Зарплатный проект для юридических лиц от сбербанка

Как выбрать банк с зарплатным проектом

Зарплатный проект должен быть не только выгодным, по сравнению с другими способами выдачи зарплаты, но и удобным

Именно поэтому при выборе банка с зарплатным проектом важно обратить внимание на следующее:. 1. Размер комиссии за перевод средств

Он бывает фиксированным или устанавливается в процентах от суммы переводов. 

Размер комиссии за перевод средств. Он бывает фиксированным или устанавливается в процентах от суммы переводов. 

1. Размер комиссии за перевод средств. Он бывает фиксированным или устанавливается в процентах от суммы переводов. 

2. Требования банка по зарплатному проекту. Это может быть количество сотрудников или срок ведения бизнеса ИП или ООО, обязательный выпуск новых карт.

3. Количество и доступность банкоматов. Лучше, если они будут рядом с офисом компании или другими основными рабочими местами.

4. Срок выпуска карт. Он редко превышает две недели, но иногда может достигать и месяца.

5. Возможность перевода зарплаты на карты других банков. Это удобно, если сотрудник уже пользуется выгодной для него картой. Такая услуга есть, например, в «Модульбанке».

6. Удобство использования интернет-банкинга, возможность интеграции с системой бухгалтерского учёта.

7. Возможность использования карт за границей. 

8. Наличие персонального зарплатного менеджера для руководителя или удобный режим работы консультационной службы банка. В идеале 24/7.

9. Наличие дополнительных бонусов к зарплатным картам — вкладов с повышенной ставкой, кэшбэка и других.

10. Продолжительность операционного дня, в течение которого будут переводиться средства. Чем она больше, тем лучше. Например, в «Альфа-Банке» операционный день длится до 23:30.

Как подключить зарплатный проект Сбербанка?

Присоединиться к программе Сбербанка может любая компания или предприниматель вне зависимости от того, где открыт расчетный счет. Для подключения нужно:

При подключении зарплатного проекта юридическое лицо предоставляет пакет документов, куда входит Устав, приказ назначения руководства, паспорт директора. Предприниматели предоставляют только паспорт, СНИЛС. Также подключить услугу можно, сразу же обратившись в отделение и заполнив заявку со специалистом. Проект доступен даже в том случае, если расчетный счет открыт в стороннем банке – Сбербанк выпустит карты, а для перечисления зарплаты потребуется представить платежный документ из финансового учреждения.

Как в Сбербанк Бизнес Онлайн заказать зарплатную карту сотруднику?

Если компания либо предприниматель уже обслуживаются в Сбербанке, имеют доступ в личный кабинет для бизнеса, подключить услугу можно дистанционно, следуя инструкции:

1. Авторизуйтесь в Сбербанк Бизнес Онлайн.
2. Перейдите в меню продуктов и услуг, после чего кликните «Больше сервисов для бизнеса».
3. Выберите «Зарплатный проект», ссылка расположена в меню обслуживания сотрудников, кликните «Подключить».
4. Заполните заявление – анкета будет сформирована в зависимости от типа компании или предпринимателя.
5. Проставьте флажок, подтвердив ознакомление с условиями участия в программе.
6. Кликните «Создать», подпишите заявление и направьте его на рассмотрение в Сбербанк.

Также можно подключить зарплатный проект, если ранее пользователю Сбербанк Бизнес пришел специальный код – его нужно ввести в ЛК в разделе с продуктами и услугами, а затем – заполнить заявку. В течение 2 суток анкета будет обработана, а ее статус в онлайн кабинете изменится – можно отслеживать в режиме реального времени.

Зарплатный проект Сбербанка

Переводы осуществляются на карточку работников, что значительно упрощает весь процесс для клиента. Зарплатный проект Сбербанка с инструкцией для бухгалтеров достаточно прост. Имеет ряд преимуществ и создает комфортную рабочую среду.

Применение данного инструмента позволяет компании снизить нагрузку при осуществлении выплат зарплат сотрудникам. Для его реализации необходимо заключить контракт с банком (договор).

Зарплатный проект Сбербанка предусматривает упрощенное обращение клиента. Имеется возможность осуществить процедуру при помощи удаленных сервисов.

После заключения договора, организация и банк совместно создают карточные счеты для сотрудников. Зарплатный проект Сбербанка имеет инструкцию для бухгалтеров чтобы упростить процесс оформления операций. Совместная работа банка и компании выглядит следующим образом:

1. Организация получает единый счет. Именно на него совершаются ежемесячные транзакции зарплатного фонда,
2. Работодатель обязана предоставить сотрудникам банка информацию об уровне зарплаты каждого работника,
3. После этого, Сбербанк осуществляет переводы на счета получающих заработную плату. Это происходит в строго установленный срок и обговоренный с руководством компании.

Зарплатный проект Сбербанка позволяет значительно экономить средства руководства. Это связано с отсутствием необходимости снимать наличные средства, за которые могут взиматься комиссионные проценты.

Также имеется специальное предложение для крупных организаций. Банк сможет установить банкомат/терминал непосредственно в здании или где-то на территории предприятия.

Кредитно-финансовое учреждение рекомендует выполнить регистрацию в сервисе Сбербанк бизнес онлайн. Проект позволит контролировать все операции по счету, добавлять или менять информацию удаленным способом. Таким образом, нет необходимости посещать отделение банка лично.

Принципы работы

Компании, остановившие свой выбор на данном инструменте от Сбербанка, существенно упрощают процедуру по выплате сотрудникам зарплаты.

Для этого следует заключить с банком соответствующий договор, причем здесь никаких трудностей возникнуть не должно, ведь схема заключения документа упрощена по максимуму: она, в частности, предусматривает даже возможность онлайн-обращение в любое из отделений Сбербанка.

Если предприятие или компания ранее уже сотрудничали со Сбербанком, то для того, чтобы присоединиться к столь удобному инструментарию, как зарплатный проект, будет достаточно поджать соответствующее заявление.

Если же компания, которой понравился проект, ранее не сотрудничала с банком, то от нее потребуется предоставление полного пакета документов.

В большинстве случаев финансовое учреждение оставляет за собой право изменять существующие опции или вводить новые, не заключая при этом никаких дополнительных соглашений. Впрочем, на практике банк все-таки информирует клиентов о такого рода изменениях, как минимум в виде электронного письма или СМС-сообщения.

После успешного завершения процедуры оформления договора наступает следующий этап, на котором компания и банк организовывают получение сотрудниками дебетовых карт и открытие банковских счетов.

Сотрудники крупных предприятий при этом получают карты непосредственно по месту работы, тогда как персоналу небольших компаний нужно будет посетить банк, впрочем, много времени это не отнимет.

Инструкция для бухгалтера, созданная специалистами Сбербанка для того, чтобы пользование инструментом зарплатный проект стало еще более простым, детально разъясняет, как проводить ту или иную операцию. Если же говорить очень коротко, то процесс выглядит так:

• компания перечисляет в Сбербанк на открытый там единый счет общую сумму оплаты труда сотрудников за месяц,
• банку предоставляется информация о размере начисленной зарплаты по каждому из работников – бухгалтер компании проводит все расчеты в программе, с которой он работает, после чего зарплатные ведомости направляются в финансовое учреждение – либо воспользовавшись реестром в системе Сбербанк Бизнес Онлайн, либо почтовым сообщением на электронный почтовый ящик с вложенным файлом, заверенным электронной подписью,
• сотрудники Сбербанка переводят указанные компанией суммы на счета персонала. Период перечисления средств при этом указывается заранее.

Условия зарплатных карт в сбербанке

Подключение зарплатного проекта Сбербанка для ИП становится необходимостью. Ведь российским министерством финансов неоднократно издавались недвусмысленные разъяснения по поводу невозможности самостоятельного начисления и выплаты индивидуальным предпринимателем заработной платы себе самому.

В сложившейся ситуации ИП смогли найти для себя определенную выгоду. При формировании реестра для зачисления заработной платы индивидуальными предпринимателями цели перевода обозначаются в виде прочих выплат. Сбербанк, обслуживая малый бизнес, допускает, чтобы индивидуальные предприниматели переводили доходы, используя зарплатные карты.

Такая маленькая хитрость, как выполнение перечисления со счета ИП на карту самого предпринимателя-физического лица, позволяет немного сэкономить на размере комиссии. Внедрение зарплатного проекта Сбербанка для ИП без сотрудников позволяет снизить размер комиссии при перечислении денег до 0,3%.

Сбербанком в рамках ЗП обслуживается без малого полмиллиона юридических лиц. Чтобы привлечь участников, работодателям предлагают воспользоваться эксклюзивными сервисными пакетами:

1. Ежемесячное обслуживание «Премьера» обойдется, максимум, в 2 500 рублей. При выполнении ряда условий, например, наличия на суммарном балансе в конце месяца 2,5 млн руб, за обслуживание платить вовсе не придется. Открывают «Сбербанк Премьер» при фонде оплаты труда до пяти миллионов.
2. За пользование «Первым» понадобится вносить, начиная с третьего месяца, 10 000 рублей. Но сервисный пакет «Сбербанк Первый», доступный при фонде оплаты труда от 50 миллионов рублей, будет обслуживаться по-прежнему бесплатно, если выполнить поставленные условия. Имеется в виду, что открытые клиентом в Сбербанке пластиковые карты, срочные и накопительные вклады, счета, иные используемые банковские продукты (инвестиционные, страховые) постоянно будут содержать сумму порядка 10-15 миллионов рублей.

Сотрудникам компаний такой способ обслуживания также выгоден. И не только потому, что банк располагает крупнейшей в стране сетью устройств самообслуживания и отделений. Выгодны и сами тарифы на зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц владельцам пластиковых карт.

Исчезает необходимость тратиться на оплату годового обслуживания. Это позволяет получить выгоду от 450 рублей (владельцу Visa Classic «Аэрофлот») до 3 000 рублей – обладателям:

• Visa Gold;
• MasterCard Gold;
• МИР «Золотая».

К этому прибавляются дополнительные приятные бонусы. Использование зарплатной карты МИР «Золотая», к примеру, позволит при каждой покупке становится обладателем 0,5% бонусов «Спасибо».

Предлагаем вам изучить условия зарплатных карт в Сбербанке:

• выпуск карточек и годовое обслуживание бесплатно;

• обналичивание в банкоматах Сбербанка в рамках лимита бесплатно;

• по карте может быть открыта кредитная линия под 20% годовых;

• в сутки с классической карты можно снимать до 50 тыс. рублей, с карты Платинум – до 1 млн. рублей;

• на деньги, снятые сверх лимита, устанавливается комиссия.

Сотрудники компании, которая заключила зарплатный проект со Сбербанком, могут получить выгоду от использования карточек. Например, можно дополнительно выпустить карты для родственников. Частные клиенты с зарплатными картами на руках смогут оформить в Сбербанке кредиты, кредитные карты и ипотеку на льготных условиях.

Зарплатный проект Сбербанка: условия для юридических лиц

1. Существенная экономия времени при безналичном зачислении средств заработной платы на пластиковую карточку. Снять (вывести) наличные деньги с платежной карты работник может в любое удобное время.
2. Зарплатный пластик Сбербанка обслуживается через крупнейшую в РФ сеть банкоматов без взимания комиссий.
3. Любое количество денежных средств может выводиться с дебетовой карты в наличной форме по усмотрению её держателя.
4. При дистанционном переводе денег с зарплатной карты на любой другой карточный носитель комиссия с отправителя банком не удерживается.
5. Банковской карточкой для безналичного зачисления зарплаты можно оплачивать любые приобретения в сервисно-торговой сети, а также покупки, совершаемые через онлайн-магазины. Кроме того, данный пластик успешно используется для внесения платежей за коммунальные услуги и погашения различных обязательств перед бюджетом.
6. Оперативно контролировать карточные транзакции можно посредством мобильного банка – специального приложения для сотовых телефонов.
7. Если наемный работник пользуется зарплатной картой более полугода, он имеет возможность моментально оформить банковскую кредитку. Держатели дебетовых карточек такого типа могут претендовать на пониженную ставку годового процента при оформлении через банк потребительского займа или ипотеки.
8. Возможность удаленного управления вкладами, счетами и платежами с помощью системы онлайн-банкинга. Обладатель зарплатного пластика вправе оформить дополнительную карточку к своему главному счету для лица, находящегося с ним в родственных связях.
9. По дебетовой карте, предназначенной для получения денежных выплат от работодателя, можно пользоваться овердрафтом. Это опция краткосрочного кредитования, позволяющая держателю пластика располагать средствами банка сверх фактического остатка денег на карточном балансе. Для овердрафта устанавливается лимит заимствования и срок погашения обязательств без уплаты комиссии.
10. Владельцы зарплатных карточек участвуют в бонусных программах и поощрительных акциях, проводимых Сбербанком совместно с организациями-партнерами.

1. Пакет Премьер, который предлагается работодателю с ежемесячным фондом оплаты труда, превышающим 5 (пять) миллионов рублей.
2. Пакет Первый – для организации-работодателя с фондом годового обслуживания, составляющим 50 (пятьдесят) миллионов рублей.

Как подключить овердрафт

Подключение овердрафта возможно при обращении в банк в следующих случаях:

• для оформления карточки (о желании пристать к числу зарплатных клиентов и подключить овердрафт нужно указывать в заявлении на выпуск пластика);
• непосредственно для подключения овердрафта на уже действующую карточку;
• для выпуска новой карты с подключенной услугой овердрафта.

Чтобы банк принял положительное решение по вашей заявке, нужно предоставить полный пакет документов:

• паспорт гражданина РФ;
• справка с места работы о доходах;
• справки о размере дополнительного дохода (если таковой имеется);
• трудовая книжка;
• дополнительный пакет документов (водительские права, документы на право собственности на движимое и недвижимое имущество, загранпаспорт и другие).

Преимущества сотрудничества со Сбербанком

Зарплатные проекты Сбербанка предполагают долгосрочное сотрудничество, в рамках которого компания или ИП перечисляет средства на расчетный счет. Далее эти деньги распределяются по карт-счетам сотрудников. В случае с зарплатным проектом Сбербанка для ИП без наемного персонала средства начисляются на собственную карточку предпринимателя.

В рамках зарплатного проекта клиентам банковской структуры предоставляется ряд преимуществ:

• Экономия времени за счет получения средств по банковской карте в любом банкомате учреждения в удобное время.
• Переводы между картами.
• Оплата услуг, кредитов, налогов и многого другого в автоматическом режиме.
• Платежи в оффлайн и онлайн-магазинах.
• Своевременное поступление заработной платы.
• Отслеживание движения денежных средств через мобильный банкинг.
• Доступ к кредитованию по выгодным ставкам.
• Участие в бонусной программе Сбербанка «Спасибо».

Важно! При желании можно получить дополнительную карточку, привязанную к тому же счету, для родственника или доверенного лица.

Оформление зарплатной карты для ИП тоже имеет целый ряд плюсов:

• Нет необходимости заказывать транспортировку денег, обеспечивать их хранение и учет.
• Предпринимателям с наемными сотрудниками не приходится тратить время на выдачу зарплаты персоналу.
• Работа бухгалтера сведена к минимуму – перечисление нужной суммы одним платежом.
• Можно воспользоваться сервисом «Банк на работе» и получить необходимую консультацию».
• Весь документооборот с банком надежно защищен.

Владелец бизнеса может отслеживать процесс зачисления средств на карточки в режиме онлайн.

Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн — это система удаленного обслуживания, позволяющая с помощью интернета формировать и отправлять платежные бумаги, получать данные о перемещении средств по счетам, а также взаимодействовать с персоналом. Вопрос, как пользоваться системой, довольно простой.

Требуется совершить один визит в банк, где нужно заполнить соответствующее заявление и подключить услугу. Система не требует использования специального ПО.

В приложении реализован удобный и интуитивно понятный интерфейс. Предусмотрена инструкция по работе пользователя, доступная для скачивания на сайте банка.

Здесь можно узнать, как сделать выплату, как перевести деньги и выполнять другие финансовые операции. В настоящее время действует новая версия системы 2017 года. Вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется по учетной записи клиента банка с помощью ввода специального пароля.

На следующем рисунке можно увидеть, как выглядит вход в систему.

Несложно разобраться, как подключить в Сбербанк Бизнес Онлайн зарплатный проект. На сервисе предусмотрена специальная форма подачи заявки для активации услуги удаленно.

После подключения легко понять, где в Сбербанке Бизнес Онлайн найти раздел «Зарплатный проект». В приложении добавится специальное поле «Зарплатный проект».

Вам необходимо ознакомиться с правилами работы данной услуги, после чего ее можно использовать для начисления заработной платы сотрудникам.

Преимущества и недостатки зарплатного проекта перед обычной выдачей заработной платы

Наглядно покажем, в чём выгода зарплатного проекта для корпоративных клиентов банка и их сотрудников.

Преимущества:

Но есть у зарплатного проекта и недостатки. Для работников они заключаются в следующем:

• нельзя выбрать премиум-карту, если для сотрудников предусмотрены обычные;

• не всегда рядом с домом или рабочим офисом есть банкоматы обслуживающих банков.

Единственный недостаток зарплатного проекта для работодателя — необходимость тратиться на обслуживание карты, оплату комиссий за переводы. Однако эти затраты быстро окупаются даже при наличии небольшого коллектива.

Сервис мобильного банка

После выдачи карточки клиенты зарплатных проектов Сбербанка получают бесплатный доступ к Мобильному банкингу, но лишь на 3 месяца. В дальнейшем за этот сервис придется выплачивать по 15 рублей ежемесячно. При нежелании платить можно отказаться от услуги либо временно приостановить ее получение.

В структуру мобильного банка входят услуги смс-информирования и интернет-сервиса для доступа к клиентскому счету. Операции можно осуществлять в любом месте, предусмотрена возможность получения необходимой информации. Функционал сервиса распространяется на:

• Запрос данных о карточке.
• Блокировку и активацию услуг.
• Блокировку самого пластика.
• Получение сведений о сумме на счете, статистике поступлений и расходов.
• Оплату услуг.

Пользователям предоставляется на выбор два тарифа: полный и экономный. Первый включает дополнительно опции получения отчета по каждой проведенной транзакции, уточнения остатка на текущий момент и запроса данных о пяти последних процедурах. По тарифу Эконом абонентская плата не предусмотрена, стоимость Полного пакета зависит от типа пластика:

• Моментальные карточки – 30 руб.
• Классические – 60 руб.
• Золотые – бесплатно.

Но ряд услуг по экономному тарифу все же придется оплачивать. К ним относятся проверка баланса и запрос краткой истории. Для безопасности обработки платежей онлайн по пластиковым карточкам банковское учреждение использует технологию 3D-Secure. Ее нужно выбрать при совершении платежа.

Как оформить зп-проект — сбербанк

Для оформления зарплатной карты руководителю вашей организации необходимо обратиться в любое отделение Банка и заключить Договор на открытие и обслуживание зарплатных карт.

Согласно условиям договора и на основании предоставленного предприятием списка сотрудников (а также других документов предусмотренных договором), Банк выпустит международные карты VISA или MasterCard (категория карты Classic/Standard или выше). Вид зарплатной карты зависит от индивидуальных пожеланий сотрудников предприятия.

Одновременно с выпуском зарплатной карты каждый сотрудник сможет оформить дополнительные услуги по выданной карте, а именно: “Мобильный банк”, “Автоплатеж”, Сберегательный счет, универсальный договор банковского обслуживания.

По договоренности руководителя предприятия с представителями Банка возможна организация выдачи зарплатных карт на территории предприятия.

Для оформления зарплатной карты руководителю вашей организации необходимо обратиться в любое отделение Банка и заключить Договор на открытие и обслуживание зарплатных карт.

Согласно условиям договора и на основании предоставленного предприятием списка сотрудников (а также других документов предусмотренных договором), Банк выпустит международные карты VISA или MasterCard (категория карты Classic/Standard или выше). Вид зарплатной карты зависит от индивидуальных пожеланий сотрудников предприятия.

Одновременно с выпуском зарплатной карты каждый сотрудник сможет оформить дополнительные услуги по выданной карте, а именно: “Мобильный банк”, “Автоплатеж”, Сберегательный счет, универсальный договор банковского обслуживания.

По договоренности руководителя предприятия с представителями Банка возможна организация выдачи зарплатных карт на территории предприятия.

Инструкция для оформления реестра:

• На компьютер скачивается файл «Реестр на открытие счетов». Его скачивают только с официального сайта Сбербанка России.
• В Реестре заполняются все поля. Указываются сведения о сотрудниках. Нажимается кнопка «Экспорт».
• На документе проставляется электронная цифровая подпись (ЕЦП), Реестр отправляется в Сбербанк.

Условия:

• Выпуск карты Сбербанка, стоимость годового обслуживания – бесплатно.
• Снятие наличных в банкоматах в пределах суточного лимита – бесплатно.
• По карте открывается овердрафтная линия со ставкой в 20% годовых. При просрочке – 40% годовых.
• Суточный лимит на снятие средств устанавливается, исходя из типа карты (Классик, Голд, Платинум). Карта Классик предполагает суточный лимит в 50 тысяч рублей. Платинум – в 1 млн рублей.
• На средства, снятые сверх установленного лимита, начисляется комиссия.

Реестр сотрудников в зарплатном проекте содержит такие поля:

• Анкетные данные сотрудника (ФИО).
• ФИО каждого сотрудника на латинице. Эти сведения заполняются в автоматическом режиме после указания информации на русском языке.
• Дата рождения, город проживания, страна.
• Адрес регистрации и фактическое место проживания.
• Паспортные данные (серия, номер).
• Секретный код, по которому человек будет проходить идентификацию.
• Номера телефонов сотрудника (не менее двух).
• Должность, которую сотрудник занимает на предприятии.
• Адрес электронной почты (личный).
• Тип оформляемого банковского продукта – карты Сбербанка Зарплатный проект (Классическая, Голд, Платинум).
• Сведения о банке (название филиала, код отделения).

После внесения сведений о сотрудниках выполняют экспорт реестра. Для этого на сайте Сбербанка имеется соответствующая кнопка. Документ визируется электронной цифровой подписью уполномоченных лиц предприятия и отправляется в Сбербанк.

Если в инструкцию будут внесены изменения, Сбербанк разработает новые сервисы, компания-клиент будет автоматически подключена к ним.

Как правильно выводить деньги со счета ИП

Индивидуальный предприниматель на вполне законных основаниях имеет право перечислять денежные средства на персональный картсчёт. Для этого в назначении подобного платежа следует указывать одну из формулировок:

• «Перевод собственных денежных средств на личные нужды ИП»;
• «Перевод средств от предпринимательской деятельности на личные нужды».

Не лишним будет также указывать фразу: «Налоги оплачены полностью». С точки зрения буквы закона операция не вызывает подозрений ФНС и не расценивается мошенничеством. Как следствие, госорганы не начисляют НДФЛ, взносы и прочие штрафные санкции.

Специалисты также рекомендуют не проводить по счету операции с суммой свыше 600 000 рублей за сутки. Это касается также как снятия наличных, так и безналичного переведения на карту. Банками активно контролируются подобные операции, продиктованные необходимостью соблюдения Федерального закона № 115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». В случае, если ИП требуется сумма свыше 600 000 тысяч, к примеру, на покупку автомобиля, он может предоставить банку письменное пояснение с указанной целью применения средств и их документальным подтверждением.

Рекомендуем ознакомиться:

• «Лёгкий старт» Сбербанк
• Эквайринг Тинькофф: тарифы для ИП

Подведем итоги: зарплатный проект — выгодная услуга для бизнесменов, использующих в своей деятельности наемный труд. Она открывает широкий спектр возможностей как для работодателя, так и для его работников.

Что касаемо целесообразности подключения зарплатного проекта для ИП без сотрудников, то стоит отметить, что Сбербанк допускает возможность пользования данной услугой, но последствия от подобных операций могут быть непредсказуемыми. Налоговики и прочие контролирующие органы воспринимают такой способ выведения средств как финансовые махинации, соответственно, предпринимателя ждут многочисленные санкции.