимо связаться с личным консультантом, который даст полный алгоритм действий и поможет решить все возникающие в работе сервиса проблемы.

Для восстановления учетных данных от ЛК, необходимо сначала позвонить в службу технической поддержки

Посещение офиса

При посещении офиса для восстановления доступа в ЛК необходимо иметь при себе удостоверение личности. В отделении произведут процедуру привязки нового номера телефона, ликвидировав неактуальные данные.

Состав AKNX

«Технологии 100» — не самый лучший для частного инвестора актив с точки зрения информационной открытости. Судя по странице на сайте УК, он ориентируется прежде всего на клиентов услуги доверительного управления. Подробная информация по условиям инвестирования на этой странице не содержится. Найти ее несложно, но потратить время пришлось.

Согласно правилам управления фондом, своей инвестиционной целью он ставит «обеспечение соответствия изменений расчетной цены изменениям количественных показателей изменения цен на паи иностранного инвестиционного фонда Invesco QQQ Trust, Series 1, ISIN US46090E1038».

Это очень важная формулировка. Из нее мы узнаем, что:

• Во-первых, БПИФ не владеет напрямую акциями компаний сектора хайтек.
• Во-вторых, не обязан иметь в своем составе только акции Invesco QQQ Trust. Достаточно просто следовать динамике его котировок.

Сначала разберемся, что такое ETF QQQ от провайдера Invesco, в который «Альф-Капитал» вкладывает деньги клиентов.

Invesco — одна из крупнейших в мире инвестиционных корпораций со штаб-квартирой в США и офисами в 25 странах мира. Управляет активами на более чем 1,2 триллиона долларов. Кредитный рейтинг от агентства Fitch — A-. На четыре ступени выше, чем у Альфа-Банка.

Индексный ETF QQQ Trust — один из самых популярных в мире етф, ориентированных на Nasdaq-100. Этот индекс составлен из крупнейших по капитализации нефинансовых компаний, котирующихся на бирже NASDAQ. Тикер — NDX. Состав индекса меняется раз в квартал. В Nasdaq-100 не всегда входят сто компаний. В настоящий момент в индексе 103 бумаги.

Тикер фонда — QQQM. В его портфеле, и опосредованно в составе «Технологий 100», все всемирно известные IT-гиганты. В таблице показаны топ-10 эмитентов по доле. Их общий вес более половины — 56,15%.

Акция	Вес в индексе
Apple	13,39%
Microsoft	10,76%
Amazon	10,66%
Facebook ‘A’	4,26%
Tesla Motors	3,45%
Alphabet ‘A’	3,42%
Alphabet ‘C’	3,31%
Nvidia	2,88%
Adobe Systems	2,03%
PayPal	1,99%

Распределение активов по секторам.

Данные Invesco.

С точки зрения диверсификации по компаниям индекс, и соответственно QQQ, выглядят не очень хорошо.

Но это надежный и один из самых популярных в мире инструментов инвестиций в отрасль технологий. Его активы достигают 140 миллиардов долларов.

Обратите внимание на комиссию или правильнее Total Expense Ratio, TER (общий коэффициент затрат инвестора). Он составляет 0,2% от активов в год

Этот коэффициент владелец AKNX может смело записывать в свои расходы помимо комиссии, удерживаемой «Альфа-Капиталом».

Как подчеркивалось выше, «Альфа-Капитал» вовсе не гарантирует, что в активах «Технологий 100» будут только акции надежного американского ETF. В пункте 25 правил управления российским биржевым фондом указано, что в его состав могут быть куплены практически любые финансовые инструменты от облигаций российских органов местного самоуправления до акций, торгующихся на биржах ЮАР.

Вот небольшая часть разрешенных к покупке активов:

Выдержка из инвестиционной декларации.

Дополнительная информация

При использовании инвестиционного инструмента специалисты рекомендуют учитывать следующие нюансы:

1. Расчеты и перевод средств по уплате налогов на прибыль осуществляются представителями управляющей компании.
2. По условиям соглашения по некоторым ПИФам, при реализации доли раньше зафиксированного срока (2–3 года) клиент может получить неполную цену пая. Будет вычтена комиссия в несколько процентов.
3. Интервальные и закрытые ПИФы позволяют получать прибыль от размещенных активов в процессе действия соглашения.
4. Специалисты рекомендуют регулярно проверять работу УК при размещении средств в ПИФах.
5. Для погашения паев клиент оформляет заявку, предоставляет паспорт, реквизиты банковского счета. При изменении паспортных сведений собственника потребуется предоставить бумаги, подтверждающие внесение поправок.

Популярные продукты

Альфа банк предоставляет своим клиентам возможность инвестировать в различные продукты, которые отличаются по ключевым параметрам. Прежде всего, следует учесть время покупки/продажи паев. По этому показателю они подразделяются на интервальные, закрытые и открытые.

Первый вариант предполагает, что участник фонда сможет вывести из него свой капитал исключительно у оговоренные в соглашении сроки. Второй вариант предусматривает возможность вывода лишь после закрытия ПИФа, а третий — в любое удобное для клиента время.

Также популярные продукты «Альфа-Капитал» различаются и по целевому назначению инвестиций — денежный рынок, акции/облигации, отраслевые решения, а также прочие варианты.

Среди самых популярных решений, следует выделить:

• «Облигации Плюс»,
• «Энергетика»,
• «Металлургия».

Выбирая пай, следует опираться на реальные отзывы вкладчиков, а также учитывать, что получение указанного в условиях дохода не гарантируется. Не стоит выбирать продукт, ориентируясь на предыдущие показатели его доходности, так как ситуация на инвестиционном рынке динамично меняется.

«Облигации Плюс»

Данный вариант превосходно подойдет для консервативных инвесторов, так как он представляет собой открытый ПИФ классического типа, активы которого поделены между облигациями и долями в кредитных учреждениях

Важно учитывать, что подобные части неравные — доля облигаций составляет около 97%, а финансовых компаний лишь 2,97%

Итоговая стоимость 1 пая составляет 2484 рубля, однако при приобретении активов черех управляющую компанию, минимальная сумма вложений составит 1000 рублей. Она существенно возрастает, если клиент планирует воспользоваться услугами инвестиционных агентов, например, Ситибанка. В подобных случаях, сумма вложений может достигать 5000 рублей.

Просмотреть все Альфа Капитал ПИФы, доходность и другие их параметры можно на официальном сайте компании. Основной особенностью данного фонда, представляется достижение баланса между рисками и среднегодовой доходностью.

«Энергетика»

Данный паевый фонд отличается доступной стоимостью пая, которая составляет 311 рублей. При этом он также относится к открытому типу, что делает его оптимальным вариантом для долгосрочного или краткосрочного вложения средств. Как можно понять из названия, фонд специализируется на инвестировании в энергетический сектор экономики.

Его доля в инструментах составляет 84%, в то время, как другие 16 поделены между денежными средствами и прочими паями в неравных долях. Основной целью фонда считается достижение максимально высокого уровня дохода при концентрации инвестиций в энергетическом секторе.

Подобный вариант также сопряжен с определенными рисками, так как его активы диверсифицированы между инструментами одного сектора. Подобные риски несколько смягчаются наличием в ПИФе денежных средств и долей в других паях.

«Металлургия»

Третьим по популярности фондом представляется продукт «Металлургия», активы которого, распределены между акциями различных металлообрабатывающих предприятий и компаний. При этом около 17 % средств размещены в виде других ПИФов, а также денежных средств. Стоимость пая составляет 686 рублей, а целью представляется получение наибольшей прибыли.

Сочетание инвестиций в металлургический сектор экономики, а также денежных средств и других паев, позволяет данному ПИФу стабилизировать показатели доходности при негативных показателях фондового рынка

Важно учитывать, что данный продукт предусматривает средний уровень риска. Это обусловлено высокими показателями волатильности на сырьевом рынке

Риск — доходность

В «Альфа-Капитале» оценивают перспективы фонда в 7,2% годовых в долларах США. Риск-профиль фонда на сайте и в пресс-релизе не отражен, и, видимо, не случайно. Опрошенные Банки.ру эксперты разошлись во мнениях. Смирнова и Агаджанова считают, что это инвестиционный продукт для тех, кто готов к риску. А по словам Файнмана, риск-профиль минимальный и подойдет для консервативного инвестора.

Они также называют сразу несколько потенциальных рисков для фонда:

— Госрегулирование. «У фармацевтических компаний есть строгий регулятора в лице Управления по контролю за продуктами и лекарствами США (FDA). Если FDA окажет неблагоприятное влияние на кандидата на лекарства для фармацевтической компании, это может оказать существенное влияние на стоимость акций этой компании», — комментирует Агаджанова.

— Конкуренты. Поправки в законопроект о сложных финансовых продуктах сделают базовые ETF на иностранные индексы доступными для инвесторов уже осенью 2021 года. Частные инвесторы с большой вероятностью начнут перекладываться в зарубежные фонды напрямую, экономя на комиссиях.

— Мода. Россия запаздывает с популярными трендами, считает Наталья Смирнова. «У нас не было фондов на полупроводники, на зеленую энергетику на конец 2020 года, а основной хайп этих отраслей пришелся на период с ноября-2020 по февраль-2021. В РФ эти тренды появились с опозданием, когда хайп был на пике или около него. Потом, когда он сошел на нет, появившиеся в РФ фонды на эту стратегию, естественно, показывают просадку», — приводит она пример.

Урок № 24. Как выбрать ПИФ?

Когда нет времени искать, во что вложиться, можно доверить деньги профессионалам. Самый простой способ — купить паи инвестиционного фонда. Как подобрать нужный?

Пара слов о фонде

Клиенты желающие инвестировать в иностранные предприятия смогут выбрать необходимый продукт.

Управляющая компания (УК) — «Альфа-Капитал». Депозитарием является Альфа-Банк. Обе компании входят в международный консорциум Alfa Group. Аудитором выступает ООО «Мариллион» (большинство российских ПИФов пользуются услугами этого аудитора).

Список активов фонда «Технологии 100»

УК повторяет динамику акций 100 крупнейших технологических компаний, которые торгуются на бирже NASDAQ в Нью-Йорке. В России БПИФ торгуется в долларах США под тикером AKNX.

Структура на 87,22% включает пай иностранного Invesco QQQ Trust (тикер QQQM). Большую часть средств пайщиков «Альфа-Капитала» перекладывает в иностранный ETF. Наибольшую долю в портфеле QQQ Trust занимают такие компании:

• Microsoft — 11,09%;
• Amazon — 10,2%;
• Apple — 9,65%;
• Facebook — 5%;
• Alphabet — 3,98% (тикер GOOG), 2,97% (тикер GOOGL);
• Cisco — 2,97%;
• Intel — 2,7%;
• Comcast — 2,4%;
• PepsiCo — 2,33%;
• Netflix — 1,95%.

Перечисленные выше 10 компаний занимают 55% общего веса пая. На последние 50 акций в ПИФе приходится 12% доли.

В составе находятся активы известных компаний.

Распределение активов QQQ Trust по секторам следующее:

• информационные технологии — 48,21%;
• коммуникационные сервисы — 19,14%;
• потребительские товары вторичной необходимости — 18,93%;
• здравоохранение — 6,67%;
• потребительские товары первой необходимости — 4,67%;
• промышленность — 1,76%;
• коммунальные услуги — 0,61%.

Кроме пая Invesco QQQ Trust, фонд включает акции Tesla (1,61%), Facebook (1,25%), Alphabet (1,15%).

Условия инвестирования в фонд

Начать инвестировать можно в офисах «Альфа-Капитала» или онлайн. На сайте УК необходимо указать персональные данные (или авторизоваться с подтвержденной учетной записью на «Госуслугах»), подписать договор одноразовым СМС-паролем и оплатить паи. Минимальная сумма инвестирования составляет 300 долларов.

Стратегия и инвестиционная цель

Фонд рекомендуется использовать для инвестиций в валюте.

Отраслевая специализация «Технологий 100» позволяет рассчитывать на высокую потенциальную доходность. Однако для таких ПИФов характерны и высокие риски. Акции технологических компаний последние 10 лет опережают фондовый рынок, но рост не может продолжаться бесконечно.

Комиссии за управление

В промоматериалах УК предлагается возможность инвестировать с низкой платой за управление — 0,69% в год. Но в полной информации о фонде указаны дополнительные комиссии: вознаграждение депозитарию — 0,21%, прочие расходы — 0,1%. Итого пайщик платит еще 0,31% скрытых комиссий (без НДС). Вместе со скрытыми комиссиями расходы инвестора при владении паем AKNX составят 1,2% в год (включая НДС).

Условия вложения в паевые инвестиционные фонды

Альфа-Банк предлагает оформление договора на приобретение паев ПИФов в региональном отделении либо онлайн. Условия для вкладов в разных фондах отличаются сроками, размерами минимальных взносов, правилами досрочного расторжения соглашения с банковской организацией в зависимости от программы.

Необходимо уточнять размер комиссии управляющей компании, т.к. за руководство средствами списывается небольшая процентная ставка.

Минимальная сумма

Стандартно установленный минимум для вложений в ПИФы в Альфа-Банке составляет 100 руб. Однако для некоторых программ взносы могут быть повышенными. Для довложений на счет установлена сумма от 100 руб.

Стоимость паев

Цена может разниться, поэтому перед покупкой следует уточнить ее актуальный показатель у менеджера компании по телефону или в офисе фирмы. На нее оказывают влияние:

• тип продукта;
• рыночные колебания;
• грамотное управление представителей организации и т. д.

На сегодняшний день средняя стоимость одного пая в «Альфа-Капитале» составляет приблизительно 1-2 тысячи рублей. То есть вкладчик, имея всего 1 000 р., может стать инвестором. ПИФы в «Альфа-Банке» имеют доходность, сопоставимую с другими крупными инвестиционными организациями, поэтому являются конкурентными. Приобретая даже одну часть выбранного продукта, вы уже делаете немалый шаг в создании стабильного и ощутимого пассивного дохода.

Паевые фонды «Альфа-Капитала»

Основная деятельность компании – управление деньгами вкладчиков с целью увеличения их начального капитала. Для этого были разработаны специальные стратегии, работа по которым ведется на отдельных торговых счетах.

Паевые фонды (ПИФ) приносят доход участникам за счет получения прибыли от совершения сделок на фондовых и финансовых рынках, спекулятивной торговли различными активами. Увеличить пай или вывести средства можно в любой момент на условиях, обозначенных в договоре.

Закрытые ПИФы рассчитаны на долгосрочные инвестиции, и вывод денег с таких счетов доступен по достижении целевого уровня дохода.

Линейка структурных продуктов компании содержит большой выбор ПИФов и ЗПИФов с разным порогом входа и доходностью.

Компания предоставляет личные консультации по финансовым вложениям.

Какие ПИФы есть у Альфа-Капитала?

Для удобства своих клиентов Альфа-Капитал разделил все свои паевые инвестиционные фонды на три категории, которые отличаются друг от друга уровнем дохода и набором инвестиционных инструментов. К трем типам ПИФов относятся классические, отраслевые и специализированные фонды. Рассмотрим подробнее каждый из них.

Классические ПИФы

ПИФы данной категории приобретают акции и облигации известных компаний. Классические паевые инвестиционные фонды компании Альфа-Капитал представлены следующими фондами:

1. Ликвидные акции. Данный фонд занимается покупкой-продажей акций российских и мировых компаний. Доходность с февраля 2019 по февраль 2020 составила 14%.
2. Индекс Мосбиржи. Название говорит само за себя. ПИФ полностью дублирует индексы крупнейшего биржевого холдинга России ММВБ. Доходность за прошлый год – 16%.
3. Баланс. В инвестиционном портфеле в равной степени находятся как акции, так и облигации. Благодаря такому составу ПИФ остается на плаву даже в условиях кризиса. Доходность за последний год составила 16%.
4. Облигации плюс. На деньги инвесторов фонд приобретает российские облигации, которые отличаются низким уровнем рисков и, как правило, невысокой доходностью. Хотя в период с февраля 2019 по февраль 2020 прибыль данного ПИФа УК Альфа-Капитал выросла на 12%.
5. Резерв. Имеет большое сходство с предыдущим ПИФом. В инвестиционном портфеле в основном государственные бумаги РФ, а также облигации крупных российских организаций. Доходность за год составила 11%.
6. Еврооблигации. Большая часть активов фонда – облигации, номинированные в иностранной валюте, чаще всего в американских долларах. Доходность у ПИФа достаточно высокая, динамика за прошедшие три года составила 11%. Но и риски немаленькие, так как не сегодняшний день частым явлением стали резкие колебания валютных курсов.

Отраслевые ПИФы

Отраслевые паевые инвестиционные фонды инвестируют все средства в  покупку ценных бумаг той или иной отрасти. Среди ПИФов Альфа-Капитала по состоянию на март 2020 года клиентам для финансовых вложений доступны три отраслевых фонда:

1. Ресурсы. Средства ПИФа направлены на приобретение акций российских компаний, которые смело можно назвать основой экономики России. К ним относятся нефтегазовые, нефтехимические и горно-металлургические корпорации. Доходность фонда за прошлый год составила 11%.
2. Глобальный баланс. Вложения инвесторов расходуются на покупку акций и облигаций компаний, относящихся к потребительскому сектору. Также инвестиции тратятся на ценные бумаги финансовых организаций. Основным преимуществом данного фонда является то, что расчетные операции осуществляются в $ или другой твердой валюте. Кроме того, диверсификация активов существенно снижает уровень возможных рисков. Доходность ПИФа с февраля 2019 по февраль 2020 – 10%. Ранее фонд Глобальный баланс Альфа-Капитала именовался фондом Торговли.
3. Технологии. Данный фонд вкладывает инвестиции в акции крупнейших корпораций, занимающихся разработкой, производством и продажей высокотехнологичной продукции. Большую часть инвестиционного портфеля занимают ценные бумаги таких компаний, как Apple, Microsoft и прочие аналогичных IT-гигантов мирового уровня. Доходность ПИФа за год – 8%.

Специализированные фонды

На сегодняшний день Альфа-Капитал предлагает гражданам инвестировать свои сбережения в два специализированных паевых инвестиционных фонда:

1. Золото. Вложения в золото считается выгодным на протяжении многих лет. Оно всегда в цене. Инвестиции данного фонда направляются на приобретение акций золотодобывающих компаний и собственного на покупку самого драгоценного металла. За последний год доходность ПИФа – 15%.
2. Альфа-Капитал. Один из первых ПИФов данной Управляющей компании. Его инвестиционный портфель включает в себя высоколиквидные акции, стабильные и наиболее надежные облигации и другие перспективные ценные бумаги. Данный фонд характеризуется умеренными рисками и неплохой доходностью, которая за период с февраля 2019 по февраль 2020 составила 14%.

ПИФы Альфа-Банка — доходность фондов

На данный показатель влияет множество различных факторов (состояние мирового и российского рынка, прибыльность инвестиционных инструментов, уровень профессионализма и квалификации управляющего и т. д.). При выборе ПИФа следует учитывать его доходность за прошлые годы, однако данный показатель не является ключевым.

Стоит отметить, что совокупность полученной фондом прибыли в прошлом не является гарантией его перспективности в дальнейшем.

Ниже указаны показатели доходности ПИФов Альфа-Банка за прошлый год:

• Технологии – 24%;
• Бренды – 20%;
• Ресурсы – 14%;
• Облигации плюс – 13%;
• Резерв – 12%;
• Инфраструктура – 11%;
• Баланс – 10%;
• Торговля – 8%;
• Индекс ММВБ – 8%;
• Ликвидные акции – 8%.

Указанные показатели имеют информативный характер и рассчитываются представителями компании за определённый период.

Доходность и стоимость ПИФов

Многие воспринимают паевые инвест. фонды как ещё один способ получения пассивного дохода. На самом деле, инвестирование будет прибыльным только в том случае, если уделять этому процессу достаточное количество сил и времени. Инвесторам стоит учесть, что доходность ПИФов УК Альфа Капитал неодинакова. Среди них есть как успешные, так и откровенно убыточные. Причём первые и вторые могут достаточно часто меняться местами.

Чтобы вложить деньги правильно, нужно внимательно изучать рейтинг доходности фондов. Соответствующая информация доступна на сайтах профильной тематики, например, здесь.

Сегодня в топ-5 по доходности за прошлый год входят два инвестиционных фонда Альфа Капитала: Ресурсы и Стратегические инвестиции. Однако на трёхлетнем интервале динамика стоимости пая совсем другая: первый ПИФ опустился на шестое место в рейтинге самых популярных инвест. фондов, второй – даже не попал в десятку лучших. Очевидно, что при выборе ПИФа нужно анализировать его доходность на разных временных промежутках.

ПИФ «Альфа Банка»: что это

Прежде чем изучить особенности ПИФов, их отзывы и параметры, необходимо более подробно рассмотреть данное понятие. Под данной аббревиатурой подразумевается паевый инвестиционный фонд, в который могут вложиться клиенты финансовой организации.

Подобные паевые фонды различаются между собой своей структурой и используемыми инвестиционными инструментами, что позволяет клиентам выбрать наиболее подходящий вариант. Ранее, услуги паевого инвестирования предоставляла компания «Альфа-Капитал», которая была куплена «Альфа-Банком».

На сегодняшний день подобный финансовый холдинг может похвастаться не только внушительным количеством офисов обслуживания, но и обширным ассортиментом инвестиционных продуктов. Он включает множество позиций, которые условно можно разделить на 3 основные группы:

• классические,
• отраслевые,
• специализированные.

Все существующие ПИФы Альфа Банка отличаются по ключевым показателям. К ним следует отнести ликвидность, общие риски и доходность. Альфа-Капитал представляется одним из самых надежных управляющих компаний, которые успешно ведут свою деятельность начиная с 1996 года.

Изучая особенности ПИФов, необходимо определиться с термином «пай». Под ним подразумевается ценная бумага, оформленная на имя держателя и гарантирующая его права на установленную долю ПИФа

Важно учесть, что стоимость одной доли у всех подобных продуктов одинакова, однако их количество у каждого участника фонда может серьезно отличаться

Преимущества и недостатки

Инвесторы, заинтересованные в подобного рода вложениях, прежде всего желают узнать о ключевых преимуществах и возможных недостатках данного инструмента.

При этом, пайщик защищен от налоговой нагрузки по его активам до тех пор, пока он не решил реализовать свою долю и забрать прибыль. Как показывает практика, стоимость паев напрямую зависит от текущей ликвидности актива. К числу преимуществ можно отнести профессионализм специалистов управляющей компании, который способствует более выгодному вложению средств.

Тем не менее у данного финансового инструмента есть и ряд серьезных недостатков, характерных для всех ПИФов. Прежде всего, это отсутствие гарантий получения дохода, что обусловлено частыми изменениями на финансовом рынке. Кроме того, существуют и другие недостатки:

• необходимость выплаты вознаграждения специалистам управляющей компании вне зависимости от результатов их работы и реальной доходности,
• различные сборы, которые могут взиматься с клиента при выводе активов из ПИФа. Они обязательно прописываются в заключаемом с инвестиционной фирмой соглашении,
• отсутствие возможности самостоятельно управлять денежными средствами.

Последний недостаток можно отнести к преимуществам в том случае, если потребитель не имеет должного опыта игры на финансовом и фондовом рынках.

Что такое ПИФы Альфа-Банка

ОПИФ «Альфа-Капитал Технологии» калькулятор доходности.

Первые ПИФы были выпущены Альфа-Банком в 2003 г. Реализация продуктов выполнялась через региональные отделения финансовой компании. Управлением ПИФами занимается УК «Альфа-Капитал».

Паевые инвестиционные фонды являются формой коллективного вложения средств. Под единой структурой накопления клиентов объединяют для дальнейшего руководства профессиональными финансистами и покупки ценных бумаг либо других активов для получения прибыли.

После завершения сделок и достижения максимальной доходности инструментов выполняется их продажа в оптимальные временные промежутки.

Принцип работы

После перевода средств на счет паевого фонда управляющий осуществляет финансовые вложения в соответствии с рыночной ситуацией. Специалист выбирает для формирования портфеля инвестиций ценные бумаги с большим потенциалом роста.

Средства с банковского счета переводят на общий брокерский. Затем представитель фонда по распоряжению приобретает ценные бумаги и перенаправляет их на хранение в специальный депозитарий.

Деньги после реализации переводят на банковский брокерский счет в фонд и ожидают следующего момента для совершения финансовой операции. Цены паев непостоянные и изменяются в соответствии с ситуацией на рынке. Вкладчик после продажи своей доли получает вложенные средства и начисленную прибыль.

Доверительное управление

Доверительное управление в этой УК, как и в «ВТБ-Капитал», считается достаточно популярным направлением. Выбирая такую стратегию, можно остановиться с помощью консультаций персонального менеджера на таких решениях:

1. индивидуальные инвестиционные решения с учетом капитала и «комфортной» доли риска;
2. вложения не только в российские, но и зарубежные рынки;
3. защита капитала.

Клиенту подскажут, как найти ликвидные акции, сформируют портфель с учетом диверсификации. Остановиться можно на 2 стратегиях:

• «Государственные облигации», чтобы получать до 13%;
• «Альфа денежный поток», приносящей до 12% в год.

Популярные паевые фонды

Структурно инвестиционные фонды бывают:

• В какое время производится покупка или продажа паев. То есть, данную операцию можно совершить либо в конкретное время, оговоренное УК, либо после закрытия, определенного ПИФа.
• На чем сосредоточены инвестиции: в материальный рынок, в дорогие бумаги, такие как акции, смешанные инвестиции, и т. д. Вложения могут быть и в разные фонды (отраслевые, недвижимости, венчурные, кредитные, индексные, ипотечные и другие).

Облигации Плюс

Это традиционный с высокими показателями фонд, имевший сбережения в облигациях 97%. Вложение денежных средств от кредиторов составит около 3 %. Оценивается пай в приделах 2485 рублей. Первый взнос будет составлять не менее 1 тысячи рублей. Если вкладывать через посредников придётся выложить около 5 тысяч рублей. Покупка и продажа доступа каждый день в рабочее время, кроме выходных и праздничных дней.

Используя сайт можно увидеть полный анализ динамики прибыльности за прошедшие три года (предварительные и окончательные). Доступна будет вся информация за указанный период о работе фонда, повышении и понижении стоимости паев. Фонд имеет положительные отклики от профессионалов рынка. Основной целью инвестирования в ПИФы Альфа-Банк Облигации Плюс является преимущество в идеальном балансе между длительной прибылью и рисками. Энергично и отлично регулируемый фонд создаёт свой портфель в соотношении с действием рынка.

Важно усвоить то, что доходность инвестиций в ПИФ никто не сможет гарантировать пайщику. Вам следует отслеживать котировки и проводить анализ

При этом прошлые результаты не смогут гарантировать такой же успех в будущем.

Энергетика

Рабочий фонд с таким же графиком, как и фонд «Облигации Плюс». Доступна будет покупка и продажа паев в указанное время. Инвестирование возможно от одного года и имеет взнос от посредников 5 тысяч рублей и через УК ПИФы Альфа-Банка 1 тысяча рублей. Пай можно приобрести по стоимости 312 рублей. Патент разбивается нужным образом: основная часть акций 84,28% принадлежит самой компании энергетического комплекса, а оставшаяся часть отводится на паи 10,47 и остаточная сумма 5,25 на денежные средства. Поставленная цель фонда – это достижение максимально высокой прибыли и упор на наибольший доход ТЭК производства.

Металлургия

Направление средств зафиксировано в сторону ликвидных бумаг металлургических компаний и организаций, занимающих в сфере металлообработки. Активы компаний образуют 82.94%, оставшаяся часть отдаётся паям приблизительно 9%, и оставшаяся часть остаётся материальным средствам и депозитарным документам.

С полным списком, с указанием инвестиционных фондов от Альфа-Банк можно ознакомится на публичном сайте. Там будет возможность подобрать наиболее интересный фонд.

Отличительные черты и достоинства фонда Альфа-Капитал Облигации Плюс.

Стоимость фонда и динамика доходности

Ожидаемая прибыльность за 1 календарный год — 10,94%. Это выше, чем по другим инвестиционным продуктам УК: БПИФ S&P 500 (9,91%), «Европа 600» (10,1%). Опережает «Технологии 100» по ожидаемой доходности только «Китайские акции» с ожидаемой доходностью в 12,95%.

Активы QQQ Trust, занимающие практически 90% портфеля фонда «Технологии 100», достигают 140 млрд долларов. Стоимость чистых активов AKNX составляет около 4,5 млрд руб. По этому показателю «Технологии 100» входят в топ-10 российских ПИФов.

С начала торгов на Московской бирже стоимость пая БПИФ выросла с 10 долларов до 19,14 (по состоянию на 1 марта 2021 г.). Максимальная среднемесячная стоимость (19,15 долларов) была зафиксирована в январе 2021 г.

Для регистрации потребуются паспорт и ИНН.

Выводы

Так стоит ли вкладываться в фонд?

Сам по себе он неплохой. И позволяет довольно просто и небольшими суммами вкладываться в высокотехнологичный сектор экономики США. Мы сразу получаем диверсифицированный портфель за смешные деньги.

Здесь уже придется пожертвовать какой-то долей доходности, если финансы или возможности не позволяют подобрать более недорогие альтернативы.

Я всеми руками приветствую появление новых инвестиционных продуктов на рынке.

Главное, чтобы БПИФ более-менее точно отслеживал индекс. Но как будет — покажет время. Это пока самое главное неизвестное.

Удачных инвестиций!

Выводы

Управляющая компания «Альфа-Капитал» работает на рынке инвестиций свыше 23 лет. За это время она успела получить массу наград и наивысшие рейтинги надежности. Кроме того, данная организация входит в консорциум «Альфа-Групп», объединяющий несколько крупных брендов на территории СНГ и России. Ключевое направление ее деятельности — управление активами через паевые инвестиционные фонды. Всего в компании 14 различных ПИФов, выбор которых зависит от предпочтений к соотношению рисков и доходности.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится