Карта мир от сбербанка

Особенности

Карта отличается от международных аналогов наиболее скромным функционалом, но при этом она:

1. Это независимое платежное средство, которое продолжит обслуживаться даже в случае отключения карт Visa и Mastercard.
2. Размер пенсий и зарплат не зависит от решений, принятых другими государствами.
3. МИР имеет достаточно большую клиентскую базу, которая не смогла бы выдержать другая новая платежная система.

Возможности:

• Получение доступа к удаленным сервисам.
• Пополнение счета с помощью безналичного перевода с одного счета на другой и наличными, посредством пополнения через банкомат.

• Подключение автоплатежей на оплату сотовой связи, ЖКХ, интернета и т. д.
• Перевод на отдельный счет в автоматическом режиме.

Классическая карта «Мир»

Данная карта позволяет пользоваться деньгами в обычном режиме, как с картами Visa или Master Card. Плата за обслуживание в течение первого года составляет 750 рублей, а со второго — 450 рублей. Подключена бонусная система «Спасибо» с автоматическим начислением 0,5 % и 1-10 % у партнёров. СМС-информирование обходится в 60 рублей ежемесячно.

Можно доказать выпуск данной карты в целях получения заработной платы. Доступна всем сотрудникам бюджетной сферы.

Некоторые нюансы:

• карта защищена электронным чипом;
• выдаётся на 3 года, затем требуется перевыпуск;
• нет лимита на овердрафт;
• валюта — рубли;
• возможность подключения «Мобильного банка» и «Сбербанка Онлайн»;
• подключение автоплатежей по желанию;
• дополнительные карты не оформляются.

Выдача данной карты доступна любому человеку, у которого имеется регистрация на территории РФ и который уже достиг возраста 14 лет. Регистрация может быть как временной, так и постоянной. Чтобы заказать её, нужно лично обратиться в офис с паспортом (или иным удостоверяющим личность документом).

Платежная карта МИР от Сбербанка: плюсы и минусы

Банковская карта МИР обслуживается только в России. Схема использования стандартная. Она позволяет дистанционно управлять счетом, пополнять и снимать деньги без комиссии, совершать безналичные платежи в магазинах и интернете.

Плюсы:

• Бесплатный выпуск.
• Дешевый тариф на сервис «Мобильный банк» (60 рублей в месяц за полный пакет услуг)
• Возможность пользования пластиком не зависит от политической ситуации в мире. Данный вопрос стал актуален после блокировки карточных счетов  многих Россиян (Mastercard и Visa) из-за внешнеполитической ситуации.
• Широкая сеть распространения точек обслуживания (обслуживается и в Крыму).

Недостатки:

• Пользователи с удивлением обнаружили, что стоимость обслуживания карты  МИР в Сбербанке не отличается от уровня цен на классические продукты. Но в дальнейшем планируется, что обслуживание будет стоить дешевле (социальная карточка для пенсионеров обслуживается бесплатно).
• Пока распространена не так широко, и не везде есть обслуживающие пункты (чтобы провести операции, нужно найти подходящий банкомат и магазин). Но это только вопрос времени.
• Валюта счета – только рубли, что вполне соответствует политике именно национальной платежной системы. Для некоторых граждан это может быть неудобно.
• Невозможно использовать за границей.
• Новая система начала функционировать недавно, поэтому многие функциональные возможности находятся на стадии доработки (не везде можно снять деньги, оплатить покупки, приходится подстраиваться).

Несмотря на все недостатки на текущий момент, платежная система МИР является перспективной.

Платежная система	МИР
Валюта счета карты	рубли
Срок действия карты	3 года
Стоимость обслуживания	В первый год 750 рублейВо второй и последующие годы450 рублей
Защита электронным чипом	да
Оформление дополнительных карт	нет
Установка лимита овердрафта	нет
Выпуск в рамках зарплатного договора	да
Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»	да

В будущем планируется:

Мнение эксперта
Анастасия Яковлева
Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

1. Произвести интеграцию с соседними странами СНГ (Армения, Беларусь).
2. Расширить сеть приемов и обслуживания карточек по всей России.
3. Запустить кредитные карточки (в настоящий момент выпускаются только дебетовые. Кредитная линейка готовится к запуску с начала 2017 года. Условия предоставления будут стандартными: клиент должен официально зарабатывать и предоставить подтверждение своих доходов).
4. Внедрение в зарплатный проект (планируется, что зарплатная карта МИР будет обслуживаться бесплатно).
5. Пока получить карточку МИР Сбербанка можно только в отделениях Сбербанка. В дальнейшем можно будет ее заказывать через интернет в режиме онлайн.
6. НСПК (Национальная система платежных систем) планирует запустить партнерскую программу для клиентов банка, что позволит заработать  дополнительные деньги на привлечении клиентов.
7. Для усиления безопасности операций, проведенных через интернет, планируется внедрить технологию 3D-secure, пока она не функционирует.
8. Планируется внедрение услуги Cash Back с возвратом на счет 10 – 15% от потраченной суммы.
9. Планируется вывод платежной системы на международный рынок путем интеграции с зарубежными организациями.

Как возникла национальная платёжная система?

В 2014 году из-за наложения США санкций на Россию, следствием чего стало блокирование МПС Visa и MasterCard операций по картам ряда российских банков (пострадали сотни тысяч человек), страна встала перед выбором: построить платёжную инфраструктуру на базе отечественных технологий или плясать под дудку Америки, прогибаясь под их требования. Россия выбрала первый путь, в результате чего в июле 2014 года возникло акционерное общество «Национальная система платёжных карт» (НСПК), которому была поставлена задача в организации обработки всех внутрироссийских операций по картам МПС внутри РФ (в том числе и в Крыму) и создании национальной платёжной системы, оператором которой и стала НСПК.

В первую очередь территориально и под юрисдикцию России был переведён процессинг (обработка платежей) по внутрироссийским операциям, но даже после этого осталась вероятность блокирования операций по картам иностранными банками, которых в РФ достаточно. Чтобы сделать платежи полностью независимыми от посягательств иностранных государств, была создана НПС Мир – к её созданию отечественная платёжная инфраструктура уже была готова, и в 2015 году банки стали выпускать карты национальной платёжной системы.

Переход на карты Мир российских банков обеспечит их держателям, прежде всего, безопасность расчётов внутри России (за границей национальными карточками тоже можно расплачиваться, читайте как), а также вклад в развитие экономики родной страны а не нашего заокеанского «партнёра». Дело в том, что банки-участники платежной системы (эквайеры и эмитенты) платят комиссию системе за каждую транзакцию (платёжную операцию), и ранее эти денежки подпитывали экономику США (Visa и MasterCard по их юрисдикцией), а теперь будут идти в бюджет РФ.

Ну и, наконец, самое главное. На основании федерального закона (№ 88-ФЗ от 01.05.2017 «О внесении изменений в статью 16-1 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» и Федеральный закон «О национальной платежной системе») уже с 2017 года карта Мир (без каких-либо исключений) будет выдаваться всем бюджетникам для получения бюджетных выплат (и зарплат в том числе), ну а до 2020 года её будут иметь все пенсионеры России, и люди, получающие социальные выплаты от Пенсионного фонда России.

Как вы понимаете, на большинстве выданных карточек вместе с логотипом Мир будет красоваться логотип Сбербанк, так как доля выпуска сбербанковских карт значительно превышает долю выпуска других российских банков.

Рассмотрим все банковские карты Сбербанка-Мир, выпускаемые банком в сотрудничестве с национальной платёжной системой.

Как активировать карту «Мир» Сбербанк

Замена зарплатных карт и выдача пенсионных может быть произведена несколькими способами. Чтобы заказать карту, вам необходимо заполнить заявление, составленное по соответствующей форме. Зарплатные карты будут бесплатно выдаваться в период с 1 июля 2017 по 1 июля 2018 в соответствии с заранее установленным списком предприятий. Однако, данную операцию вы можете выполнить самостоятельно, обратившись в ближайшее отделение подходящего банка.

Вариант, как получить пенсионную карту отличается от зарплатной. Если пенсионер живет в отдаленном регионе, и не имеет доступа к банкомату – он имеет возможность отказаться от выдачи карты и получать пенсию наличными через почтальона. Такая возможность была положительно принята населением, что сложило положительные отзывы о банковской системе «Мир».

Существуют специальные условия для получения карты:

• вам должно быть больше 18 лет;
• вы должны быть гражданином России или иметь вид на жительство;
• у вас должна быть постоянная или временная прописка на территории России.

Особенности управления картой

Никаких особенностей управления не предусмотрено. Держателям доступны все традиционные инструменты распоряжения бюджетом:

• личный кабинет на официальном портале компании;
• мобильный банк для распоряжения деньгами с помощью смс;
• мобильное приложение.

Пополнение и снятие наличных

Никаких сложностей с пополнением баланса и снятием средств не возникнет. Совершить перевод денег на счёт можно любым удобным клиенту способом. Снятие средств ограничено лишь указанными выше лимитами. Превысить лимит можно в кассе, но в подобном случае придётся заплатить комиссию, составляющую 0,5% от суммы превышения. Кроме того, обналичивание в сторонних банкоматах также приводит к взиманию комиссии, её размер зависит от суммы, но не может быть меньше 100 рублей.

Виды и возможности карт «Мир»

Согласно официальным данным, карты НПС обслуживают 317 российских банков. Налажено сотрудничество с международными платежными системами MasterCard, JCB и UnionPay.

Пользователям доступны карты:

• «Мир»-Maestro;
• «Мир»-UnionPay;
• «Мир»-JCB.

Имеются договоренности с системой American Express. В России карты работают в рамках системы «Мир», а за рубежом – как эмитент платежных систем партнеров.

Функции карты включают в себя свойства:

• получить или положить деньги на счет;
• обналичить деньги с карты;
• оплатить товары и услуги;
• перевести деньги от одного пользователя к другому;
• пользоваться онлайн-банкингом;
• оплатить коммунальные и другие услуги онлайн;
• получить скидки по партнёрским программам.

Дебетовые

Тратить деньги с дебетовых карт можно исключительно при положительном балансе счёта. При недостатке средств, держатель не сможет произвести операцию по списанию.

Предлагается два вида дебетовых карт:

1. Классические. Держателям предлагается возможность использовать все доступные операции в торговых точках и в Интернете.
2. Премиальные. Пользователям доступны расчёты в реальных и виртуальных магазинах. Также, премиум-клиентам предлагается расширенная программа привилегий, бонусы, персональная поддержка, кешбэк и бесплатное СМС-информирование.

Дебетовые карты системы «Мир» внедряются в качестве зарплатных и пенсионных.

Зарплатные

Обязательный переход для бюджетников, чья зарплата будет перечисляться на карты «Мир», должен быть совершен за год, начиная с июля 2021 года. В противном случае организациям будут недоступны расчёты с сотрудниками посредством других платёжных систем.

Обслуживается зарплатная карта согласно тарифам банка. Часто они предлагают для платёжной системы «Мир» расценки ниже или аналогичные условиям международных систем.

Для тех, кто не относится к бюджетной сфере, доступен выпуск зарплатных карт «Мир» по желанию.

Пенсионные

Пенсионная карта «Мир» выделяется в отдельную категорию, потому что при её использовании предлагается обязательный накопительный процент по наименьшему месячному остатку. Карта выдается пенсионерам бесплатно. Стоимость её годового обслуживания включена в льготную программу, и на данный момент равна нулю.

Законодательно предусмотрена возможность отказа пенсионера от замены имеющейся пластиковой карты на выдачу наличных. Он допустим в том случае, если пенсионер не может получать деньги на карту по состоянию здоровья или при отсутствии центра обслуживания или банкомата.

Оформить пенсионную карту можно в ближайшем отделении банка, работающего с платёжной системой, или обратившись к почтальону.

Зачем бюджетников и пенсионеров переводят на платежные карты «Мир», опубликовано каналом «Первый Тульский»

Кредитные

Платёжная система не устанавливает отдельных условий и тарифов на выпуск кредитных карт. Каждый банк предлагает клиентам свои условия кредитования, рассрочки, выплат и пробного периода.

Единственное условие – карта «Мир» не работает с валютой, а значит по ней невозможно получить доллары в кредит.

Пополнить баланс карты можно в любом банке или банкомате, работающем с «Миром». Процент пополнения задан банком – держателем банкомата. Сама система условий и требований на этот счёт не выдвигает.

Дебетовые карты МИР в Сбербанке – условия обслуживания

Продукты российской национальной платежной системы доступны для заказа не только участникам проектов по выплате зарплат, но и всем остальным клиентам. Например, ее имеет смысл заказать для получения кэшбэка по программе «Privet MIR» или для зачисления пособий.

Самый популярный продукт в линейке Сбербанка — классическая карта МИР. Ее отличают простые условия:

• Ежегодная плата – 450 р., но в первый год она обойдется дороже – 750 р. Изготавливают карточку бесплатно.
• За сутки возможно снять наличными до 150000 р., а за месяц – до 1.5 млн. Без комиссии снятие доступно только в банкоматах и кассах банка.
• Пакет СМС-уведомлений с сообщениями о покупках стоит 60 р./месяц. Бесплатно можно подключить пакет с кодами для подтверждения онлайн-операций, но без сообщений о покупках.
• Перевыпуск по сроку действия будет осуществлен без взимания комиссии. При досрочной замене пластика из-за кражи, утери придется заплатить 150 р.

По программе «Спасибо» можно получать вознаграждение до 30% — от компаний партнеров.

Неименная карта МИР моментального выпуска

Бесплатная карта МИР Сбербанка моментальной выдачи – продукт начальной категории. Он предназначен для клиентов, которым надо срочно начать пользоваться пластиком (например, получить перевод) или для подключения к Сбербанк-Онлайн, если пользоваться карточкой активно не планируется.

Главные особенности продукта Momentum

• Нет платы за обслуживание. Но если нужны сообщения о покупках, то за услугу SMS-информирования придется платить по 60 р. ежемесячно.
• Перевыпуск не производится. Клиенту просто выдают полностью новую карточку моментально.
• Снимать наличными можно не больше 100 тыс. рублей за месяц. А за 1 день получится снять с карточки не больше 50 тыс. рублей.
• , которым выдан пластик. При получении наличных в другом регионе возьмут комиссию в 0.75%.

По программе «Спасибо» можно получать вознаграждение до 30% за траты в компаниях-партнерах.

Золотая карточка МИР Голд

Золотая карта платежной системы МИР в Сбербанке ориентирована клиентов с большими оборотами. Но за дополнительные возможности держателю придется платить по 3000 рублей в год, что подходит уже не каждому.

Ключевые плюсы золотого пластика

• Можно выпустить «допки» для родственников и осуществлять общие расходы с одного счета.
• Бесплатный мобильный банк с полным тарифом и уведомлениями по СМС о каждой транзакции.
• Полностью бесплатный перевыпуск карточки по любой причине.
• Повышенный лимит на снятие наличных в сутки до 300000 р.
• За месяц можно снимать наличными до 3 млн рублей.

Бонусная программа по золотому пластику также выгоднее. Банк вернет баллами 5% за расходы в кафе или ресторанах, 1% — за траты в супермаркетах и 0.5% — за все остальное. Компании-партнеры будут также начислять вознаграждение до 30%.

МИР Премиальная — продукт для состоятельных клиентов Сбербанка

Пластиковая карта МИР Премиальная может быть выдана только участникам зарплатных проектов. Стоит она в зависимости от условий договора по зарплатному проекту от 0 до 4900 р. Остальным клиентам предлагают аналогичные продукты под названием «Карта с большими бонусами».

Преимущества премиальной карточки

• Суточный лимит на получение наличных увеличен до 500 тысяч рублей.
• Месячный лимит на снятие наличных повышен до 5 млн рублей.
• Перевыпуск бесплатен независимо от его причины.
• Бесплатный мобильный банк с полным пакетом СМС-уведомлений.
• Можно выпускать «допки» для родственников.

Еще одно существенное преимущество продукта – повышенные бонусы. Банке вернет 10% от расходов на топливо и поездки с Яндекс.Такси или Gett, 5% — за оплату счетов в ресторанах, 1.5% — за платежи в супермаркетах и 0.5% — за все прочие расходы. А компании-партнеры предоставят дополнительный кэшбэк до 30%.

МИР Премиальная Плюс

Эксклюзивная карточка Премиальная Плюс выпускается также только для участников зарплатных проектов. Цена обслуживания ее может составить от 0 до 10000 рублей в год и зависит от условий договора между работодателем и банком.

Плюсы самой премиальной карточки

• Снятие наличных без комиссии возможно в любых банкоматах всех банков.
• За сутки можно снимать до 1 млн рублей через банкоматы и без ограничений – через кассы.
• За месяц можно снять до 30 млн рублей.
• Отсутствует лимит по приему наличных на счет.
• Можно выпускать «допки» для близких (обслуживание стоит – 5000 р./год).

Главные плюсы пластика «Премиальный Плюс» в бонусах. При оплате счетов в ресторанах на бонусный счет вернется 10%, а при расходах от 150 тыс. рублей за месяц банк также вернет 5% от трат в супермаркетах. За другие траты вознаграждение будет стандартным – 0.5% от кредитной организации и до 30% — от партнеров.

Бонусная кэшбэк-программа «Спасибо»

Банк начисляет стандартные бонусы «Спасибо» по Сберкарте. При покупках у партнеров на бонусный счет будет зачислено до 30% от израсходованной суммы. При тратах от 5000 руб. за прошлый месяц или поддержании остатка от 20000 руб. банк будет начислять кэшбэк по 0.5% бонусами за все покупки. Дополнительно можно получать и повышенное вознаграждение по категориям.

Потратить бонусы можно на сайтах банка для приобретения туристических услуг, билетов на мероприятия или подарочных сертификатов со скидкой до 99%. А также бонусы можно обменять на скидку у некоторых партнеров проекта.

Повышенный кэшбэк бонусами «Спасибо»

Активные пользователи новой карточки могут получать повышенный кэшбэк в ресторанах, кафе и на АЗС в виде бонусов «Спасибо». При поддержании остатка от 40000 руб. или тратах за прошлый месяц на 20000 руб. и больше банк будет возвращать 5% бонусами от расходов в кафе и ресторанах. А если расходы за предыдущий месяц превысили 75000 руб. или остаток не опускался ниже 150000 руб., то дополнительно держатель получит кэшбэк в 10% за оплату на АЗС, а также поездки на Яндекс.Такси и Gett.

На повышенный кэшбэк действуют ограничения по начисляемой сумме. Максимум по ставке 10% можно получить не больше 1000 баллов за месяц, а по ставке 5% — не больше 2000 баллов.

За какие покупки нет бонусов и учета активности по карте

Банк не начисляет бонусы за переводы денежных средств, снятие наличных, а также оплату коммунальных и телекоммуникационных услуг (MCC-коды 4813, 4814, 4900), а также пополнения электронных кошельков, покупку ценных бумаг (MCC-коды 6540, 6050, 6010, 6051, 6211).

Не будет кэшбэк за покупки, если торговой точке присвоен один из следующих кодов: 4816, 5993, 7299, 7276, 9311, 7311, 7372, 7399, 7995, 9754, 8999, 9222, 9399, 9995-9999.

Минусы:

• Очевидным недостатком карт является то, что их использование пока невозможно за границей. Для некоторых клиентов это незначительный или совершенно не важный момент, но для тех, кто периодически посещает другие страны, этот минус может стать решающим.
• Платёжная система находится на этапе развития, и пока не все банки с ней работают. В связи с этим могут быть затруднения при оплате товаров и услуг. Справедливости ради нужно заметить, что такие случаи бывают не так часто, а со временем их становится всё реже, поскольку всё больше банков подключается к системе.

Обратите внимание, что здесь, в основном, указаны те плюсы и минусы, которые относятся к картам «Мир» в целом, независимо от банка. Если говорить о достоинствах и недостатках с привязкой именно к Сбербанку, то:

1. Встречаются отзывы о том, что при получении карты оплата 750 рублей за год берётся сразу, в день подачи заявления — это минус. На официальном сайте такой информации нет, поэтому лучше уточнить именно в том отделении, где вы собираетесь получить карту.
2. Кэшбек в виде программы «Спасибо» — плюс.

Сам по себе Сбербанк отличается надёжностью и хорошей репутацией, поэтому из многих вариантов для получения карты можно выбрать именно его. Тот факт, что именно его картами (любыми) пользуется большинство граждан РФ, является преимуществом для тех людей, которым часто приходится делать или получать денежные переводы с карты на карту. Минимальная комиссия (а иногда её отсутствие) и банкоматы «на каждом углу» — также плюс.

В то же время именно Сбербанк запаздывает с некоторыми нововведениями: например, клиентам доступны не все возможности интернет-банкинга.

Принимая решение завести какую бы то ни было карту «Мир», лучше всего руководствоваться тем, услугами каких магазинов вы обычно пользуетесь и работают ли они с данной системой. В настоящее время крупные банки и розничные сети активно подключаются к ней. А вот с малоизвестными могут возникнуть проблемы. Поэтому удобство использования на данный момент определяется индивидуально.

Условия обслуживания карты МИР Сбербанка

Для многих клиентов не секрет, что обслуживание дебетовых и кредитных пластиков порой обходится чрезвычайно дорого. Впрочем, это неудивительно: ведь чем больше опций «завязано» на карточке, тем больше ресурсов привлекается к ее обслуживанию – технических, трудовых, финансовых. Что стоит достаточно дорого.

Все бюджетники переведены на получение именно карточек МИР

Вам может быть интересно:
Платежная карта Мир от Сбербанка

Если вести речь о карточке МИР, то для ее будущих потребителей существует масса преимуществ в плане обслуживания. На данный момент продукт НСПК не может похвастаться низкими тарифами на обслуживание: годовая стоимость пластиков такая же как и у аналогичных пластиков VISA и MasterCard. Но российский продукт полностью защищен от геополитической обстановки в мире, что является гарантией сохранности средств клиента. Посему такой факт не обойдет и россиян, решивших обзавестись национальной платежной картой МИР Сбербанка.

Условия обслуживания дебетовой карточки классического образца

К остальным условиям обслуживания относится:

• пополнение наличными бесплатно;
• снятие — до 300 тыс.руб. в сутки;
• переводы — до 500 тыс. руб. в день.

Виды карточек и их условия

«Мир» — новый платежный продукт, с помощью которого клиенты оплачивают товары, услуги. Необходимость в ее создании появилась вследствие изменений в политической, экономической сферах страны, неблагоприятно отразившихся на работе платежных систем.

Карты «Мир»

Классическая

Это обычная пластиковая карта, имеющая защитный чип и магнитную ленту. На ней выгравирован номер и ФИО владельца. Оформить продукт вправе любой гражданин. Выпускается без комиссии. Но за годовое обслуживание требуется платить раз в год.

Первый год размер платы составляет 750 рублей, а затем 450 рублей.

Классическая карта «Мир»

Пользователи имеют возможность использовать мобильный банк. За него также взимается комиссия размером 30 рублей за каждый месяц.

За снятие наличных средств через банкоматы плата не взимается.

Если снимать в сторонних финансовых учреждениях, комиссия составляет 1%. При этом минимальная сумма снятия – 100 рублей.

Максимальная сумма, разрешаемая для снятия с карты, — 300 тысяч рублей ежедневно, 1,5 миллиона рублей в месяц.

Денежные переводы допускается осуществлять величиной не более 500 тысяч рублей в сутки. Владельцы вправе пользоваться бонусной системой «Спасибо от Сбербанка».

Для классической карты «Мир»» балл составляет 0,5% от суммы приобретения товаров.

Золотая

В «Сбербанке» есть карточка с наиболее лучшими условиями — Золотая карта «Мир». Оформить ее вправе любой желающий. Выпуск осуществляется безвозмездно.

1. Размер оплаты за обслуживание составляет 3 тысячи рублей.
2. Максимальная сумма снятия наличных — 300 000 рублей за сутки, 3 000 000 рублей за месяц.
3. Бесплатное пользование мобильным банком.
4. Выдача наличных в любых банкоматах без комиссии.
5. Размер бонуса «Спасибо» также остается 0,5% от потраченной суммы, но имеется дополнительная скидка на продукцию партнера банковского учреждения.

Пенсионная

Есть отдельная карта Мир от Сбербанка для клиентов, вышедших на пенсию.

1. Безвозмездный выпуск продукта.
2. Действие карты в течение 5 лет.
3. Бесплатное обслуживание.
4. Снятие наличных средств в сбербанковских банкоматах.
5. Процент на остаток на счете — 3,5% годовых.
6. Использование мобильного банка за 30 рублей в месяц.

Пенсионная карта «Мир»