Классическая дебетовая карта visa от сбербанка

Особенности

Наиболее значимыми достоинствами пластиковой дебетовой продукции Visa и Мастеркард являются:

• поддержка трех видов валют (рублей РФ, долларов США и евро);
• возможность использовать карту во всех регионах России и за рубежом;
• привлекательные условия предоставления, к к примеру, небольшая стоимость годового обслуживнаия для классического типа;
• беспроцентное снятие наличных в банкоматах и терминалах Сбербанка;
• выпуск дополнительных карт для всех членов семьи (кроме Моментум);
• кэшбек в виде бонусов при активации «Спасибо от Сбербанка»;
• высокий уровень защиты пластика и так далее.

Плюсы кредитной продукции Виза и Мастеркард от Сбербанка:

• бесплатное годовое обслуживание и перевыпуск;
• большой кредитный лимит;
• начисление бонусов Спасибо за покупки;
• льготный период пользования кредитными средствами.

Карты Виза и Мастеркард практически идентичны и обладают общими характеристиками. Однако небольшое преимущество продуктов Visa перед Mastercard все-таки имеется. Оно становится заметным только в момент пребывания держателя в США. Не смотря на то, что дебетовые карточки Виза поддерживают три вида валют (российские рубли, доллары США и евро), основной валютой данной платежной системы является все же американский доллар. Поэтому при использовании продукции Visa в Америке комиссия за конверсию меньше, чем у Мастеркард.

Плюсы карт национальной платежной системы МИР:

• не зависят от международных санкций;
• выпускаются на 5 лет;
• действуют на всей территории РФ.

Минусы карточек МИР:

• не работают за границей;
• не выпускаются в кредитном варианте.

Чтобы определить какую карту от Сбербанка выгоднее всего оформить, следует воспользоваться новым сервисом банка по подбору карты. Программа, узнав ваши пол, увлечения и месячную сумму трат, предложит максимально выгодный вариант.

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Как обеспечить безопасность своих средств

Как и все карты Сбербанка, Visa Classic снабжена элементами защиты. Но это не снимает с ее владельца ответственности за сохранность размещенных на ней средств. Банк рекомендует:

• не сообщать никому пароль и секретный код карты;
• хранить пин отдельно от пластика;
• в случае утери немедленно блокировать платежное средство.

Следует помнить, что сотрудники Сбера ни при каких обстоятельствах не могут запрашивать пароли от платежных карт. Получив СМС или электронное письмо с просьбой предоставить такие данные, следует оставить его без внимания. При наличии сомнений лучше позвонить в службу поддержки банка по служебному номеру, а не обращаться по тем контактам, что указаны в подозрительном сообщении.

Какая карта лучше

Однозначно ответить на вопрос, какую карту лучше выбрать, сложно: все зависит от потребностей и возможностей держателя.

Карта Электрон подойдет:

• для хранения денег на карте;
• безналичной оплаты в обычных магазинах;
• снятия наличных в банкомате;
• тем, кто проживает на территории РФ и не планирует путешествовать с этой картой;
• студентам, несовершеннолетним детям, пенсионерам, людям с плохой кредитной историей или тем, кто впервые оформляет подобный банковский продукт.

Основные минусы Электрон — проблемы с оплатой за границей, невозможность совершать интернет-платежи (если карта без защитного кода), невысокий уровень безопасности.

Vsa Cassic выдается более «продвинутым» пользователям. С ней удобно:

• путешествовать с ней по всему миру;
• бронировать авиабилеты и номера в гостиницах;
• оплачивать интернет-покупки;
• пользоваться заемными средствами банка (в случае, если банк допускает овердрафт).

Недостатки классической карты — более высокая стоимость обслуживания и повышенные требования к держателю (если оформляется кредитка).

Получается, что если вы планируете пользоваться картой в России, то между классической и электронной версией нет существенной разницы, особенно если на последней есть CVV код.

Отличие Visa Electron и Visa Classic

В отличие от классической, электронная карта не работает с банкоматами механического типа. Однако главное различие заключается в сферах применения. Classic гораздо лучше подходит для путешествий, поскольку позволяет бронировать отели и автомобили. При этом далеко не все банки, выпускающие Visa Электрон, дают возможность своим клиентам вообще проводить платежи в интернете.

Visa Electron и Visa Classic имеют разные требования к получателю

Увеличение количества функций увеличивает и количество данных на карте. Классические всегда имеют CCV-код (3 цифры на обороте), тогда как на электронных они могут отсутствовать. Без данной цифровой последовательности нет существует возможности провести оплату в сети интернет. В то же время благодаря меньшей функциональности, количество мошеннических операций по карте Visa Электрон значительно меньше.

Отличие заключается также в возможной сумме обналичивания, которая составляет 500 тыс. руб. в месяц для электронной карты и 1 500 тыс. р ежемесячно для классической. Комиссия взимается с держателей Visa Электрон при использовании банкомата банка отличного от эмитента.

Разница существует также в требованиях к клиентам. Дебетовую электронную карту могут получить резиденты и нерезиденты России в возрасте от 14 лет с наличием временной или постоянной регистрации.

Получить дебетовую карту можно с 14 лет, кредитную – с 21 года. Visa Classic обычно имеет больший лимит счета, нежели Visa Electron.

Специалисты рекомендуют иметь карты обоих типов и использовать ту или иную в зависимости от необходимости.

Дебетовые карты сбербанка виды и стоимость

В настоящее время Сбербанк предлагает клиентам обратить внимание на более десяти предложений по банковским карточкам. Отличаются назначением, дополнительными возможностями

Категории карт:

1. Моментальные. Выдаются мгновенно, нет имени владельца на карте. Ограничения по использованию.
2. Пенсионные. Получают только те клиенты, которые имеют соответствующее удостоверение.
3. Для путешествий. Обладатели получают право на скидки, оплатив билеты. Подходят для расчетов в разных странах.
4. Премиальные. Пользуются спросом за границей. Высокие лимиты на выдачу наличных денежных средств.
5. Классические. Базовые возможности.
6. Молодежные.
7. Бонусные (накопления бонусов позволяет стать обладателем дополнительного дохода с выгодой).

Особая категория карт — благотворительные, по ним отчисляются деньги на организацию мероприятий по помощи другим людям.

Сколько стоит обслуживание дебетовой карты Сбербанка

Сбербанк выпускает разные пластиковые дебетовые карточки. С их помощью можно легко выполнить оплату товаров не только в стране, но и за ее пределами. Кроме того, они подходят для осуществления переводов в банкоматах, а также терминалах. Также при возникновении необходимости с таких карт можно снять наличные средства или, наоборот, пополнить счет.

Есть ряд карт, которые подходят для пользования внутри страны. Определенные карточки отличаются некоторыми ограничениями, о которых стоит знать. Например, Пенсионная не подходит для оплаты товаров в интернете, она не привязывается к электронным платежным кошелькам. Также не получится снять с нее денежные средства, если клиент находится за пределами своей страны. Похожие ограничительные меры можно наблюдать у карточки с мгновенной выдачей.

Молодежные карты отличаются сочетанием низкой цены и набора необходимых функций. В связи с этим появляется вопрос, сколько стоит дебетовая карта сбербанка молодежная? Ее обслуживание составит всего 150 руб. Конечно, обладатели премиальных карточек, получают огромное количество дополнительных предложений, которыми могут воспользоваться в любой удобный момент. К примеру, можно получить своевременную профессиональную консультацию медицинского или юридического характера.

Сколько стоит дебетовая карта Мир Сбербанк

Оформить дебетовую карту можно бесплатно в отделении организации. Но за обслуживание придется заплатить от 150 рублей и до десяти тысяч рублей в год. Пенсионная карта — это бесплатный вариант, которым могут воспользоваться пенсионеры. Классическая карта Мир обойдется в первый год (обслуживание) 750 руб, а в последующие нужно заплатить по 450 р. Дополнительная плата взимается, если требуется перевыпустить карточку, которая утеряна пользователем.

Таким образом, стоимость дебетовой карты сбербанка зависит от назначения и функций.

Выгода

Расценки по «СберКарте» привязаны к тратам и суммам, которые вы держите на пластике. Выдается пластик бесплатно, но есть ежемесячная комиссия за обслуживание в 150 рублей. И плата за СМС-информирование — 60 рублей в месяц.

Бесплатно карта будет обслуживаться, если оплачивать покупки на сумму не менее 5 тыс. рублей в месяц или хранить на пластике все время от 20 тыс. рублей. Другой вариант — подключить подписку «СберПрайм» за 1 990 рублей в год или «СберПрайм+» за 4 788 рублей. А вот от сбора за СМС-оповещения удастся избавиться, только если ежемесячно тратить по карте аж от 75 тыс. рублей, ну или держать на ней по 150 тыс. рублей.

Итак, выгодно или нет оформлять «СберКарту»?

Раньше у госбанка была «Классическая карта», по которой за первый год обслуживания бралось 750 рублей, а за последующие — уже по 450 рублей. Сейчас по «СберКарте», если не выполнять требования по тратам, за год придется заплатить 1 800 рублей, то есть в несколько раз больше, чем раньше.

А вот если сравнивать не обычный пластик, а более статусный, то расклад получается другой. Раньше обслуживание «Золотой карты» «Сбера» обходилось в 3 000 рублей за год. В расценках «СберКарты» с прежним «золотом» можно сопоставить тариф «Хорошие бонусы», по нему пластик станет бесплатным при тратах от 20 000 рублей в месяц или хранении на карте не менее 40 000 рублей. Для тех, кому такие суммы посильны, конечно, выгоднее иметь «СберКарту», чем ежегодно платить по 3 000 рублей за «золото».

Получается, что для клиентов с небольшими карточными расходами нет особого смысла заводить «СберКарту», а вот тем, кто много платит пластиком, стоит присмотреться к главной карте «Сбера». Тогда вы бесплатно получите лимиты на снятие наличных как по более статусному пластику (от 300 000 в сутки) плюс повышенный кэшбэк за кафе, рестораны, такси и АЗС (5—10%). Правда, возникает вопрос, зачем вообще идти за «СберКартой», если можно найти массу более выгодных и удобных карт в других банках.

Дмитрий ВЕРЕТЕННИКОВ для Banki.ru

Тарифы банка и правила использования карт Visa Classic

Стоимость и условия пользования каждым видом пластика в категории Виза Классик можно изучить в таблице.

Вид карты	Тариф годового обслуживания основной карты, рублей	Стоимость обслуживания в год дополнительной карты, рублей	Суточный лимит на обналичку без комиссии	Лимит на обналичку за месяц без комиссии	Бонусная программа
Стандартная дебетовая Виза Классик	1 год 750 2 и 3 год 450	1 год 450 последующие 350	150 тысяч	1,5 млн.	20% от покупки
Виза Классик Аэрофлот	1 год 900 последующие 600	1 года 600 последующие 450	150 тысяч	1,5 млн.	1 миля за каждые 60 рублей
Visa Classic Подари жизнь	1 год 1 тыс. последующие 450	1 год 450 последующие 350	150 тысяч	1,5 млн.	20% от покупки и отчисления 0,3% от покупки в фонд
Молодежная Visa Classic	150	не выдается	150 тысяч	1,5 млн.	10% от покупки
Моментум Виза Классик		не выдается	50 тысяч	до 100 тысяч	20% от покупки

Тарифы банка не ограничивают клиентов на снятие суммы сверх установленного лимита. За это нужно заплатить комиссию в размере 0,5%. Предусмотрены и другие платные опции, с которыми следует ознакомиться при подписании договора. Это касается смс-оповещения, запроса баланса, снятия/внесения наличных в банкоматах, не имеющих принадлежности к Сбербанку, перевода денежных средств.

Стоит помнить, что все условия по карте Виза Классик актуальны в регионе филиала, где был открыт счет. При нахождении в другом регионе или за границей нужно уточнить тарифы банка, чтобы не возникло неприятных моментов. Предварительно тарифы можно изучить на официальном сайте в разделе дебетовые карты.

Виды карт от Сбербанка

В настоящее время Сбербанк России предлагает физическим лицам большой ассортимент карт платежной системы Visa и Mastercard. Пластиковая продукция подставлена: дебетовым, кредитным, пенсионными и социальными картами.

Дебетовые

Дебетовые карты Сбербанка, доступные для оформления:

Классические Виза, Mastercard, МИР:

• выпускаются бесплатно;
• стоимость обслуживания в первый год 750 руб, а затем — 450;
• суточный лимит для обналичивания в банкоматах и кассе банка составляет 150 000;
• отличаются сроком действия — МИР выпускается на 5 лет, а Виза и Mastercard — на 3.

Виза Классик или Mastercard с дизайном на выбор — стоимость обслуживания 750 ₽ в первый год, 450 — последующие. Плюс 500 — за дизайн. Оформить такую карточку национальной платежной системы МИР нельзя.

Обслуживание Классической с дизайном League of Legends Mastercard – 750 рублей в первый год эксплуатации, плюс 500 руб. за индивидуальное оформление.

Золотая Виза, Mastercard, МИР стоит 1500 в первый год и 3000 — за последующие два. Ограничение на снятие наличных в сутки — 150 000. Также держателей продукции ждет такой бонус, как начисление 5% от суммы трат баллами Спасибо на специальный счет.

Обслуживание «C большими бонусами Виза» — 4900 руб. Но зато кэшбэк в виде бонусов с каждой покупки составляет 10%.

Молодежная карточка Виза или Мастеркард выпускается с 14 лет. Цена за обслуживание в течение года составляет 150 руб. Держатели могут получать кэшбэк от банка в размере до 10%, конечно бонусами Спасибо.

За Молодёжную карту с дизайном League of Legends или другим индивидуальным дизайном нужно доплатить 500 рублей. Годовое обслуживание — 150.

Карты Аэрофлот:

• Классическая — 900 руб. в год, затем 600;
• Золотая стоит 3500 в год;
• Платиновая стоит 12 000 ежегодно.

Карты «Подари Жизнь» также выпускаются в Классическом, Золотом и Платиновом формате и только платежной системы Visa. С каждой покупки отчисляется в Фонд 0,3%, а количество начисляемых бонусов зависит от типа пластика. Стоимость обслуживания:

• Классическая: 1000 первый год, затем 450 — второй и третий;
• Золотая — 4000, затем 3000;
• Платиновая — 15 000, затем 10 000 рублей.

Еще можно оформить Моментальную карточку Visa, Mastercard, МИР за 10 мин. На ней не будут указаны ни имя, ни фамилия держателя, но зато и стоимость годового обслуживания — нулевая. Срок действия — 3 года.

Кредитные

Кредитные карты от Сбербанка выпускаются в течение 2-7 дней с момента подачи заявки и действуют 3 года. Все продукты объединяет льготный период в размере 50 дней.

Кредитные карты Классик и Голд выпускают и обслуживают бесплатно. Премиальная Виза или Мастеркард стоит 4900 в год.

За кредитку Аэрофлот также необходимо платить:

• Классическая — 900;
• Золотая — 3500;
• Премиальная — 12 000.

Классическая карточка «Подари жизнь» с кредитным лимитом обслуживается бесплатно, а Золотая  за 3500 в год.

Социальная и пенсионная

В Сбербанке пенсионеры могут оформить социальную или пенсионную карточку национальной платежной системы МИР. Ее отличительная черта — не зависит от международных санкций.

Условия:

• Стоимость выпуска и годового обслуживания — бесплатно;
• Срок действия — 5 лет;
• Оформить могут лица, получающие пенсионные или социальные выплаты;
• Заявка подается в отделении банка или на официальном сайте;
• Срок выпуска — 3 рабочих дня.

Цифровая карта Виза: стоимость оформления

Цифровая карта Visa выпускается Сбербанком только в дебетовом варианте при условии, что вы уже имеете любую другую дебетовую карточку Сбербанка и зарегистрированы в личном кабинете, так как заявку можно подать только через него.

Цифровая Виза доступна только постоянным и «зарплатным» клиентам банковской организации. Предоставляется на условиях:

• выпуск – бесплатный;
• стоимость годового обслуживания – 0 руб.;
• бесплатная подписка на сервисы Яндекса (КиноПоиск, Такси, Музыка и другие) – при оплате картой покупок от 20 000 ₽ в месяц;
• дополнительные бонусы – скидки в сети супермаркетов «Азбука Вкуса», а также в магазинах «ЛитРес» (в размере 15%);
• лимит на переводы через интернет — до 500 000 в сутки без комиссии;
• снять наличные можно только в кассе Сбербанка, желательно в отделении по месту регистрации держателя. В таком случае комиссия отсутствует, а лимит — 50000 рублей в сутки и 100 000 — в месяц.

Карта предоставляет своему держателю возможность оплачивать покупки по безналичному расчету через смартфон.

Описание карты

Виза классик имеет срок действия, он указан на лицевой стороне внизу. Максимально карта прослужит 3 года, причём перевыпуск этого платёжного средства Сбербанк предлагает на безвозмездной основе.

Исключением является досрочный перевыпуск карты по следующим причинам:

• потери;
• смены Ф. И. О. её держателя;
• утрате ПИН-кода.

При этих обстоятельствах стоимость выпуска новой карточки составит 150 российских рублей.

Действует Виза Классик не только в России, но и за рубежом.

Валютой счёта карты является:

• доллар США;
• евро;
• рубль.

Сам Сбербанк рекомендует при нахождении за границей расплачиваться только денежными знаками той страны, где вы совершаете платёж, т. к. конвертация всегда проводится по высокому курсу.

Все держатели карты Виза вправе получить полную и достоверную информацию по своей карте:

• остаток средств на лицевом счёте;
• последние проведённые операции;
• информация по услугам и продуктам банка;
• какие сервисы подключены и др.

Особенности и возможности Visa Classic

Карта Виза Классик открывает такие возможности, как:

1. Простота в управлении картой. Пополнять счёт, совершать денежные переводы, оплачивать покупки можно не выходя из дома с помощью интернета (Сбербанк Онлайн, мобильное приложение, мобильный банк).
2. Карту легко привязать к электронным кошелькам (Яндекс. Деньги, WebMoney и др.).
3. Контактный центр Сбербанка в России работает круглосуточно.
4. Гибкая система скидок и программы привилегий от платёжных систем и
5. Если карта будет утрачена за границей, вам поможет сервис экстренной выдачи наличных.
6. «Автоплатёж» для оплаты интернета, услуг связи, телевидения, ЖКХ и многого другого.

Держатель Визы Классик может принять участие в программе “Спасибо от Сбербанка”. Участник получает 0,5% бонусов с каждой покупки от Сбербанка и до 20% бонусов от партнёров.

Виды карт

Ближе познакомиться с видами карт и процессом их эксплуатации можно посмотрев видео, снятое каналом “Сбербанкин – все об услугах и продуктах Сбербанка”.

Сбербанк предлагает следующие виды карт:

1. Зарплатная. Используется для зачисления заработной платы, материальной помощи, командировочных, премий и т. д. В случае увольнения, сотрудник обязан либо сдать карту, либо имеет возможность продолжать ею пользоваться, написав соответствующее заявление в банке. Но теперь расходы по обслуживанию карточки он понесёт самостоятельно.
2. Дебетовая карта Visa Classic. Позволяет расходовать только собственные средства, находящиеся на банковском счёте. Личная дебетовая карточка не связана с зарплатным проектом. Этот банковский продукт может быть персонализированным или неименным, стандартным (серого цвета) или с индивидуальным дизайном.
3. Кредитная. Третий вид карты. Такая карточка даёт возможность владельцу проводить денежные операции за счёт средств банка (кредит). Проще говоря, используя кредитную карту, человек заимствует деньги под определённый процент.

Особенности системы Visa

Валюта платежной системы Visa – американский доллар, поскольку она была разработана компанией из США. При осуществлении любых операций средства подлежат конвертации при использовании за пределами страны, выпустившей продукт.

При проведении операций в валюте, отличной от национальной в стране, где находится банк-эмитент, транзакция происходит следующим образом:

• необходимая валюта переводится по курсу банка в доллары США;
• средства поступают на счет в долларах;
• происходит конвертация долларов в валюту страны банка-эмитента;
• со счета списывается сумма в национальной валюте с учетом конвертации.

Этот процесс одинаков как для электронных, так и для классических карт.

Пластиковые карты платежной системы Виза имеют свои особенности и преимущества

Особенности Visa Electron

Электронная карта имеет начальный уровень обслуживания, который характеризуется осуществлением полного контроля банка за тратами держателя. Такой платежный инструмент выдают обычно клиентам, впервые получающим пластик, а также обладателям неидеальной кредитной истории (но не злостным неплательщикам). В то же время стоимость обслуживания не превышает 10 долларов в год (варьируется в зависимости от банка эмитента).

Чаще всего такая Visa Electron выдается следующим категориям населения:

• дети (с письменного разрешения родителей);
• молодежь;
• пенсионеры;
• студенты;
• лица с непостоянным доходом;
• лица с ограниченным доходом.

Электронная карта часто используется для социальных выплат: пенсий, пособий. Ее основновное назначение – дебетирование, а потому подобный продукт редко позволяет использовать функцию овердрафта, хотя некоторые банки делают исключения.

Виза электрон несмотря на большое количество ограничений может быть не только кредитной, но и дебетовой. С помощью Визы Электрон доступны основные операции:

• снятие наличных в стране выпуска и за рубежом (без комиссии только в банкоматах банка эмитента);
• оплата товаров и услуг на кассе в розничных магазинах;
• оплата товаров и услуг в сети интернет (исключительно при наличии согласия банка-эмитента).

Один из основных критериев, чем отличается Visa Electron от Visa Classic заключается невозможность обналичивания за границей в случае потери или кражи. Карта данного типа также не позволяет оформить бронь отеля через интернет или оплатить прокат автомобиля. Visa Electron не имеет на поверхности выпуклых элементов, которые являются дополнительной защитой от подделки.

Visa Classic предусматривает расширенный функционал

Особенности Visa Classic

Одно из главных отличий Виза классик от Виза Электрон является наличие чипа, а также выпуклых элементов на карте (фамилии и имени держателя, срока действия продукта, номера). Стоимость обслуживания на порядок выше и составляет примерно 25$ в год. Классические карты действуют в течение 3 лет и могут быть выпущены в долларах, евро или национальной валюте страны, например, в рублях в России.

Держатели Visa Classic имеют возможность выпускать дополнительные карты, привязанные к тому же банковскому счету. Продукт также отличается расширенным списком услуг:

• возможностью полностью контролировать карт-счет с помощью интернет-банкинга ( в том числе мобильного приложения);
• безналичный расчет в любой точке планеты;
• возможность снять наличные в любом государстве в банкоматах любых банков с пометкой Visa;
• проведение платежей через интернет без обязательной авторизации;
• снятие денег при оплате покупок с помощью голосовой авторизации; пополнение.

Visa Classic может также быть кредитной или дебетовой. Выдается такая карта платежеспособным клиентам с хорошей кредитной историей и, как минимум средним достатком. Более эффективному использованию продукта способствует продвинутая система контроля пластиковой карты и привязанного к ней счета с помощью интернет-банкинга.

Отличия кредитных карт от дебетовых

Несмотря на всю привлекательность предложения, прежде чем решиться и оформить кредитку, стоит учесть, что такие карты существенно отличаются от дебетовых. Разнятся не только возможности пластика, но и условия получения и обслуживания. В частности:

1. Кредитную карту нельзя получить просто так. В отличие от дебетовых продуктов, на кредитке хранятся деньги банка. Чтобы приобрести право их использовать, придется предоставить ряд документов. В целом, порядок получения карты Сбербанк Visa Classic, да и многих других пластиковых кредитных продуктов, схож с оформлением потребительского займа.
2. Снятие наличных с карты в банкомате будет всегда сопряжено со списанием комиссии.
3. Наличие постоянного места работы и размер заработной платы будет влиять на предоставляемый банком объем кредитного лимита.
4. Карта в обязательном порядке будет именной. В некоторых случаях, на ней будет располагаться не только фамилия и имя, но и фото владельца.