Валюта и международные валютные отношения

Статус и функции мировой резервной валюты

Резервные валюты — это своеобразная «суперлига» свободно конвертируемых валют, равных по своему статусу золоту, которые входят в активы ЦБ и на их основе Национальные банки страны
поддерживается курс своих национальных фиатных денег (в том числе через интервенции на валютном рынке);
обеспечивают все экспортно — импортные заявки по платежам экспортеров и импортеров;
обеспечивают бесперебойную работу всех обменных пунктов в стране и международных платежных систем (Mastercard, WebMoney Visa, Paysend Яндекс.Деньги, Skrill, Perfect Money, PayPal, Alipay Сбербанк Онл@йн, UnionPay Альфа-клик и др.;
. Подробнее читать основную статью .

Резервные валюты на 89.08% формируют СПЗ (Специальные права заимствования) МВФ, значит на 89.08% участвуют в международном кредитовании государств. Детальнее читать основную статью — .

Резервные валюты на 90% обеспечивают формирование валютных пар рынка форекс

Обратите внимание — самые популярные котировки и график онлайн с самыми меньшими спрэдами присутствуют у валютных пар с участием резервных валют. Это
а) между двумя резервными валютами — EUR USD, GBP USD, USD JPY, USD CHF, USD CAD, NZD USD, AUD USD, EUR CHF, GBP JPY, EUR JPY, EUR GBP, GBP CHF, CHF JPY,
б) между двумя СКВ — кандидатами на статус резервной валюты: GBP AUD, AUD CHF, EUR NZD, EUR AUD, EUR CAD, EUR NOK, EUR SEK, AUD JPY, NZD JPY, CAD JPY, NZD CHF, CAD CHF, USD SGD, USD HKD, USD ZAR, USD ILS, USD MXN, GBP CAD, GBP NZD, GBP SEK, GBP NOK, USD SEK, USD NOK, USD CNY,
в) сравните с остальными валютными парами с участием частично конвертируемых валют, которые редко встречаются у банков брокеров, дилеров и брокеров форекс — USD INR, , USD CZK, , , , USD RUB, , USD THB, , EUR RUB, , USD UAH, , USD BYN, , , USD PLN, , PLN RUB, , , USD TRY, , , , RUB TJS, , , , , , , ,

Подобная ситуация не случайна:

• минимальный спред формируется у валютных пар, сформированных из 2-х резервных валют (или резервной и свободно конвертируемой официальной валюты);;
• максимальный спрэд наблюдается у валютных пар с участием частично конвертируемых валют (белорусского рубля, украинской гривны, польского злотого, сербского динара, чешской кроны, албанского лека, болгарского лева, конвертируемой марки Боснии и Герцеговины, молдавского лея и т.д.).

Курсы обмена валют: кто, где и как их определяет онлайн?

Определяются онлайн в условиях электронных торгов на соединенных между собой воедино пяти направлениях валютного рынка forex. Это:

1. торговля валютами на фондовых биржах — так на Нью-Йоркской фондовой бирже и NASDAQ торгуют долларом США, SSE и SZSE — китайским юанем, TSX канадским долларом, BSE и NSE — индийской рупией, LSE — фунтом, WBAG, BME, FSE и Euronext — евро, SWX — швейцарским франком, OSE — норвежской кроной, BMV — мексиканским песо и т.д.;
2. торговля валютами на товарных биржах (например, Чикагская товарная биржа предоставляет торговую платформу валютными фьючерсами евро, доллара, швейцарского франка, японской иены, канадского, австралийского и новозеландского доллара);
3. торги на универсальных биржах (MOEX — рублем, BCS — чилийским песо, Brasil Bolsa Balcao — бразильским реалом, GPW — злотым, ADX — дирхамом ОАЭ, SET — тайским батом, KRX — корейской воной, NZX — новозеландским долларом, BIST — турецкой лирой, HKE — гонконгским долларом, HOSE — вьетнамским донгом, Tadawul — саудовским риялом, ASX — австралийским долларом, TASE — шекелем, KLSE — малайзийским ринггитом, QSE — катарским риалом, PSE — филиппинским песо, SGX — сингапурским долларом и др., как правило, фиатными национальными деньгами);
4. торги на внебиржевом рынке форекс (все ордера, открываемые инвесторами и трейдерами на buy или sell со всех STP и NDD счетов брокеры форекс, ПАММ брокеры, CFD-брокеры, , брокеры опционов, банки брокеры обязаны автоматически выводить на банк своего ПРАЙМ-брокера, а тот уже отправляет суммарную позицию по покупке / продаже валют на одну из перечисленных выше фондовые, фьючерсные или универсальные биржи);
5. торговля валютами на ECN счетах — это прямые торги участников валютного рынка друг с другом в режиме онлайн, когда все заявки крупных игроков — фондов доверительного управления (ДУ), инвестиционных фондов, хедж фондов, банков, ETF-фондов, ПИФов, автоматически попадают прямо на поставщиков ликвидности, от них на одну из фондовых и универсальных бирж.

Подробнее читать основную статью и

Официальная валюта РФ и ее курс

Единственной официальной валютой России является рубль. Эмитент — Банк России (сайт cbr.ru), который ежедневно публикует официальный курс валют РФ «на завтра».

Рыночные курсы рубля формируются на рынке форекс и можно видеть на онлайн графиках Masterforex-V:

• USD RUB (график курса доллара к рублю);
• EUR RUB (курс евро к рублю);
• (график курса белорусского рубля к российскому рублю);
• RUB TJS (рубль к сомони);
• (график рубля к болгарскому леву);
• (венгерский форинт к рублю);
• (исландская крона к рублю);
• (рубля к молдавскому лею);
• (рубль к польскому злотому);
• (румынский лей к рублю);
• (украинская гривна к рублю);
• (британский фунт к рублю);
• (рубль к чешской кроне);
• (график шведской кроны к рублю);
• (канадский доллар к рублю);
• (график песо рублю);
• (рубль к шекелю);
• (график рубля к ливанскому фунту);
• (турецкая лира к рублю);
• (рубль к армянскому драму);
• (грузинский лари к рублю);
• (график киргизского сома к рублю);
• (рубль к пакистанской рупии);
• (график маната к рублю);
• (узбекский сум к рублю);
• (рубль к вьетнамскому донгу);
• (график гонконгского доллара к рублю);
• (юань к рублю);
• (график сингапурского доллара к рублю);
• (тайский бат / рубль);
• (иена / рубль);
• (график австралийский доллар / рубль);
• (график новозеландский доллар / рубль).

Самые «выгодные» валюты мира: кто может начать расти к доллару США?

Это самый сложный вопрос в мире финансов, т.к. зная будущий тренд инвестор сумеет не только сохранить, но и приумножить свои капиталы.

В данной статье мы дали перечень 17 валют, которые стабильно укрепляются к американскому доллару, но… тренд в прошлом не означает его продолжение в будущем. Например, изучите ситуацию с валютой Японии, которая балансирует на грани банкротства — причины см. в материалах

Это вам бесплатная подсказка на ближайшие годы с возможным разворотом долгосрочного тренда одной из резервных валют мира (пока нет разворота СРЕДНЕсрочки по индикаторам МФ). 15 лет подряд свои конкретные рекомендации мы ежедневно даем на закрытом форуме Академии Masterforex-V и в чате скайпа.

О том, насколько профессионально мы разбираемся в данном вопросе видно по следующим статьям Masterforex-V в открытом доступе.

• Азбука или самый краткий курс технического анализа трейдинга при поступлении в 1-й класс Школы МФ
• Корреляция валютных пар: что изменил Masterforex-V
• Скользящие средние: исправление недостатков индикатора в ТС Masterforex-V;
• Волновой анализ Эллиотта и ноу-хау MasterForex-V.
• Хеджирование рисков: просто о сложном от Masterforex-V
• Masterforex-V: Точки безошибочного для трейдера открытия сделок по форексу;
• Торговая стратегия Билла Вильямса или как за год увеличить торговый депозит в 20 раз?
• Три экрана Элдера и модификации Masterforex-V ;
• Свинг трейдинг: классика и ноу-хау Masterforex-V
• Чарльз Доу: теория теханализа и ноу-хау Masterforex-V;
• Скальпинг: классика и стратегии Masterforex-V;
• Волатильность рынка: неизвестное от Masterforex-V
• Трейдинг на бирже и форексе: секреты от трейдеров Masterforex-V
• Кросс курс — это… определение и рекомендации Masterforex-V

Если есть желание научиться профессионально разбираться в финансовых рынках и получать подсказки онлайн о валютных курсах, фондовых индексах и криптовалютах — пишите, вольетесь в нашу команду.

Wiki Masterforex-V.

Список пяти мировых резервных валют

Конвертируемость валют

Конвертируемость валюты определяет способность человека, компании или правительства конвертировать свою местную валюту в другую валюту или наоборот при участии или без участия центрального банка / правительства. На основе вышеупомянутых ограничений или особенностей свободной конвертируемости, валюты классифицируются следующим образом:

Свободно конвертируемая валюта

Когда нет никаких ограничений или лимитов на сумму валюты, которую можно торговать на международном рынке, и правительство искусственно не навязывает фиксированную или минимальную стоимость валюты на международном валютном рынке. Доллар США является примером свободно конвертируемой валюты и, по этой причине, доллары США —  одна из главных валют, торгуемых на валютном рынке.

Частично конвертируемая валюта

Центральные банки контролируют международные инвестиции, поступающие и исходящие из страны, в то время как большинство внутренних торговых сделок осуществляются без каких-либо особых требований, существуют значительные ограничения на международное инвестирование и часто требуется специальное разрешение для конвертирования в другие валюты. Индийская рупия — пример частично конвертируемой валюты.

Неконвертируемая валюта

Не торгуется на международном рынке FOREX, запрещена конвертация таких валют физическими лицами или компаниями. В результате, такие валюты известны называются «блокированными валютами». Например: северокорейская вона и кубинский песо.

Валюты которые прошли деноминацию или вышли из ТОП-10

Деноминация – это изменение номинальной стоимости банкнот, обычно после гиперинфляции, чтобы стабилизировать валюту и упростить расчеты.

Во время деноминации происходит обмен старых банкнот на новые, которые, как правило, имеют меньший номинал.

В связи с этим некоторые валюты покинули приведенный выше список самых маленьких валют.

Добра Сан-Томе и Принсипи (Sao Tomean Dobra)

Код валюты – STD.

Курс Добра Сан-Томе:1 USD = 22 511 STD (Доллар к Добра Сан-Томе до деноминации).

1 января 2018 года в стране проведена деноминация: 1000 старых добр (STD) приравнены к одной новой (STN).

Два небольших острова на западе Африки – Сант-Томе и Принсипи в основном занимаются поставками какао, кофе и кокосовых орехов, чего явно недостаточно для поддержания экономики страны на должном уровне.

Недавно на острове Сан-Томе обнаружили нефтяные месторождения, поэтому, возможно, Добра в скором времени сможет значительно укрепиться.

Белорусский рубль (Belarusian Ruble)

Код валюты – BYR.

Курс белорусского рубля:1 USD = 24 155 BYR (Доллар к Белорусскому рублю до деноминации).

После деноминации 1 июля в Белоруссии до конца 2016 года банкноты образца 2000 и 2009 года находились в параллельном обращении и являлись обязательными к приему при осуществлении всех видов платежей без ограничений. С начала 2017 года Беларусь полностью перешла на банкноты нового образца.

В Беларуси определен порядок обмена денежных знаков старого образца. Старые деньги можно было обменять на новые в Национальном банке, банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь с 1 января 2017 года по 31 декабря 2019 года включительно.

С 1 июля 2020 года по 31 декабря 2021 года включительно обмен купюр будет производиться только в Национальном банке Республики Беларусь.

С 1 января 2022 года денежные знаки образца 2000 года будут считаться недействительными.

Угандийский шиллинг (Ugandan shilling) (3 528 UGX/USD)

Код валюты – UGX.

Курс Угандийского шиллинга:1 USD = 3 528 UGX (Доллар к Угандийскому шиллингу).1 RUB = 48 UGX (Рубль к Угандийскому шиллингу).

В 1966 году впервые появился Угандский шиллинг, который заменил восточноафриканский шиллинг. Последний являлся официльным платежным средством в Кении, Уганде, Танганьике и Занзибаре.

В обращении находятся купюры номиналом: 1 000, 2 000, 5 000, 10 000, 20 000 and 50 000.

Угандский шиллинг является сравнительно стабильной валютой. За последние несколько лет его стоимость уменьшилась не более чем на 5%.

Японская иена (JPY)

Японская иена является официальной валютой Японии и находится на третьем месте в нашем списке самых торгуемых валют в мире.

Имея средний ежедневный оборот в более чем $550 млн. (по информации Банка Международных Расчетов), на ее долю также приходится 4,9% международных валютных резервов.

Факты о Японской иене

Аббревиатура: JPYСимвол: ¥Прозвище: YenНаиболее торгуемая валютная пара: USD/JPYСамые активные торговые сессии: Нью-Йоркская и Азиатская

Любопытный факт: в переводе с японского слово “иена” означает “круг” или “круглый предмет”. Представьте себе форму стандартной монеты, и вы сразу же поймете, почему выбор пал на это название.

Третьей наиболее активно торгуемой валютой в мире является японская иена

Выпущенная Банком Японии, иена считается валютой-убежищем благодаря очень низким процентным ставкам, низкому уровню государственного долга и высокому уровню торгового профицита Японии. Все эти факторы обеспечивают стабильность ее экономики.

Кэрри-трейд. Японская иена является драйвером глобального рынка кэрри-трейд. Инвесторы заимствуют средства в иенах по низким процентным ставкам и реинвестируют их в более высокодоходные валюты стран-оффшоров. В результате, они фиксируют более высокую процентную прибыль от своих инвестиций, которая превышает проценты по займам.

Статус безопасного убежища. В периоды волатильности и неопределенности на финансовых рынках, инвесторы сбрасывают свои более рискованные и высокодоходные активы и покрывают свои валютные позиции менее доходной, но более стабильной японской иеной.

Учитывая меняющуюся обстановку на международном валютном рынке из-за преобладания сверхнизких процентных ставок, было бы интересно понаблюдать за тем, сможет ли иена сохранить свой статус безопасной гавани.

Только время покажет, произойдет ли эволюция в торговле иеной.

Евро как мировая валюта

Евро является общей валютой стран, входящих в еврозону. Всего таких государств по состоянию на 11.6.2016 — 19: Австрия, Бельгия, Германия, Греция, Ирландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Португалия, Словакия, Словения, Финляндия, Франция и Эстония).

Сегодня в массовом обращении присутствуют банкноты номиналом 5, 10, 20, 50, 100 и 200 евро. В мае 2016 года номинал 500 евро решили изъять с обращения. Новая (вторая) серия купюр евро:

• 5 евро;
• 10 евро;
• 20 евро;
• 50 евро.

Основу дизайна купюр составляют архитектурные мотивы Европы разных эпох. Просторные арки и окна призваны символизировать открытость альянса, а разнообразные мосты – его стремление к сотрудничеству с другими странами. Тем не менее, под этим благовидным предлогом кроется весьма простая истина: Евросоюз не имеет единого лидера, который смог бы украсить лицевую сторону банкноты. Поэтому альянс и выбрал такой нейтральный вариант оформления.

По информации на июнь 2016 года, центральные банки Европы стали меньше накапливать свои валютные резервы в евро. В относительных величинах данная тенденция выглядит следующим образом: если в 2014 года доля денежной единицы ЕС в глобальных валютных резервах составляла 20,5%, то по состоянию на конец 2015 года этот показатель упал на 0,6% и оказался на самом низком уровне с 2000 года. Показатель евро был самым высоким в 2009 году, но из-за долгового кризиса с 2009 года по 2015 год потерял 3% своей позиции.

Напомним, что в марте 2016 года один из влиятельнейших экономистов Великобритании посоветовал Германии отказаться от евро. Ещё ранее — 15 января 2015 года —  Национальный банк Швейцарии открепил от евро курс швейцарского франка.

Что характеризует все резервные валюты мира (общее между ними)

• 100% ликвидность с возможностью мгновенной конвертации резервной валюты в любом банке или обменном пункте мира на любые иные деньги, банкноты или монеты;
• неограниченность международных переводов резервных валют в любую точку мира без затрат на обмен ее на третью валюту;
• почти 100% вероятность открытия депозита (вклада) в любом серьезном банке мира именно в резервной валюте;
• постоянный спрос на резервные валюты со стороны всех более 150 Национальных банков мира;
• возможность свободной покупки оптовых партий разнообразных товарных фьючерсов на любой из крупнейших товарных бирж мира. За резервные валюты в мире продается все — нефть Brent, WTI, цинк, URALS, олово, Oman Crude Oil, золото, природный газ, палладий, газойль, рис, платина, мазут, каучук, кукуруза, никель, бензин, алюминий, сталь, уран, хлопок, свинец, дизель, соя, молибден, биодизель, полипропилен, метанол, уголь, литий, электроэнергия, кобальт, керосин, серебро, сахар, сжиженный газ, латунь, пшеница и т.д. Подробнее см. список крупнейших товарных бирж мира

Швейцарский Франк – Swiss Franc – (CHF)

Швейцарский франк – это национальная валюта Швейцарии и Лихтенштейна. Эта валюта выдается Швейцарским национальным банком. После введения евро во Франции, Швейцарский франк, это единственный франк, который остался в Европе. Швейцарский франк это пятая самая популярная валюта в международной торговле.

И если доллар США и Евро нужны для торговли с США и Европейским союзом, то швейцарский франк нужен людям преимущественно из-за своей стабильной истории и низкой инфляции в экономике Швейцарии. Тот факт, что Швейцария веками не была участницей войн, только добавляет швейцарскому франку популярности. По сравнению с другими центральными банками мира, Швейцарский франк достаточно сильно подкреплен золотом, благодаря огромным запасам золота, которые содержаться в Швейцарском Национальном Банке. Количество золото в последнее время уменьшилось, но оно все еще сравнительно внушительное.

Многие международные банки с радостью ведут бизнес и принимают накопления в швейцарских франках. И оффшорные банки, которые открывают оффшорные депозитные счета в Швейцарских франках, не ограничиваются банками Швейцарии и Лихтенштейна. Банки Европы, стран Карибского бассейна и банки Азии с радостью принимают швейцарские франки. Многие Швейцарские банки давно уже открыли филиалы в Сингапуре.

Фунт стерлингов – Great British Pound Sterling (GBP)

Фунт стерлингов – это официальная валюта объединенного королевства Великобритании и Северной Ирландии. Во многих своих статьях я называю объединенное королевство Великобританией, потому, что именно так название этой страны легче воспринимается на русском языке. Банкноты фунтов стерлингов выдаются Банком Англии. Это центральный банк Великобритании, который отвечает за монетарную политику, и заботиться об укреплении стоимости фунта стерлингов. Фунт стерлингов официально символизируется как GBP и представляется символом £. Фунт раньше состоял из двадцати шиллингов, а каждый шиллинг из 12 пенсов, но в 1971 году один фунт стали делить на 100 пенсов. Пенсы сокращаются, как «p», например – «50p».

И хотя Британская Империя в прошлом, экономика Великобритании все еще самая большая в мире. И для того, чтобы вести торговую деятельность с Великобританией другим странам нужны фунты стерлингов. Великобритания – член Евросоюза и время от времени возникают дебаты о принятии евро, но население Великобритании стабильно против.

Во второй части цикла статей о восьмерке главных мировых валют я также коротко и содержательно расскажу о канадском долларе, японской йене, австралийском долларе и новозеландском долларе.

В рамках данной статьи я также хочу предложить вашему вниманию свои недавние статьи о валютах для оффшорных инвесторов. Статьи написаны в легкой и понятной форме:

Точный и верный ответ на вопрос о крахе или процветании евро!

Заключение

На основании приведенного рейтинга можно сделать следующий вывод:

дешевая валюта характерна для экономик, которые не демонстрируют динамичного роста, более того имеют какую-то одну ярко выраженную специализацию. К примеру:

• Иран — нефтедобывающая (даже не нефтеперерабатывающая) отрасль;
• Индонезия — туризм.

Также низкая стоимость валюты зачастую говорит о том, что эта денежная единица мало востребована на мировом рынке. Это значит, что внешне экономическую деятельность такой страны обслуживает СКВ другого государства. Чаще всего это доллар США, который до недавнего времени был единственной валютой расчета за нефть и нефтепродукты.

Сложно однозначно ответить на вопрос, какой должна быть денежная единица – дорогой или дешевой. Даже проследить четкую взаимосвязь между стоимостью валюты и состоянием экономики не просто. К примеру, наиболее динамично и системно развивающиеся экономики базируются на СКВ среднего ценового сегмента (т.е. на не самых дорогих и не на самых дешевых). В то же время валюты двух лидеров мирового экспорта нефти находятся на противоположных полюсах рейтинга:

• Иранский риал — самая дешевая денежная единица;
• Кувейтский динар — самая дорогая СКВ по отношению к доллару.

Если рассматривать два полюса рейтинга валют по их стоимости, то очевидно, что ведущие мировые деньги не принадлежат ни к самым дорогим валютам ни к дешевым.

Очевидно, что стоимость денег не имеет прямого отношения к их надежности. А для того чтобы экономика развивалась динамично и многовекторно, тем самым страхуя себя от кризисов, валюта должна быть стабильной, а финансовая политика государства гибкой.

Примечания

Не забывайте знакомиться с современными валютными курсами самостоятельно, при помощи специальных сервисов в сети интернет.

Рекомендуется посмотреть видеоролики, тема которых напрямую касается стоимости той или иной валютной единицы.

Не забывайте, что в мире всегда были и будут максимально дешевые деньги. Однако мировая финансовая ситуация постоянно меняется, из-за чего уже в этом 2017 году курсы всех валют мира могут радикально измениться, так как по прогноз в скором времени должен рухнуть доллар.

Хоть самые дешевые валюты мира по отношению к рублю и являются выгодными, однако сильно на этом «рубить деньги» получится. В любом случае все сводиться к долларам, в сравнение с которым, на сегодня, даже рубль стоит недорого.