Как сделать перевод через кассу сбербанка на карту: сроки, комиссия, лимиты и пошаговая инструкция

Как совершить беспроцентный перевод на Сбербанк с карты другого банка

При совершении перевода комиссия уплачивается отправителем. Это стандартная практика, работающая благодаря межбанковскому взаимодействию. Это же правило касается и карт Сбербанка: все приходные операции — бесплатные, независимо от того, с какого банка были отправлены деньги.

По картам некоторых российских банков, предусматривается опция совершения бесплатных переводов в сторонние кредитные организации. Как правило, это продукты премиального сегмента, за обслуживание которых взимается достаточно крупная комиссия. У Сбербанка подобных карт — нет. При отправке денег с платиновых и золотых карт, оплата комиссии не исключается.

Если у пользователя имеется на руках золотая или платиновая карта любого другого российского банка, он может внимательно изучить тарифы по ней. Не исключено, что по условиям продукта допускается совершение беспроцентного перевода на Сбербанк.

У дебетовой карты Tinkoff Black есть возможность переводить деньги на любые карты без комиссии в пределах 20 тысяч рублей в месяц. У дебетовки Рокетбанка — 30 000 в месяц при бесплатном обслуживании.

Почему перевод задержали?

Вопрос, как быстро приходят деньги на карту Сбербанка, начинают задавать люди, которые начинают нервничать в ожидании перечисления. Произойти это может по следующим причинам:

Техническая ошибка. Деньги не ушли не туда или где-то «зависли». Такое случается из-за несовершенства технических систем. В таких ситуациях отправителю необходимо обратиться в службу поддержки банка.

Неправильно введенные реквизиты. Если при оформлении перевода был неверно введен номер карточки получателя, то деньги могут уйти на картсчет другого человека или остаться в системе. Решить ситуацию поможет служба поддержки.

Статус календарного дня. В праздничные и выходные дни не стоит рассчитывать на мгновенную обработку денежных переводов. Трансакции проходят с задержками.

Повод для беспокойства

• Если вы все еще ждете денег и знаете, сколько по времени идут деньги на карту Сбербанка, а перевода нет, пора бить тревогу. При переводах внутри банка деньги зачисляются моментально. Если прошло несколько минут, когда отправитель послал деньги, но они не поступили, нужно обращаться в банк (делает это отправитель, разумеется).
• Если деньги отправили не через Сбербанк, а другой банк или платежную систему, то максимальный срок ожидания – 5 рабочих дней. Обращаться в банк раньше не имеет смысла: операторы не будут предпринимать никаких действий, ссылаясь на выделенное время для перевода.

Сколько идут деньги на карту Сбербанка

Сбербанк предлагает переводить деньги на карту другого клиента различными способами (по телефонному номеру, реквизитам счета или данным пластика). От выбранного варианта зависит, через сколько приходят деньги получателю на карту Сбербанка. Кроме того, на карточки могут осуществляться переводы из других банков, со счетов онлайн-кошельков. Их активно используют держатели для зачисления зарплаты от работодателя, соцвыплат от государства и т. д.

Сколько будут идти деньги, зависит от следующих факторов:

• Тип карточки получателя. На кредитную карту средства поступать будут дольше.
• Способ перевода. По номеру пластика они часто приходят быстрее, чем по реквизитам счета.
• Категория отправителя. Если им выступает бюджет, работодатель, то зачисление на карту происходит по схеме, отличной от той, что применяется для частных лиц.
• Банк отправителя. Если деньги отправлены не из Сбербанка, то они будут идти дольше. Кроме того, внутри одного территориального банка деньги поступают часто быстрее, чем между разными филиалами Сбера.

При переводе по номеру телефона

Перечисление средств по номеру телефона – самый быстрый способ отправить средства на другую карту Сбербанка. Приходят деньги в этом случае обычно мгновенно. В исключительных случаях возможна задержка зачисления их на срок до 15 минут.

По номеру карты

При отправке внутрибанковского перевода по реквизитам дебетового пластика деньги приходят за 1-2 минуты, редко – в течение 15 минут. Дольше идут деньги на карту Сбербанка с кредитным лимитом. В последнем случае они обычно приходят на кредитку в течение 1-6 часов, но максимальный срок – следующий рабочий день.

Если средства отправляются из другого банка, то приходят они часто мгновенно. Но максимальный срок их зачисления составит уже 3 рабочих дня.

По номеру счета

По номеру счета средства, отправленные внутри Сбербанка, обычно приходят мгновенно. Но регламентированный срок их поступления – не позднее следующего рабочего дня. Если по реквизитам финансы были отправлены из другой кредитной организации, то идти они могут до 3 рабочих дней. Во многом на скорость обработки операции будет влиять оперативность работы стороннего банковского учреждения.

Зарплата и социальные выплаты

Карточки Сбербанка активно используются россиянами для получения заработной платы от работодателя. Многие компании совместно с крупнейшим банком РФ реализуют зарплатные проекты для своих сотрудников. Это позволяет обеспечить максимально оперативное зачисление средств при выплате зарплаты. Работнику финансы приходят не больше, чем через 90 минут после отправки реестра работодателем.

Если работодатель обслуживается другой кредитной организацией, то зарплата отправляется обычным межбанковским платежом. Получателю финансы при этом приходят максимум за 3 рабочих дня с момента отправки их компанией-работодателем.

Социальные выплаты Сбербанк зачисляет в день поступления от государственных органов денежных средств и реестра. Обычно все выплаты осуществляются по определенным числам. Их можно уточнить в отделе соцпомощи или другом органе, ответственном за назначение конкретной выплаты.

Переводом из-за границы

Из-за границы перевод на карту Сбербанка можно отправить через SWIFT-переводы. В большинстве случаев финансы приходят получателю через 1-3 дня. Но иногда этот способ перечисления средств оказывается очень долгий. Четких сроков назвать невозможно, если финансы отправлены не из США или стран ЕС.

С электронного кошелька

• по телефонному номеру с онлайн-кошелька Webmoney – мгновенно, редко – до 15 минут;
• по номеру карты – за 5-15 минут, редко – до 3 рабочих дней;
• по реквизитам счета – 1-2 дня, редко – до 3 рабочих дней;
• из другой страны по реквизитам – 1-3 дня, иногда – до 7-10 дней.

Возврат из магазина

Иногда уже купленный товар приходится возвращать обратно продавцу. Если он был оплачен карточкой, то возврат также отправят на нее. Приходят финансы при этом часто за 1-3 суток или мгновенно, если возврат осуществлен в день покупки.

Иногда банк может задержать зачисление до 30 дней. Он имеет на это полное право, согласно правилам платежной системы. Особенно часто задерживаются возвраты от зарубежных торговых организаций. Это делается, чтобы исключить отмену операции продавцом.

Что же делать, если деньги не поступили

Если СМС долго не поступает, следует, в первую очередь, обратиться к отправителю. Когда вам поясняют, что денежные средства перечислены, уточните номер, сумму и дату платежного поручения. Именно по этим данным вы сможете узнать правду в банке. Далее обращаетесь в банк (отдел, занимающийся зачислениями), диктуете полученные данные. Оператор вам сможет сказать, действительно ли поступала платежка. Здесь следует отметить, что не всегда бухгалтерия отправителя предоставит вам необходимую информацию. Банк тоже может вам отказать, ведь если таким образом отвечать каждому обратившемуся, можно просто не работать. Все зависит от вашей настойчивости.

Как узнать, от кого поступил перевод в Сбербанке через СМС

Большинство клиентов банка имеют подключенную опцию «Мобильный банк». Благодаря ей вы сможете получить сведения об отправителе, особенно, если не понимаете от кого перевод. Чтобы узнать, от кого пришли деньги, используйте смс-сервис:

1. Наберите текст сообщения «История», или «Выписка».
2. Поставьте пробел и впишите последние 4 цифры банковской карточки, по которой нужна информация.
3. Отправьте текст на номер Мобильного банка 900.
4. Дождитесь сообщения с номера 900 с подробной информацией по последним операциям на вашей карте, и отправителях денег.

В качестве альтернативы можно посетить любое отделение Сбербанка. Здесь также можете заказать выписку по транзакциям карты, но операция будет платной – 15 рублей.

Терминалы и пункты перевода

Еще один способ перевода средств – терминалы оплаты. Сроки перечисления зависят от того, как быстро будет обработан запрос. Как правило, продолжительность операции от нескольких минут до 4-х дней. Комиссия зависит от «аппетитов» посредника и доходит до 10% от суммы. У данного способа есть один существенный недостаток. В случае если денежные средства затеряются в пути, разыскать их будет сложно.

Пополнение баланса через пункты перевода «Золотая корона», «Контакт» и аналогичные им происходит в течение 1—2 дней. Столько же времени занимает перевод на карту «Сбербанка» при пополнении баланса в «Евросети» или «Связном». Продолжительность операции зависит от того, какой платежный сервис используется для её осуществления.

Получение выписки в банке

Хорошо, если узнать имя отправителя денежного перевода удалось при помощи банковских сервисов. Но часто эта информация недоступна для держателей карт Сбербанка. В таком случае стоит выделить время и обратиться лично в ближайшее банковское подразделение. Необходимо подать запрос о выписке, чтобы узнать откуда поступил перевод денег на карту Сбербанка. Услуга эта платная, но плата символическая.

Для формирования выписки по карте нужно сотруднику учреждения предоставить свой паспорт и карточку, на которую были зачислены деньги. В документе можно будет посмотреть следующую информацию:

• код назначения денежного перевода;
• дата и время транзакции;
• размер денежного зачисления;
• адрес лица, осуществившего перевод.

Внимание! ФИО отправителя платежа не всегда удается увидеть при помощи вышеперечисленных способов. Нужно быть готовым к тому, что его имя может так и остаться в тайне.

Даже по ошибке зачисленные средства являются собственностью держателя карты Сбербанка, но чтобы совесть была чиста, не стоит спешить их расходовать. Отправитель может сам объявиться и потребовать вернуть ошибочно перечисленную сумму. Получатель вправе отозвать платеж и не вернуть средства, но в таком случае у отправителя есть возможность восстановить справедливость через суд. Для этого ему необходимо представить неопровержимые доказательства, что перевод осуществлен по ошибке.

Как еще можно пополнить карту

Пополнить карту крупнейшего банковского учреждения РФ или любую другую можно различными способами, а не только в кассах. Наиболее популярные варианты проведения операций:

• Через онлайн-банк и приложение для смартфона. Перечислить финансы можно как по номеру карты, так и по полным реквизитам. Оформить ее можно из дома или другого места за несколько минут.
• Через партнеров. Карты Сбербанка пополнить наличными предлагается в объединенной сети салонов Связной – Евросеть. Перед внесением денег надо сообщить данные карты или телефон получателя и предъявить паспорт. За операцию взимается комиссия – 1,5% (мин. 50, макс. 1000 р.). Срок зачисления финансов – мгновенно.
• С помощью банкоматов. При наличии карты Сбербанка отправить перевод внутри банка или другую российскую кредитную организацию можно через устройство самообслуживания. Они доступны в офисах, торговых центрах и других местах. Проводятся операции обычно мгновенно (в редких случаях – до 1-3 дней). В банкоматах можно также мгновенно перечислить финансы между собственными счетами.
• На сайте Сбербанка или в сторонних сервисах. Этим способом можно осуществить перевод с карты на карту. При использовании сервиса Сбера деньги можно зачислить только на карточки этой кредитной организации. На «дебетовки» они приходят мгновенно, а на кредитки их зачисляют в срок до 3 дней.

Что делать: Отправили деньги с Тинькофф на Сбербанк, а они не пришли.

Как правило, все заявки на перевод обрабатываются в течение нескольких минут, но учитывая непредвиденные обстоятельства, обработка может затянуться до 5 рабочих дней. Если же спустя 5 дней деньги все еще не пришли на счет получателя, то стоит забить тревогу и выяснить причину потери денежных средств:

• При осуществлении операции были неверно введены данные получателя;
• Произошел технический сбой;
• Иные технические причины, связанные с работой банка.

В первую очередь необходимо сверить платежные реквизиты и при обнаружении ошибки обратиться в банк с заявлением на возврат денежных средств.

У Сбербанка и Тинькофф данная процедура имеет небольшие различия, поэтому перед заполнением заявления рекомендуется позвонить в контактный центр необходимого банка и уточнить детали.

Если реквизиты получателя верны, значит задержка в обработке перевода связана с техническими неполадками в самом банке. Чтобы уточнить информацию по этому вопросу, так же рекомендуется обратиться в контактный центр банка.

Особенности отмены платежа

Причины для возврата перевода могут быть самые разные – от банальной опечатки в реквизитах вплоть до перечисления средств мошенникам. Чаще всего клиенты Сбербанка запрашивают отмену платежа в следующих случаях:

• был неверно указан номер при пополнении счета мобильного телефона;
• выяснилось, что платеж был отправлен машинально не на тот счет (карту), не тому человеку и т.д.;
• после отправки перевода было обнаружено, что указанна неверная сумма;
• клиент стал жертвой одной из мошеннических схем и добровольно перечислил средства на указанный ему счет;
• при совершении операции была допущена ошибка банковского сотрудника;
• были списаны денежные средства со счета в результате неправомерных действий третьих лиц и др.

Отмена платежа, когда он еще не прошел

Можно ли отменить ошибочный платеж в Сбербанке? Если платеж производился через «Сбербанк Онлайн» или мобильное приложение и на стадии его обработки было обнаружена ошибка, то есть все шансы отозвать перевод, поскольку все денежные переводы обрабатываются не мгновенно, а спустя несколько часов после проведения операции клиентом. Более того, транзакция, совершенная поздно вечером, будет обработана только на следующее утро, и Сбербанк возьмется ее исполнять не ранее 09:00. В истории операций в личном кабинете пользователя можно посмотреть текущий статус транзакции. Самостоятельно отозвать перевод через систему онлайн обслуживания клиентов можно только при статусе «Исполняется банком». Не все потеряно даже тогда, когда напротив ошибочной операции указан статус «Ожидается обработка». В таком случае нужно дождаться, пока данный статус не сменится на «Исполняется банком» и отменить перевод.

Мнение эксперта
Анастасия Яковлева
Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Отмена платежа, если перевод исполнен

Многие клиенты интересуются, как отменить ошибочный платеж в Сбербанк Онлайн, если он исполнен? Чтобы самостоятельно отклонить перевод, нужно еще постараться успеть это выполнить, что далеко не всегда получается. И, как результат, напротив интересующей операции будет указан статус «Исполнен». В таком случае возврат средств возможен только при условии личного обращения в банк или звонка на горячую линию. В редких случаях приходится доказывать свою правоту путем судебных разбирательств. В каждой конкретной ситуации имеются свои нюансы:

1. Если вы попались «на удочку» аферистов и по доброй воле сами перевели им определенную сумму, но сразу же поняли, что это чистый обман, то, не медля, мчитесь в ближайшее отделение Сбербанка и пишите заявление о возврате средств с указанием причины, суммы, даты и времени проведенного платежа. У вас есть ровно сутки с момента осуществления операции, чтобы получить свои средства обратно на счет. В противном случае отменять транзакцию будет сложнее. Придется обращаться с заявлением в полицию и в судебном порядке доказывать, что вы стали жертвой мошенников.
2. Если при совершении платежа вы ввели неправильно какой-то реквизит, то, существует вероятность, что средства никуда не пойдут, но будут списаны со счета. В данном случае паниковать вообще не стоит – через 10 банковских операционных дней они вернутся сами к вам. Чтобы убедиться в том, что средства на самом деле «повисли в воздухе», а не нашли себе нового хозяина, нужно обратиться в Сбербанк или связаться с оператором Контактного центра Сбербанка. Если по ошибке средства поступили на счет конкретного человека, то необходимо обратиться в Службу Поддержки клиентов Сбербанка и объяснить цель своего звонка оператору, также сообщив все необходимые сведения о произведенной операции. Разбирательство будет длиться не менее 10 рабочих дней.
3. Если вы что-то оплачивали через кассу банка и кассир машинально допустил ошибку, то от вас требуется внимательно проверить на месте все реквизиты в выданном чеке и при обнаружении ошибки сообщить сотруднику Сбербанка. Деньги вернут вам на счет или исправят ошибку, и средства пойдут по указанным вами реквизитам.

Как положить наличные на карту Сбербанка

Как правильно провести операцию? Процедура доступна:

1. при помощи операциониста в кассе;
2. в любом банкомате, где допускается прием купюр;
3. в терминале;
4. используя мобильный телефон;
5. на почте;
6. в кассе иного финчуреждения.

Скачать файл:
Полная версия тарифов на переводы

Самыми традиционными для россиян являются три первых варианта, но изредка можно воспользоваться и остальными.

Лимит снятия наличных денег с карты Сбербанка

Размер лимита

• для простых карточек (Maestro, Momentum, «Молодежная», «Транспортная» и все виды социальных) – 50 тыс. руб. в сутки и 500 тыс. руб. в месяц;
• для классических – 150 тыс.руб. и 1,5 млн. руб.;
• для Gold-пластиков – 150 тыс. руб., и 3 млн. руб.;
• для платиновых и премиум – 500 тыс.руб. и 5 млн. руб.

Снять «наличку» с кредитки, чтобы пополнить пополнить дебетовую карточку – неудачная транзакция, поскольку предусмотрен высокий процент за процедуру.

За банковские переводы  средств предусмотрена различная комиссия

Время зачисления средств на карточку

Срок зачисления варьируется от способа:

• через кассу – за 1 рабочий день;
• через банкомат – мгновенно;
• через терминал – несколько часов.

Вам может быть интересно:
Суточный лимит перевода денег в Онлайн-сервисе

Перечисление через кассу

Положить наличные на дебетовую карту Сбербанка традиционным способом – в кассе учреждения – характерно для клиентов пожилого возраста, не доверяющих современной технике. Для них такой вариант является наиболее привычным. Для пополнения баланса достаточно с паспортом или карточкой подойти в кассу банковского учреждения. При осуществлении транзакции нужно помнить номер пластика. Процедура займет несколько минут и за нее не снимаются комиссионные.

Если подобный платеж осуществляется на пластик из чужого региона, то придется оплатить 1,75% комиссионных.

Для осуществления транзакции в кассе банка необходимо предоставить информацию по операции

Через банкомат

Самый чаще используемый вариант – через банкомат. Процедура возможна при наличии самой карточки и банкомата, где есть купюроприемник. Из плюсов следует отметить отсутствие комиссионных, и способность совершать операцию в любое удобное время. Для этого потребуется:

• после ввода пластика в банкомат, ввести собственный PIN-код;
• из меню выбрать раздел «Пополнить счет»;
• внести деньги в приемник;
• после завершения взять чек, подтверждающий платеж.

На баланс средства поступят за несколько минут.

Скачать файл:
Порядок и условия по наличным переводам в рублях

Удобный и быстрый способ передать деньги на расстояние

Через терминал

Еще одна возможность перевести свои деньги на карту Сбербанка – воспользоваться любым терминалом. Сам пластик не понадобиться: для транзакции всего лишь нужно помнить номер пластика. Но потребуется оплатить за определенную комиссию. Алгоритм следующий:

1. зайти в раздел меню «Оплата услуг»;
2. выбрать способ пополнения;
3. указать номер пластика и дополнительно – номер телефона;
4. после проверки введенных данных — подтвердить транзакцию;
5. в приемник вносится нужная сумма с учетом имеющейся в данном терминале комиссии;
6. подтвердить транзакцию и взять чек.

Зачисление на карточку произойдет за 4 часа.

Вам может быть интересно:
Какая комиссия за перевод денег  в другой банк

Зная, как перевести наличные на карту Сбербанка, допустимо применять любой из вышеуказанных способов. Клиент может выбрать самый подходящий для его ситуации вариант. Но самым комфортным и более скоростным является безналичный перевод.

Как пополнить карту СберБанка через телефон

Мобильный счет теперь мало отличается от банковского.

Еще пару лет назад абоненты могли тратить финансы с баланса только на услуги связи, но теперь возможна оплата штрафов ГИБДД, электронных кошельков, денежные перечисления на банковские счета, кредитки, оплата услуг ЖКХ, транспорта, домашнего интернета и телевидении и многое другое.

Каждый крупный оператор предлагает такие возможности. Мы ознакомим Вас с алгоритмом пополнения.

Как пополнить карту СберБанка через телефон Билайн

Владельцы симок Билайн могут через интернет осуществить платеж на Sberbank всего за пару минут. Для этого выполните следующие указания:

• впишите в адресную строку Вашего браузера http://beeline.ru/denezhnie-perevody/ ,
• кликните по изображению кредитной карты под номером 3 в шапке открывшейся формы,
• перейдите к разделу «Перевести с сайта»,
• «оплата с мобильного банковской карточки» — тот пункт, который нам нужен,
• впишите номер кредитки Sberbank из 14 или 16 цифр,
• «С мобильного» должны быть проставлена отметка,
• укажите номер Билайн плательщика,
• установите сумму,
• правильно введите капчу,
• жмите «Перечислить».

Также существует смс-сервис этой же услуги. Им может воспользоваться любой клиент без доступа к интернету.

Представляем Вам структуру смс-сообщения [Visa/ Mastercard/ Maestro] , например, Visa 3333555522224444 400. Получатель № 7878.

Как пополнить карту СберБанка через телефон Мегафон

Если Вы еще не знакомы с системой Мегафон-деньги, сейчас Вы узнаете, каким образом всего за несколько минут можно перечислить финансы с сим-карты Мегафон на любой банковский счет/карточку:

• Перейдя на https://money.megafon.ru/ , пройдите авторизацию.
• «На банковскую карту» — нужный раздел.
• Установите сумму к перечислению.
• Укажите карточный номер Сбербанка 14 или 16 цифр.
• Плательщику нужно ввести свой телефонный номер.
• Пройдите капчу «Я не робот».
• Кликните по «Перевести» для завершения действия.

Еще быстрее можно начислить деньги на Сбербанк с помощью смс. Для этого следуйте указаниям: в тексте сообщения напишите , вид должен быть таким: 3333555544442222 400. В поле «получатель» впишите 8900, жмите отправить и ожидайте уведомление.

Интернет- и смс-опция имеют несколько правил и ограничений:

• переплата 7,35% + 95 р. при отправке до 5000 р., 7,35% + 259 р. при плате от 5 000 р. до 15 000 р.,
• могут воспользоваться только физические лица,
• максимальный срок зачисления – 5 суток, но зачастую несколько минут,
• диапазон разового платежа от 50 р. до 15 000 р.,
• смс на 8900 0 р..

Как пополнить карту СберБанка через телефон МТС

Самый популярный российский оператор предлагает удобный сервис pay.mts для пользователей, которым нужно совершать платежи с сим-карты.

Взамен снимается комиссия. Алгоритм перевода:

Ознакомьтесь с ограничениями, лимитами и условиями pay.мтс:

• комиссионные 4%, не меньше 60 р.,
• суточный максимум для количества транзакций — 5,
• минимальный платеж 50 р.,
• разовый максимум – 15 000 р.

Лимиты и комиссия

Ограничений по сумме операции через кассу Сбербанка нет. Это удобно, если требуется перечислить деньги за недвижимость, другое дорогостоящее имущество. За операцию в кассе взимается комиссия, которая зависит от направления перевода:

• внутри банка в пределах 1 города – 0 р.;
• внутри кредитной организации в другие населенные пункты в рублях – 1,75% (мин. 50 р., макс. 2000 р.) при внесении наличных и 1,5% (мин. 30 р., макс. 1000 р.) при перечислении средств с банковского счета;
• в рублях в сторонние банки – 2%, но мин. 50 р. и макс. 2000 р. (при перечислении финансов со счета – макс. 1500 р.);
• в иностранной валюте в другие финансовые учреждения – 1,5% (мин. 15, макс. 250 долларов) при использовании наличных, а со счета – 1% (мин. 15, макс. 250 долларов);
• в валюте внутри Сбербанка через кассу со своего счета – 0,7% (макс. 100 долларов).