Заблокировать карту альфа-банка: как это сделать

Онлайн-банкинг

Следующий способ – посещение личного кабинета. Для него обязательна регистрация на официальном сайте. Если она уже имеется, понадобится:

1. авторизоваться;
2. выбрать нужную для блокирования карточку;
3. просмотреть перечень возможных действий и кликнуть нужное;
4. подтвердить совершённые действия.

При желании карту можно разблокировать, а можно оставить без доступа навсегда. В подобном случае она останется заблокированной до истечения срока действия, после чего станет недействительной.

Тут же доступна функции подачи заявки на получение нового «пластика», если в этом имеется необходимость.

Если банк сам заблокировал дебетовую карту

Бывает, что блокировке подлежат даже дебетовые карты. Блок ставит сам Альфа Банк, причины могут быть следующими:

• клиент неверно ввел ПИН-код 3 раза, выполняя какую-либо операцию;
• если клиент забыл карту в магазине или ином учреждении, и сотрудники обратились в банк, сообщили о найденной карте;
• если у службы безопасности банка возникли подозрения относительно проведенных операций. Например, при балансе в 1000 рублей многократные попытки снятия или оплаты на большие суммы в порядке убывания.

Блокировки по инициативе банка всегда связаны с безопасность. Если совершаемые операции похожи на действия мошенников, счет быстро блокируется, это делается для безопасности самого клиента, точнее, его средств. Для разблокировки необходимо обратиться в банк: в офис или по телефону.

Способы блокировки карты Альфа-Банка

Блокировку карты проводит владелец или сам банк. Человеку это нужно с целью обезопасить себя, ведь когда заблокированы средства на утерянной карте, ими мошенники не воспользуются. Блокировать можно дебетовую и кредитную карту одинаковыми способами. Банк предлагает варианты через интернет для пользователей, не имеющих возможности прийти в отделение. Другим консультанты Альфа-Банка помогут заморозить счет лично.

Деактивация с помощью СМС

Заблокировать зарплатную карту или другой вид пластика человек может с помощью смс. Номер для отправки — 2265. В сообщении укажите слово block и 4 последние цифры карточки.

Внимание! Опция доступна пользователям услуги Альфа-Клик. Если вы случайно отправили сообщение или передумали блокировать пластик отправьте на тот же номер смс со словом unblock

Если вы случайно отправили сообщение или передумали блокировать пластик отправьте на тот же номер смс со словом unblock.

Блокировка по телефону

Разберем алгоритм, как заблокировать карту Альфа-Банка по телефону:

1. Набираем номер бесплатной линии 8-800-200-00-00.
2. Вводим из меню цифру 3.
3. Следуем инструкции автоответчика.
4. Если вы заблокировали счет ошибочно, введите номер 4.

Блокировка для жителей Москвы и области осуществляется дополнительно по телефону 8-495-788-88-78.

Для проведения операции работник банка попросит назвать номер, ФИО, данные паспорта и кодовое слово. Будьте готовы ответить на эти вопросы и держите договор под рукой.

Через интернет-банк

Онлайн блокировка проводится владельцем карты с любого устройства при наличии доступа в мировую паутину. Для проведения операции:

1. Выберите раздел «Карты» в личном кабинете.
2. Наведите курсор мыши на номер карточки, подлежащей заморозке.
3. Нажмите на высветившуюся ссылку «Заблокировать».

После нажатия на кнопку отменить операцию нельзя. Если вы проведете блокировку, то транзакции, снятие наличных, оплата покупок будут не доступны временно.

Через «Альфа-клик»

Это мобильное приложение, позволяющие в онлайн режиме проводить любые операции с картой. Для блокировки пластика:

1. Возьмите в руки мобильный, планшет или другое устройство.
2. Войдите в кабинет.
3. Найдите в приложении нужную карту и заблокируйте в высветившихся действиях.

В отделении «Альфа-банка»

Что делать, когда нет возможности в дистанционном формате заблокировать карточку? Подойдите в удобно расположенный офис Альфа-Банка. Предъявите офисному сотруднику паспорт и саму карту, ответьте на кодовый вопрос. Вся операция занимает несколько минут, но нужно подать письменное заявление. Этот вариант не всегда удобен, но не менее эффективен вышеописанных. Счет заблокируют моментально.

Причины блокировки кредитной карты

Банк блокирует карту, в разных ситуациях:

• как только появляются подозрения в том, что кто-то пытается несанкционированно получить доступ к финансам клиента;
• данные кредитки стали известны другим людям;
• неправильно вводится пин-код – при 3 неверных попытках происходит автоматическая блокировка. Однако нужно понимать, что блокируются только операции, требующие введения пин-кода, другие действия со счетом можно совершать беспрепятственно, например, оплачивать интернет-покупки, совершать переводы и платежи;
• несколько раз неудачно пытаются оплатить онлайн-покупку;
• банкомат изъял карту;
• несколько раз пытаются снять сумму, превышающую установленный лимит.

И, конечно же, карту моментально заблокируют, если поступит информация о том, что она украдена или утеряна. Об этом может сообщить как сам владелец, так и человек, нашедший ее.

Некоторые платежные системы нередко присылают в банк список карт, данные которых могли попасть в руки злоумышленников. И хотя этот список носит рекомендательный характер, банк для защиты денег клиентов может указанные кредитки заблокировать.

Приостановить осуществление операций по банковской карте банк может в случаях, если:

• у клиента есть просрочка или долг по кредитке;
• на счете недостаточно средств для оплаты ее обслуживания;
• сведения, указанные в заявлении-анкете, являются недостоверными;
• клиент нарушил условия договора;
• при обследовании банкоматов Альфа-Банка сотрудники заметят попытки вмешательства в их работу посторонних лиц;
• по запросу правоохранительных или судебно-исполнительных органов.

Также могут заблокировать карту клиента, ссылаясь на ФЗ № 115 от «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Если банк обнаружит операции, похожие на запутывание схем расчетов, сокрытие истинных участников сделок, незаконный вывод средств за границу и другие нелегальные операции.

То он может не только заблокировать карты клиента, но и отключить его от интернет-банкинга, отказать выдаче наличных и совсем отказаться его обслуживать.

Кроме того, есть перечень людей и организации, причастных к терроризму и экстремистской деятельности. Ни один банк не имеет право взаимодействовать со счетами тех, кто находится в этом списке.

Блокировка в остальных случаях чаще всего является временной и отменяется по запросу клиента. Но, если данные кредитки стали известны третьим лицам, разблокировать карту уже будет невозможно.

Сам клиент может блокировать карту:

• из соображений безопасности, например, если получил смс об операциях по карте, которых он не совершал;
• если его не устраивают условия кредитования – ставки, комиссии, длительность льготного периода, стоимость обслуживания, размер овердрафта и другие.

И если она ему больше не нужна, например, если он перестал пользоваться услугами Альфа-Банка;

Как узнать причину блокировки? Кредитная карта является собственностью банка, и поэтому банкиры считают, что блокировать ее они могут и без предварительного уведомления владельца. Однако на деле о блокировке в течение 2 рабочих дней сообщают всеми возможными способами:

• позвонив клиенту,
• отправив ему смс сразу после блокирования;
• отправив сообщение на электронную почту;
• через интернет-банк «Альфа-Клик».

Не объясняя причин, специалисты службы безопасности блокируют кредитку в экстренных ситуациях, когда они выявляют подозрительные действия и не могут срочно связаться с владельцем. Ведь для банка важнее остановить мошеннические действия, чем оповестить об этом клиента.

Однако, если такие действия нельзя однозначно назвать мошенническими, сотрудники финансового контроля все же связываются с держателем для уточнения информации. И если окажется, что операции проводит постороннее лицо, то происходит незамедлительная блокировка.

Банк может аннулировать кредитку, если:

• клиент, написав заявление на ее выпуск, не забрал ее в течение 90 дней со дня выпуска,
• не забрал ее в течение 120 дней со дня ее перевыпуска;
• не активировал ее в течение 2 месяцев с даты получения.

Если же без предварительных объяснений вашу кредитку заблокировали, вы можете узнать, почему это произошло, следующими способами:

• позвонив в «Альфа-Консультант» по номеру телефона 8 800 200-00-00 или +7 495 788-88-78 или по номеру 7 495 755-58-58 – для бизнесменов;
• в отделении банка;
• через форму обратной связи ;

в чате с оператором, используя приложение для смартфонов «Альфа-Мобайл»

Это интересно: Банковский день Альфа-Банка: рассматриваем со всех сторон

Как закрыть карту (счет)?

открыть список счетов или детальную информацию, а затем нажать поле «Закрыть счет». Остаток средств можно перевести на собственный счет альфа-банка. Привязанные документы могут быть присоединены к другому счету.

Можно написать заявление о закрытии в банке.

В заявлении должны быть указаны:

1. ФИО.
2. Паспортные данные владельца.
3. Номер документа.
4. Сдана карточка или нет (по какой причине).
5. Есть ли на ней денежные средства. Если да, куда их перечислить (на другой счет) или получить наличными.
6. Дата.
7. Подпись с расшифровкой.

Одна копия остается у клиента, другая передается сотрудникам. На следующий день необходимо удостовериться, что карта из пакета документов перешла в работу. После закрытия счета (через 45 дней) вы получите справку о закрытии счета, карта будет уничтожена, никаких долгов за ней не числится.

СМС блокировка карты

Чтобы пользоваться этим способом блокировки, должна быть подключена услуга «Альфа-чек». Подключается она через приложение для смартфона – «Альфа-клик», или через вход в личный кабинет официального сайта банка.

• Перейдите в главное меню и найдите пункт «Альфа-чек».
• После чего потребуется выбрать кредитку, которую вы хотите отключить, прописать номер своего сотового телефона. На него будут отправляться смс оповещения обо всех операциях на банковском счету.
• Далее нажимаете «Подключить», и сразу же придет сообщение с кодом подтверждения. Его вы должна вписать в специальную строку.
• После чего услуга активируется, и вы будете получать сообщения о всех изменениях на счету.

Теперь, после активации услуги, заблокировать карточный номер очень просто. Абонентам Билайн, Мегафон и МТС, достаточно отправить смс на номер 2265 с текстом «block» для мгновенной блокировки. Банк ответит текстовым сообщением, с номерами карт, доступных для использования.

Требуется выбрать номер блокируемого пластика, и отправить сообщение с таким же текстом, добавив пробел, (*) звездочку и четыре из последних цифр карточки. Например, «block *9278». После чего номер карты с последними цифрами «9278» окажется заблокированным. Для разблокировки того же номера, наберите «unblock *9278».

Как разблокировать карту Альфа-Банка?

Если карта Альфа-Банка была случайно заблокирована, и  возникла необходимость ее разблокировать, можно позвонить на горячую линию банка. Возможность разблокировки платежного инструмента зависит от того, по какой причине он был заблокирован. Если уже подана заявка на перевыпуск, разблокировать карту не получится.

Когда клиент сам заблокировал карту, разблокировка возможна через личный кабинет, либо по СМС, а также по телефону.

Блокировка банковской карты является эффективным способом, позволяющим предотвратить действия злоумышленников. Именно поэтому Альфа-Банк советует клиентам при обнаружении утери карты тут же обратиться на горячую линию, либо самостоятельно заморозить платежный инструмент, используя доступные сервисы.

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

• Как пожаловаться на Сбербанк
• На что имеют право коллекторы по закону
• Порядок отключения услуги «Автоплатеж» Сбербанк
• У каких банков скоро могут отозвать лицензию?
• Почему не работает Сбербанк Онлайн?
• Какие есть способы пополнения карты «Халва» от Совкомбанка?
• Инструкция, как открыть расчетный счет в банке «Открытие»
• Как заплатить штраф ГИБДД через Сбербанк Онлайн
• Как составить беспроцентный договор займа?

Когда разблокировать невозможно?

Хотя выше уже упоминалось, стоит более конкретно обозначить при каких условиях, банк не снимет блокировку даже при личном посещении отделения:

1. Если клиент имеет задолженность и просрочил все сроки погашения. В данном случае, пока банк не получит свои средства, согласно всем пунктам договора (в том числе пеню), счет будет заморожен.
2. Если на карту наложен судебный арест, Альфа-Банк не имеет права ее разблокировать, пока клиент не предъявит справку из ФСИН.
3. Если платежный инструмент был утерян, вышел срок годности или по нему совершались подозрительные операции банк предложит перевыпустить карту.

По поводу последнего пункта, то перевыпуска можно избежать, если клиент словесно подтвердит, что совершенные транзакции были сделаны по его инициативе.

По каким причинам следует заблокировать карту Альфа-Банка?

Карту блокирует сам владелец при ряде обстоятельств:

• Кража.
• Утрата.
• Потеря пин-кода.
• Попадание пин-код сторонним лицам.
• Нет желания временно пользоваться пластиком.

Альфа-Банк замораживает счет клиента, когда:

• Человек пытался снять определенную сумму, но трижды ввел неправильный код в банкомате.
• За картой обнаружена подозрительная активность (за переводы в крупном размере, многочисленные траты и оплату покупок). Есть вариант, что она попала в руки к мошенникам.
• Есть подозрения насчет незаконного использования денежных средств (счет блокируют, ссылаясь на ФЗ-115).
• Есть задолженность по кредитке. После погашения банк автоматически разблокирует карту, и она будет доступна к пользованию в привычном режиме.
• Человек имеет долги перед банком (не обязательно Альфа-Банком). Приставы заблокировали карту и все иные счета человека.

По какой причине ваша карта закрыта или заблокирована вам ответят в банке или по номеру горячей линии. Дополнительные причины описаны здесь.

Блокировка по телефону горячей линии

Самым простым и быстрым вариантом ограничения доступа в 2020 году является звонок в службу поддержки. Текущий номер контактного центра – 88002000000.

Чтобы воспользоваться помощью оператора, стоит подготовить специальную информацию, которая позволит идентифицировать владельца карточного счёта:

• контрольное слово;
• номер карточки (если он известен);
• паспортные данные.

Особенно большое значение имеет контрольное слово. Без него рассчитывать на помощь бесполезно, поскольку оператор поддержки не сможет опознать в звонящем настоящего держателя потерянного «пластика». Если телефон привязан к карте, можно сразу переходить в тоновый режим и следовать подсказкам системы. В таком случае помощь операторов не понадобится.

Это интересно: Что такое экспресс-счет в Альфа-Банке

Обращение в отделение банка

При обращении в отделение Альфа-Банка по поводу утери кредитки, вас попросят написать заявление, после чего она будет заблокирована. Пластиковый носитель сразу заносится в стоп-лист систем платежа «VISA» и «MasterCard».

После чего будет невозможно похитить сбережения. Эти меры касаются снятия денег через банкомат и для проведения платежей в режиме онлайн.

Некоторые советы, как пользоваться кредиткой, и не волноваться о своих денежных вкладах:

• Никогда не держите пин-код в своем кошельке или бумажнике;
• Если у вас есть смартфон, установите на него приложение Альфа-Банка, которое позволит вам оперативно реагировать на все изменения на счету;
• Заведите отдельный, специальный счет, чтобы оплачивать услуги и товары через интернет.
• Установите лимит на оплату. Даже если вы не успели заблокировать счет, много денег не снимут.

Как видно альфа банк, блокировка карты которого может понадобиться в чрезвычайной ситуации человеку, предоставляет для этого несколько удобных способов.

Только оперативное реагирование на утрату пластиковой карты, сможет сохранить ваши средства от кражи злоумышленниками!

Заблокировали карту/счет. Что делать?

Важно понимать, что за блокировкой может стоять не только банк, но и налоговая, и суд. Причины у каждого разные и не всегда связаны с ФЗ №115

В первую очередь узнайте причину блокировки (для более оперативного решения вопроса лучше прийти в банк лично). Вам выдадут уведомление, в котором Вы найдете информацию о причине блокировки, ее виде (остановка всех операций/задержка/отказ в проведении операции) и необходимых документах. В зависимости от этого подготовьте пакет требуемых документов. Например, документ, подтверждающий покупку на крупную сумму для бизнеса. И не пропустите ни одну бумагу, ведь на основе предоставленных документов будет выноситься вердикт.

Иногда что-то идет не по плану, поэтому разберем еще несколько возможных кейсов:

1. Кредитное учреждение не сообщает причину блокировки или не соблюдает сроки исполнения. Пишите жалобу. Сделать это можно через интернет-приемную ЦБ или отправив письмо по почте (107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12, Банк России).  Перейти в интернет-приемную
2. Деньги нужны здесь и сейчас, я не могу ждать около 30 дней. Закрывайте счет и переводите деньги на счет, открытый в другом банке, — это значительно сэкономит Вам время.
3. Отказали в разблокировке, но я уверен в законности своих действий. Собирайте документы, запросы банка и Ваши ответы, наймите адвоката или самостоятельно занимайтесь защитой своих прав.
4. Не успеваю собрать необходимые документы в срок. Напишите банку, опишите сложившуюся ситуацию.

Что делать, если потерял карту Альфа Банка

Потеря банковской карточки – большая неприятность, требующая мгновенной реакции. Необходимо срочная блокировка «пластика», чтобы ни один злоумышленник не смог получить с него деньги. Сделать это можно 5 способами:

• позвонив по горячей линии кредитного учреждения;
• посетив ближайшее отделение;
• отправив смс-запрос;
• через интернет, воспользовавшись онлайн-банкингом;
• изменив настройки в мобильном приложении.

Закончив блокировать доступ, следует отправиться в офис банка и заказать перевыпуск карты. Эта процедура требует оплаты, которая зависит от стоимости обслуживания карты и условий потери (за рубежом перевыпуск дороже).

Полезные советы для держателей пластика

Каждая банковская карточка имеет уникализированный ПИН-код. С помощью данного кода происходит активация пластика и становится возможным проведение всех финансовых транзакций. Именно по этой причине ПИН-код следует знать наизусть и никогда не носить его вместе с карточкой. Особенно внимательным следует быть при заказе каких-либо товаров посредством интернета. Не нужно пользоваться предложениями от сомнительных онлайн-маркетов. Ведь мошенники могут спокойно использовать в своих целях введенные данные (срок действия и номер карточки).

Повышенные риски несет и использование банкоматов. Специалисты настоятельно советуют крайне внимательно относиться к используемому устройству и по возможности использовать терминалы, установленные непосредственно в банковских филиалах. В последнее время участились случаи установки мошенниками специальных накладок, с помощью которых считывается информацию по карточке и происходит дальнейшее обнуление карточного счета.

Также следует очень аккуратно относиться и к самому пластику, не допуская ее механического повреждения, царапин, воздействия сильного излучения. От этого портится магнитная лента и пластиком становится невозможно пользоваться. Стоит отслеживать и контролировать уровень собственных трат, для этого Альфа-Банк рекомендует воспользоваться услугами СМС-информирования, который можно оформить при подключении Альфа-Мобайл.

Основные причины блокировки

Каждому держателю карты стоит знать, что существует 2 основных варианта блокировки:

1. по желанию владельца;
2. автоматически.

Первое происходит при потере карты, подозрении в потере пин-кода или пароля, при проявлениях странной активности или просто при появлении подобного желания у пользователя. Самое распространённое условие автоматической блокировки – троекратный неправильный ввод пин-кода. В отдельных случаях это случается при подозрении на нарушения законодательства или для поддержания безопасности системы и сохранности счёта. Дополнительно возможна блокировка по требованию приставов или при появлении у клиента проблем с финансами.

Возможные трудности

Не всегда удается разблокировать карту с первого раза, это может произойти из-за того, что она была заблокирована службой финансового мониторинга. Для восстановления доступа в этом случае нужно будет подтвердить последние операции.

Трудности с кредиткой также могут возникнуть, если транзакции совершаются

Дело в том, что банки для таких случаев устанавливают лимиты на суммы операций, и клиент не может расплатиться картой в связи с действием этих лимитов.

Чтобы избежать проблем в зарубежных поездках, нужно заранее проконсультироваться с сотрудниками банка и выяснить, как можно получить наличные за границей в случае блокировки и каковы условия получения временной карты (emergency card).

Комментирование закрыто.

В каких случаях происходит блокировка карт Альфа Банка?

Как правило, клиенты сталкиваются с блокировкой в перечисленных ниже ситуациях:

Нередко причиной блокировки выступает совершение каких-либо операций со счётом за границей. Если вы планируете поездку в другую страну, уведомите об этом банк, чтобы всегда иметь доступ к своим финансам.

По собственной инициативе гражданин может подать заявление в блокировке карточки в ситуации, если он потерял (забыл) свой ПИН-код, а также если подозревает, что данная информация стала известна третьим лицам.

Если вам понадобится потребительский кредит для любых целей или кредитная карта, вы можете оформить их заявку.

Блокировка по телефону

Быстро заблокировать кредитку Альфа-Банка легче всего с помощью телефона. Достаточно связаться с центром поддержки клиентов, и банковский консультант в оперативном порядке произведет блокировку вашей утраченной карточки.

Можно воспользоваться телефоном горячей линии Альфа-Банка – 8 (800) 2000-000. После набора номера нажмите «3» в тональном режиме, для блокировки, или «4» – для разблокировки карты.

Для клиентов банка проживающих в Москве, предусмотрена отдельная линия для скорого реагирования – +7 (495) 78-888-78, позволяющая мгновенно отключить пластик. Заемщики могут оперативно сообщать о проблеме, сняв нагрузку с основной линии.

Как разблокировать карту Альфа Банка

Если данные карты были скомпрометированы, то карта не разблокируется, а перевыпускается с новым номером. Но в виде исключения ее могут разблокировать на некоторое время, если по ней нужно совершить срочные операции.

В остальных случаях восстановить кредитку держатель может самостоятельно разными способами:

• Онлайн это можно будет сделать в интернет банке «Альфа-Клик» или в приложении «Альфа-Мобайл». Перейдите в раздел «Карты», выберите заблокированную дебетовую или кредитную карту и кликните по кнопке «Разблокировать»;
• Восстанавливают доступ и операторы «Альфа-Консультанта», если позвонить на указанные выше телефоны;
• в офисе банка тоже можно разблокировать карту. Для этого нужно предъявить паспорт и заполнить заявление;

Особенности

Разбирая вопрос о блокировке карт нужно знать несколько особенностей проводимой процедуры:

1. Нужно помнить о кодовом слове, которое лучше записывать при оформлении договора. Это слово потребуется при обращении к оператору, также необходимы другие данные, такие как прописка, дата рождения и пр.
2. После потери карты и ее блокировки, нельзя пользоваться ею при возможном нахождении. В любом случае нужно получать новый «пластик».
3. Карты с кредитным лимитом, а точнее, их лимиты могут быть блокированы в одностороннем порядке банком, при несоответствии и несоблюдении правил пользования и оплаты.
4. Если блокировка карты произошла ошибочно, можно отменить операцию, но только в случае моментального реагирования.
5. Мобильные сервисы, такие как «Альфа Чек» или «Альфа Клик» помогут следить за проведенными операциями, проводить их и мгновенно реагировать на несанкционированные действия;
6. Не храните сведения о своем пин-коде в кошельке, который является одним из самых лакомых кусочков для кражи.
7. Лимит оплаты позволит уберечь деньги при краже, когда мошенник захочет снять крупную сумму.

Блокировка карт позволяет проявить заботу о безопасности и благополучии пользователей Альфа банка.

Независимо от того, кто был инициатором блокировки – сотрудники банка или сам клиент, цель операции – не допустить возможное снятие денежных средств посторонним лицам. Во избежание неприятных ситуаций необходимо давать актуальные сведения о номере телефона, присоединяться к мобильным сервисам и интернет-банкингам.

Причины блокировки карточного продукта

Вы можете заблокировать пластиковую карточку самостоятельно, если считаете, что злоумышленники узнали ваш ПИН-код или получили доступ к деньгам на счёте.

Для этого достаточно воспользоваться функционалом личного кабинета, позвонить в call-центр или посетить банковское отделение с паспортом.

Карточка может быть заблокирована по инициативе Альфа-Банка в следующих случаях:

• совершение сомнительных операций;
• неудачная оплата покупки несколько раз подряд;
• нарушение условий обслуживания, предусмотренных договором;
• указание некорректного ПИН-кода три раза подряд при использовании банкомата;
• неоднократные попытки снятия суммы, превышающей предусмотренный банком лимит;
• использование карточки за границей без предупреждения банка о поездке;
• истечение срока действия карточного продукта;
• поступление в банк постановления судебно-исполнительных органов.

Если срок действия вашей карты истёк, банк заменит её автоматически. Платить комиссию в этом случае не нужно.

Вас уведомят о необходимости обращения в банковский офис за несколько дней до окончания срока действия карточного продукта. Если вы забыли получить карточку, позвоните в call-центр, чтобы узнать, где и когда её можно забрать.

Если вы забыли ПИН-код, поменяйте его через приложение, интернет-банкинг либо call-центр. Если неправильно ввести пароль три раза подряд при использовании банкомата, карточка будет временно заблокирована.

Почему блокировка по ФЗ №115 — плохо?

Кроме проблем с получением денег во время “заморозки” счета и возможного суда, блокировка по ФЗ №115 несет в себе и долгосрочные последствия:

• открыть счет в других банках становится сложнее, так как доверие к Вам как к клиенту снижается;
• теперь вероятность избавиться от бумажной волокиты по каждой крупной транзакции становится меньше;
• Вы уязвимы. В интернете много историй о том, как банки предлагают перевести деньги с заблокированного счета на новый за определенную “комиссию”. Будьте бдительны;
• контрагент, связанный с Вами финансово, может попасть в поле зрения банка и подвергнуться “заморозке” счета, поэтому отношения усложняются не только с банками, но и с деловыми партнерами;
• с лета 2017 каждый отказ по сделке направляется в Росфинмониторинг, где создается база, которая и становится основой для попадания в стоп-лист (выйти из него можно только на основании судебного решения).

Как избежать блокировки счета?

Чтобы избежать вышеописанных неприятностей, не помешает изучить таблицу и возвращаться к ней почаще.

Банку нравится	Банку НЕ нравится
Перечисление большой суммы с комментарием. Например, «за ТЗ по дизайну».	Перечисление большой суммы без комментария.
Когда Вы предупреждаете о том, что едете за границу или собираетесь осуществить перевод крупной суммы.	Переводы крупных сумм, если раньше Вы ограничивались, например, десятью тысячами.
Подтверждение законности и обоснованности операции по требованию.	Споры, ругань и ответы типа «Вы не имеете права», «Это мое личное дело».
Счет, с которого производятся платежи.	Открытый на организацию счет, с которого долгое время не происходят транзакции.
Снятие небольших сумм.	Обналичивание крупной суммы разом.
Четко сформулированная цель платежа.	Платеж с абстрактной целью.
Актуальные контактные данные.	«Номер не существует или набран неправильно».
Когда Вы проверяете своих контрагентов прежде, чем провести транзакцию.	Когда Вы переводите деньги без разбора.
Вы платите налоги как все.	Сумма налогов выглядит довольно маленькой для Вашего дохода.

Подведем итог: ФЗ №115 — закон сложный, но жить и работать по нему возможно

Для этого нужно держать Альфа-банк в курсе финансовых действий, которые выходят за рамки привычного для Вас быта, избегать анонимных счетов, связей с людьми в розыске и проводить иностранные операции с осторожностью. А если узнаете, что Альфа-банк заблокировал счет, не стоит угрожать сотрудникам

Убедитесь, что Вашей вины в этом нет, предоставьте банку необходимые документы и помните, что в финансовой системе работают такие же люди, как и Вы. Они тоже имеют право на ошибку.

А Ваш счет был заблокирован? По каким причинам? Как Вы справились с ситуацией?

Почему карту или счет могут заблокировать?

Если Ваши операции покажутся Альфа-банку сомнительными, он начнет разбирательство. К подозрительным операциям могут быть отнесены:

• перечисления юридического лица физическому вне рабочих проектов;
• получение средств в рамках займа или цессии;
• перечисления от общественных/религиозных организаций;
• получение или перевод денег с анонимных кошельков;
• транзакции с иностранными счетами/валютой;
• операции с суммой, превышающей 600 тысяч (обязательны к проверке);
• снятие крупной суммы, полученной в тот же день.

Не стоит связываться с иностранцами, людьми в розыске, ранее заблокированными или анонимными счетами — это снизит вероятность блокировки карты.

Углубиться в тему ФЗ №115 можно, посмотрев различные видео, например, вот это. Если нужна более сильная правовая база, изучите Положение 375-П о правилах внутреннего контроля, 550-П, Методические рекомендации 18-МР, 29-МР.

Как понять, что счет заблокирован?

У Вас есть 3 варианта:

1. Провести транзакцию. В случае, если счет заблокирован — операция не пройдет.
2. Позвонить в Альфа-банк и уточнить информацию.
3. Через сайт Федеральной налоговой службы. Достаточно выбрать вид поверки, ввести ИНН и БИК и сделать запрос.  Перейти на сайт

В отделении

Клиенты могут обращаться за помощью в отделения банка по любым вопросам, связанным с использованием фирменных банковских продуктов. Взяв с собой паспорт или водительское удостоверение, держателю нужно сделать следующее:

1. Найти ближайшее удобное отделение.
2. На входе взять номерок (по нему банк отслеживает заявки).
3. Дождаться очереди на обслуживание и получить консультацию младшего менеджера.
4. Заполнить специальную форму для разблокировки платежного средства.
5. Если по заблокированному счету значится задолженность, то погасить.

Альфа-Банк обработает обращение в течение суток.

Блокировка карты по инициативе Альфа-Банка

Банки могут заблокировать счета своих клиентов в определенных случаях:

1. Трижды неверно введен PIN-код. В этом случае платежный инструмент клиента будет заблокирован на 24-часа, после истечения которых им можно пользоваться дальше.
2. Если стало известно об ухудшении финансового положения клиента. Это может выясниться в случае возникновения задолженности по кредиту.
3. Подозрение на мошеннические действия. Если клиент часто отправляет сомнительные переводы за границу, в течение одного дня несколько раз получает наличность в банкоматах или переводы сомнительного происхождения. Счет может быть заморожен до получения подтверждений от клиента о законности его действий.
4. По требованию правоохранительных органов.