Золотая карта втб 24

Возможности

Картодержатели зарплатной карты категории Gold получают такой набор возможностей:

• особенные параметры кредитования и сопровождения кредита (например, значительно меньшая ставка по процентам);
• возможность пользоваться финансовыми продуктами ВТБ;
• кэшбэк от банка и партнёрских организаций – клиенту возвращается от 1 до 5 процентов с каждой покупки;
• бесплатные переводы и платёжные операции в онлайн-банкинге;
• активация услуги овердрафта – её подключение к зарплатному счёту;
• оформление дополнительной кредитной карты по специальным условиям;
• бесплатный повторный выпуск золотых карт.

Даже если изначально карта подразумевалась исключительно как инструмент для получения заработной платы, с таким набором опций можно применять её более выгодным образом.

Действия по карте

Платина обеспечивает владельца стандартным набором действий по карте. Это управление счетом: снятие, пополнение, перевод. Для контроля расходов существует функция проверки баланса. Остальные действия связаны с удобством пользования и качеством обслуживания.

Как осуществляются переводы?

Перевод по Платиновой карты можно осуществить как из личный средств, так и с кредитных. В первом случае комиссия за перевод не взимается. А во втором составит 5,5% от суммы перевода. Переводить деньги клиент может на другие карты ВТБ 24, а также других банков России и мира.

Также доступен перевод через банкомат или форму отправки денег. Такая форма есть в открытом доступе на сайте ВТБ24, аналогичные сервисы предлагают и другие банки. Такие сервисы, вне зависимости от того, на сайте какого банка находятся, осуществляют перевод с любой карты, в том числе и Платиновой карты ВТБ 24.

Пополнение карты

Легче всего пополнить карту через банкомат с функцией приема денег. Это бесплатно и довольно быстро. Внесение денег доступно и через отделения банка, однако процедура платная. Бесплатное пополнение через операциониста доступно только в тех случаях, если в отделении банка нет работающих банкоматов с функцией приема денег. При пополнении карты через банкоматы других банков взимается комиссия 1-3% от суммы внесения денежных средств.

Снятие наличности

Для Платиновой карты действуют ограничения для снятия наличности:

• 350 тысяч в день;
• 3 миллиона в месяц.

Обратите внимание, что получение денежных средств в банкомате может иметь лимит, связанный с нехваткой денежных средств на момент запроса. В таком случае можно «доснять» сумму в другом банкомате

За снятие денег через банкоматы может взиматься комиссия 3% вне зависимости от того, аппараты какого банка используются. Информация о комиссионном вознаграждении за снятие денег прописывается в договоре при получении карты.

Проверка баланса

На все Платиновые карты по умолчанию подключается полный набор сервисов, которые позволяют своевременно получать информацию о состоянии счета и управлять им. Ознакомиться с остатком на балансе можно:

• Через мобильное приложение;
• Через личный кабинет;
• Из последнего СМС о передвижении денежных средств.

Также возможность узнать баланс дает любой банкомат. Однако при пользовании банкоматами сторонних банков может взиматься комиссия даже за просмотр баланса.

Другие операции

Держатель Платиновой карты ВТБ 24 может воспользоваться всеми функциями личного кабинета. Например, открытие вклада или пополнение уже существующего. Пополнение происходит с карты. При наличии вклада без капитализации процентов они будут ежемесячно перечисляться на оформленную карту Платина.

Почему карту лучше оформлять в ВТБ 24?

Конечно же, потому, что это надежный банк, один из самых крупнейших в нашей стране и имеющий множество филиалов даже в самых дальних уголках и районах. К тому же оформив карту именно здесь, вместе с ней вы получите возможность оформить еще 5 карта своим близким совершенно бесплатно.

С такой карты вы можете в любой момент снять деньги в кредит, если они вам срочно понадобятся. Не нужно идти в банк и заполнять какие-либо заявления, даже разрешения у банка спрашивать не нужно. Просто снимаете деньги в ближайшем банкомате. А если вернете их в течение 50 дней, то с вас даже комиссию не возьмут. 

Кроме этого с золотой дебетовой картой ВТБ 24 Visa Gold, вы получите бесплатное онлайн-обслуживание, бесплатные sms-оповещения и бесплатный консьерж-сервис.

Кстати, это означает, что находясь в любой стране мира, вы можете поручить «консьержам» приобрести для вас билеты на самолет или забронировать номер в гостинице. Все это достаточно просто, всего лишь позвонив по номеру «консьерж-сервиса» для владельцев таких карт. Такая служба работает 24 часа в сутки на двух языках – русском и английском.

Как у карты с безопасностью?

Сегодня в век мошенников и финансовых махинаций, такой вопрос естественно возникает.

Стоит отметить, что карта все-таки – Visa. Поэтому оформляя карту вы, естественно, получаете все степени защиты этого мирового производителя, доступ ко всем сервисам Visa, экстренным услугам, медицинской и юридической поддержке держателей карт.

Карта Visa Gold принимается во всех типах устройств: POS, ATM, импринтер, по карте возможны все типы транзакций онлайн, офлайн и МОТО. А вместе с золотой картой конкретно ВТБ 24, вы получите страховую программу «Защита покупок», возможность изменения ПИН-кода прямо в банкомате и дополнительную защиту при оплате через интернет, используя технологию 3D Secure.

Кредитные программы с мультикартой Мир

Корпоративные клиенты могут воспользоваться различными кредитными программами ВТБ, которые предусматривают специальные процентные ставки:

Предложения для зарплатных клиентов	Процентная ставка	Комментарии к программе
Ипотека	9,7 — 12,2%	Новостройка, вторичное жилье, рефинансирование ипотеки, под залог, ипотека с господдержкой.
Рефинансирование	11%	До 5 млн. руб., срок до 7 лет, быстрое оформление.
Кредит наличными	11%	Минимальный пакет документов, решение за 5 минут. Максимальная сумма 5 млн. руб. на 7 лет.
Кредитная карта	16%	Одобрение суммы до 1 млн. руб. Льготный период – 101 день. Обналичивание без комиссии.
Вклад «Время роста»	5,5 — 8,5%	Выгодные накопления с опцией «Сбережения» или «Без сбережения»

Как получить карту?

Если вы планируете получить кредитку категории Gold, вам следует заполнить онлайн-анкету, указав точные данные касательно вашего места работы, заработной платы, наличия кредитных обязательств. После заполнения анкеты можно отправить заявку. Рассчитывать на положительное решение могут клиенты, соответствующие требованиям и приложившие необходимые документы.

Требования к заемщикам:

• Допустимый возраст для подачи заявки – от 21 года до 68 лет;
• Размер минимальной заработной платы – 30 000 рублей для жителей Москвы и МО, 20 000 рублей для жителей регионов;
• Постоянная прописка на территории РФ.

Документы:

• Паспорт гражданина России;
• Справка о доходах (при подаче заявки на кредитку с лимитом более 100 тысяч рублей);
• Второй документ на выбор (загранпаспорт, ПТС на иностранный автомобиль или СТС).

Тарифы на обслуживание

Тарифы на обслуживание отличаются, исходя из выбранного типа карты.

Тарифы дебетовой карты ВТБ:

• перевыпуск карты обойдется владельцу в 1700 рублей;
• за оформление дополнительной карты нужно заплатить 9000 рублей;
• овердрафт – 0,1%;
• суточный лимит снятия денег не превышает 200 тысяч рублей.

Тарифы по зарплатной карте:

• обслуживание карты бесплатное;
• лимит в сутки на снятие средств составляет 250 тысяч рублей;
• процент при использовании овердрафта равен 12%;
• при снятии средств необходимо заплатить комиссию, в размере 1% от суммы.

Тарифы кредитной карты:

• сумма кредитного лимита – 750 тысяч рублей;
• льготный период составляет 50 дней;
• ставка за пользование кредитными средствами – 26%;
• при обналичивании средств взимается комиссия, которая составляет 5,5% от суммы;
• при оформлении кредитной карты клиенту нужно заплатить 350 рублей;
• обслуживание кредитки – (при месячном обороте не менее 25 тысяч рублей).

Золотые карты имеют привлекательные условия. Проценты по бонусным программам более высокие, а возможности использования карты намного шире.

Тариф Голд – что это?

Зарплатная, дебетовая и кредитная карта ВТБ 24 может быть оформлена в рамках различных коммерческих сервисных пакетов исходя из возможностей их владельцев. Пакет услуг «Золотой» наделен немалым количеством преимуществ, выставляющих его в более выгодном свете перед остальными.

Базовые услуги, удаленное управление счётом, бонусные программы, оформление дополнительного пластика и другие свойства объединены в один пакет. С уважением подходя к интересам клиентов, ВТБ 24 выпускает золотой продукт для владельцев автомобилей, путешественников и для людей, ищущих впечатлений.

Дебетовые карты пакета

Зарплатный проект

Как и все другие банки, ВТБ заключает с работодателями и организациями зарплатные соглашения. С помощью таких договоров банк реализует права граждан на получение зарплаты в безналичной форме и увеличивает количество клиентов.

В 2018 году в рамках проекта организация выпускает несколько вариантов зарплатных карт (ЗК). Отдельное место в этом списке занимает золотая карточка ВТБ 24, обладающая несколькими особенностями в сравнении с другими аналогичными предложениями:

1. Владельцу предоставляется право снимать в кассах и банкоматах ВТБ до 600 тыс. рублей в день. Месячный лимит ограничивается двумя миллионами.
2. На приобретении товаров и услуг у партнёров финансовой группы ВТБ можно сэкономить до 40% от их стоимости. За остальные покупки начисляется трёхпроцентный cash back.
3. Легко оплачивать услуги мобильной связи, интернет, ЖКХ и другие регулярные платежи без комиссии.
4. Есть возможность интегрировать карту с мобильным телефоном или использовать систему бесконтактной оплаты (при наличии специального терминала).
5. Вместе с основной ЗК можно оформить дополнительные карты для родственников в количестве до 5 штук.
6. Средства на счету застрахованы. Оплачивать страховку не нужно.

Ещё одна полезная функция, овердрафт, может быть подключена в момент оформления ЗК или во время её использования. Она даёт право тратить не только средства, имеющиеся на счету, но и брать деньги в долг в рамках кредитного лимита. Для золотых карточек ВТБ устанавливает ограничения в 10 тыс. рублей под 12% в год. За невозврат кредита введён штраф 700 рублей.

6

Достоинства пакета Золотой

Пакет услуг Золотой имеет свои особенности и плюсы. Он дает следующие возможности своим пользователям:

• переводите денежные средства без комиссионных сборов;
• оплачивайте покупки и мобильную связь, интернет, жилищно-коммунальные услуги при помощи интернет-банкинга;
• следите за движениями финансов и остатков по счетам;
• узнавайте первыми о новых акционных и бонусных предложениях.

Владельцы карточки пакета Золотой автоматически становятся участниками программы «Коллекция», что дает возможность вернуть свои потраченные деньги в виде бонусов. Накопленные бонусные баллы Вы можете обменять на призы из специального каталога. Таким образом, Вы можете пользоваться пакетом услуг Золотой с максимальной эффективностью. Бонусы можно потратить на себя или порадовать близких людей. Это возможность обзавестись подарком к празднику и сэкономить средства. Чаще всего клиенты пакета Золотой даже не думают об отключении данной услуги.

Описание

Золотая карточка – это один из наиболее качественных, удобных и выгодных банковских продуктов, позволяющих свободно распоряжаться сбережениями и совершать самые разнообразные денежные операции. Она отличается от привычной для многих клиентов ВТБ 24 зарплатной карты стандарт Мастеркард более широкими лимитами, низкими комиссиями, прибыльностью и статусом, который приобретает владелец «пластика».

При этом перечисление заработной платы на карточку Голд происходит по инициативе владельца, решившего не заводить для этого отдельный счёт.

Перевести деньги можно массой различных способов, но наиболее простой – отправка зарплаты сразу по указанным работником реквизитам.

Это позволяет сократить время поступления средств и избежать выплаты различных комиссий и сборов.

Активация карты в Личном кабинете

Пользование и обслуживание зарплатной карты ВТБ 24 начинается после активации. Процедура происходит в таком порядке:

1. Зайти в интернет банк ВТБ 24. Получать доступ в Личный кабинет ВТБ 24 по зарплатной карте не требуется, если у пользователя уже есть пароли. В противном случае, логин для Личного кабинета выдается при передаче карты (указывается в договоре), а пароль поступает по СМС. Рекомендуется изменить полученный пароль при посещении Личного Кабинета. Это можно сделать в первый визит или позднее, посетив соответствующий раздел Личного Кабинета.
2. Получить ПИН-код. Это можно сделать в телефонном режиме, следуя подсказкам автоинформатора.
3. Вставить карту в банкомат и ввести ПИН.

После активации, пользователю доступно использовать зарплатную карту в полной мере. В частности, в Личном кабинете можно выполнять платежи, переводы, заказывать банковские продукты, проверять баланс и производить иные операции.

Особенности оформления

Желающие пользоваться золотой картой могут зайти на сайт ВТБ и там оформить ее же посетить любое отделение. После заполнения заявки и предоставления сопутствующих документов пройдет не более 3 суток, и представитель банка даст ответ.

Будущий ее владелец должен обладать следующими качествами:

• Быть от 21 до 68 лет;
• Иметь постоянную регистрацию в РФ именно в том регионе, где расположен филиал ВТБ;
• Быть официально трудоустроенным.

Для получения золотого пластика потребуется предоставить в банк паспорт и документ о размере зарплаты, в качестве ее альтернативы можно использовать справку-форму банка, что выручает тех клиентов, которые получают зарплату «в конверте».

Оформление самой карты займет не более 7 дней, столько времени потребуется для создания именного пластика. После его получения необходимо подписать договор.

Золотая дебетовая или кредитная карта от ВТБ – удобный банковский продукт, с учетом бонусов и дополнительных услуг она для многих интересна. Карточка работает в разных платежных системах, перед ее заказом клиент сам выбирает одну из них. Возможность бесконтактной оплаты и проведение расчетов через мобильное приложение – ощутимые плюсы использования пластика серии Gold от ВТБ.

Плюсы и минусы

• Возможность бесплатного обслуживания при совершении покупок на сумму от 25 000 руб. в мес.
• Льготный период распространяется на снятие наличных
• Фиксированная процентная ставка
• 3% сash back при оплате покупок на любых АЗС, 1% — за любые другие покупки
• Доступ к пакету услуг «Помощь на дорогах» при совершении покупок на сумму от 25 000 руб. в мес.
• Скидки до 40% в компаниях-партнерах
• Бесплатный консьерж-сервис
• Бесплатный выпуск до 5 дополнительных карт
• Возможно оформление по двум документам при запросе лимита до 100 000 руб.
• Бесплатное СМС-информирование

• Высокая комиссия за выдачу наличных денежных средств
• Необходимость документально подтверждать доход при запросе лимита свыше 100 000 руб.
• Отсутствие технологии бесконтактных платежей

Бонусная программа

В рамках тарифа клиентам предлагается начисление бонусов за совершение покупок. За каждые 27 рублей, списанные с карты в счет оплаты товаров или услуг, начисляется 1 бонус. Накопленные вознаграждения можно использовать, оплатив товары, представленные в специальном каталоге банка.

Помимо этого держатели карточки могут пользоваться акциями и специальными предложениями платежных систем Visa или MasterCard. На данный момент наиболее популярными программами являются:

• «Бесценные города» MasterCard. По программе обладатели кредитки могут получить не только скидки на услуги и товары в известных магазинах, ресторанах и отелях, но и приглашения на закрытые мероприятия.
• «Мир привилегий VISA». Программа включает в себя акции и предложения от магазинов, ресторанов, гостиниц по всему миру.

Ответы на актуальные вопросы

Что такое мастер-счет ВТБ?

Мастер-счет – это карточный счет, который открывают для физического лица при оформлении ко-брендинговых карточек типа Мир-Маэстро, Мир-JCB, Мир-Union Pay. Также его открывают для мультивалютных карточек Visa, MasterCard, которые обслуживают валютные операции в рублях, евро, долларах. Для стандартной мультикарты Мир открывается расчетный счет, предполагающий обслуживание в рублях.

От чего зависит процентная ставка на остаток счета?

По условиям ВТБ установлен диапазон начисления бонусных процентов, Кэшбэк, в том числе и процентов на остаток счета. Размер зависит от покупок, которые были оплачены мультикартой Мир. Если в течение месяца потрачено от 5 000 -15 000 руб., применяется 1%, если от 75 000 руб., то действует 6%. Банковской карточкой необходимо расплачиваться через платежные терминалы в торговой сети.

Какие установлены лимиты на перевод между картами?

Банковские переводы между карточками Мир легко провести на официальном портале, без входа в Личный кабинет ВТБ Онлайн. За один раз разрешено провести 100 000 руб., в месяц 1 млн. руб. Комиссия за онлайн-перевод внутри банка составляет 1 руб., межбанковский – от 1%.

Какие документы требуются для оформления?

Основной пакет документов для зарплатных клиентов готовит HR-менеджер или специалист кадровой службы. От сотрудника потребуется указание персональных данных в специальном заявлении, копия паспорта и подпись, поставленная собственноручно. При самостоятельном запросе карты, необходимо заполнить онлайн-заявку, получить ее в офисе ВТБ, затем скачать на портале заявление с реквизитами и предоставить в бухгалтерию компании.

Дополнительные карты уровня Gold

При оформлении золотого пакета в банке ВТБ имеется возможность для выпуска 4-х дополнительных дебетовых карт с различными программами лояльности:

1. Карта «Коллекция» позволяет получать 1 балл за каждые 30 рублей расходов. Полученные бонусы можно обменивать на различные товары, билеты на мероприятия и подарочные сертификаты у партнеров банка.
2. «Автокарта» будет выгодна для людей, часто использующих автомобиль. Программа лояльности заключается в том, что владелец получает кэшбэк в размере 3% за покупки на автозаправках и 1% по всем другим категориям.
3. «Карта впечатлений» очень схожа с предыдущим вариантом, но 3% кэшбэка начисляется за покупки в категории развлечения и отдых, что подразумевает выгодные расходы на кинотеатры, кафе и рестораны. Условия обслуживания для авто- и карты впечатлений: стоимость обслуживания – бесплатно; стоимость выпуска – 300 рублей; ограничение по возможности возврата средств – до 15 тыс. рублей.
4. «Карта мира» подходит больше всего тем, кто путешествует или часто совершает деловые поездки. Человек, который совершает покупки с помощью этой карты, получает кэшбэк, но не в виде денег, а бонусами, называемыми «милями». С помощью последних можно совершать покупки авиабилетов и бронировать отели. Как и для предыдущих карт: обслуживание – бесплатно, выпуск – 300 рублей, максимум – 5000 миль в месяц.

Привилегии Золотого пакета

Если выполнять требуемые банком условия по пользованию картой, то можно получить следующие привилегии:

• Кэшбек составляет 1% от суммы приобретений.
• СМС информационного характера – бесплатны.
• Дополнительная эмиссия карточки бесплатна.
• Автоматически вы становитесь участником программы Коллекция.
• Льготы и скидки до 30% у бизнес-партнеров ВТБ 24.
• Полис по защите карты.
• Круглосуточное обслуживание в Консьерж-сервис.

Приятным бонусом для владельцев Золотой карты является подсоединение к ВТБ-онлайн от ВТБ 24.

Программа «Коллекция»

Владельца Золотого пакета сразу подключают к бонусной программе «Коллекция». Зарплатный проект увеличивает привилегированность этой программы. Это связано с тем, что здесь будет производиться пополнение карты каждый месяц. То есть все опции будут бесплатны.

Коллекция ВТБ 24

Каждый месяц расходуя 30 рублей, Вы получаете 1 бонус. Эти бонусы могут быть обменены на подарки и призы. Весь перечень подарков представлен на официальном сайте банка.

Видео

Оформление кредитной карты

При необходимости использовать заемные ресурсы, лучше рассмотреть кредитную карту ВТБ 24, зарплатному клиенту по которой предусмотрено упрощенное оформление. Так, не требуется собирать пакет документов и подтверждать доходы. Получить кредитную карту можно по паспорту.

Оформите кредитную карту на льготных условиях и без предоставления дополнительного пакета документов, если вы являетесь зарплатным клиентом ВТБ 24

При согласовании кредитного лимита сравнивают уровень доходов заявителя с величиной запроса. Главным преимуществом кредитной карты в сравнении с овердрафтом выступает право выплатить задолженность в грейс-период (без уплаты процентов).

Как получить карту ВТБ 24

Для получения кредитной или дебетовой банковской карточки нужно быть гражданином Российской Федерации возрастом от 21 до 68 лет. Обязательно должна быть постоянная регистрация возле отделения банка.

Чтобы открыть счет нужно обратиться в ближайшее банковское отделение и предоставить паспортные данные и справку о доходах за последние 6 месяцев. Вам можно взять не только справку о доходах, но и выписку о поступлениях зарплатных средств, что быстрее и проще

Стоит обратить внимание на то, что золотая карта ВТБ 24 предлагается на выгодных условиях пользования и получить ее можно в интернете на главном сайте банковской организации. При положительном вердикте на Вашу заявку потребуется предоставление второго документа: загранпаспорта, диплома об окончании высшего учебного заведения, техпаспорт на автотранспортное средство на Ваше имя и т.д

В зависимости от разновидности карточки клиент может рассчитывать на систему бонусов и подарков и частями возвращать средства, которые были потрачены.

Условия оформления

Золотую кредитку ВТБ 24 могут оформить клиенты в возрасте от 21 до 68 лет.

Для её получения необходимо предъявить паспорт РФ и другой документ на выбор (справку-подтверждение дохода в любой форме, свидетельство о регистрации автомобиля или загранпаспорт).

По желанию вы можете выбрать Visa Gold или MasterCard Gold.

• Кредитный лимит до 750 000 руб.
• Годовая ставка – от 26%.
• Стоимость оформления – 350 руб.
• Льготный кредитный период длится до 50 дней.
• В день можно снять до 200 000 руб., а в месяц до 2 млн руб.
• Минимальная ежемесячная сумма погашения будет составлять 3% + проценты за пользование кредитом.
• За снятие наличных есть комиссия в размере 4.9-5.5%.

Дебетовая Gold карта

Заказать дебетовую золотую карту можно бесплатно, но есть оплата обслуживания. Без дополнительных плат клиенты могут получить 2 карты в дополнение к открытым счетам. Для клиентов, у которых в банке оформлены зарплатные карточки, предлагаются дебетовые карточки с выводом овердрафта. За то, чтобы обналичить деньги в счет овердрафта, снимается комиссионный сбор в размере 2 процентов от нужной суммы. Можно бесплатно обналичить средства в любом из банкоматов ВТБ 24 или в других банках с комиссионным сбором в 1%.

Дебетовая золотая карта мира ВТБ 24 условия предлагает очень выгодные. С ней Вы можете накопить бонусные мили и поменять их на авиабилеты. Чем чаще используется карта для ежедневных покупок, тем скорее можно скопить средства на заветные путешествия. На бонусы Вы сможете купить ЖД-билеты, забронировать номера в отелях или арендовать автомобиль. Это очень просто и удобно. Для того чтобы оформить бонусную карту, Вам нужно подойти в любое ближайшее банковское отделение и предоставить им свои паспортные данные. Выпуск карточки будет стоить Вам 300 рублей, а обслуживается она бесплатно при активном использовании. Теперь Вы можете тратить средства и путешествовать на бонусы. Одна дополнительная карточка выдается бесплатно.

Выводы

Как видно, золотая дебетовая карта ВТБ Visa Gold наделена основными преимуществами продуктов такого уровня. Оформление ее происходит после подключения пакета услуг уровня Золотой. Карту можно открыть, как зарплатную, если есть потребность подчеркнуть свой статус. Кроме того, в рамках пакета клиенту доступно 4 типа карты уровня Голд с дополнительными привилегиями, позволяющие накапливать и использовать баллы или получать кэшбек.

Преимущества

Скидки и бонусы

1 бонус за каждые 30 рублей, потраченных по карте при оплате покупок, 1 дополнительная карта бесплатно

Чип

3D secure

Apple Pay

Samsung Pay

Условия снятия наличных

Валюта	Сумма	Комиссия	Минимальная сумма комиссии
В банкоматах банка	Рубли	Любая	0%
В банкоматах других банков	Рубли	Любая	1%	300