Сводка лучших китайских криптовалют

Увеличивая карбоновый след

КНР подписала Парижское соглашение по климату и обязалась к 2060 году полностью прекратить выбросы углекислого газа. Однако в настоящее время страна продолжает занимать первое место в мире по загрязнению окружающей среды вредными выбросами, что не в последнюю очередь обусловлено чрезмерными затратами электроэнергии для добычи биткоинов.

Рост спроса на уголь, вызванный добычей криптовалют, побудил некоторых производителей без официального разрешения перезапустить бездействующие шахты, что привело к повышению рисков безопасности и увеличению числа несчастных случаев со смертельным исходом. По некоторым оценкам, каждый доллар стоимости биткоина, созданный в 2018 г., был ответственен за 0,37 доллара ущерба здоровью и климату в Китае и 0,49 доллара в США.

Однако экологические проблемы — не единственная угроза, исходящая от обращения криптоактивов

В своем ежегодном отчете Банк международных расчетов (БМР) [] обращает внимание на спекулятивную природу криптовалют, зачастую используемых для отмывания денег и совершения вымогательств, обращение которых связано с расточительным потреблением энергии, мало отвечающим общественным интересам.. В июне полиция Китая арестовала более 1100 человек, подозреваемых в использовании криптовалют для отмывания незаконных доходов от телефонного и интернет-мошенничества

Китайская платежная и клиринговая ассоциация заявила о росте количества преступлений, связанных с использованием виртуальных валют. По данным ассоциации, почти 13% сайтов незаконных азартных игр поддерживают использование виртуальных валют, а технология блокчейн усложняет отслеживание денег властями.

В июне полиция Китая арестовала более 1100 человек, подозреваемых в использовании криптовалют для отмывания незаконных доходов от телефонного и интернет-мошенничества. Китайская платежная и клиринговая ассоциация заявила о росте количества преступлений, связанных с использованием виртуальных валют. По данным ассоциации, почти 13% сайтов незаконных азартных игр поддерживают использование виртуальных валют, а технология блокчейн усложняет отслеживание денег властями.

В качестве альтернативы частным криптовалютам в отчете БМР обосновывается целесообразность введения цифровых валют центральных банков (ЦВЦБ).

Идея ЦВЦБ заключается в том, что в отличие от действующей двухуровневой денежной системы (центральный банк — коммерческие банки), деньги могут стать доступными широкой публике в режиме онлайн без финансовых посредников. Иными словами, все денежные единицы в обращении могут стать прямым финансовым требованием розничных потребителей к центральному банку.

Светлана Перцева: Стейблкоины: риски и возможности для мировой финансовой системы

Функционирование подобной одноуровневой платежной системы означало бы не только подавление конкуренции, но и концентрацию на балансе Центробанков чрезмерного объема активов и обязательств, управление которыми будет затруднительным. Поэтому большинство операционных задач и действий по работе с потребителями ЦВЦБ предлагается делегировать коммерческим банкам и небанковским финансовым учреждениям, предоставляющим розничные услуги. При этом учет всех розничных операций с цифровой валютой на балансе Центробанков позволит гарантировать бесперебойность платежных систем в случае возникновения финансовых проблем у коммерческих операторов, которые отныне будут работать не с депозитами, а с клиентскими электронными кошельками. Таким образом, через эмиссию цифровых валют Центробанки призваны способствовать наилучшей интеграции платежных сервисов с потребительскими платформами и другими финансовыми продуктами. Важным аспектом ЦВЦБ является ведение цифровой бухгалтерской книги (на основе технологии распределенного реестра), эффективно фиксирующей и запоминающей все транзакции в экономике. В данном случае использование блокчейн-технологии призвано снизить издержки и упростить процесс расчетов.

Испытания вышеописанной гибридной платежной системы как раз и проводятся в настоящее время с цифровым юанем, выпущенным Народным банком Китая.

Зачем Китаю цифровой юань

Власти Китая стремятся к тому, чтобы их граждане стали безналичным обществом. Более 600 млн китайцев уже используют Alipay и WeChat Pay при оплате товаров и услуг. При этом Alibaba и Tencent — владельцы этих платежных систем — контролируют примерно 90% китайского рынка мобильных платежей, которые в 2019 году составили около $17 трлн. 

Согласно официальным заверениям, задачи цифрового юаня:

  • сократить эксплуатационные и транзакционные издержки (выпуск и обслуживание наличности и безналичных операций требует больших расходов);
  • снизить стоимость платежей в юанях и сделать их удобнее и быстрее;
  • сделать финансовые услуги более доступными для всего населения, прежде всего для жителей удаленных районов;
  • облегчить и удешевить выплаты пособий;
  • снизить нецелевое использование бюджетных средств, бороться с отмыванием и подделкой денег, а также оттоком капитала из страны;
  • увеличить оборот юаня и его международное использование, а также ослабить зависимость от доллара (подробнее ниже). 

Также DCEP, вероятно, преследует и другие, публично неозвучиваемые, цели:

  • усилить контроль над транзакциями граждан и бизнеса;
  • расширить возможности НБК в проведении монетарной политики — DCEP позволит сделать ее более точной и охватить все слои населения;
  • изменить роль существующих трансграничных платежных систем — CIPS и SWIFT;
  • отнять часть рынка у Alipay и WeChat Pay, несмотря на официальные заверения в обратном; 
  • использовать DCEP в качестве отправной точки для дальнейшего развития своей цифровой экономики. 

Китайские ограничения функционирования криптовалют и майнинга

В этом году майнинг-бизнесу в Китае и цене биткоина ничто не предвещало удара ниже ватерлинии. Все было спокойно и размеренно ровно до середины мая, когда власти Китая нанесли несколько ударов по крипторынку. Заявление вице-премьера государственного совета КНР Лю Хэ об ужесточении функционирования рынка криптовалют и майнинга подтолкнуло биткоин к очередному падению 21 мая 2021 и начало многих возвращать в суровую реальность, в которой биткоин не будет стоить $200,000 к концу следующего года. Всего за два часа первая электронная валюта обвалилась до $36,800. Вдобавок, китайские компании, которые предоставляют услуги дата-центра, облачных сервисов, телекоммуникации, интернет-коммуникации, могут потерять свои лицензии, если властям станет известно об их вовлеченности в майнинг криптовалют.

Двумя днями ранее, 19 мая 2021, власти Поднебесной ввели полный запрет китайским финансовым учреждениям предоставлять услуги на рынке криптовалют. Таким образом они не имеют права выпускать продукты на базе криптовалют, а также проводить транзакции и предоставлять услуги по их менеджменту.

Четыре года назад власти Китая уже предпринимали попытку регулирования криптовалютного рынка. Тогда было запрещено функционирование обменников на территории страны. Для проседания биткоина есть веские причины, и они лежат не столько в плоскости финансового регулирования, сколько в физическом майнинге.

Эти события можно было отнести к лоббированию китайским центральным банком своей электронной валюты, в которой электронный юань остается частью банковской системы, так как для его получения гражданину необходимо иметь счёт в одном из указанных банков. Тем не менее, июньские события перекрыли с лихвой майскую шоковую терапию:

  • В начале месяца пользователи социальной сети Weibo столкнулись с административными ограничениями на доступ к нескольким крупным аккаунтам, связанными с криптовалютами с пометкой: «Нарушает законы и правила». Блокировке или ограничению доступа подверглись также аккаунты лидеров общественного мнения и блогеров, связанных с криптотематикой. Постепенно не только майнинг и оборот криптовалют, но даже новости на эту тематику стали под запретом.
  • Правительство Китая продолжило жестко вмешиваться в функционирование криптовалютного рынка. По состоянию на конец месяца, власти Китая запретили добычу цифровых активов на территории провинций Сычуань, Юньнань, Цинхай, Синьцзян. Это повлекло за собой значительное удешевление не только биткоина до $30,000-$32,000, но и многих других криптовалют.
  • Народный Банк Китая провел «беседу» с пятью крупнейшими банками страны и Alipay на предмет запрета любых финансовых операций с криптовалютами.
  • Многие компании, работавшие на рынке Китая, спешат продать свои майнинг-сборки, предлагая 30%-ный дисконт к цене. Другие же участники готовятся к переезду в другие страны, такие как США, Канада, страны Латинской Америки.

Мы уверены, что подобная шоковая терапия обязана была пройти. Слишком долго Китай занимал ведущие роли в майнинге, оставив далеко позади Северную Америку, Россию, Казахстан и прочие страны. Со стороны выглядит это все так, что Китай собственноручно решил ограничить свое влияние на мировую экономику. Компании, которые переживут китайскую шоковую терапию, включающую в себя срочную эвакуацию сборок, расторжения договоров аренды и прочие неудобства, больше никогда туда не вернутся.

Пятый интернационал

Один из приоритетов китайской экономической политики — интернационализация юаня и увеличение его веса в международных расчетах. Проект «Один пояс — один путь», включающий более 60 государств, открытие Азиатского банка инфраструктурных инвестиций, признание юаня резервной валютой МВФ — все это вехи на пути к созданию полноправной и сильной валюты, доверять которой будут во всем мире. Как ожидается, запуск цифрового юаня поможет ускорить процесс интернационализации.

Главный экономист по Китаю австралийского банка ANZ Реймонд Ян отмечает, что внедрение цифрового юаня окажет сильное влияние на внутриэкономическую жизнь Китая: реализовывать денежно-кредитную политику станет проще, а власти смогут более эффективно контролировать денежные потоки и бороться с отмыванием средств.

Действительно, после введения цифрового юаня китайский ЦБ получит всеобъемлющий контроль над транзакциями. Впрочем, и сегодня регулятор держит под строгим надзором рынок онлайн-платежей. С 2017 года деньги клиентов систем WeChat Pay и Alipay хранятся на счетах Народного банка. То есть все транзакции — у властей на ладони.

Цифровой юань выпускается и регулируется Народным банком, поэтому является абсолютно прозрачным и конвертируемым, подчеркнул в ходе XXVI конференции для профессиональных инвесторов «Новая экономическая реальность» (организатор — управляющая компания ТКБ Инвестмент Партнерс) старший экономист по Большому Китаю BNP Paribas Asset Management Чи Ло.

Цифровые валюты в целом, говорит он, помогут демонтировать дорогостоящую модель, по которой работает глобальная платежная система. Она предполагает использование иностранных банков-корреспондентов. Клиенты, в свою очередь, сталкиваются с рядом проблем. К примеру, с разным регулированием, разными часовыми поясами, что не всегда удобно. И, как правило, в этой модели используется американский доллар. Все перечисленное, комментирует эксперт, является ограничениями. Они поддерживают само существование банков-корреспондентов.

«Цифровой юань способен снять названные ограничения, сделать систему платежей удобнее и дешевле. В итоге спрос на юань вырастет, его будут использовать больше и чаще, процесс интернационализации ускорится», — прогнозирует Чи Ло.

Лучшие децентрализованные платформы

NEO

Проект NEO, основанный в 2014 году и ранее известный как Antshares, является похожей на Ethereum криптовалютой, которая основана на технологиях, используемых для обеспечения работы смарт-контрактов Ethereum.

Команда NEO надеется улучшить технологии Ethereum, чтобы создать более быструю, умную и безопасную криптовалюту, и она находится на пути к полной децентрализации сети.

Во второй половине 2017 года цена NEO взлетела, хотя стабилизировалась она ниже августовского максимума.

Как и другие валюты и платформы, NEO надеется стать отраслевым стандартом, с помощью которого пользователи смогут переводить и принимать деньги без обычных сборов или задержек.

Как один из главных блокчейн-проектов в Китае, NEO лидирует по рыночной капитализации у себя на родине кроме того, на его блокчейне уже работает более децентрализованных приложений.

TRON (TRX)

TRON – это блокчейн-платформа, разработанная в качестве основы для децентрализованной развлекательной экосистемы.

Это неоднозначная блокчейн-платформа, которая часто попадает в заголовки, что отчасти объясняет высокий уровень поддержки сообщества и отличные показатели на вторичном рынке.

Сосредоточив внимание на расширении рынка децентрализованных приложений для создания цифрового контента, а также на обеспечении их разработки и развёртывания, он призван облегчить этот переход за счёт ускорения децентрализации существующих платформ и создания новых DApps

Qtum

Qtum – это публичная блокчейн-платформа с открытым исходным кодом, построенная с использованием модели UTXO и виртуальной машины Ethereum (EVM).

Qtum разработан с целью помочь разработчикам создавать децентрализованные приложения и его основными целями являются улучшение стабильности, совместимости и модульности, а размер блока можно увеличивать без хардфорка.

Используя Qtum, предприятия и учреждения могут создавать свои собственные токены, заключать в самоисполняющиеся соглашения и автоматизировать управление логистическими цепочками.

Qtum также совместим с контрактами Ethereum и шлюзами Bitcoin, что обеспечивает сильную кросс-платформенную и обратную совместимость.

По информации из недавно опубликованного рейтинга, где представлен топ китайских криптовалют, Qtum получил высшую оценку за силу разработчиков среди всех перечисленных китайских проектов.

Согласно официальным данным, в настоящее время на блокчейне Qtum работают 25 dApps.

Nebulas (NAS)

Nebulas – это основанная на принципе стимулирования пользователей саморазвивающаяся блокчейн-система с децентрализованной платформой, в которую интегрирован поисковой блокчейн-движок для индексации и ранжирования своих децентрализованных приложений, смарт-контрактов и данных, а также внешних блокчейнов.

Блокчейн является довольно простым для разработчиков и обещает смарт-контракты без проблем масштабирования.

Aelf (ELF)

Aelf – это настраиваемая операционная система, созданная специально для блокчейнов.

Команда стремится к тому, чтобы создать аналог Linux для блокчейн-сообщества, чтобы децентрализованные приложения могли эффективно работать с использованием масштабируемых решений.

Проект отделяет ресурсы от смарт-контрактов за счёт использования вспомогательных цепочек для повышения масштабируемости, а также используя консенсусный алгоритм Delegated Proof-of-Stake для более гибкого управления.

Несмотря на то, что Aelf по-прежнему является относительно новым участником гонки платформ децентрализованных приложений, он имеет очень высокую оценку по параметру TPS.

QuarkChain (QKC)

QuarkChain – это многоуровневая инклюзивная блокчейн-платформа, предназначенная для проведения одноранговых транзакций.

Она была разработана для решения ключевых проблем масштабируемости, которые были характерны для ранней версии Ethereum.

В QuarkChain используются технологии шардинга для обеспечения взаимной совместимости вспомогательных цепочек и обеспечения пропускной способности более 10 000 транзакций в секунду (TPS).

IOST

Команда IOST создала блокчейн-инфраструктуру со сверхвысоким TPS для удовлетворения требований децентрализованной экономики к безопасности и масштабируемости.

Механизм консенсуса Proof of Believability (POB), эффективная технология распределённого шардинга (Efficient Distributed Sharding, EDS) и сверхскоростная система обработки транзакций (Transaction process system, TPS) создают уникальные характеристики масштабируемости, которые помогают этой криптовалюте оставить свой след.

Цифровой юань> Alipay и WeChat Pay?

Для продавцов преимущества использования цифрового юаня очевидны — отсутствие регистрационных сборов, комиссионных или других сборов.

Однако потребителям нужно учесть другие детали. Могу ли я отказаться от Alipay и WeChat Pay после недели использования цифрового юаня? На данный момент ответ — нет. Несмотря на то, что пользовательский интерфейс удобен, слишком много функций все еще находятся в стадии разработки, и магазины, похоже, не спешат добавлять их в свои способы оплаты.

Хотя есть одна группа, которая получит значительную выгоду от цифрового юаня — население Китая, не охваченное банковскими услугами, которое составляло более 11% от общей численности населения в августе 2020 года. Электронный юань может помочь включить их в официальную финансовую систему и закрыть часть цифрового разрыва, поскольку для регистрации электронного кошелька в юанях не требуется банковский счет.

Более того, центральный банк выделил возможность отслеживать платежи в качестве функции безопасности DCEP без нарушения конфиденциальности, поскольку «учреждения не могут связать номер телефона пользователей с транзакциями», по словам Му Чанчуня, директора Digital Currency Research, когда он выступал на Форуме развития Китая в этом году.

Кроме того, функция «суб-кошельков» будет скрывать цифровой след пользователей от сторонних поставщиков онлайн-услуг и платежных платформ, гарантируя, что они не смогут получить доступ к личной информации пользователей или записям транзакций, сообщает Xinhua News.

Несмотря на то, что представители центрального банка заявили, что DCEP призван работать вместе с существующими платежными каналами, риторика вряд ли соответствует практике. Я спросил клерка банка ICBC, ожидается ли, что у всех в стране в конечном итоге будет электронный кошелек с юанями. Его ответ был ясен: «Да, конечно. В будущем он заменит Alipay и WeChat Pay».

Интересуетесь акциями Китая? Обязательно подписывайтесь на наш Telegram-канал: https://t.me/chinastocksnet — там мы каждый день публикуем крутую аналитику, новости по компаниям Китая.

Регулирование криптоиндустрии в стране

Проведение ICO и торговля криптовалютой фактически находятся под запретом в Китае с 2021 года. Свое решение правительство обосновывает тем, что многие проекты индустрии были мошенническими, и это правда.

В то же время официальные власти поддерживают развитие блокчейн-технологий в стране, что прописано в 13-й «пятилетке», рассчитанной на 2016-2020 гг.

Также продолжает развитие майнинг — большинство вычислительных мощностей по-прежнему приходится на пулы из Китая. Однако, поднимается вопрос об ужесточении правил для майнинг-ферм и даже запрете их деятельности.

После запрета многие биржи переориентировались на международные рынки, сохранив лидирующие позиции.

Отдельно стоит рассмотреть Гонконг, куда перебазировались многие компании материкового Китая.

Гонконг входит в состав КНР, но имеет собственную экономическую систему и законодательную базу. Криптовалюта в этом городе-государстве легальна. В Гонконге нет отдельной нормативной базы для криптовалюты, а SFC предлагает биржам присоединиться к местной регулятивной «песочнице».

SFC (Комиссия по ценным бумагам и активам Гонконга) — основной регулятор, ответственный за контроль над криптовалютным рынком.

В мае 2021 года SFC призвала гонконгских законодателей выработать механизм, предотвращающий мошенничество в индустрии.

Криптовалюта LCF

На сегодняшний день китайская криптовалюта не добавлена на биржевые площадки, да и окутана скорее больше тайнами, нежели чем-то ясным и прозрачным. При этом, что смущает наибольше, она не добавлена на наш всеми любимый ресурс Сoinmarketcap.com, и о ней больше насмешливых отзывов, нежели реальных обзоров.

Можно утверждать одно — хоть как бы не уточняли партнёры с Поднебесной, что новая китайская криптовалюта потенциально должна повысить уровень юаня для реализации программы улучшения жизни более 700 млн. жителей Китая, новинка так и осталась чем-то фантастическим.

Запуск LCF

Это славное событие в криптографическом мире должно было произойти в начале лета, но затем команда отсрочила старт на 15 сентября. Во-вторых, отсутствие каких-либо посторонних экспертных оценок наталкивало на мысль, что это либо фейк, либо просто не совсем хорошая шутка, либо же проект, рассчитанный на новичков в инвестировании, которые, не имея большого опыта, подкупаются на предложение. В-третьих, регистрационная форма для участия в проекте была оформлена (барабанная дробь) в виде Гугл-документа, который, согласитесь, не самый привлекательный и солидный с точки зрения безопасности хранения данных вариант.

При этом компания предлагала и реферальную программу «Лидеры звезд» — за привлечение участников предлагались неплохие денежные вознаграждения. Посудите сами: привлекая 20 человек, из которых 10 зарегистрирует еще 10, можно получить 26 тыс. долларов. А наибольший размер вознаграждения 110 тыс. $. Дойти можно до «Лидера звезды 4 уровня». И это далеко не полный список «щедрот» от команды.

Характеристики монеты Китая

Особенности монеты Поднебесной настолько разные и странные одновременно, что к ней остается больше вопросов, нежели ответов. Среди наиболее ярких обозначу такие:

  1. Бесплатная раздача токенов и долларов, которые тратятся не только на покупку опять-таки монеты, но еще и вещей
  2. Предусмотренная возможность вывода солидного фиата ни за что — только за заполнение регистрационной формы
  3. Баснословная эмиссия
  4. Участие инвесторов без соблюдения каких-либо условий — просто регистрация
  5. Ни одна значимая площадка, в частности hitbtc, не добавила «новинку».

Если бы все то, что предлагали, действительно было правдой, то рынок моментально был бы подтоплен. И вот еще один вопрос так остался нерешенным: если крипту разрабатывал Центробанк страны, значит она контролируется государством напрямую, в отличие от того же битка или новой криптовалюты neo?

Как купить LCF

Вполне логичный вопрос, ведь продажей китайской криптовалюты занималась только 1 площадка tradecrypts.com. И то, что такой факт был, говорит лишь скрин экрана с валютной парой, который дивным образом исчез из сети. Разумеется, что потенциальные трейдеры ожидали добавления еще каких-то рынков, хотя бы биржа криптовалют Bitfinex, но этого не произошло.

И даже не надо было быть экспертом, а достаточно внимательным человеком — именно такие увидели, что площадка «подвязывала» не актуальные курсы, опуская их на значительное количество пунктов непосредственно на дату скрина. Но тут же второй момент — сегодня площадка работает с реальными котировками, поэтому сложно сказать: реальная эта биржа или просто хорошо оформленная иллюзия, а lcfhc курс криптовалюты на сегодня — и вовсе фантасмагория.

Эксперимент с цифровым юанем

Еще в сентябре 2017 г. Китай объявил незаконными операции о первичном размещении токенов криптовалют (ICO), поскольку последние не являются легитимными платежными средствами. Уже тогда начались подготовительные работы по закрытию трейдинговых платформ по проведению операций с криптовалютами и удаление из соответствующих площадок приложений для мобильных телефонов. Между тем можно допустить, что Китай вынашивает планы мирового лидерства в сфере финтех-индустрии. В крупнейших китайских компаниях запущены сотни пилотных проектов с использованием блокчейн-технологии. Большинство этих проектов непосредственно связано с амбициями Китая по запуску первой в мире полноценной цифровой валюты.

В апреле 2020 г. Народный банк Китая санкционировал проведение тестов гипотетического использования цифрового юаня в нескольких регионах, прилегающих к Пекину — Новом районе Сюнъань, Шэньчжэне, Сучжоу, Чэнду и местах проведения зимних Олимпийских игр 2022 г.

Среди прочего опережающие планы Китая по введению первой в мире цифровой валюты можно объяснить желанием китайских властей компенсировать факт незначительного использования юаня в сфере международных финансов. Очевидно, что доля китайского юаня в различных сегментах мирового финансового рынка (валютном, кредитном, фондовом, инвестиционном) значительно уступает статусу КНР как крупнейшего в мире производителя и экспортера. Кроме того, размер денежной массы Китая в долларовом эквиваленте на 40% больше, чем у США (по денежному агрегату М2). Функционирование крупнейшей мировой экономики, не обладающей ключевой резервной валютой, создает угрозу долларизации китайского национального хозяйства в случае снятия всех ограничений со счета движения капитала.

Вадим Загоренко: Активность без центра: новый статус криптовалют

После включения юаня в корзину СДР (безналичного резервного актива МВФ) его доля в структуре международных валютных резервов к концу 2020 г. возросла лишь до 2,3%. Для сравнения доля евро составляет 21,2%, доллара — 59%. Еще более незначительна доля юаня в структуре международных депозитов, кредитов и долговых обязательств — в среднем около 1%. По данным SWIFT, в мае 2021 г. в сфере международных расчетов на доллар и евро приходилось по 40%, в то время как на юань — 1,3%.

Внедрение новых технологий потенциально способно изменить текущую конфигурацию ключевых резервных валют. Развитие инновационных финансовых и платежных систем может снизить транзакционные издержки и уменьшить силу существующих сетевых эффектов и инерции. Технологии также могут способствовать уходу из-под санкций и контроля движения капитала, поощряя использование альтернативных валют. В краткосрочной перспективе двумя наиболее эффективными каналами данных изменений выступают цифровые валюты и платежные экосистемы. Конкуренция в сфере цифровых валют отличается от конкуренции в сфере традиционных валют тем, что зависит не столько от макроэкономических показателей, сколько от степени связанности сетей и пользователей, что может изменить традиционные предпочтения в выборе резервной валюты.

Предполагается, что китайская версия суверенной цифровой валюты, так называемых электронных платежей в цифровой валюте (DCEP), будет использоваться для моделирования повседневной банковской деятельности, включая платежи, депозиты и снятие средств с цифрового кошелька.

После запуска цифрового юаня потребители смогут загружать приложение электронного кошелька, санкционированное Народным банком Китая, которое они затем смогут связать с банковской картой, чтобы расплачиваться или получать цифровые юани с помощью мобильного телефона у продавцов или осуществлять переводы с помощью банкоматов и других пользователей.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector