Premium direct от райффайзенбанка

Услуги и тарифы пакета Премиальный 5

Плата не взимается, если в течение расчетного периода выполнено одно из условий:

Кроме того, от абонентской платы вас избавит:

*** За выполнение любого из перечисленных в таблице условий начисляется 1 балл, за превышение в два раза — 2 балла и т.п.

Первый месяц будет бесплатным всегда, но далее придется выбрать — по какому из вариантов (1 условие и постоянный набор звезд) будет учитываться ваша активность для отмены ежемесячных выплат.

Набор сервисов и услуг Премиум банкинг

По условиям выделенных программ принято, что премиальным клиентам, кроме стандартных услуг,

В Премиум Банкинге, в качестве бесплатных плюшек клиентам полагается:

• Карта Prioriry Pass безлимит — вы можете посещать любые залы, входящие в программу (полный перечень на сайте prioritypass.com) неограниченное количество раз и проводить с собой неограниченное количество гостей. Единственный нюанс в этой системе — залы могут выставлять ограничения самостоятельно, в зависимости от заполненности помещения (на что часто жалуются в отзывах). В пакете Премиум Директ PP не положена.
• Платиновый страховой полис для путешествующих от партнера Альфа-Стархование — сумма обеспечения до 100 тыс. евро в конкретных случаях, распространяется на всю семью после пересечения границы страны проживания и действует в течение первых 30 дней поездки. Условия полиса в пакете Райффайзенбанка Премиум Директ аналогичные.

• Консьерж-сервис — в основном это решение текущих задач — бронь гостиниц и билетов, встреча в аэропортах, помощь на дорогах (например, эвакуация авто) и т.п. По отзывам, пока эта служба в Райффайзенбанке справляется со своими задачами на тройку.
• Отдельные: телефонная линия и зал обслуживания — в Premium Banking имеются оборудованные залы, где не очередей и проводится прием и обслуживание по всем банковским операциям. В Премиум Директ есть только выделенная телефон для связи.
• Финансовое консультирование — вы можете обратиться с любым вопросом, касаемо размещения или управления вашими деньгами, чтобы получить профессиональную оценку ситуации. Результат работы в этом направлении, кончено, зависит от компетенций вашего помощника.

Карты Премиум Райффайзенбанка

Кредитные карты лимитируются только вашей платежеспособностью.

В общем-то выбор возможных продуктов в сегменте Премиум банкинг невелик.

Дебетовые

• Visa Platinum;
• MasterCard World Black Edition;
• MasterCard Buy&Fly WBE (накопление милей для последующего обмена на билеты, бронь в отелях и т.п.).

Кредитные

• Visa Platinum Travel — накопление миль для последующей траты на Iglobe.ru
• MasterCard WBE Austrian Airlines — накопление бонусов за перелеты у конкретных авиакомпаний.

Условия кредитования

Пользование заемными средствами у клиентов Премиум банкинга не сильно отличается от стандартных, так же, как и у владельцев пакета услуг Золотой Райффайзенбанка.

Кредитные карты

Ставки на потребительское кредитование начинаются от 11,99%, а лимит ограничен 5 или 9 млн. рублей (в зависимости от наличия/отсутствия залога).

Размещение средств и доходность

Не сказать, что Райффайзенбанк Премиум банкинг предлагает отличные условия по увеличению своих накоплений стандартными способами — доходность по вкладам и накопительным счетам колеблется в диапазоне 4,5-6%.

По отзывам, более привлекательными в Райффайзенбанк Премиум являются ПИФы, которые отличаются своей стабильностью и доходностью, доверительное и брокерское управление, которое дает более широкие возможности использовать финансовый потенциал и наращивать доход.

Что включает в себя пакет услуг «Премиум-Директ»

Все вышеперечисленные опции, предоставляются каждому клиенту, оформившему пакет услуг «Премиум-Директ». Они являются лишь дополнениями к основному сервису. Использование данного предложения от Райффайзенбанка довольно выгодно для большинства россиян. Ниже мы предлагаем обсудить основные опции, входящие в состав рассматриваемой программы.

Премиальный пакет услуг «Premium Direct» от Райффайзенбанка — Это совокупность предложений с максимально нужными и полезными услугами

Защита накоплений клиента

Программа защиты накоплений предполагает открытие потребительского вклада. Гражданам, чьи накопительные счета открыты в Райффайзенбанке, необходимо выбрать один из действующих тарифных планов. Доходность вкладов варьируется от четырех с половиной до шести процентов. Многие эксперты в области финансов рекомендуют пользоваться Паевыми Инвестиционными Фондами (ПИФ) от Райффайзенбанка. Такие фонды отличаются высокой доходностью и стабильностью вложений.

Привилегии для любителей путешествий

Премиум банкинг Райффайзенбанк включает в себя большое количество разных привилегий, созданных для людей, которые часто путешествуют. Держатели таких карт могут свободно посещать бизнес-залы Priority Pass, в различных странах. Данным правом может воспользоваться как сам клиент банка, так и его попутчики. Помимо этого, необходимо выделить следующие услуги, доступные данной категории граждан:

1. Расширенная страховка для самого путешественника и членов его семьи.
2. Возможность бесплатного получения наличности в банках, выступающих в качестве партнеров Райффайзенбанка.
3. Возможность конвертации валюты на выгодных условиях.

Инвестиционное страхование по программе Forward

Инвестиционная программа Райффайзен банка отличается стопроцентной гарантией возвратностью капитала. Использование страховки позволяет получить дополнительную защиту материального благосостояния даже в самое тяжелое время. Одной из главных юридических привилегий является полная прозрачность сделки. Аналитики кредитно-финансового учреждения предлагают гражданам несколько разных стратегий, позволяющих увеличить их капитал.

Для того чтобы лучше понимать особенности инвестиционной политики, необходимо привести пример работы компании. Гражданин, желающий воспользоваться данной опцией, должен внести взнос в определенном размере и выбрать стратегию использования инвестиций. Для распределения средств используются опционы от швейцарского банка. По истечении срока действия соглашения гражданин получает вложенные деньги вместе с дополнительным доходом. В страховых случаях граждане получают свои деньги обратно вместе с дополнительными выплатами.

Премиальные продукты Raiffeisen

Основной выбор находится между двумя предложениями:

• Premium Banking– комплекс услуг, подразумевающий тесное сотрудничество, совместное инвестирование крупных сумм, что часто является основным источником дохода клиента;
• Premium Direct – выгодное размещение свободных средств, бонусы за поддержание баланса или оборотов на уровне, соответствующем доходам выше средних.

Общие правила обслуживания:

1. Обязательным условием для пользования пакетом является выпуск банковской карточки Raiffeisen. Счет может быть открыт новый или использоваться уже существующий.
2. У каждого клиента может действовать только один пакет.
3. Обслуживание в месяц подключения бесплатное. Далее тарифами установлены условия, при выполнении которых комиссия отсутствует. Они различаются у пакетов.
4. Банк может предоставлять скидки на услуги.
5. При повторном подключении одного и того же комплекса бесплатный период на текущий месяц не распространяется.

Условия пакета услуг Райффайзен Премиум Директ

Разработанная система обслуживания Премиум Директ рассчитана на активных клиентов,  которые вынуждены на постоянной основе пользоваться всевозможными банковскими инструментами (займы по картам, получение наличных, переводы, платежи и пр.).

Пакет может быть предоставлен на бесплатной основе при соблюдении одного из условий:

• суммарный размер средств по всем счетам на конец отчетного периода не менее 1 млн. руб.;
• ежемесячное выполнение финансовых операций по картам Премиум на сумму от 75 тыс. руб.;
• приходные операции (актуально для зарплатных клиентов) – не меньше 300 тыс. руб.;
• платежки превышают ежемесячно 25 тыс. руб., баланс на конец – 500 тыс. руб.

Возможности

Пакет Raiffeisen Premium Direct включает в себя следующие возможности:

• выделенная отдельная линия Премиум Лайн – используется с целью получения консультаций и получения сведений в телефонном режиме;
• консьерж сервис – предоставленный ассистент в любую минуту готов выполнить полученные от клиента (в телефонном режиме или при личном обращении) поручения в максимально сжатые сроки, к примеру: оформить заказ ужина в ресторане, доставка цветов в назначенное время, выбор подарка и пр. Помимо этого, он способен организовать путешествие либо праздничное мероприятие в индивидуальном порядке;
• без дополнительной платы оформление страховки с целью заграничной поездки (включая членов семьи собственника Премиум Директ). Полис предусматривает покрытие затрат на медицинское лечение согласно условиям, которые актуальны в отношении оформления виз во многие страны. Кроме того, он содержит: возможность получения профессиональной юридической консультации, компенсацию затрат, связанных с утратой багажа и пр.;
• помощь финансового консультанта. Он способен предоставить стратегию роста личного капитала клиента, оценивая уровень риска, и определяет план защиты на случай возникновения непредвиденных обстоятельств. Воспользоваться услугами можно в телефонном режиме, через интернет-банкинг либо при личном обращении в офис банка;
• аренда банковской ячейки со скидкой в 20%;
• регулярное получение спецпредложений по иным актуальным банковским продуктам.

Согласно установленным правилам, размер ежемесячной платы за предоставляемые услуги в виде комиссии составляет 5 тыс. руб.

Несмотря на это, банковский продукт считается весьма выгодным, особенно для путешественников.

Многочисленные отзывы клиентов Райффайзенбанка, которые пользуются пакетом, в большей степени положительные.

Сотрудники банка стараются максимально оперативно реагировать на сформированные обращения и предоставляют исчерпывающие ответы на интересующие вопросы.

Основные условия использования дебетовой карты Премиум Директ

Описание карты

Параметры карты

• Cashback за покупки
• Бонусная программа
• Начисление процентов на остаток
• Поддержка мобильных платежных сервисов
• Индивидуальный дизайн
• PayPass / PayWave
• Карта с чипом
• Технология 3D Secure

Дополнительная информация

Страница дебетовой карты на сайте банка
Страница дебетовой карты на сайте банка

Тарифы и условия

Параметры карты

Дополнительная информация

Бонусы и скидки:

• Экстренная выдача наличных за рубежом в случае утраты карты
• Выделенная телефонная линия «Premium Line»
• 4 000 партнеров банка предоставляют скидки по карте

Стоимость годового обслуживания: бесплатно в рамках пакета услуг «Premium Direct»

Стоимость выпуска и обслуживания

* Плата за выпуск и обслуживание указана в валюте карты.

Снятие наличных в банкоматах и ПВН

* ПВН — пункт выдачи наличных.** Размеры комиссий указаны в валюте карты.

Лимиты на снятие наличных

* Размеры лимитов указаны в валюте карты.

Бонусы Премиум Директ: выделенное обслуживание, советник и страховка

Пакет услуг Премиум Директ предоставляет следующие привилегии:

1. Бесплатная страховка в путешествиях для вас и вашей семьи на 100 000 €;
2. Канал обслуживания для клиентов — круглосуточная линия 24х7 8 800 700-52-50>;
3. Личный финансовый советник для оптимального управления вашими средствами;
4. Скидки от Mastercard или Visa для платиновых карт;
5. Для карты Buy & Fly — бонусная программа с начислением миль.

Привилегии в обслуживании клиентов

Клиентам, которые получают особое обслуживание, по желанию доступен личный консультант. Он назначается каждому клиенту, как только тот оформляет премиальные услуги, и консультирует его по телефону в любое время. Отзывы клиентов о премиальном обслуживании в Банке Райффайзен показывают, что консультанты обладают достаточной компетенцией и помогают проводить множество операций со счетами, существенно экономя время.

Привилегированных клиентов не только будут консультировать без очереди, но и предоставят для консультации отдельное помещение. Если клиенту будет необходимо получить консультацию от сотрудника банка по телефону, ему предоставят выделенную телефонную линию «Премиум Лайн».

Все переводы и платежи, осуществляемые привилегированными клиентами через систему транзакций Raiffeisen Connect, происходят бесплатно. То же самое касается системы постоянных платежей. Эта услуга называется «постоянное поручение» и состоит в том, что можно заранее задать сумму и период платежей, после чего они будут совершаться автоматически.

Отличия пакета Райффайзенбанк Премиум Директ

Принципиально Директ отличается от Премиального пакета:

Стоимостью и условиями оплаты. Базовый тариф — 1500 руб./ежемесячно, но требования к финансовой активности для бесплатного обслуживания ниже:

• Количеством бесплатных карт, входящих пакет — всего 5 шт. Выпуск последующих обойдется в 3 тыс. рублей за каждую.
• Категорией карт — у пакета Райффайзенбанк Директ это только Platinum.
• Отсутствием карты Priority Pass.
• Отсутствием отдельных залов для обслуживания.

В остальном условия по обслуживанию одинаковы — индивидуальный номер телефона для связи, консьерж-сервис, возможность кредитоваться на выгодных условиях, процентные ставки по депозитам на уровне 4,5-6%, накопительному счету — 5%. По отзывам, у пакета Премиум Директ ниже уровень компетенции финансовых советников.

Карты в рамах пакета Премиум

Обладатели тарифного плана Премиум оставляют за собой право на оформление до:

• 5 дебетовых;
• 3-х кредитных карт.

Они предоставляются бесплатно с наличием следующих преимуществ:

• бесплатное автоматическое подключение опции смс-информирования;
• в случае утраты пластиковой карты за границей, банк готов оказать всяческое содействие в организации выдачи наличных в максимально сжатые сроки и бесплатно, при этом страна пребывания значения не имеет;
• пластиковые карты Платинум оформляются в срочном порядке, без начисления дополнительной платы;
• существенно увеличенные лимиты на снятие средств и транзакции в режиме онлайн – до полумиллиона рублей.

Все без исключения клиенты Райфайзенбанка в рамках действия пакета Премиум оставляют за собой право на оформление дебетовых карточек уровня “Платинум” от Visa и MasterCard, в том числе Buy&Fly Premium Rewards Mastercard.

Последняя разновидность продукта предусматривает возможность:

• получения доступа к бизнес-залу МастерКард в аэропорту Шереметьево;
• накопления бонусных миль за совершенные платежи по безналичной форме – с их помощью можно приобретать по существенной скидке железнодорожные и авиабилеты, а также заказывать трансфер, бронировать номера в гостиницах.

Условия пользования кредитными картами предусматривают возможность получения кредита на сумму до 1 млн. руб. с льготным периодом до 50 дней включительно.

Всем клиентам они доступны в следующих вариациях:

• Platinum Premium MasterCard либо Виза;
• Visa Platinum Travel Premium: накопление бонусных миль (предоставляются в увеличенном размере в случае покупки через портал iGlobe.ru), беспроцентное обналичивание средств за рубежом;
• Austrian Airlines MasterCard World: накопление бонусных миль в случае принятия участия в специально разработанной программе Miles and More.

Следовательно, каждый клиент вправе оформить необходимое количество пластиковых карт, при условии внесения за них дополнительной платы в установленном размере.

Стоимость обслуживания

Многих граждан интересует вопрос о том, сколько стоит премиальное обслуживание Райффайзенбанка. Цена одного месяца обслуживания по данному тарифному плану составляет полторы тысячи рублей

Важно отметить существование условий, при которых пользователи могут не оплачивать банковские услуги:

1. На балансе банковского счета имеется сумма, превышающая отметку в один миллион рублей.
2. Общая сумма расчетных операций составила более семидесяти пяти тысяч рублей в течение отчетного месяца.
3. Объем приходных операций превысил отметку в триста тысяч рублей.
4. На счету пользователя хранится более пятисот тысяч рублей, а объем месячных расчетных операций составил более двадцати пяти тысяч.

Премиальный пакет— широкий спектр услуг для требовательных клиентов

Карты в рамках пакета Премиум

Владелец тарифа Премиум имеет право оформить до 5 дебетовых карт и до 3 кредитных на бесплатной основе, которые имеют такие преимущества:

• Услуга СМС-информирования подключается бесплатно;
• При потере пластика за пределами страны, Райффайзен организует получение наличных бесплатно в экстренном порядке в любом городе;
• Карточки Платинум выпускаются по срочному распорядку без доплаты;
• Увеличенные ограничения на снятие и онлайн переводы – до 500 тыс. рублей.

Клиент Райффайзен в рамках пакета Премиум может оформлять дебетовые продукты уровня Платинум от Виза и МастерКард, а также Buy&Fly Premium Rewards Mastercard. Последняя карточка предусматривает доступ в бизнес зал MasterCard в Шереметьево и накопление милей за безналичные платежи, которыми впоследствии допустимо расплатиться за ж/д, авиабилеты, бронирование отеля или заказ трансфера.

Кредитки предполагают возможность получения ссуды до 1 млн. рублей и беспроцентный срок погашения до 50 дней.

Представлены они такими видами:

• Platinum Premium MasterCard или Visa;
• Visa Platinum Travel Premium: начисление милей (повышенные при оплате на сайте iGlobe.ru), бесплатное снятие за границей;
• Austrian Airlines MasterCard World: получение милей по программе Miles and More.

Привилегии в использовании карточек банка

Первая привилегия – возможность бесплатно получить до 10 дебетовых и до 3 кредитных карт. На выбор клиента имеется несколько видов премиальных карточек.

Среди дебетовых:

1. Visa Platinum Premium;
2. MasterCard World Black Edition Premium.

Среди кредитных:

1. Visa Platinum Premium;
2. Visa Platinum Premium Travel;
3. Austrian Airlines — Райффайзенбанк MasterCard World.

По премиальным кредитным картам Райффайзенбанка имеется возможность делать покупки от 15.000 до 1.000.000 рублей. Процентная ставка по займам на привилегированных кредитных картах банка составляет 29% и является конкурентоспособной и привлекательной, среди многих других кредитных организаций . Комиссия за снятие наличных в банкоматах Райффайзенбанка составляет 2% (от снимаемой суммы) + 200 рублей.