Как открыть индивидуальный инвестиционный счет (иис) в втб?

Как самостоятельно получить вычет

Получить вычет в ВТБ Онлайн

Клиентам ВТБ открыт сервис по упрощенной подаче заявлений и получения налогового вычета по ИИС в ВТБ Онлайн. Это уникальный сервис, аналогов которому пока нет на рынке.

Клиентам больше не нужно собирать документы, заполнять декларацию и лично обращаться в налоговую, чтобы получить вычет на взнос (вычет по типу А) или вычет на доход (вычет по типу Б). Достаточно иметь верифицированный личный кабинет налогоплательщика.

В приложении ВТБ Онлайн можно не только открыть ИИС, но и подать заявку на получение налогового вычета.

Все что нужно сделать клиенту — выбрать счет, на который будут перечислены деньги из налоговой. Остальное сделает сервис: направит нужные данные в налоговую, которая сама сформирует нужное заявление, которое останется только подписать. Когда налоговая инспекция проверит переданную информацию, клиенту останется только подписать полностью подготовленное заявление в своем личном кабинете налогоплательщика на nalog.ru.

Воспользуйтесь приложенной инструкцией, чтобы ознакомиться с процессом.

Самостоятельное получение вычета в ФНС

Чтобы получить вычет, нужно собрать все документы, заполнить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и передать все документы в налоговую. Это можно сделать лично в отделении или онлайн через кабинет налогоплательщика с помощью электронной подписи.

Для вычета типа А нужно выгрузить из личного кабинета на нашем сайте или в ВТБ-Онлайн:

— копия брокерского соглашения клиента с банком;
— извещение об открытии счета;
— брокерский отчет за календарный год.

Взять у работодателя:

— документ, который подтверждает уплату подоходного налога за прошлый год — справку 2-НДФЛ.

Заполнить самостоятельно:

— заявление на возврат налога;
— декларация 3-НДФЛ.

Чтобы получить вычет типа Б по брокерскому договору на ИИС, достаточно предоставить брокеру справку от налоговой, что вы не пользовались вычетом другого вида.

Как самостоятельно получить вычет

Получить вычет в ВТБ Онлайн

Клиентам ВТБ открыт сервис по упрощенной подаче заявлений и получения налогового вычета по ИИС в ВТБ Онлайн. Это уникальный сервис, аналогов которому пока нет на рынке.

Клиентам больше не нужно собирать документы, заполнять декларацию и лично обращаться в налоговую, чтобы получить вычет на взнос (вычет по типу А) или вычет на доход (вычет по типу Б). Достаточно иметь верифицированный личный кабинет налогоплательщика.

В приложении ВТБ Онлайн можно не только открыть ИИС, но и подать заявку на получение налогового вычета.

Все что нужно сделать клиенту — выбрать счет, на который будут перечислены деньги из налоговой. Остальное сделает сервис: направит нужные данные в налоговую, которая сама сформирует нужное заявление, которое останется только подписать. Когда налоговая инспекция проверит переданную информацию, клиенту останется только подписать полностью подготовленное заявление в своем личном кабинете налогоплательщика на nalog.ru.

Воспользуйтесь приложенной инструкцией, чтобы ознакомиться с процессом.

Самостоятельное получение вычета в ФНС

Чтобы получить вычет, нужно собрать все документы, заполнить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и передать все документы в налоговую. Это можно сделать лично в отделении или онлайн через кабинет налогоплательщика с помощью электронной подписи.

Для вычета типа А нужно выгрузить из личного кабинета на нашем сайте или в ВТБ-Онлайн:

— копия брокерского соглашения клиента с банком;
— извещение об открытии счета;
— брокерский отчет за календарный год.

Взять у работодателя:

— документ, который подтверждает уплату подоходного налога за прошлый год — справку 2-НДФЛ.

Заполнить самостоятельно:

— заявление на возврат налога;
— декларация 3-НДФЛ.

Чтобы получить вычет типа Б по брокерскому договору на ИИС, достаточно предоставить брокеру справку от налоговой, что вы не пользовались вычетом другого вида.

Финансовые аспекты использования ИИС в ВТБ-24

У начинающих инвесторов нет необходимости сразу же после открытия пополнять индивидуальный инвестиционный счет. ВТБ-24 не устанавливает требований к его минимальному балансу. Счет может оставаться пустым сколь угодно долгое время. При этом отсчет трехлетнего срока, по истечении которого можно претендовать на налоговые льготы, будет вестись именно с момента заведения этого финансового продукта, а не с момента его пополнения.

Прочие условия использования ИИС выглядят следующим образом:

• сумма минимального взноса не установлена;
• в течение года можно вносить не более 1 000 000 рублей;
• число приходных операций, инициированных владельцем счета, не ограничено;
• частичное снятие денежных средств – невозможно.

Пополнение инвестиционного баланса возможно через пункты приема наличных ВТБ-24 путем переводов из сторонних банков либо с помощью интернет-иструментов. В частности, если у вас есть карты и счета в банке ВТБ-24, вы можете переводить с них денежные средства на баланс ИИС при помощи личного кабинета ВТБ-Online.

Некоторое время назад существовала возможность перевести в рассматриваемый нами банк инвестиционные счета, открытые у других брокеров. Но на сегодня ВТБ-24 прекратил эту практику. Теперь в случае наличия у вас ИИС в сторонней организации, вам придется сначала закрыть его, снять все средства с баланса, а затем завести новый финансовый инструмент в банке ВТБ.

Налоговые вычеты по ИИС

В соответствии с действующим на момент написания статьи законодательством РФ, инвестор, владеющий индивидуальным инвестиционным счетом, может получить один из двух типов налоговых вычетов:

• возврат 13% от суммы пополнения баланса ИИС (учитывается годовой объем взносов);
• освобождение от выплаты подоходного налога на прибыль по ИИС.

Льготу первой категории можно оформить спустя год после открытия ИИС. Но при этом, если счет будет закрыт раньше, чем истечет трехлетний период с момента его заведения, полученные средства придется вернуть в бюджет. Претендовать на вычет может только инвестор, у которого имеется постоянный легальный и облагаемый налогами доход. Максимальный размер возврата денежных средств по закону составляет 52 000 рублей.

Льгота второго типа может быть оформлена даже лицами, не имеющими официального дохода. Но претендовать на нее можно только при закрытии ИИС, спустя три года с момента его заведения. Зато максимальная сумма возврата здесь ничем не ограничена.

Как пополнить ИИС в ВТБ?

ВТБ на сегодняшний день является одним из наиболее надежных банков, предоставляющих в том числе брокерские услуги. Для открытия Индивидуального Инвестиционного Счета его выбирают как «старые» клиенты, так и лица, прежде не имеющие с ним сотрудничества.

Открытие ИИС может происходить как онлайн, так и в офисе банка. Но, только в том офисе, где осуществляется брокерское обслуживание. Логично, что следующим шагом после регистрации счета будет его пополнение. Внести денежные средства на баланс также можно несколькими способами.

Первый вариант, наверняка, уже знаком клиентам ВТБ. Сервис «ВТБ Онлайн» предназначен для осуществления практически любых действий клиента банка с его кредитными и дебетовыми картами, а также со счетами и вкладами.

Если потенциальный инвестор еще не имеет карту банка ВТБ, было бы правильным ее завести. Займет это не так много времени, но позволит периодически пополнять счет на более выгодных условиях.

Второй вариант внесения денег на ИИС – через «ВТБ Мои Инвестиции». Это также клиентский сервис банка, но специализированный на брокерской деятельности. Главным преимуществом его является возможность пополнения с любой карты. Процесс перевода средств на ИИС здесь также не займет много времени. Достаточно зайти в главное меню, найти опцию «Действия», расположенную там, где находится информация об инвесторском портфеле клиента. Теперь инвестор должен нажать на кнопку «Пополнить», после чего он будет перенаправлен на форму для заполнения данных. Здесь указываются данные карты, откуда будет производиться пополнение, и, разумеется, необходимая сумма.

У данного способа пополнения ИИС существует неприятный нюанс в виде комиссии. Если инвестор оформляет перевод на счет с карты (или счета) другого банка, он должен быть готов к комиссиям:

• 10 рублей за минимальный перевод – до 1.000 рублей;
• 0,5% от суммы инвестирования при пополнении до 10.000 рублей;
• 0,4% при переводе более 10.000 рублей.

Осуществить перевод денежных средств на ИИС в ВТБ можно и с другого банка, через соответствующее приложение. При этом этим банком также будет взиматься комиссия, с размером которой лучше ознакомиться заранее.

Ну и, конечно же, самый консервативный вариант – пополнение инвестиционного счета при посещении офиса банка. По сути, наиболее оптимальным способом было бы внесение средств сразу же при регистрации ИИС, ведь при этом можно сразу получить всю необходимую информацию у консультанта банка. Если в силу каких-либо причин этого сделать не удалось или клиент решил «долить» средства, ему стоит обратиться в кассу с реквизитами своего счета. Так как для получения льгот клиенту в дальнейшем придется обращаться в налоговую, ему стоит осуществлять все операции ввода средств от своего имени (со своих банковских реквизитов).

Детали и ограничения пополнения ИИС в ВТБ

ВТБ не предъявляет жестких требований по поводу пополнения Индивидуального Инвестиционного Счета. Минимальная сумма здесь практически отсутствует (это может быть и 1.000 рублей), внесение средств допустимо в любое время и с любой периодичностью. Это комфортно для начинающих инвесторов, которые чаще всего не готовы единовременно внести крупную сумму.

Кроме того, стоит понимать, что пополнять счет на 1.000.000 рублей стоит только в том случае, если инвестор планирует торговать на бирже. Разумеется, не имеет значения, каким образом он будет осуществлять сделки – самостоятельно или с помощью доверительного управления.

Как открыть ИИС в ВТБ онлайн?

Первый способ, которым стоит пользоваться для открытия индивидуального инвестиционного счета — приложение самого банка. Естественно, этот метод актуален лишь для тех, кто уже является клиентом банка ВТБ. И так, как открыть ИИС в ВТБ Онлайн:

1. Необходимо открыть на смартфоне приложение от ВТБ.
2. Открыть раздел «Витрина», если речь идет о смартфоне. Если читатель использует компьютерную версию их сайта, то нужно перейти в «Инвестиции».
3. Выбрать тариф и спектр предоставляемых услуг.

Так и оформляется ИИС в этом банке. На этот процесс уйдет не более пары минут, что подчеркивает тот подход, с которым банк относится к своим клиентам.

Преимущества открытия ИИС в ВТБ

Нормативной базой для функционирования ИИС является ст. 10.2-1 закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Соответственно, все финансовые институты, уполномоченные на открытие и ведение инвестиционных счетов физических лиц, обязаны предоставлять клиентам одинаковый набор услуг. Различия между ними заключаются в качестве сервиса и его стоимости.

Сравнение продуктовых линеек топовых брокеров показывает, что условия обслуживания ИИС в ВТБ довольно привлекательны:

• минимальная сумма – 1 руб.;
• широкий набор инвестиционных инструментов группы ВТБ;
• приемлемая комиссия – 0,0413% от суммы сделки;
• удобный доступ к торгам через платформу Мои Инвестиции;
• профессиональная поддержка – ежедневная аналитика, профессиональные инвестиционные идеи для клиентов, онлайн чат.

Индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ

Брокера для открытия ИИС, как правило, выбирают по нескольким параметрам:

1. Надежность.
2. Невысокая стоимость обслуживания.
3. Клиентоориентированность и профессионализм сотрудников.
4. Наличие возможности дистанционного открытия и управления счетом.
5. Программное обеспечение и техподдержка.

Банк ВТБ по этим параметрам занимает лидирующие позиции на финансовом рынке в России.

Тарифы в ВТБ 24

Минимального порога вхождения для открытия индивидуального инвест. счета в ВТБ нет. Стоимость обслуживания ИИС достаточно щадящая, но не самая низкая.

Комиссия за депозитарное обслуживание – 150 руб. Если клиент является владельцем акций ВТБ, плата снижается до 105 руб. Удерживается в месяце, в котором проходили сделки.

При отсутствии движения тариф не взимается. Со сборником тарифов депозитария ВТБ можно ознакомиться здесь или на официальном сайте банка.

Брокерская комиссия считается в процентах от оборота, а ее размер зависит от тарифного плана:

• Тариф «Инвестор Стандарт» — 0,0413%;
• Тариф «Инвестор Привилегия» — 0,03776%.

Полный сборник тарифов на оказание финансовых услуг банк разместил на сайте https://broker.vtb.ru, также с ним можно ознакомиться здесь.

Как открыть ИИС в ВТБ

Для того чтобы новому клиенту открыть индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ 24 (с начала 2018 года просто ВТБ), нужно:

1. На сайте ВТБ или по телефону поддержки 8 800 333-24-24 узнать расположение офисов, в которых оказывают инвестиционные услуги.
2. Посетить ближайшее отделение и предъявить следующие документы:

• паспорт;
• СНИЛС (для граждан РФ могут не запросить);
• ИНН (можно только указать номер);
• негражданин России может подтвердить статус налогового резидента:
  • справкой с места работы;
  • паспортом с отметками о пересечении границы РФ;
  • миграционной картой.

В отделении нужно заполнить и подписать анкету, заявления и другие документы.

Результат открытия счета

По окончании процедуры открытия индивидуального инвестиционного счета в ВТБ инвестор будет иметь:

1. Заявления клиента с отметками банка:
   • на комплексное обслуживание банком,
   • на открытие счёта в депозитарии;
   • на обслуживание на финансовых рынках с ведением ИИС, содержащее сведения о реквизитах счета в ВТБ.
2. Извещение об открытии счета.
3. Банковская карта с ПИН-кодом в конверте (карта с бесплатным обслуживанием выдается новым клиентам, но от нее можно отказаться).
4. Скретч-карта, с логином и паролем для входа на инвест.счет.
5. В личном кабинете ВТБ-онлайн будут открыты счета:
   • ИИС (будет обозначен как «брокерский счет»);
   • мастер-счет.

С октября 2018 года своим действующим клиентам ВТБ предоставил возможность открывать брокерский счет, в том числе и ИИС, через ВТБ-онлайн без дополнительного посещения офиса. Все документы инвестор подписывает дистанционно через SMS или PUSH-коды.

Пополнение ИИС

Пополнять ИИС можно:

• перечислением со счета в другом банке; обязательное условие: счет должен быть открыт на то же имя;
• внесением наличных: деньги вносятся через банкомат или кассу на мастер-счет, а затем перечисляются на ИИС;
• внутрибанковским переводом.

Получение налогового вычета

Документы на получение инвестиционного налогового (заявление и декларацию 3-НДФЛ) вычета можно подать через личный кабинет на сайте ИФНС либо через Единый портал Госуслуг.

Налоговый вычет на взносы (тип А)

Оформление налогового вычета на взносы происходит по истечении налогового периода. Например, за 2018 год документы на возврат НДФЛ должны быть представлены в инспекцию в 2019 году, согласно следующему перечню:

1. Заявление на возврат налога с указанием реквизитов банковского счета для перечисления.
2. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.
3. Подтверждающие документы:
   • справка 2-НДФЛ с места работы (оригинал);
   • заверенная банком выписка по ИИС (может понадобиться брокерский отчет по этому счету);
   • мемориальный ордер (платежное поручение) о внесении средств на счет;
   • заявление на обслуживание на финансовых рынках;
   • заявление на обслуживание депозитного договора.

Банковские документы лучше представить в заверенных копиях. В некоторых случаях сотрудники ИФНС принимают в обработку обычные распечатки из ЛК ВТБ-онлайн.

В течение 6 месяцев после представления документов в налоговые органы на счет, указанный в заявлении о возврате НДФЛ, должны поступить деньги.

Вычет на доход по ИИС (тип Б)

Не ранее чем через 3 года с момента открытия инвестиционного счета его можно расторгнуть. При этом инвестор представляет брокеру ВТБ справку из налогового органа о том, что в течение действия договора ИИС, он не получал налоговые вычеты на взносы.

При выплате дохода брокер не будет удерживать НДФЛ.

ВТБ Брокер: краткий обзор

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций

Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Подробнее

Брокерские услуги ВТБ оказываются по лицензии, выданной еще в 2003 г. Сочетание фактора государственного контроля и большой клиентской базы не может не создать впечатления высокой надежности и безопасности сотрудничества. В конце концов, второй по величине банк страны не может не занимать заметной доли на рынке. Благодаря этому ВТБ имеет в рейтинге Московской биржи следующие позиции:

• 3 место по числу заключенных договоров;
• 2 место по количеству активных клиентов;
• 11 место по объему операций.

Из статистики видно, что эту компанию, как и Сбербанк, предпочитают консервативно настроенные люди с небольшим депозитом, несклонные к спекулятивным сделкам.

Подробный отзыв о ВТБ Брокер я уже публиковал, здесь отмечу только ключевые моменты, важные для принятия решения об открытии счёта. Причинами для выбора ВТБ, помимо госучастия и репутации надежной компании, можно считать:

• доступ к зарубежным бумагам;
• относительно низкие комиссии;
• наличие адекватного мобильного приложения для торговли.

Однако нельзя не обратить внимания на негативные отзывы, которые в первую очередь касаются «неповоротливости» большой бюрократической структуры. Недовольными часто остаются опытные биржевые игроки, которым недостаточно функциональности мобильного сервиса «Мои инвестиции». Они также отмечают, что получить код доступа к терминалу Quik довольно сложно. Встречаются жалобы и на то, что сотрудники ВТБ Брокер часто не знают, как отвечать на вопросы трейдеров и демонстрируют низкий уровень компетенции. Кроме того, ВТБ не дает доступ к производным инструментам, а значит не удастся использовать стратегии хеджирования фьючерсами и опционами.

Как пополнить ИИС в ВТБ Онлайн

Наверное, это самый простой и быстрый способ пополнения индивидуального счета, который доступен всем клиентам ВТБ. Вам нужно сделать несколько простых манипуляций, и через пару мгновений средства поступят на Ваш счет. Итак, для начала нужно зайти в личный кабинет ВТБ онлайн через мобильный телефон или компьютер.

На главной странице в списке доступных продуктов необходимо найти ИИС. Рядом будет располагаться кнопка «Пополнить», и, нажав на нее, Вы сможете выбрать, с какого конкретно счета вы будете переводить средства на свой ИИС. Дальше нужно указать сумму перевода, заполнить небольшую форму и подтвердить перевод. Ура! В течение пары минут средства поступят на Ваш счет.

Учтите важный момент! Пополнение счета через личный кабинет ВТБ при наличии банковской карты данного банка – это самый простой и быстрый способ пополнения счета. Во многом благодаря тому, что подобные операции не облагаются комиссионными.

Как открыть ИИС в ВТБ? Пошаговая инструкция

Открыть ИИС в ВТБ может любой желающий налоговый резидент Российской федерации, достигший 18-летнего возраста. Для этого потенциальному клиенту нужно выполнить два простых шага:

Узнать местонахождение ближайшего отделения банка ВТБ. Эту информацию можно получить на сайте финансового учреждения или позвонив в отдел поддержки клиентов ВТБ

Обратите внимание, в выбранном офисе должны предоставляться инвестиционные услуги. Личный визит в банк

Необходимые документы

При обращении в кредитную организацию ВТБ с целью открытия ИИС необходимо представить сотрудникам следующие документы:

• Паспорт гражданина РФ;
• СНИЛС;
• ИНН.

Если клиент не имеет гражданства России, но при этом является налоговым резидентом, то ему необходимо будет подтвердить свой статус с помощью следующих документов:

• Справка с действующего места работы;
• Миграционная карта;
• Паспорт, в котором имеются отметки о пересечении границы Российской Федерации.

После открытия индивидуального инвестиционного счета ВТБ владелец получает на руки:

• Свое заявление, на котором должны быть отметки банка;
• Извещение, подтверждающее открытие ИИС в ВТБ;
• Пластиковую карту;
• Скретч-карту, на которой должен быть указан логин и пароль, необходимый для доступа к ИИС;
• В личном кабинете инвестору будут автоматически открыты два счета: непосредственно индивидуальный инвестиционный счет, он же брокерский и мастер-счет.

Стоит ли открывать ИИС ВТБ?

Прежде чем открыть индивидуальный инвестиционный счет ВТБ необходимо определится с брокером. Существует несколько основных параметров, по которым потенциальный инвестор может судить о брокере и сделать для себя правильный и экономически выгодный выбор в пользу той или иной компании. Параметры оценки брокера:

• Высокий показатель надежности брокера;
• Наличие качественной и своевременной технической поддержки клиентов;
• Надежное программное обеспечение;
• Доступная плата за ведение счета;
• Квалифицированные высокопрофессиональные сотрудники;
• Возможность открытие и ведения удаленно в режиме онлайн.

Обзор приложения от ВТБ

Найдя в поиске «ВТБ Мои инвестиции», можете скачать приложение или работать на сайте с ПК, ноутбука. Благодаря ему можно проводить такие операции:

• продавать или покупать ценные бумаги;
• приобретать валюту и другие активы;
• наблюдать за финансовым результатом не только отдельной операции, но и всего портфеля.

Большой плюс, что предусмотрена возможность отслеживания котировок биржевых инструментов.

В приложении есть данные с Личного кабинета, но в сравнении с обычной версией, имеет более широкий функционал.

Как и где скачать приложение

Читая отзывы о работе «ВТБ Мои инвестиции» и инструкций как пользоваться, стоит начать с того, что оно доступно для гаджетов на iOS, но не ранее 10 версии, а также для Android с 5-ой и выше версиями операционной системы. Доступно в App Store и Google Play.

Чтобы авторизоваться, применяется «Карта переменных кодов». Ее можно получить, оформляя брокерское обслуживание. Есть подвязка и отпечатка пальца.

Обзор функционала

Читая отзывы клиентов о работе сервиса, можно обозначить: многие подчеркивают немалое количество инструментов для сделок:

1. ценные бумаги (облигации и акции);
2. срочный рынок (опционы и фьючерсы);
3. валюта по биржевым ценам на Московской бирже.

Для удобства работы инвесторов, как начинающих, так и профессиональных подается собственная аналитика. А чтобы успешно и максимально полно пользоваться функционалом, стоит узнать, в чем отличие форекса от фондового рынка. Ключевые различия собраны на www.gq-blog.com. Благодаря Роботоэдвайзеру можно подобрать инструменты для вложений, учитывая особенность конкретного портфеля.

Для определения его характеристик необходимо заполнить онлайн-анкету. Есть функция воспользоваться советом, а также можно формировать портфель самостоятельно, выбрав как сразу все, так и отдельные инструменты. Выполнив онлайн вход в личный кабинет в фирменное предложение от втб, попадете в «Портфель». Здесь отображаются все открытые счета. Вверху на экране подается оценка всего портфеля: деньги и плюс ценные бумаги. Можно выбрать рублевое или долларовое значение. Вверху слева есть иконка «Конверт». Эта лента уведомлений. В правом верхнем подана история операций. Также расскажу, как пользоваться бегущей лентой: там подвязываются котировки доллара, курса нефти на Московской бирже. Учитывайте эти данные в процессе вложений.

Как открыть брокерский счет

Практично, что клиенты могут открыть счет в режиме онлайн, но это доступно лишь для клиентов банка. Если вы не клиент, надо отправиться в ближайшее отделение и там заключить договор. И хоть репутация ВТБ брокера достаточно солидная, но многие отмечают сильный упор на бюрократию: есть ряд вопросов, которые надо решать только в офисе.

Пополнить счет

Когда счет открытый, остается для начала работы его пополнить. Сделать это доступно 3 способами: можно воспользоваться приложением интернет-банка, осуществить перевод через другой банк. Несложно в процессе деятельности перевести деньги со счета банка, что указан в договоре. Деньги зачисляются согласно регламенту.

Какие ценные бумаги и деривативы можно купить

Осуществив вход в личный кабинет, видите свои счета, кликнув на каждую позицию получаете данные касательно того, сколько на них акций и облигаций. Также можно работать с валютой, фьючерсами и опционами. Доступна аналитика по каждому инструменту с момента его покупки, графики. Предусмотрена возможность выбора анализа за определенный временной период.

Основные условия по обслуживанию счетов в ВТБ

Порядок предоставления брокерских услуг отражается в приложении №19 общего регламента. Сам по себе он предусматривает следующие особенности:

• Клиент имеет право владеть лишь одним активным ИИС. В случае, если на момент открытия счёта в ВТБ у инвестора будет действующий счёт в другой компании, то этот счёт придётся закрыть в обязательном порядке в течение 30 рабочих дней. Все активы должны перевестись на новый счёт. Учти, что перевести получится только рубли и ценные бумаги, валюту прямым образом перевести не выйдет.
• Пополнять свой счёт ты можешь исключительно российскими рублями
• Максимальная сумма пополнения счёта составляет 1 миллион рублей в год. Если инвестор превысил этот порог, то банк автоматически вернёт инвестору сумму, превысившую лимит.
• Результат по ИИС рассчитывается отдельно от иных счетов. То есть, ты не сможешь перекрывать условный убыток на брокерском счету за счёт прибыли на ИИС.
• Минимальный срок владения данным счётом составляет 3 года. Если закрыть его раньше, то инвестор автоматически потеряет право на получение налогового вычета.
• Огромным плюсом можно считать и тот факт, что ВТБ позволяет переводить дивиденды и купоны на сторонний счёт. Но для этого инвестору нужно будет создать некое поручение и направить его брокеру.

Типы счетов

Вычет 13% может быть двух типов, выбрать который владелец счета может в течение 3-х лет с даты заключения соглашения на ведение индивидуального инвест. счета.

Тип «А» — вычет на взносы

Возвращается не более 52 тыс. руб. в год. При выборе этого типа ИИС брокер удержит НДФЛ с полученного инвестиционного дохода. Не облагается налогом инвестиционный доход, полученный от покупки федеральных облигаций или рублевых корпоративных облигаций, зарегистрированных после 1 января 2017 года.

Вычет дается один раз в год, поэтому в случае размещения средств на ИИС одной суммой без пополнения в течение последующих двух лет, дополнительная доходность 13% «размывается» на 3 года.

Тип «Б» — вычет на инвестиционный доход

При выборе этого типа ИИС все полученные доходы от инвестиций при закрытии клиент получит в полном объеме без каких-либо налоговых отчислений в бюджет.

В случае закрытия счёта раньше 3-х лет с инвестора будет удержан НДФЛ, а также начислена пеня. Исключение составляют ситуации, когда договор расторгается в связи с переводом учитываемых на ИИС активов на другой инвестиционный счет, открытый на то же имя.