Как открыть виртуальную карту

Способы пополнения цифровой карты

Как работает цифровая карта Сбербанка? Фактически как обычная дебетовая карточка. Это значит, что перед совершением операций ее надо пополнить. Банк предлагает несколько способов внесения средств на «виртуалку»:

• наличными через кассы подразделений;
• переводом с любой другой карточки, счета Сбербанка через интернет-банк, банкомат, приложение;
• межбанковским переводом по реквизитам карточного счета;
• переводом с карт других банков.

Сроки выполнения операции зависят от выбранного способа внесения средств. Межбанковский перевод идет до 3 рабочих дней, наличные, внесенные в кассу, будут видны на счете до конца дня, перевод с карточек (счетов) внутри Сбербанка проходит мгновенно, а из других банков по номеру карточки деньги поступают почти всегда в течение 10-15 минут, но иногда – в срок до 3 суток.

Как пользоваться виртуальной картой Сбербанка?

Универсальность VISA Digital в том, что пользователи в любое время суток смогут снять с баланса деньги для того, чтобы через интернет оплатить услуги ЖКХ, купить необходимый товар либо совершить другую транзакцию. Принцип использования описываемого платежного инструмента зависит от совершаемой финансовой операции.

Оплата реальных покупок

Накопленные деньги можно снять с баланса цифровой карты таким же способом, как и с пластикового банковского изделия, но с одним нюансом: если клиент планирует совершать переводы денег неизвестному продавцу либо он не владеет сведениями о его репутации, счет VISA Digital лучше всего пополнить на сумму покупки. Все дальнейшие действия должны соответствовать следующей схеме:

1. В разделе «Способ оплаты» необходимо выбрать опцию «Оплата картой».
2. В поле «Реквизиты» инициатору транзакции нужно ввести номер карточки Виза Диджитал.
3. Следует указать сумму, которую предстоит снять со счета. Все указанные данные рекомендуется тщательно перепроверить.
4. Остается ввести трехзначный защитный код и подтвердить действия для отправки платежа.

Деньги удастся снять с баланса только после ввода в специальную строку защитного кода, который придет на телефон в СМС-сообщении.

Покупки в интернете

Функциональные возможности банковского продукта VISA Digital позволяют снять имеющиеся в наличии деньги для оплаты товаров в торговой сети бесконтактным способом. Для совершения транзакции телефон пользователя должен обладать встроенным чипом NFC. Такое устройство в небольшом радиусе действия передает основную информацию от источника к приемнику. Чтобы снять с баланса деньги мгновенно, необходимо установить на смартфон одно из платежных приложений, к которым руководство кредитной компании обеспечило постоянный доступ. Например, это Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay.

Алгоритм действий:

1. В точке продаж уточнить, имеется ли в наличии терминал для оплаты бесконтактным способом, с помощью которого можно будет снять деньги.
2. Выбрать товар и задать системе команду «Оплатить», поднеся экран телефона к терминалу. Устройство издаст характерный звуковой сигнал, после чего на экране терминала появится надпись «Одобрено».

Чтобы снять деньги, необходимо учитывать все правила, установленные специалистами кредитной организации. Если общая сумма покупки превышает действующий лимит, на смартфон поступит пароль, который предстоит ввести в специальное поле.  Сотрудники Сбербанка рекомендуют следовать стандартной схеме действий, чтобы деньги можно было снять мгновенно.

Электронные кошельки

Банковский продукт VISA Digital можно, так же как и обычный пластиковый носитель, прикрепить к электронному кошельку в одной из существующих платежных систем. Это даст возможность пополнять счет из одного источника.

Виртуальная карточка представляет собой электронный кошелек, который всего за 5-10 минут можно подключить к сервисам Яндекс.Деньги, WebMoney, QIWI, PayPal. В такой ситуации VISA Digital будет рассматриваться как транзитный инструмент: человек сможет в любой момент положить на счет деньги, а снять наличные удастся через кассу Сбербанка.

Оформлять цифровой карточный продукт целесообразно тем гражданам, которые регулярно пользуются интернетом. Моментально снять с баланса деньги можно будет только после регистрации в сервисе дистанционного обслуживания и установки на смартфон мобильного банка. Для совершения транзакции понадобится современный гаджет с операционной системой Андроид.

Переводы между картами

При наличии на счету неизрасходованных средств клиенты финансовой компании могут снять их в кассе финансовой организации. Но также можно перечислить сбережения на другой счет, воспользовавшись опцией «Переводы между своими счетами и картами» в сервисе дистанционного обслуживания. Для совершения транзакции могут быть задействованы другие способы:

• банкоматы или терминалы (с помощью раздела «Перевод с карты на карту»);
• отправка СМС-сообщения на короткий номер 900;
• личное обращение в кассу банка;
• сервис быстрых переводов Card2Card.

Все указанные способы позволяют перечислить деньги мгновенно. Оформление перевода занимает 3-15 минут.

Как заказать виртуальную карту Сбербанка с помощью Сбербанк онлайн в 2020 году

Банковский продукт виртуальная карта функционирует способом аналогичным обычным дебетовым картам, с разницей лишь в том, что не имеет физической формы. Подобные карты предназначены для выполнения онлайн-платежей и выставленных счетов. У этого платежного инструмента номер состоит из 16-ти цифр и CVC2 кодом подтверждения оплаты. Такая карточка изготавливается в одной из двух платежных систем Мастер Кард или Виза. Новая национальная ПС Мир пока не предусматривает выпуск виртуальных носителей, данный вопрос находится на стадии решения путем соединения отечественного продукта с зарубежными аналогами.

Оформить виртуальную карту способен любой пользователь сервисов Сбербанка. Клиент должен пользоваться любым пакетом обслуживания, на котором предоставлен доступ в персональном кабинете к виртуальным сервисам. В данном разделе возможно выпустить карту и пользоваться ее функциями.

Виртуальная дебетовая карта предоставляется для совершения оплаты за сервисы и товары дистанционно через интернет. Как только проведена оплата, с основного пластика перечисляются деньги. Эта процедура не облагается дополнительными комиссиями и предназначена для сохранности средств клиента от несанкционированных списаний. Сайт, на котором была произведена выплата, не получит сведения основной платежной карты, что минимизирует риски, связанные с кражей финансов клиента. В 2020 году подобный сервис предлагается у Сбербанка и к кредитным карточкам, однако про это информация будет приведена в отдельном разделе.

Существует два способа активации сервиса:

1. Через сотрудника Сбербанка, вся необходимая информация для входа в сервис содержится в копии документов, выданных после подписания клиенту;
2. Выполнена самим клиентом, с помощью ввода сведений карты либо счета депозита в установленное поле на основной странице услуги Сбербанк-Онлайн. Сведения при выборе этого варианта предоставляются на мобильный телефон в виде сообщения.

Повторное подтверждение при каждом входе в сервис и при совершении некоторых транзакций сопровождающиеся набором разового пароля, который направляется в сообщении на мобильный телефон либо письмом на электронный ящик – обязательное требование, согласно условий политики обеспечения безопасности Сбербанка.

При отсутствии доступа к указанному мобильному телефону – необходимо пройти в отделение Сбербанка для составления заявки у сотрудников банка на смену номера контактного телефона для продолжения пользования сервисом.

Успешно зарегистрировавшись и войдя в сервис Сбербанк Онлайн приведём информацию о том, как выпустить виртуальную карточку. Естественно, самый легкий вариант – это звонок в телефонный сервисный центр, кроме этого выпустить продукт возможно самому не покидая стен дома. Для этих целей нужно открыть раздел «Частным клиентам», войти в подраздел «Выбрать карту» и перейти по кнопке «Виртуальная карта». В открывшемся окне будут указаны варианты для моментального выпуска подобной карты. В показанном списке нажать на «Оформление виртуальной карты», затем пользователь будет направлен на окно для ввода информации. Тут следует определиться лишь с типом МПС — Master Card или Visa, другие поля уже заполнены клиентскими данными. Таким образом можно в кратчайшие сроки заказать виртуальную карту для выполнения платежей в сети.

Безопасность и надежность онлайн платежей

Виртуальные носители были специально придуманы для того, чтобы обезопасить основную пластиковую карту при проведении платежей через интернет. То есть на виртуал закидывается только определенная сумма денег, необходимая для осуществления одноразовой покупки или проведения платежа. Основной капитал хранится на пластиковой карточке с более высоким уровнем защиты. Даже если злоумышленник узнает номер Virtual, то снять он ничего не сможет, поскольку пин-код отсутствует, а деньги на ней постоянно не хранятся.

Определенных правил при пользовании Сбербанком онлайн все-таки стоит придерживаться:

• Рекомендуется скачивать мобильные приложения только с официальных источников.
• Заходить в ЛК нужно строго с официального сайта Сбербанка по защищенному каналу (протокол https).
• Не советуем хранить на виртуальном носителе большую сумму денег.
• На любом девайсе, с которого осуществляется доступ в ЛК, должен быть установлен антивирус.

Цифровая карта МегаФона: подробные условия использования

Дополнительные условия

• Бесплатное оформление карты для абонентов всех тарифных планов;
• Блокировка и разблокировка карты доступны бесплатно;
• Информирование об осуществляемых операциях посредством СМС: бесплатно;
• Оплата товаров и услуг в интернете без каких-либо комиссий, а также дополнительных переплат;
• Возможность прямой конвертации в любую валюту при осуществлении оплаты покупок за рубежом без банковской комиссии;
• Предоставление абонентам МегаФон бесплатных 10 мегабайт интернет-трафика за каждые 100 рублей, использованных при оплате с карты.
• 20 ₽ за запрос баланса через банкомат с поддержкой бесконтактного модуля;
• 30 ₽ в месяц за возможность управлять картой с помощью смс-сообщеий (команд);

Что это такое

Карта Сбербанка с необычным названием заменила чрезвычайно важный и популярный продукт с названием «Виртуальная». С ее помощью можно безопасно платить в интернете за любые покупки. По сравнению с предшественницей, обслуживание стало бесплатным, а выпуск производится буквально в одно нажатие пальца.

Основной особенностью является то, что банковская карта не имеет физического носителя, то есть для покупки используются только цифровые данные:

• Номер
• ФИО держателя
• Срок действия
• CVV-код

На «пластике» такая карта не выпускается, все данные клиент получает в смс или может узнать в личном кабинете системы Сбербанк Онлайн.

Карта является дебетовой и работает в платежной системе Visa, выпускается в одном варианте валюты счета — российский рубль. Сбербанк позиционирует этот тип платежного инструмента, как максимально удобный для использования при оплате с помощью смартфонов.

Как оформить карту

Оформление доступно только через дистанционную систему обслуживания клиента и мобильное приложение. Процедура занимает всего несколько минут, после чего пластик можно сразу использовать для оплаты.

Оформляется этот продукт самостоятельно через сервис Сбербанк Онлайн

Желающему оформить карточку в цифровом виде надо быть зарегистрированным в Сбербанке Онлайн и иметь любой дебетовый пластик этого же банковского учреждения.

По остальным условиям оформления продукт ничем не отличается:

• пластик доступен лицам старше 14 лет;
• для подтверждения личности потребуется российский паспорт.

Вам может быть интересно:
Как подключить Google Pay в Сбербанк

Особенности работы с таким финансовым продуктом

Управлять интернет-карточкой можно с помощью онлайн-сервиса (Мобильного банка или Сбербанк-Онлайн). По отзывам клиентов, намного удобнее в использовании Сбербанк-Онлайн. С помощью этого приложения можно просмотреть всю информацию по онлайн-счету, провести проплату или осуществить денежный перевод. Как и у стандартного пластикового продукта, виртуальный также имеет все реквизиты:

1. Срок действия.
2. Защитный ПИН-код.
3. Индивидуальный номер.

Номер онлайн-карточки и ее срок действия можно увидеть в личном кабинете интернет-банкинга. При необходимости узнать защитный код, следует отправить запрос по СМС (он будет переправлен на телефон, номер которого указан в заявлении на получение онлайн-счета). С помощью ПИНа осуществляется использование онлайн-пластиком. Поэтому защитный код следует обязательно помнить наизусть и не забывать. При его потере интернет-карточку придется перевыпускать, а это потребует сил, времени и ненужных денежных расходов.

Виртуальная карта предназначена для совершения онлайн-покупок

Цифровая карта от Сбербанка плюсы и минусы

Виртуальные карты появились на рынке несколько лет назад, однако не пользовались высоким спросом.

Сегодня эти носители распространены повсеместно и имеют массу преимуществ:

• бесплатный выпуск и обслуживание;
• быстрое оформление (навыпуск требуется пара минут);
• простота оплаты онлайн и офлайн-покупок;
• удобное управление счетом через личный кабинет;
• повышенная безопасность – карту нельзя украсть;
• два типа карт для физ.лиц – дебетовые и кредитные;
• возможность пользоваться картой за границей.

Есть у цифровых носителей и свои недостатки:

• ограничение на количество выпускаемых карт;
• обналичивание возможно только в банкоматах с поддержкой NFC;
• ограниченный кредитный лимит и высокая процентная ставка.

Мне нравится41Не нравится2

Оформление виртуальной карты Сбербанка

Оформить виртуальную карту можно, выполнив ряд условий, которые различаются в зависимости от кредитной организации.

 

Сбербанк России открывает виртуальные счета только действующим клиентам, у которых на руках есть дебетовая пластиковая карта, позволяющая выходить в Сбербанк онлайн и с подключенным приложением Мобильный банк. Счет с заемными средствами не подойдет для этих целей, потому что используемые накопления должны принадлежать клиенту, а не банку.

Желающие воспользоваться услугой и не имеющие на руках «реальной» карты, могут оставить заявку на ее выпуск на официальном сайте кредитной организации, заполнив специальную форму. Кроме того, есть возможность обратиться за помощью непосредственно в отделение Сбербанка.

Дебетовая карта будет готова в течение 10-14 дней. Получив ее, нужно подключить необходимые услуги, перечень которых указан выше. Только после выполнения этих условий можно оформлять виртуальный счет.

Подать заявку клиенты Сбербанка России могут несколькими способами:

• обратившись в службу поддержки клиентов Сбербанка по телефону 8 800 555 55 50. Нужно сообщить оператору номер основной карты и контрольные слова по ней
• лично посетив отделение. При этом нужно обязательно взять с собой паспорт и основную пластиковую карточку. Сотрудник банка оформит электронную карту и выдаст ее реквизиты
• создав онлайн-заявку в личном кабинете

Важно

Фактическая стоимость услуги составит 60 рублей, и эти денежные средства будут списаны с реального счета. Это стоимость годового обслуживания.

Как заказать молодежную карту Сбербанка Виза Диджитал?

Оформить карту можно по простому алгоритму:

1. Следует войти в систему Сбербанк Онлайн.
2. Открываем вкладку «Карты».
3. Жмем «Заказать цифровую карту (Карта без пластика)».
4. Выбираем Visa Digital и жмем на кнопку «Заказать».
5. Выбираем пакет Мобильного банка (Экономный вариант бесплатен, но не дает возможности получать СМС уведомления. Полный пакет будет стоит денег. Первые 2 месяца бесплатно. Каждый последующий месяц снимать будут 60 рублей).
6. Далее, вводим код, который придет на телефон по СМС.
7. Почти мгновенно на телефон поступит СМС сообщение с кодом безопасности, который могут потребовать при проведении платежа в сети Интернет. Его следует записать или запомнить и никому не рассказывать.
8. Перезагружаем систему Сбербанк Онлайн. Теперь в списке карт появится новая цифровая карта.

Важно! При проведении оплаты через Интернет в поле имя владельца нужно будет ввести CARDDIGITAL

Как получить виртуальную карту

Стать обладателем ВК может любой абонент Мегафона. Оформить ее можно одним из 3 способов:

1. В приложении оператора. Для этого потребуется нажать «Выпустить виртуальную карту» и согласиться с политикой конфиденциальности.
2. В личном кабинете на сайте оператора. После авторизации на персональной странице необходимо выбрать пункт «Счёт телефона в Apple Wallet, Google Pay или Samsung Pay» и кликнуть по «Выпустить».
3. На сайте https://bank.megafon.ru/cards/debit/virtual выбрать «Выпустить сейчас», указать номер телефона и ввести код подтверждение. После этих действий останется только принять условия договора.

Выпуск карты любым из указанных способов занимает не больше 5 минут. После того, как счет будет оформлен, на телефон клиента поступит SMS-сообщение с данными карты.

При оформлении виртуальной карты паспорт клиента не требуется. Паспортные данные были получены компанией при покупке Sim-карты.

Зачем нужна Цифровая карта? Плюсы и минусы

Электронная карта – находка для человека, который готов совершать покупки с оплатой смартфоном с NFC без реального пластика. Продукт Сбера обладает рядом преимуществ:

• оформление за 2 мин. – моментальный выпуск;
• бесплатное получение и обслуживание;
• безопасные платежи – можно хранить небольшую сумму, не боясь хищения;
• наличие бонусов от платежной системы и партнеров СберСпасибо;
• всегда под рукой – не нужно искать в сумке, пользуйтесь смартфоном;
• удобный интернет-банк для управления счетом.

К минусам относится ограниченный функционал – снять наличные в терминалах самообслуживания нельзя, нужно обратиться в отделение. Впрочем, с учетом того, что карту оформляет действующий клиент банка, операции с наличными он может совершить, используя пластиковую карточку, предварительно переведя средства в личном кабинете.

Карта от сбербанка цифровая — тарифы

Для открытия виртуальной карты не нужно выполнять никаких условий, вносить суммы на счёт. Она бесплатная, как и её обслуживание. Мобильный банк тоже первые 2 месяца не требует оплаты. Далее ежемесячно нужно вносить за него 60 рублей или отказаться от услуги СМС-информирования. Другие тарифы, особенности:

• Вид платежной системы — Visa.
• Выпуск дополнительной карты не осуществляется.
• За снятие денег на кассе комиссия 0 рублей.
• Обналичивание в банкомате недоступно.
• Лимиты на снятие сумм: до 50 000 рублей в сутки через кассы Сбербанка.
• Комиссия при превышении лимита при получении налички — 0,75 %.
• За 1 день можно снять не более 100 000 рублей.

Как управлять картой?

Управление виртуальной карточкой осуществляется в Личном кабинете Сбербанка Онлайн или через Мобильный банк. Здесь можно заблокировать Virtual, перевыпустить карту, если ее реквизиты стали доступны посторонним, пополнить баланс. Пополнение электронных кошельков осуществляется с помощью вышеуказанных приложений. Также пользователю доступна в ЛК история операций. Можно создавать выписку по счету и отправлять ее на электронный адрес.

Управление можно осуществлять не только с ПК на сайте sberbank.ru, но и с помощью мобильных приложений для смартфонов с ОС Android, iOS, Windows. Существует даже приложение отдельно для iPad. Скачать их можно в ЛК Сбербанк Онлайн в разделе мобильных приложений, который находится в меню с левой стороны.

Виртуальная карта: как оформить

Проще всего оформить такой инструмент, позвонив на телефон горячей линии. При этом нужно иметь под рукой действующую дебетовую карту Сбербанка. Каждый клиент может оформить только одну – Visa Virtual и MasterCard Virtual.

• ФИО, номер и дата документа заполнятся автоматически;
• вид карты: депозитная или виртуальная кредитная карта Сбербанк;
• валюта счета – только рубли;
• мобильный телефон, к которому будет подключена услуга управления счетом, куда будут приходить SMS-пароли, оповещения;
• оператор мобильной связи;
• «Тариф банка»: «Полный» (с абонентской платой) или «Экономный» (без уведомлений об операциях).

После заполнения всех реквизитов нужно нажать на кнопку «Отправить». На экране отобразится страница с введенными данными.

Плюсы и минусы

Как и любая финансовая услуга, цифровая карточка имеет определенные плюсы и минусы. Среди преимуществ стоит выделить следующее:

• бесплатное обслуживание;
• моментальное открытие в онлайн-режиме;
• отсутствие лимитов по транзакциям между личными реквизитами;
• быстрый доступ с мобильного устройства;
• невозможно потерять из-за отсутствия физического носителя.

Отсутствие физического носителя в определенных случаях может стать главным недостатком продукта. В частности, если магазинах не подключены терминалы бесконтактной оплаты.

Помимо прочего для VISA Digital Сбербанк устанавливает два весомых ограничения. Первое – недоступно снятие наличных через банкоматы. Второе – сравнительно низкие лимиты.

Цифровая кредитная карта Сбербанка

Начиная с декабря 2019 года любой клиент, получивший предодобренное предложение от Сбербанка (его можно увидеть в сбербанковском личном кабинете, на чеке после операций с банкоматом или терминалом, или услышать от сотрудника банка), может выпустить моментальную цифровую кредитную карту. Выпускается карта в интернет-банке (или мобильном банке) и добавляется к платёжному сервису (Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay) по аналогии с дебетовой карточкой (см. выше).

Цифровая кредитка значительно безопасней своих пластиковых собратьев из-за особенностей работы платёжных сервисов.

Это бесплатная кредитка, которая отличается от дебетовой наличием кредитного лимита. Соответственно для её использования необходимо иметь представление, как работает кредитная карта, что такое льготный период, и знать тарифы.

Условия и тарифы по кредитке

Условия и тарифы во многом аналогичны кредитке Сбербанка Моментум, которая также выдается клиентам по персональному (предодобренному) предложению. Поэтому годовой процент за использование кредита по ней чуть ниже, чем для клиента “с улицы” по другим сбербанковским кредиткам.

• Обслуживание карты – бесплатно в течение всего срока действия (3 года);
• Кредитный лимит – до 600 тыс. руб.;
• Льготный период на все покупки – до 50 дней (ЛП не распространяется на снятие наличных!), во время ЛП процентная ставка по безналичным покупкам 0%;
• Неустойка (на сумму просроченного платежа) – 36% годовых;
• Минимальный ежемесячный платеж – 5% от суммы задолженности + начисленный проценты;
• SMS или push-уведомления об операциях – бесплатно;
• Процентная ставка по любым операциям (годовых) – 23,9%.

Как работает льготный период

Льготный период состоит из расчетного периода (30 дней) и платежного периода (20 дней). Чтобы пользоваться кредитом бесплатно, необходимо взятые в кредит покупки в течение расчетного периода (календарный месяц) погасить до очередной даты платежа (конец платежного периода). ЛП является “честным”, т.е. по его окончанию необходимо погасить задолженность по карте ТОЛЬКО за предыдущий расчетный период.

Если не успели оплатить долг до даты платежа, то банк начислит процент по кредиту согласно тарифу на каждый день с момента первой покупки.

При этом не надо забывать оплачивать минимальный ежемесячный платеж – это делается во время платежного периода. Наказание за просрочку или отсутствие минимального платежа – неустойка и “плохая” запись в вашу кредитную историю (банк обязан отправлять информацию об обслуживании вами кредита в бюро кредитных историй).

Выдача наличных и переводы

• Комиссия за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках – 3% от суммы выдачи, не менее 390 руб.;
• Комиссия за выдачу наличных в других банках – 4% от суммы выдачи, не менее 390 руб.;
• Комиссия за перевод средств на дебетовую карту Сбербанка – 3% от суммы выдачи, не менее 390 руб.;
• Лимит на переводы и выдачу наличных в сутки – 150 000 руб.

Снятие наличных можно осуществлять в банкоматах с поддержкой NFC (бесконтактной технологии). Таких у сбера всё больше.

Обратите внимание, что за снятие наличных с кредитной карты в банкоматах “чужих” банков может взиматься дополнительная комиссия. Обратите внимание, что снятие наличных и перевод с кредитной карточки не является “нормальным режимом использования” кредитки – он предназначена для безналичной оплаты

Поэтому за эти операции снимается высокая комиссия и на задолженность сразу начинают начисляться проценты (действие льготного периода на такие операции не распространяется)

Обратите внимание, что снятие наличных и перевод с кредитной карточки не является “нормальным режимом использования” кредитки – он предназначена для безналичной оплаты. Поэтому за эти операции снимается высокая комиссия и на задолженность сразу начинают начисляться проценты (действие льготного периода на такие операции не распространяется)

Другие нюансы

Дополнительная карта не предоставляется.

Очередной и досрочный перевыпуск осуществляется без комиссии. Судя по информации на официальном сайте, после перевыпуска вы получаете Классическую карту в пластике, которую можно забрать в любом удобном офисе банка.

Пополнить карту можно бесплатно по аналогии с дебетовой карточкой (см. выше). Как узнать задолженность по кредитке?

На карту начисляются бонусы Спасибо.

Реквизиты по кредитке можно посмотреть в личном кабинете (интернет или мобильный банк).

Как оформить виртуальную карту Сбера?

Цифровой продукт доступен только действующим клиентам СберБанк – потребуется доступ в Сбер Онлайн (на сайте либо в приложении). Следуйте инструкции по оформлению:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете и на главной странице в разделе «Карты» нажмите символ «+».
2. Выберите интересующий продукт и ознакомьтесь с условиями.
3. Нажмите кнопку «Продолжить» и завершите оформление.
4. После отображения карточки кликните по ней и нажмите «Показать реквизиты» (могут потребоваться для переводов).

Активация не требуется – счет будет работать сразу после оформления, на телефон поступит CVV-код (понадобится при оплате онлайн покупок).

Недостатки и преимущества карты

Идея цифрового расчетного документа без пластикового носителя реализована не на все 100%. Хотя стоит отметить, что всеми пользователями приветствуется:

• хороший тариф без ежегодной комиссии за обслуживание;
• моментальное оформление в режиме онлайн;
• возможность расплачиваться смартфоном, не выпуская карту из рук;
• невозможность потерять карту;
• отсутствие ограничений по суммам переводов между собственными счетами и при оплате контрагентам;
• приятные привилегии от системы Visa уровня Platinum.

К сожалению, есть немало “НО”, прежде всего:

• Карту нельзя пополнить через терминал.
• Обязательность использования СМС-банка.
• Оплачивать реальные покупки можно только при наличии:
• у держателя – смартфона;
• у продавца – платежного терминала для бесконтактной оплаты.
• Сложность закрытия через оператора консультационного центра.

Где и как оформить?

В отличие от привычного пластика, виртуальная карта оформляется только онлайн, через интернет-банк Сбербанка. Для этого, понадобится войти в аккаунт, или предварительно зарегистрироваться.

Пошаговая инструкция по оформлению Цифровой карты Сбербанка:

1. 1. Перейдите на страницу входа в интернет-банк https://online.sberbank.ru/CSAFront/index.do и авторизуйтесь.

1. 1. Перейдите во вкладку «Карты» и найдите ссылку «Заказать цифровую карту».

1. 1. На открывшейся странице нажмите кнопку «Заказать».

1. 1. На следующем шаге выберите пакет услуги Мобильный банк и нажмите «Оформить».

1. 1. Дождитесь СМС с проверочным кодом и введите его в специальное поле.

1. Готово, карта уже добавлена в список действующих в интернет-банкинге.

Бонусная программа Мегафона

Всем пользователям оператор начисляет 10 МБ за каждые потраченные 100 р. Услуга SMS-уведомления предоставляется бесплатно (подключение к Интернету не обязательно). В дополнение к тарифу идет бесплатная опция «Мегафон Защита» — от дорогостоящих подписок.

Кэшбэк

Кэшбэк – возврат денег за интернет покупки и оплату товаров в розничных магазинах. Размер вознаграждения зависит от тарифного плана и категории покупки. По стартовому тарифу «Лайт» Cash-Back не действует. Возврат средств предусмотрен по тарифам «Старт» — 1% и «Максимум» — 1.5% по операциям покупок.

Проценты на остаток

В зависимости от тарифа, на остаток собственных средств начисляется процент – от 6 до 10% годовых. 6% — по тарифу «Лайт», 8% — по тарифу «Стандарт» и 10% по тарифному плану «Максимум». Обязательное условие – остаток от 500 до 200 000 р. ежедневно.

Вознаграждение перечисляется каждый месяц после наступления расчетной даты – дня получения ВК.

Акции партнеров

Расплачиваясь цифровым пластиком у партнеров, возвращайте на счет до 20% от потраченной суммы. Список партнеров пополняется каждый месяц, отслеживать изменения удобно на официальном сайте или в приложении.

Партнеры и Cash-Back:

Отличия цифровых карт от пластиковых

Данный платежный инструмент не имеет физической формы и обладает некоторыми отличиями от физических карточек. В их число входят:

1. Отсутствие возможности перевыпуска.
2. Пополнение баланса счета и снятие наличных денег исключительно в операционных кассах и только держателем пластика.
3. Пополнение без взимания комиссии.
4. Лимитированное обналичивание (50 тысяч рублей в сутки и 100 тысяч – в месяц).
5. Отсутствие ограничений при платежах за товары и услуги.

К особенностям продукта можно отнести невозможность снятия денег в банкоматах Сбербанка, а также кассах и терминалах других финансовых учреждений. При обналичивании в кассе, где открывался счет, комиссия не взимается, однако сумма не должна превышать суточные ограничения.

Важно! Если лимит превышен в своем банке, пользователю придется оплатить 0,5% суммы, обналичиваемой сверх лимита. В случае снятия денег с превышением лимита в другом банковском учреждении, комиссия составит 0,75%.. По цифровой карте нельзя получить мини-выписку транзакций, получить сведения об остатке средств на счете

За такой информацией следует обращаться в кассы регионального банка либо направлять запрос по электронной почте

По цифровой карте нельзя получить мини-выписку транзакций, получить сведения об остатке средств на счете. За такой информацией следует обращаться в кассы регионального банка либо направлять запрос по электронной почте.

Тарифы и условия по цифровым картам Сбербанка

Цифровая карта Сбербанканетребовательная. Среди бесплатных возможностей:

• оформление Visa Digital, так как не требуется никаких ресурсов для ее выпуска;
• обслуживание на весь срок пользования;
• пополнение через кассы Сбербанка;
• оплата онлайн-покупок.

В последнем случае гражданин не просто может без комиссии оплачивать покупки в интернете, но и тратить на онлайн-магазины неограниченные суммы. Лимиты устанавливаются только при снятии наличных. Клиенты получают не более 50 тысяч рублей в сутки и 100 тысяч — в месяц.

Суточный лимит клиент может снять без комиссии в том отделении, где оформлена цифровая и пластиковая карты. В том же филиале есть возможность снять наличными больше 50 тысяч при оплате комиссии в размере 0,5% от суммы. В других отделениях Сбербанка даже суточный лимит выдается с комиссией в 0,75%.

Гражданин может подключить мобильный банк. Стоимость СМС-оповещения об операциях по карте составляет 60 рублей в месяц. Первые два месяца услугой можно пользоваться бесплатно.

Скидки и привилегии по карте

Для держателей цифровых карточек Сбербанка предусмотрены скидки в определенных онлайн-магазинах. В 2019 году клиенты при оплате с виртуальной карты экономят:

• 50% на подписку Окко и Амедиатека, но только при условии оплаты полного месяца;
• 15% на электронные книги в ЛитРес.

Список партнеров может изменяться в течение года. В 2018 году в нем были предусмотрены привилегии при покупках в магазинах Азбука вкуса.

Как пользоваться Цифровой картой СберБанка? Обзор возможностей

Пользоваться электронным счетом столь же просто, как пластиковой картой Сбера – для большинства операций понадобится доступ к интернету и смартфон:

• для оплаты покупок в интернете – введите номер карточки, срок действия, CVV-код, подтвердите платеж паролем из СМС;
• для платежей в обычных магазинах – добавьте инструмент в Samsung Pay, Apple Pay или Google Pay, поднесите смартфон к терминалу эквайринга и дождитесь считывания;
• для переводов – используйте сервис Сбер Онлайн в приложении и на сайте, деньги можно отправить на свои счета и другим пользователям;
• для пополнения – выполните перевод в интернет-банк, по реквизитам и в кассах отделений;
• для снятия наличных – обратитесь в ближайший офис, а через устройства самообслуживания услуга не проводится;
• для получения зарплаты или пенсии – сохраните реквизиты счета и предоставьте их в профильное учреждение.

Электронный формат карточки не защищает от мошенников, поэтому нужно внимательно соблюдать меры безопасности. Кроме того, хранение денег на виртуальной карте не поможет и при аресте ФССП – судебные приставы увидят информацию и спишут средства с привязанного счета.

Что такое универсальная цифровая карта, ее отличие от классической

Совершенствование и повышение уровня технологии онлайн-платежей позволило ведущему выйти на новый уровень данного рода услуг и создать новый продукт – мир увидела цифровая карта Сбербанка. Денежный носитель такого типа не имеет привычной всем физической оболочки, это виртуальная карточка, но со всем функционалом, присущим обычной пластиковой сберкарте.

Digital-карта обладает всеми присущими реквизитами обычного пластика. В частности имеет:

1. Номер.
2. Период обращения.
3. Защитными кодами (CVV2/ CVC2).

Главной задачей виртуальной карточки является осуществление гарантии безопасности проводимых транзакций и сохранность денежных средств клиента. С ее помощью можно проводить практически все необходимые операции, в том числе оплачивать различные услуги, совершать запланированные покупки. Через виртуальную карточку у клиента есть возможность выхода к своим электронным кошелькам. Выполнение всех денежных транзакций по виртуальной карте возможно и с помощью Мобильного банкинга.

Особенности электронной карты

Можно сказать, что электронная карта Сбербанка, что это такое дополнение к повседневной жизни россиян, с помощью которого можно совершать все запланированные финансовые онлайн-платежи. Причем с гарантированной защиты всех персональных данных клиента. Также стоит знать, что виртуальный пластик обладает следующими характеристиками:

• является дебетовым, клиенту могут сохранять на нем все свои сбережения;
• функционирует под эгидой ПС Виза;
• оформляется для клиента в нацвалюте;
• имеет предназначение как дополнительный платежно-финансовый инструмент, выпускаемый к уже имеющемуся дебетовому пластику;
• срок действия виртуальной карточки равен трем годам;
• онлайн-карта не предназначена для перевыпуска (в случае компрометации просто блокируется);
• ее баланс может быть пополнен любым удобным способом, какой имеется для внесения переводов на обычную классическую карточку;
• держателю виртуальной электронной карты доступны все привилегии, предоставляемые ПС VISA.

Управлять Digital-картой можно с помощью дистанционных сервисов от Сбербанка (Мобильный банк и Сбербанк-Онлайн). Есть возможность и получить отчет по всем проводимым финансовым операциям, но только в электронном виде. В отличие от своих виртуальных предшественников Visa Digital можно использовать не только онлайн, но и, имея приложение на смартфоне, применять в виде бесконтактного способа оплаты.

В отличие от обычного (классического) пластика электронная карта не требует обязательного оформления договора на банковское обслуживание. Но ей также недоступны и некоторые действия, присущие обычному пластику. Например, невозможно снять наличность, получить банковские выписки, провести платеж через банкоматы/терминалы. Но стоим понимать, что данный вид платежного носителя обладает рядом плюсов.

Оформить электронную сберкарту можно через дистанционный сервис управления счетами