Управляющая компания уралсиб эссет менеджмент

Фонд «Консервативный»

Среди лидеров по вложениям инвесторов является ПИФ «Консервативный» от УРАЛСИБА

Фонд отличается очень осторожной стратегией, которая не допускает даже средние риски. Финансы в большинстве своем вкладываются в государственные ценные бумаги

Также активы распределяются между нефтегазовой и транспортной отраслями, финансируются выгодные программы на уровне субъектов РФ.
Цель фонда «Консервативный» — получить прибыль, которая была бы выше процентных показателей банковских депозитов. В связи с этим инвестор не сможет рассчитывать на большой доход, зато он будет уверен в сохранности своих вложений. Цена пая УРАЛСИБА на сегодня – 5 576 руб. 30 коп.
Однако цена любого пая будет увеличена ещё на 0,5% от изначальной, если инвестор разместит на счетах менее 3 млн руб. Также для погашения активов придется уплатить комиссию в размере от 0,5 до 3%, если он вложился на срок менее 731 дня.

История организации

В 2002 г. руководство банка приняло решение о расширении его присутствия в регионах. В этот период произошла смена его названия на ОАО «Урало-Сибирский Банк» (Уралсиб). В связи с расширением им были приобретены контрольные пакеты 6 кредитных организаций.

В 2004 г. финансовая корпорация «НИКойл», принадлежащая Н. Цветкову, купила более 72% акций банка. На тот момент нефтяная компания уже владела рядом организаций, в число которых входили банк «Родина», Брянский Народный банк, брокерская компания и некоторые другие. В 2005 все банковские организации, находившиеся в ее собственности, были объединены и продолжили свою деятельность под наименованием «Уралсиб». Главный офис новой структуры переехал в Москву. Сама корпорация сменила свое название на «Финансовая компания «Уралсиб».

Со второй половины 2015 г. банк осуществляет деятельность в форме ПАО. До конца 2015 г. 97% его акций принадлежало ФК «Уралсиб». Ключевым выгодоприобретателем корпорации является Н. Цветков, бывший топ-менеджер нефтяной компании «Лукойл».

В III квартале 2015 г. основным собственником фининститута Н. Цветковым было сделано финансовое вливание в его капитал на сумму 15,2 миллиарда рублей (из которых в форме денежных средств была предоставлена лишь часть). В общей сложности в том году владельцем было вложено в банк более 17 миллиардов рублей, без учета списанного субординированного займа. Эти действия способствовали увеличению капитала кредитной организации до 39,7 миллиарда рублей.

В октябре 2015 г. Банком России совместно с Агентством по страхованию вкладов была проведена проверка финансового учреждения. Ее итоги были найдены удовлетворительными – по мнению Банка России, «Уралсибом» были соблюдены рекомендации, данные акционеру и высшему руководству. Последние, главным образом, затрагивали увеличение резервов кредитной организации и, соответственно, рост ее капитализации. Регулятор отметил, что до конца 2015 г. «Уралсибу» следует провести переоценку непрофильных активов и позаботиться о привлечении инвестиций. В течение 2015 г. Банком России контролировался процесс финансового оздоровления банка. Когда Цветков оказался не в силах далее поддерживать организацию в финансовом плане, регулятор привлек к сотрудничеству Агентство по страхованию вкладов. По оценке Центробанка, капитал «Уралсиба» нуждался в дополнительных 44 миллиардах рублей.

В конце 2015 г. советом директоров Банка России был утвержден план АСБ по предотвращению банкротства финансового учреждения. В качестве инвестора выступил предприниматель В. Коган, владеющий крупной долей в предприятии «Нефтегазиндустрия», в прошлом работавший в банковском секторе. Им было приобретено более 80% акций «Уралсиба», которые, как утверждают источники, достались ему по символической цене. Доля Н. Цветкова уменьшилась примерно до 15%. В рамках санации банка Агентство по страхованию вкладов обязалось предоставить кредитные средства в размере 81 млрд рублей. Также было принято решение о списании субординированных кредитов фининститута на сумму 14,2 миллиарда рублей.

После появления у банка нового инвестора в лице В. Когана прежние руководители, включая Н. Цветкова, начали уходить из организации.

Клиентами банковской организации являются свыше ста тысяч юридических лиц и более пяти миллионов граждан. Клиентам доступно:

• Персональное банковское обслуживание
• Финансирование торговой деятельности
• Вложение средств в ПИФы
• Лизинг
• Операции с драгоценными металлами и др.

Получение негосударственных выплат

В НПФ УРАЛСИБ предусмотрено две схемы: с именными счетами и солидарными. В первом случае один счет открывается на имя будущего пенсионера с правом наследования. Во втором – он определяет имена владельцев. При этом не действуют права наследования.

При любом варианте можно выбрать подходящий способ для времени наступления выплат негосударственных начислений:

• Пожизненно;
• Пожизненно с наследованием (в прописанный срок);
• В течение определенного времени (от 2 лет);
• В определенном размере до исчерпания средств на балансе.

Обратите внимание, право получать негосударственные отчисления от НПФ УРАЛСИБ участник получает при окончании накопительного периода, при выходе на пенсию, по отдельному заявлению или по другим обстоятельствам, указанным в договоре

Информация о фонде

Датой основания негосударственного пенсионного фонда УРАЛСИБ считается 26 декабря 2000 года. Изначально фонд позиционировал себя, как корпоративный и предназначался для пенсионного обеспечения сотрудников одноименного банка и входит в финансовую корпорацию УРАЛСИБ, которая и является единственным учредителем данного НПФ. Деятельность по пенсионным программам для розничного рынка была запущена в 2007-м году и за это время фонду удалось достичь весомых показателей.

Полное название организации: УралСиб ЗАО НПФ

В 2016-м году фонд Уралсиб, был присоединен к фонду Будущее. НПФ Будущее — новое название пенсионного фонда Благосостояние, в состав которого входит в том числе Стальфонд, НПФ Наше будущее (бывш. Русский стандарт). Все клиенты Уралсиба переходят на обслуживание НПФ Будущее.

Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) изменило прогноз по рейтингу надежности «НПФ УРАЛСИБ» на «стабильный», подтвердило рейтинг на уровне A+ (очень высокий уровень надежности) и отозвало рейтинг в связи с отказом фонда от поддержания рейтинга. Ранее по рейтингу действовал «развивающийся» прогноз.

«Национальное Рейтинговое Агентство» отозвало рейтинг надежности ЗАО «НПФ УРАЛСИБ» в связи с завершением процесса реарганизации в форме присоединения к АО «НПФ «БУДУЩЕЕ». Рейтинг выхода не присваивается в связи с прекращением деятельности Фонда. Рейтинг был впервые присвоен Фонду 22.12.2010 г. на уровне «А+». Последнее рейтинговое действие датировано 30.08.2016 г., когда рейтинг надежности был повышен до уровня «АА» со стабильным прогнозом.

ПИФы Уралсиба

Открытый ПИФ УРАЛСИБ «Первый» является крупнейшим паевым фондом акций не только в масштабах УРАЛСИБа, но и всей России. Основанный в конце 1998-го года, в настоящий момент он объединяет уже более 14 тыс. пайщиков и имеет СЧА более 2,65 млрд. руб.

Главной задачей, которую ставят перед собой управляющие этим фондом, является обеспечение пайщикам доходности большей, чем могло бы принести инвестирование в индекс РТС, при одинаковом риске. Для этого фонд может прибегать к покупке широкого спектра финансовых инструментов: федеральных, муниципальных, корпоративных, иностранных бондов; акций отечественных и зарубежных компаний, а также паи других фондов. Например сейчас в собственности ПИФа имеются акции ДВМП (FESCO) (14,09%), Сургутнефтегаз (12,75%), Лукойл (11,91%) и др.

Производя фундаментальный анализ, управляющие выявляют наиболее перспективные в плане роста недооцененные акции российских компаний из разных отраслей экономики (для диверсификации) и приобретают их с расчетом на увеличение их дальнейшей стоимости. Структура портфеля в данный момент выглядит так:

• нефть и газ – 42,58%;
• финансы – 14,18%;
• потребительский сектор – 12,79%;
• транспорт – 12,76%;
• металлургия и горная добыча – 9,98%;
• связь и телекоммуникации – 5,01%;
• деньги – 2,7%.

Такая стратегия позволила фонду за год увеличить стоимость своих активов на 8,5%, а по сравнению с трехлетним результатом, цена паев на сегодня выросла на 13,36%. Для того, чтобы инвестировать в данный ПИФ, достаточно всего 1 тыс. руб., что является однозначным плюсом в сравнении с массой других фондов. Однако наряду присутствуют и существенные минусы, например, плата за управление активами в размере 4%, что достаточно много, зато аудит, оценка, депозитарий и регистрация забирают всего 0,7% комиссии.

В случае покупки/продажи паев в управляющей компании, надбавка не взимается, если сумма больше 3 млн. руб. и составляет 0,5% если размер инвестиций меньше. Скидка составляет 3%, если вложение осуществлялось менее чем на 731 день (если более, то отсутствует). Цена одного пая в пределах 11 000 рублей.

Как видно из названия – это также фонд акций, действующий с апреля 1999-го года. Для достижения высоких показателей доходности, ПИФ инвестирует не только в акции 1-го эшелона, но и 2-го, если управляющие видят в них хороший потенциал для роста. Кроме того, для диверсификации часть средств фонда может вкладываться в облигации, валюту, а также паи других ПИФов.

В данный момент активы фонда распределены следующим образом:

• потребительский сектор – 48,27%;
• финансы – 14,89%;
• девелопинг и строительство – 10%;
• машиностроение – 5,44%;
• металлургия и горная добыча – 5,31%;
• электроэнергетика – 5,19%;
• транспорт – 5,18%;
• деньги – 3,06%;
• global financials – 2,66%.

В портфеле у фонда имеются депозитарные расписки TCS Group (14,56%) и РОС АГРО (10,45%), акции ПРОТЕК (14,30%), М.Видео (11,54%) и др.

Что касается результативности, то за год данный ПИФ УРАЛСИБа показал хорошую доходность в 25,47%, трехлетний показатель прибыли составляет 175,30%, что весьма немало. Если взглянуть на динамику стоимости паев, то видно, что с мая 2014-го до февраля 2017-го наблюдался почти безостановочный отвесный рост, значительно превосходящий индекс РТС, что говорит он высоком профессионализме управляющих.

Хорошие результаты и порог вхождения через Управляющую компанию и Агентов фонда всего в 1000 руб. (при том что цена одного пая стоит 23 000 рублей), привлекают в фонд много людей, в конце 2016-го количество пайщиков уже превысило 33000, а СЧА к маю 2017-го достиг 4,88 млрд. руб. Комиссии не отличаются от тех, что установлены в фонде «Первый».

Что нужно знать об ИИС

1. Индивидуальный инвестиционный счет (далее ИИС) регулируется следующими нормативными документами:

• Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»
• «Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 05.08.2000 N 117-ФЗ.

Перед заключением Договора доверительного управления на ведение индивидуального инвестиционного счета с АО «УК УРАЛСИБ» (далее – Договор) выберите стандартные инвестиционные стратегии управления, изучите условия Договора и уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.
После заключения Договора, Ваши денежные средства должны поступить на специальный счет в срок не позднее 30 (Тридцати) календарных дней с даты подписания Заявления о присоединении к Договору. В случае нарушения установленного срока Договор считается расторгнутым, а ИИС закрытым.
Датой начала отсчета трехлетнего срока для получения вычета является дата первого поступления Ваших денежных средств на ИИС, открытый в АО «УК УРАЛСИБ».
Вы можете пополнять ИИС неограниченное число раз, однако в течение календарного года на ИИС не может быть перечислено более чем 1 млн рублей. Если Вы в течение одного календарного года перечислите сумму более 1 млн рублей, АО «УК УРАЛСИБ» осуществит возврат платежа, если принятие этого платежа приведет к нарушению указанного выше ограничения.
Частичный вывод активов с ИИС считается основанием для прекращения Договора и для возврата всех активов с ИИС с потерей права на получение инвестиционного налогового вычета.
Вы вправе переводить учитываемые на ИИС активы (ценные бумаги и денежные средства) между разными профучастниками (брокером и УК) и менять вид счета (брокерский или доверительное управление) без потери права на получение инвестиционного налогового вычета. В случае заключения нового договора на ведение ИИС, ранее заключенный Договор должен быть прекращен в течение месяца. Наличие двух ИИС более 30 дней может привести к потере возможности получения инвестиционного налогового вычета.
Для перевода учитываемых на ИИС активов другому профучастнику необходимо:

• открыть открыть ИИС у нового профучастника (заключить Договор, указав на наличие уже открытого ИИС);
• уведомить АО «УК УРАЛСИБ» и инициировать вывод активов (ценные бумаги и денежные средства) на новый ИИС по реквизитам нового профучастника;
• закрыть старый ИИС (прекратить договор) в течение 30 дней с даты открытия счета ИИС у другого профессионального участника.

Минимальный трехлетний срок действия Договора является обязательным требованием для получения налогового вычета как на взнос, так и на доход.
Если на момент прекращения Договора с даты открытия ИИС прошло менее 3-х лет, и Вы уже воспользовались налоговым вычетом на взнос, Вы должны будете вернуть в бюджет полученные денежные средства, а также заплатить пени.

Инвестиционная стратегия НПФ Уралсиб

Профессиональное управление активами фонда, сохранность и стабильность – главные принципы при проведении инвестиций.

По данным на 31.12.2014 г. пенсионные накопления размещались:

• в облигации – 54,23 %;
• в ГЦБ субъектов РФ – 12,38 %;
• в депозиты – 26,22 %;
• в ипотечные ценные бумаги – 5,27 %;
• остальные – в прочие.

По сведениям ЦБ РФ доходность по пенсионным накоплениям составила 4,39 %.

По пенсионным резервам структура инвестиций на 31.12.2014 года была такова:

• 62,69 % – облигации;
• 26,39 % – ГЦБ субъектов РФ;
• остальные – в разные направления.

Доходность по пенсионным резервам составила 0,97 % в 2014 году.

Список всех фондов УК

Для наглядности я оформил основные характеристики ПИФов УК «Уралсиб» в таблицу.

Управление через Личный кабинет

Каждый участник вправе получить доступ в Личный Кабинет НПФ УРАЛСИБ. Для этого необходимо запросить логин и пароль, что можно сделать на этапе подписания договора или позднее, при возникновении необходимости.

В Личном Кабинете пользователь может увидеть:

• Дата открытия счета, его номер;
• Фамилия, личные данные;
• Ориентировочная дата выхода на пенсию;
• Номер удостоверения пенсионера (при наличии);
• Номер своего договора и дата его заключения;
• Адреса и реквизиты для переводов;
• Вариант отчислений, стратегия доходности;
• Величины поступлений;
• Размеры переводов;
• Доходность от инвестирования ваших средств;
• Переводы в другие фонды;
• Выплата пенсии.

Личный кабинет НПФ поможет вам узнать актуальную информацию по вашему пенсионному счету

Так, в Личном Кабинете можно получить общие сведения и детали по произведенным операциям: день, сумма, направление. В Личном Кабинете можно контролировать свои сбережения, следить за увеличением доходности и выполнять некоторые простые операции.

Обратите внимание, после присоединения НПФ УРАЛСИБ к Фонду БУДУЩЕЕ, все пароли и доступы сохранились. Изменился адрес перехода в Личный Кабинет, но инструментарий, интерфейс и функциональность остались прежними

Изменять пароли или получать новые не требуется.

Новичку

Для новичков я опишу принцип работы ПИФа и способы уменьшить риск инвестиций в акции.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Инвестор отдает деньги УК в обмен на пай (долю). «Уралсиб» вкладывает деньги в ценные бумаги (например, акции «Лукойл» или ОФЗ), металлы. Если портфель приносит прибыль, растет стоимость пая. Со временем пайщик может продать долю и получить доход, равный разнице в цене.

Преимущества и недостатки ПИФов

Паевые фонды экономят время инвестора. Управляет портфелем УК «Уралсиб». Доходность фондов выше депозитной, что не дает «съесть» накопления инфляции. Купить пай можно онлайн.
Недостатки – комиссия до 10 %. За три года доход вкладчика «Уралсиб» уменьшится на 20 %, что невыгодно профессионалам.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Факторы риска:

• стратегия УК. Если используется агрессивная стратегия, то вырастает риск и доходность. Консервативная не дает высоких процентов, но заметно надежнее;
• СЧА. Если рынок падает, фонд не может показывать положительную динамику.

Цели

Основными целями Банка являются:

• содействие инвестиционной и коммерческой активности в экономике Иркутской области;
• содействие становлению и развитию частного предпринимательства;
• получение оптимального размера прибыли от использования собственных и привлеченных средств;
• увеличение клиентской базы;
• расширение видов операций и услуг, оказываемых клиентам.

В процессе своей деятельности Банк всемерно способствует экономическому и социальному развитию региона, с приоритетом для своих акционеров, укреплению денежного обращения, покупательной способности рубля.

Общие положения о «БАНКе УРАЛСИБ»

«БАНК УРАЛСИБ» является кредитной организацией, действующей в форме открытого акционерного общества. Деятельность акционерного общества основана на объединении капиталов большого числа участников. Свидетельством вложения капитала в предприятие является акция, она же дает ее владельцу — акционеру право на получение дохода и участие в управление АО.

В открытом акционерном обществе акции распространяются по открытой подписке. Купить акцию и стать акционером может любой человек. Акции банка «УРАЛСИБ» открыто продаются.

• материальная ответственность ограниченна;
• размер капитала практически не ограничен;
• высокий уровень профессионализма менеджмента, использование специально подготовленных профессионалов;
• отсутствует проблема преемственности управления, в АО происходит накапливание производственного опыта, информации.
• затруднена процедура открытия и ликвидации предприятия;
• сложная организационная структура способствует бюрократизации;
• собственность отделена от управления, что приводит к росту издержек, связанных с контролем над работой менеджеров;
• прибыль компании дважды облагается налогом на прибыль (облагается налогом полученная предприятием прибыль, взимается налог с полученных акционерами дивидендов).

Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на самостоятельном балансе, отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, на которое может быть обращено взыскание, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

Банк вправе в установленном законодательством порядке:

1. открывать корреспондентские счета в иных кредитных организациях в целях осуществления своей деятельности;
2. открывать филиалы и представительства на территории Российской Федерации и за рубежом и наделять их правами в пределах уставных положений Банка без наделения их правами юридического лица;
3. самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами, иностранными и международными организациями участвовать в деятельности иных юридических лиц и их объединений в Российской Федерации и за ее пределами в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
4. создавать службу безопасности Банка;
5. осуществлять внешнеэкономическую деятельность, участвовать в деятельности и сотрудничать в иной форме с международными организациями;
6. издавать локальные (внутренние) акты, регламентирующие деятельность Банка;
7. самостоятельно устанавливать форму, систему и порядок оплаты труда сотрудников Банка;
8. создавать учебное подразделение Банка.

Банк на основании соответствующей лицензии Банка России может осуществлять следующие банковские операции:

1. привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2. размещать указанные в предшествующем абзаце настоящего пункта привлеченные средства от своего имени и за свой счет;
3. открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;
4. осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков — корреспондентов, по их банковским счетам;
5. инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6. покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах;
7. привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;
8. выдавать банковские гарантии;
9. осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банк, помимо перечисленных выше банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки:

1. выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
2. приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
3. осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
4. осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
5. предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;
6. оказывать консультационные и информационные услуги.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Уставный капитал банка Уралсиб

Уставный капитал Банка определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов, и составляется из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами.

Уставный капитал Банка сформирован в сумме 20 418 421 835 (Двадцать миллиардов четыреста восемнадцать миллионов четыреста двадцать одна тысяча восемьсот тридцать пять) рублей и разделен на 204 184 218 350 (Двести четыре миллиарда сто восемьдесят четыре миллиона двести восемнадцать тысяч триста пятьдесят) штук размещенных обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 10 (Десять) копеек каждая, приобретенных акционерами (размещенные акции).

Уставный капитал Банка может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций в пределах количества объявленных акций в Уставе. По решению Общего собрания акционеров уставный капитал Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости размещенных акций или путем приобретения и погашения части размещенных акций в целях сокращения их общего количества.

Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству до налогообложения. Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряжении Банка.

Небольшая информационная сводка об УРАЛСИБ

Изначально финансовая корпорация носила название «НИКойл». Такое наименование было выбрано в честь ее основателя – Николая Цветкова, а также за счет консультирования предприятий Лукойла. В 2004 году корпорация приобрела Уралосибирский Банк, в связи с чем было принято решение изменить название всей финансовой группы на УРАЛСИБ.
В 2021 году в корпорацию УРАЛСИБ входят:

• УРАЛСИБ – Управление активами, занимающаяся инвестициями;
• банк с аналогичным наименованием;
• страховая компания;
• частный пенсионный фонд;
• лизинговая организация;
• УРАЛСИБ Кэпитал Финансовые услуги – занимается руководством всех вышеназванных компаний;
• сеть магазинов «Копейка».

Если говорить об управляющей компании, то она имеет следующие награды и рейтинги:

• Агентства Эксперт РА и НРА присудили инвестиционной организации рейтинги А+ и АА+, означающие высокую степень надежности и стабильности.
• С 2014 года компания входит в российскую финансовую элиту.
• Международное издание Global Brands Magazine признало УК одним из лучших российских инвестиционных брендов в 2016 году.

Организация предоставляет возможность инвестировать как обычным гражданам с небольшими накоплениями, так и состоятельным инвесторам, предлагая особые программы по вложению денежных средств.