Все о классической карте сбербанка ‎visa classic и mastercard standart

Снятие наличных

Вид банкомата	Комиссия за снятие наличных	Комиссия за запрос баланса
В банкоматах СберБанка	бесплатно	бесплатно
Снятие в других банкоматах	1% от суммы снятия (min 150 ₽)	15 ₽ за запрос
Снятие в других банкоматах, если траты картой от 75 000 ₽	бесплатно	15 ₽ за запрос
Снятие в других банкоматах, если неснижаемый остаток на карте от 150 000 ₽	бесплатно	15 ₽ за запрос

Лимиты на снятие наличных в банкоматах зависят от нескольких условий:

Условие	Лимит на снятие наличных
При тратах до 5 000 ₽или остатке до 20 000 ₽	50 000 ₽ в сутки,500 000 ₽ в месяц
При тратах от 5 000 ₽или остатке от 20 000 ₽	150 000 ₽ в сутки,1 500 000 ₽ в месяц
При тратах от 20 000 ₽или остатке от 40 000 ₽	300 000 ₽ в сутки,3 000 000 ₽ в месяц
При тратах от 75 000 ₽или остатке от 150 000 ₽	500 000 ₽ в сутки,5 000 000 ₽ в месяц

Классическая кредитная карта MasterCard Standard

Классическая карта Мастер Карт Сбербанка предоставляется на аналогичных условиях с карточкой Visa Classic. Отличается только платежная система MasterCard. Такой вариант будет более выгоден при использовании за границей (Европа, Америка), так как там при обналичивании Визы удерживается дополнительная комиссия (до 2%).

Условия пользования

Главные условия кредитной карточки MasterCard Standard:

• валюта – рубли;
• срок действия — 3 года;
• стоимость обслуживания – 750 в год;
• лимит — до 600 000 р.;
• процентная ставка — 23,9% — 27,9% годовых;
• льготный период кредитования — 50 суток.

Выпуск дополнительных кредиток не предусмотрен.

Возможности и особенности карточного продукта

Держатели пластиков должны знать, что внешний вид их пластика никак не влияет на их функционал, имеющиеся возможности и преимущества. В частности с продуктом допустимо выполнять любые операции:

1. Получать средства от иных лиц;
2. Снимать наличные посредством кассы учреждения или банкомата;
3. Выполнять переводы по номеру через удаленные ресурсы;
4. Оплачивать услуги и счета компаний, в т.ч. за связь, коммунальные расходы, кредиты, штрафы и т.п.
5. Настраивать шаблоны для автоматических перечислений с указанной периодичностью и суммами.
6. Проведение транзакций через интернет по защищенным порталам платежных систем.
7. Использовать в торговых розничных точках для безналичной оплаты.

Стоимость годового обслуживания и особенности платежных систем

К карточке допустимо подключить сервисы управления онлайн: интернет-банк, Мобильный банк. Это позволяет просматривать операции, выяснять остаток, осуществлять переводы самостоятельно. В Мобильном банке все операции легко производить посредством СМС и ussd-запросов. Это значительно ускоряет и упрощает взаимодействие. К примеру, чтобы пополнить свой телефон, достаточно вписать только сумму в сообщение отправить на 900. Другому лицу аналогичный перевод происходит с набором в СМС его номера.

Сервис дистанционного управления позволяет переводить средства между своими счетами, выплачивать ссуды, в т.ч. и другим учреждениям, подавать заявки на займы или открытие карточных продуктов.

Баллы Спасибо на карте

Предусмотрена возможность накопления баллов, которые впоследствии можно обменивать на скидку в онлайн-магазинах и розничных точках. Называется услуга Спасибо и подразумевает, что каждый балл эквивалентен рублю, т.е. списывается при оплате в соотношении 1:1. Получение их происходит как процент от величины покупки в магазине-партнере. Перечень их весьма широк, уточнить детали можно на сайте учреждения.

Вам может быть интересно:

Молодежная карта Сбербанка с индивидуальным дизайном

Подобный продукт предлагается для особой категории клиентов — частных лиц моложе 25 лет. Главным преимуществом выступает значительно низкая цена за использование – 150 рублей в год, тогда как по стандартной карточке – 750 рублей. По функциям и привилегиям, молодежный продукт практически не отличим от классического варианта.

Наиболее популярный креативный подход к внешнему виду пластика у держателей молодежных карточек

Стоимость обслуживания

У всех карт кроме СберКарты оплата снимается сразу за год. Только у СберКарты помесячно, при выполнении определенных условий комиссия не взимается. Для наглядности приведена стоимость каждой карты и в год, и в месяц.

Название карты	Стоимость в год	Стоимость в мес.
СберКарта	1 800 ₽, для картодержателей до 22 лет — 480 ₽	150 ₽,для картодержателей до 22 лет — 40 ₽	при покупках на сумму 5 000 ₽, либо неснижаемом остатке от 20 000 ₽ или при зачислении на карту зарплаты/пенсии
Классическая	750 ₽ за первый год обслуживания, последующие годы 450 ₽	62,5 ₽ в первый год обслуживания, в последующие годы 37,5 ₽	нет
Золотая	3 000 ₽	250 ₽	нет
С большими бонусами	4 900 ₽	408,33 ₽	нет
Молодежная	150 ₽	12,5 ₽	нет
Моментальная	0 ₽	0 ₽	—

Универсальность

Ну, с универсальностью не поспоришь. Обычно банки предлагают карты четырех категорий: неименные, их еще называют «электрон», классические, «золотые» и «платиновые». «СберКарта» же формально едина, но является в тех же четырех «лицах».

Оформляете вы одну карту, но по ней действует четыре тарифа: «Платный», «Бесплатный», «Хорошие бонусы» и «Максимум выгоды». Условия по ним, по сути, повторяют традиционные карточные статусы, от которых зависят различные установленные по пластику лимиты, например на снятие наличных.

Обычно статус пользователя физически привязан к пластику. У одной и той же карты не может меняться категория без смены носителя. Если у вас карта Standard, а вы хотите Gold, надо получать новую карту. В «Сбере» же к этому делу подошли новаторски. В зависимости от выполнения требований тарифа у вас автоматически меняется и статус карты, то есть с низшего можно перейти на высший без оформления нового пластика. Для клиента такой подход действительно более удобен.

«СберКарта» еще подразделяется по клиентским категориям. Помимо карты для всех, есть отдельная «СберКарта» для пенсионеров и для молодежи. Главное отличие трех «СберКарт» — в стоимости обслуживания. Для пенсионеров вообще нет ежемесячной комиссии, а для молодых людей до 21 года она почти в 4 раза ниже.

Что касается платежных систем, то «СберКарта» может выпускаться в любом из трех наиболее распространенных в России вариантов: Visa, Masterсard или «Мир». Впрочем, для пенсионеров выбора нет, так как с 1 июля пенсии обязаны зачислять только на отечественный пластик «Мир».

Кредитная карта

Кредитная карта Visa Classic Сбербанка предоставляется физическим лицам от 21 года до 65 лет, имеющим российское гражданство и постоянную прописку на территории РФ. Продукция данного типа представлена в нескольких вариантах:

Стандартная Виза Классик – универсальный продукт с невысокой стоимостью обслуживания. Его характеристики:

• льготный период – 50 дней;
• кредитный лимит – 300 тысяч по стандартным условиям, 600 000 по индивидуальным предложениям;
• процентная ставка – от 27,5%;
• цена обслуживания – бесплатно;
• срок действия – 3.

Также в Сбербанке можно оформить классические карты «Аэрофлот» и «Подари жизнь».

Visa «Аэрофлот» — предлагает копить мили, которые затем можно обменять на билеты от отечественных авиалиний. Условия:

• лимит по займу – до 600000;
• период без процентов – до 50 дней;
• проценты — от 23,9% до 27,9%;
• стоимость обслуживания – 900 рублей.;
• срок, на который выпускается продукт – 36 месяцев.

«Подари жизнь» — часть средств от стоимости продукта направляются тяжелобольным детям. Другие условия:

• цена обслуживания – до 900 руб;
• кредитное ограничение – до 600 000;
• льготный срок пользования под 0% — 50 суток;
• процентная ставка — 23,9% — 27,9%.

Оформить вышеперечисленные продукты клиент может в любом отделении банка по паспорту РФ и документу, подтверждающему трудоустройство и доход. Если заявку на кредитную карту подает действующий клиента банк, достаточно только паспорта. Также при наличие доступа к личному кабинету Сбербанк Онлайн можно подать заявку на кредитную карту через него.

Мобильное приложение «Сбербанк Онлайн»

Для совершения банковских операций, не выходя из дома, Сбербанк предлагает скачать мобильное приложение — «Сбербанк онлайн».

Мобильное приложение предоставляет следующие возможности:

• Контролировать финансов (доходы, расходы) с информацией о категории расхода: ЖКХ, красота и здоровье, супермаркеты, рестораны и кафе и др.
• Совершать переводы без ограничений по сумме
• Оплачивать штрафы без комиссии
• Отслеживать историю денежных операций
• Оплачивать кредит онлайн без посещения офиса
• Открывать и пополнять вклады
• Пройти регистрацию в бонусной программе «Спасибо»
• Пополнять электронные кошельки

Как обеспечить безопасность своим деньгам

Стандартная дебетовая карта Сбербанка Виза Классик является безопасной в использовании. Однако в банке всегда рекомендуют не передавать ее данные посторонним лицам ни лично, ни по телефону.

Это обезопасит пользователя от любой возможности хищения средств. Также стоит помнить, что сотрудники Сбербанка никогда не попросят вас предоставить пароли доступа к интернет-банкингу. Любой обратившийся к вам с такой просьбой, является мошенником, пытающимся похитить деньги.

В случае утери карты, следует немедленно обратиться в банк. Во время заграничных поездок не рекомендуется держать на карточном счете большую сумму средств. Лучше разместить накопления на счете и, при необходимости, переводить их на карточку с помощью интернет-банкинга или мобильного банка.

Тарифы и лимиты по дебетовой классической карте

• 150000 руб. в день (долл. и евро в пересчете на рубли) в день через банкоматы Сбербанка и 150000 рублей в день через кассу отделения банка. Общая сумма для снятия в день – 300000 рублей.
• 1500000 руб. в месяц, 50 000 долл. США или 37 500 евро – это общий лимит снятия наличных денежных средств по карте через банкоматы и кассы Сбербанка
• 150000 рублей в день и 1,5 млн рублей в месяц (или эквивалент в иностранной валюте) по счету карты, т.е. без наличия карты на руках, через кассу банка.
• 15 руб. – запрос баланса по карте в банкоматах других банков (предоставление информации о доступном расходном лимите по карте в банкоматах других кредитных организаций)
• 15 руб. – мини выписка по карте, которая включает в себя 10 последних операция в банкоматах Сбербанка и других кредитных организациях.
• 1 % от суммы, но не менее 100 руб./3 долл. США/3 евро – за снятие денежных средств в банкоматах или кассах в других банках.
• 6000 руб. за экстренную выдачу наличных. Деньги могут быть выдана по запросу клиента за пределами РФ, то есть из-за границы. В случае утраты карты, ПИН-кода или технической неисправности. Для получения средств, клиент может обратиться в банк, в том числе и по факсу. Сумма для операции должна быть не более доступного остатка по карте и не превышать 5000 USD или эквивалентной ей сумме в другой валюте.Комиссия будет списана со счета банковской карты по факту предоставления услуги.

Дебетовые карты

Первой категорией банковских продуктов, о которой мы упомянем в рамках статьи, является “Виза классик” (Сбербанк), — дебетовая карта, рассчитанная на накопление и сохранение денег владельца. Ее функция предельно проста — она является ключом к банковскому счету, на котором клиент держит свои сбережения. Работать с такой картой очень просто — от пользователя требуется лишь ежемесячная плата за обслуживание карточки. В остальном же “Виза классик” (Сбербанк) дает широкие возможности для своего владельца. Человек может вносить на карту средства, которые в дальнейшем будут храниться на его счету до снятия (в любой момент). Для того чтобы поощрить клиента за то, что он использует банковские карты, ему начисляют различные бонусы при оплате товаров и услуг своей карточкой. Выражаются они в процентных соотношениях от общей суммы покупок. Кроме того, на дебетовую карту начисляют процентную ставку за хранение средств на счете. Таким образом, клиент зарабатывает небольшие дивиденды в любом случае, когда тратит или копит деньги.

Бонусная программа «Спасибо»

К дебетовой Сберкарте подключается бонусная программа «Спасибо Сбербанка». Базовый размер кэшбэка — 0.5% баллами, причем для этого нужен оборот по карте на 5000 рублей (покупок в месяц). Месячный лимит бонусных операций  — 200 000 руб.

Подключить программу Сберспасибо можно:

• в СберБанк Онлайн,
• в банкомате СберБанка («Информация и сервисы» → «Бонусная программа»),
• или СМС-командой на номер 900 с текстом «Спасибо ХХХХ», где ХХХХ — последние 4 цифры номера вашей карты.

Точное количество бонусов зависит от вашего уровня в программе, условий по вашей карте и каждой конкретной покупки, повышая свой уровень в бонусной программе до «Больше чем Спасибо», можно получать кэшбэк до 20%. Всего существует четыре уровня:

1. «Спасибо»
2. «Большое Спасибо»
3. «Огромное Спасибо»
4. «Больше, чем Спасибо»

с разными вознаграждениями. При оформлении новой карты начальный уровень — «Большое Спасибо», он действует до конце текущего сезона: осень/зима/весна/лето. Чтобы его поддерживать и на следующий сезон или перейти на следующий уровень, нужно выполнять определенные условия

Привилегии	Спасибо	Большое Спасибо	Огромное Спасибо	Больше, чем Спасибо
Бонусы от партнеров	до 30%	до 30%	до 30%	до 30%
Бонусы от СберБанка	0,5%	0,5%	0,5%
категорий с повышенными бонусами	2	4
обмен бонусов на рубли	нет	нет	нет	да
Требования/задания
Сумма покупок в месяц	нет	5000	5000	5000
соотношение покупок и снятий наличных	нет	75%	80%	90%
платеж через Сбербанк Онлайн	нет	нет	да	да
Открыть и пополнить вклад	нет	нет	нет	да

На первом уровне вообще нет стандартного кэшбэка от банка. На всех остальных уровнях — кэшбэк лишь 0,5% на все. На старших 2 уровнях добавляется возможность выбрать 2 категории с повышенным кэшбэком бесплатно. Если же тратить не 5000, а 20000, то добавится 5% кэшбэка в популярной категории «кафе и рестораны»:

А на последнем уровне «Больше, чем Спасибо» добавляются еще 2 категории, но уже в обмен на баллы. Среди таких платных категорий есть 20% кэшбэка на транспорт, 10% на кино, такси, магазины косметики, онлайн-обучение.

Также есть кэшбэк от «партнеров».

Лимиты снятия наличных

По старым картам было все легко запомнить, суточные лимиты на снятие в банкомате зависели только от типа карты:

• Моментум — 50 тыс
• Классические и Молодежные — 150
• Голд — 300
• Платинум — 1 млн.

Теперь лимиты снятия наличных зависят от оборотов по карте. Для лимитов тоже есть 4 градации:

Градация	1	2	3	4
Траты в месяц…	менее 5000 ₽	5000 ₽	20000 ₽	75000 ₽
…или минимальная сумма на карте	менее 20000 ₽	20000 ₽	40000 ₽	150000 ₽
Обслуживание в месяц	150 ₽	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Уведомления по карте в месяц	60 ₽	60 ₽	60 ₽	Бесплатно
Лимит на снятие наличных в сутки	50000 ₽	150000 ₽	300000 ₽	500000 ₽
Лимит на снятие наличных в месяц	500000 ₽	1500000 ₽	3000000 ₽	5000000 ₽

В этой таблице для всех типов карт все одинаковое кроме первой клеточки со стоимостью обслуживания, см. выше. Лимиты снятия могут быть сюрпризом, если вы используете зарплатную карту только для снятия наличных, т.е. не пользуетесь картой для покупок и не храните на ней заметные деньги постоянно. В таком случае, попытка снять более 50000 рублей наличными за 1 день будет неуспешной.

Возможности Виза Классик

Visa Classic участвует во всех стандартных программах, предусмотренных платежными системами Visa и MasterCard. Также клиенты могут:

• привязать счет к электронным кошелькам;
• получать уведомления о проведении операций на телефон или электронную почту;
• пополнять счет через терминалы и банкоматы наличными или по безналичному расчету посредством перевода с другой карты.

Банк предусмотрел и возможность экстренного восстановления дебетовой карточки взамен утерянной.

Через Сбербанк Онлайн возможна оплата ТВ-услуг, телефонии, интернета и ЖКХ. Для каждой из них можно подключить услугу «Автоплатеж».

Оформление дебетовой карты Классической от Сбербанка

При желании оформить пластик, вы, скорее всего, зададитесь вопросом, а сколько делается дебетовая классическая карта Сбербанка? Все зависит от способа, выбранного вами для подачи заявки.

Если клиент обращается непосредственно в отделение банка, тогда процесс оформления карты займет у него до 15 минут. Представитель банка запросит набор документов, составит договор на обслуживание и уведомит в дальнейшем о готовности карты. При оформлении в онлайн, клиенту необходимо будет заполнить анкету с указанием все тех же основных данных о себе. Заполнение анкеты займет до 5 минут.

Срок изготовления классической дебетовой карты Сбербанка примерно 2-3 дня для крупных городов и столицы. Если доставка осуществляется в отдаленные населенные пункты, тогда срок доставки может составить от 5 до 10 рабочих дней. В некоторых случаях доставка может занять до 15 дней.

Чтобы активировать карту, достаточно проверить ее баланс на ближайшем устройстве с вводом пин-кода. Процедура займет не более пары минут, и карта станет доступной для осуществления любых транзакций. 

Преимущества и недостатки

Карты МИР от Сбербанка удобны и выгоды при использовании на территории РФ. При сравнении с VISA или Mastercard можно выделить такие плюсы:

• маленькая стоимость годового обслуживания;
• перевыпуск всего за 30 рублей;
• возможно использования на территории Крыма;
• большой лимит снятия наличных в течение месяца;
• возможно подключить Мобильный банк, настроить автоплатеж, заказать дополнительную карту для ребенка.

К минусам относят невозможность использования карты МИР за границей. В остальном она ничем не уступает пластикам международных платежных систем VISA И Mastercard.

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Как оформить классическую карту МИР от Сбербанка?

Рассмотрим подачу анкеты онлайн.

1. Для этого перейдите на страницу банка;
2. В верхнем меню выберите «Карты»;
3. Потом — «Дебетовые»;
4. Теперь в списке отыщите «Классическая МИР»;
5. Нажмите «Подать заявку»;
6. Откроется форма;
7. Заполните все поля, указав: ФИО, имя и фамилию на карточке, дату рождения, адрес электронной почты и контактный телефон.

Если вы уже являетесь клиентом Сбербанка, оформить карту МИР Classic можно через личный кабинет. Для этого:

1. Выполните вход в личный кабинет;
2. Выберите «Вклады и счета»;
3. Затем — «Оформить»;
4. Заполните все поля;
5. Подтвердите подачу заявку кодом из смс.

При готовности карты вы получите смс-уведомление или можете самостоятельно отследить степень ее готовности в личном кабинете.

Повышенные бонусы

Бонусы Спасибо начисляются в зависимости от присвоенного уровня привилегий, всего их 4: Спасибо, Большое Спасибо, Огромное Спасибо и Больше, чем Спасибо. Уровень зависит от ежемесячного выполнения заданий в течение сезона, но есть и повышенные бонусы, которые начисляются независимо от уровня программы. Такие бонусы начисляются по некоторым картам.

Название карты	в супермаркетах	в кафе и ресторанах	в АЗС и такси
СберКарта	—	5% при сумме покупок от 20 000 ₽ или неснижаемом остатке от 40 000 ₽	10% при сумме покупок от 75 000 ₽ или неснижаемом остатке от 150 000 ₽
Классическая	—	—	—
Золотая (если в предыдущем месяце покупки от 15 000 ₽)	1%, max 1 000 бонусов	5%, max 2 000 бонусов	—
С большими бонусами(max 5 000 повышенных бонусов)	1,5%	5%, max 1 000 бонусов	10%, max 1 000 бонусов
Молодежная	—	—	—
Моментальная	—	—	—

Условия и тарифы

В рамках программы «Классическая карта» Сбербанк выпускает пластик платежных систем Виза, Мастеркард и МИР. При этом карточки международных систем могут быть привязаны не только к рублевым, но и к валютным счетам (доллары, евро), а также допускают выпуск дополнительных карт. По всем видам пластика допускается снятие наличных в устройствах самообслуживания и кассах Сбербанка в сумме до 150 тысяч рублей в сутки и до 1,5 млн – в месяц. Для наглядности сравним условия по классическим карточкам различных видов в следующей таблице.

Параметр	Visa/Mastercard	МИР
Выпуск	0 р.
Обслуживание (основная карточка)	750 р. в первый год, а в последующие – 450 р./год
Валюта счета	На выбор: российские рубли, доллары США, евро	Только рубли
Лимиты на операции по получению наличных	150 тыс. рублей в течение дня, 1,5 млн – за 1 месяц
Возможность выпуска доп. карт	Да, обслуживание в первый год – 450 р., далее – 300 р./год	Нет

Visa

Карта Visa может быть привязана к счету в рублях или иностранной валюте (доллары или евро). Срок действия карточки – 3 года, а обслуживание ее обойдется в 750 рублей за первый год, а далее нужно будет оплачивать по 450 р. в год. Снимать наличные без взимания платы за операцию можно через устройства самообслуживания и кассы в сумме до 150000 р. в сутки и 1500000 р. – в месяц.

По желанию могут быть выпущены «допки». За каждую из них в первый год взимается плата в 450 р., а в далее их обслуживание стоит по 300 р./год. Работают карточки Visa практически во всех странах мира, позволяя оплачивать покупки или снимать наличные.

МИР

Карты российской системы МИР могут быть выпущены только с привязкой к рублевому счету. Фактически они работают полноценно только в России. Запуск системы в других странах только планируется и пока по пластику МИР доступно только снятие наличных в Республике Беларусь и Казахстан через банкоматы кредитных организаций, входящих в группу ВТБ, со взиманием соответствующей комиссии.

Срок действия пластика – 5 лет. По истечении срока действия перевыпуск происходит бесплатно. Обслуживание основного пластика МИР обойдется в первый год в 750 р., а во второй и последующие – 450 р./год. Выпуск «допок» для них невозможен. Наличные без комиссии можно получать через банкоматы и кассы Сбербанка, но не более 150000 р. в течение суток и 1500000 р. – за календарный месяц.

Mastercard

Карточки Mastercard могут использоваться при совершении операций практически в любых странах мира. Они выпускаются с привязкой к счету в российских рублях, долларах США или евро со сроком действия в 3 года. Первый год использования будет стоить 750 р., а каждый последующий – 450 р. При окончании срока действия банк перевыпуск проводит бесплатно.

По условиям тарифного плана допускается выпуск дополнительных карт. Каждая из них обойдется в 450 р. в первый год, а далее – в 300 р./год. Наличные без комиссии клиент может получать в банкоматах и кассах Сбербанка в сумме до 150000 р./день и 1500000 р./месяц.

Жизненная ситуация: когда и где пригодится кредитная карта?

Поскольку предложений много, следует понимать, в каком случае карта вам пригодится и будет полезной.

Жизненные ситуации:

Название продукта
Когда пригодится
Мили Аэрофлот
Аэрофлот Signature
Это карты выручит во время путешествия. За каждую покупку банк возвращает мили, которыми можно оплатить билет на самолет/поезд, отель и другие товары, из категории «Путешествия». Аэрофлот Signature пригодится для активных путешественников, расходы которых до 3 млн р.
Золотая
Бонусы
Премиальная
Карта подойдет, если вы часто совершаете покупки. Полученными бонусами после можно оплачивать часть покупки, тем более что многие магазины их принимают. Если вы совершаете покупки на сумму не более 300 000 р., то цифровая и классическая карта с бесплатным обслуживанием отличный вариант для оформления

Шопоголикам стоит обратить внимание на премиальный продукт, в рамках которого можно получить в долг до 3 млн р.
Цифровая
Классическая
Благотворительность – Подари жизнь
Классическая
Если вам небезразлично чужое горе и вы хотите помочь нуждающимся, то это продукт для вас. С каждой покупки банк будет перечислять в благотворительный фонд 0,3% и 50% от стоимости первого года обслуживания.
Несмотря на помощь фонду, клиент будет также получать бонусы от покупок, которые достигают 30% у партнеров

Поэтому картой с легкостью можно везде платить, получать на нее выплаты или использовать как запасной кошелек.
Золотая
Их нет в общем разделе, но они существуют и заслуживают внимания
Золотая кредитная карта
По сути — это классическая карта, которой можно везде оплатить. Стандартные бонусы, комиссия за снятие денег.
Премиальная карта Visa
Ей выгодно платить на АЗС, в супермаркете и кафе. Именно в этом случае возвращается максимальный бонус. Несомненный плюс – вы получаете максимальный лимит и сниженную ставку.

Получается, если вы редко совершаете покупки и карта нужна на всякий «пожарный случай», то лучше заказать золотую или классическую. В этом случае вы ничего не теряете, поскольку плата за обслуживание не снимается, а платные смс уведомления можно отключить.

Для путешественников выбор небольшой, поэтому важно понять, какая сумма нужна и подать заявку. Если вы много и часто платите, то бонусные карты к вашим услугам

Не хотите платить за обслуживание, то к вашим услугам классическая и цифровая карта. При этом последнюю кредитку вы можете оформить полностью дистанционно

Если вы много и часто платите, то бонусные карты к вашим услугам. Не хотите платить за обслуживание, то к вашим услугам классическая и цифровая карта. При этом последнюю кредитку вы можете оформить полностью дистанционно.

Нужно несколько карт? Если доходы позволяют, то можно смело подавать заявку. Главное – не забывать вовремя погашать долг.

Стоит ли открывать дебетовую карту в «Сбербанке»

Ответ на этот вопрос каждый ищет самостоятельно, поскольку критерии оценки у всех разные. Мы же расскажем о том, что поможет определиться.

Надежность

Сбербанк – это самый крупный банк в России. На его долю приходится 46% вкладов населения, 38,7% кредитов физическим лицам и 32,2% кредитов юридическим лицам.

Основным акционером и учредителем Сбербанка России является Центральный банк Российской Федерации – это значит, что Сберу не страшны банкротство и отзыв лицензии.

Согласно рейтингу Forbes, в марте 2017 года «Сбербанк» возглавлял список самых надежных банков Российской Федерации. В 2016 году он выиграл в номинации «Банк года» по версии World Branding Awards. А на ежегодной премии «SPEAR’S Russia Wealth Management Award 2017» (для лучших представителей банковской индустрии) он заявлен сразу в двух номинациях.

Возможности интернет-банкинга

При получении карточки стоит активировать услуги Сбербанк Онлайн и Мобильный банк. Они позволяют выполнять любые финансовые операции по вашим счетам с компьютера и телефона (при помощи сообщений и команд). Так, например, через интернет-банкинг можно контролировать состояние счета, осуществлять платежи и переводы.

Если вы уже являетесь клиентом Сберегательного банка, заявление на выпуск дебетовой карты можно написать в режиме онлайн. Для этого достаточно посетить сайт http://www.sberbank.ru, выбрать нужный тип пластика и заполнить онлайн-заявку.

Классическая дебетовая карта с дизайном от Сбербанка

Единственное отличие от Классической дебетовой карты – возможность выбора дизайна пластика среди 200 предложенных вариантов. За владение платежным инструментом с оригинальным рисунком нужно доплатить 500 руб. Все прочие условия полностью совпадают.

Золотая дебетовая карта Сбербанка

Тарифы Золотой карты немного отличаются от Классической. Отличия следующие:

• Добавляется отечественная платежная система МИР. Её срок действия больше, 48 месяцев. Рублевая карта может быть только в этой системе
• Обслуживание – 3 000/год. Дополнительные карты можно заказывать без ограничений. Их обслуживание обойдется в 2 500 руб.
• Бесплатное СМС информирование и перевыпуск

Кэшбэк по Золотой карте

Отличие от Классической карты также заключается в бонусных процентах от Сбербанка. У Золотой карточки они выше в 10 раз, 5 против 0,5%.

Обналичивание по Золотой карте

Что касается, снятия наличных, ежедневный/ежемесячный лимит на обналичивание в кассах и банкоматах Сбербанка вырастает вдвое, соответственно, до 300 тыс. и 3 млн.

Дебетовая карта с большими бонусами от Сбербанка

Теперь посмотрим на отличия карты С Большими Бонусами от Классической:

• Тип карты – Платинум
• Обслуживание – 4 900/год. Дополнительные карты можно заказывать без ограничений. Их обслуживание обойдется в 2 500 руб
• Бесплатное СМС информирование и перевыпуск

Кэшбэк по карте С большими бонусами

По карте предусмотрен повышенный кэшбэк в избранных категориях:

Супермаркеты – 1,5%;
Кафе/рестораны – 5%;
АЗС, такси (Яндекс, Gett), от Сбербанка – 10%;
У партнеров – до 20%.

Обналичивание

Ежедневный/ежемесячный лимит на обналичивание в кассах и банкоматах Сбербанка вырастает, соответственно, до 500 тыс. и 5 млн.

Молодежная карта от Сбербанка

Замыкает сегодняшний обзор Молодежная карта. Разберемся с её отличиями от Классической карточки. Отличия следующие:

• Обслуживание – 150 руб./год
• Карту можно открывать только в рублях
• Дополнительные карты не предусмотрены
• Можно выбирать индивидуальный дизайн – 500 руб

Кэшбэк по Молодежной карте Сбербанка

Единственное отличие от Классической карты заключается в бонусных процентах от Сбербанка. У Молодежной карточки они выше в 10 раз, 5 против 0,5%.

Общие характеристики дебетовых карт Сбербанка

У карт Сбербанка много общего:

• В крупных городах на изготовление уходит до трех рабочих дней, в областях – до 10. Доставка в удаленные пункты назначения может занять 15 рабочих дней
• Из документов достаточно паспорта
• Российское гражданство
• Возраст. Для классических карт от 14 лет, Gold и с Большими бонусами – с 18 лет, Молодежной – в пределах 14-25 лет.
• Чип, оснащенный качественным процессором, обеспечивает безопасность оплаты
• 3D Secure
• Возможность бесконтактной оплаты. Используются технологии Pay Pass/Pay Waves
• Оплата смартфоном/планшетом через Google/Apple/Samsung Pay

Достоинства:

• Банкоматы/терминалы имеется в огромном количестве и в любых городах. Плюс широкая сеть офисов. Поэтому нет проблем с обналичиванием/пополнением
• Возможность бесконтактной оплаты
• Обналичивание в определенных лимитах без сборов
• Много способов пополнения без комиссии
• Удобный интернет банк/мобильное приложение
• Наличие бонусов «Спасибо»
• Карту можно сделать зарплатной
• Неограниченное количество дополнительных карт
• Все платежные инструменты можно использовать за пределами России

Привилегии MasterCard:

• На Яндекс. Заправках – до двух рублей с литра топлива
• В Яндекс. Такси – 10% в категориях «Курьер»/«Доставка»
• В отеле Radisson – 10% при проживании
• В интернет магазине YOOX – 15%
• Переводы денег в ВК – комиссия отсутствует

Привилегии VISA:

• Билеты в цирк – 50%
• На портале Hotels.com – 8%
• Обучение иностранным языкам в Alibra School – 10%
• Lamoda – 15%
• Оптик Сити – 12%
• Мегачас (продажа часов) – 15%

Какую дебетовую карту Сбербанка выбрать?

Предвидим ваш вопрос, а какая дебетовая карта Сбербанка лучше? Мы бы посоветовали исходить из конкретной ситуации и ваших потребностей.

Если вы абсолютно равнодушны к дизайну пластика, а сумма ежедневного/ежемесячного обналичивания не будет превышать 150 тыс./1,5 млн. руб., оформляйте Классическую карточку. Если хотите выделиться, — тогда Классика с дизайном.

Не хотите платить за СМС информирование и желаете иметь cash back побольше, тогда выбирайте карту С большими бонусами.

Гурманам, имеющим собственный автомобиль или часто использующим такси, я бы рекомендовала платежный инструмент Gold. Да, годовая оплата высокая, но и бонусы повышенные

Процентная ставка

Разумеется, кредитная карта “Виза классик” (Сбербанк) предусматривает наличие ставки. Начисляется она за использование заемных средств. Согласно условиям, которые нам удалось найти на официальном сайте банковского учреждения, по картам типа “Классик” начисляется комиссия в размере от 25.9 до 33.9 процента в год. Отзывы, разумеется, отмечают, что это довольно-таки много. Как минимум столько вы будете переплачивать банку. Еще сюда следует включить, что за обслуживание “Виза классик” Сбербанк взимает с клиента до 750 рублей в год. Счет, с которым будет связана эта карта, может быть оформлен исключительно в российской валюте.

Видов кредитных карт у Сбербанка столько же, сколько и дебетовых, и смысл их примерно такой же.

Виды карт

Формально существует четыре вида дебетовых карт Сбербанка — это простая “Классик”, с уникальным дизайном, карта “Аэрофлота”, а также карточка, помогающая принимать участие в благотворительности. Различия между ними очевидны — если первая оформляется по общему шаблону (так же, как ваша, будут выглядеть еще тысячи карт), то определить внешний вид второй вы сможете самостоятельно, получив, таким образом, индивидуализированный платежный инструмент. Карточка “Аэрофлота” позволяет накапливать мили для дополнительных перелетов в будущем (подходит для активных пользователей услугами авиалиний), а последняя — это карта, деньги с которой (те, что идут на обслуживание) переводятся на благотворительность. Отзывы людей отмечают, что это очень удобно — пользоваться выгодным банковским инструментом и помогать детям.

По сути своей, условия работы со всеми этими картами одинаковы. Отличается лишь стоимость обслуживания — она выше, если хотите заказать карту с уникальным дизайном. А обычная “Виза классик” (Сбербанк) — отзывы это подтверждают — является самым простым и удобным платежным инструментом. По крайней мере, условия ее использования не включают ничего такого, с чем не разобрался бы рядовой клиент банка. “Благотворительная” карта помогает фонду “Подари жизнь” (туда переводится около половины процента суммы от ее обслуживания).

Набор банковских инструментов у Сбербанка непостоянный — в скором времени одни из них могут исчезнуть, другие — добавиться. Поэтому, заказав карту сейчас, вы сможете легко отказаться от нее и взять другую, если, скажем, появится более привлекательная по условиям в будущем. Впрочем, так как мы говорим о том, что собой являет карта “Виза классик”, Сбербанк вряд ли будет существенно изменять условия их обслуживания. Как правило, никаких чрезмерно щедрых бонусов клиенту на этих тарифах не предоставляются, их можно встретить на картах “Голд” и “Платинум”. Отзывы показывают, в принципе, что условия карт и так удовлетворяют запросы большинства клиентов.