Молодежные карты банков. дебетовые банковские карточки для молодежи

Содержание:

Как оформить Молодежную карту?
- Как активировать Молодежную карту?
Как обеспечивается сохранность денежных средств
Советы молодежи по выбору дебетовой карты
Банки с молодёжными картами
Похожие карты
Молодежная карта Мастеркард или Виза?
Росбанк
Особенности детских карт ВТБ
Оформление детской карты ВТБ
- Детская карта ВТБ от 7 лет
- Детская карта ВТБ от 14 лет
Молодежная карта «Бинбанка»
Лучшие молодежные карты
Полезные статьи на тему дебетовых карт
Карта «Бинбанка» («Открытие»)
Пластик для молодежи от «Тинькофф банка»
Полезные советы для родителей по выбору детской карты
Молодежная дебетовая карта Сбербанка
- Можно ли иметь 2 «Молодежные карты» Сбербанка
- «Молодежная карта» Сбербанка за границей

Как оформить Молодежную карту?

Оформить Молодежную карту в 14-летнем возрасте можно двумя способами:

Приняв ваше заявление, банк сообщит примерное время доставки. Обычно оно занимает не более двух недель.

Как активировать Молодежную карту?

Любой финансовый продукт доставляется с блокировкой, для того что бы абсолютно искоренить шансы на их использование другими лицами, кроме владельца. Активировать пластик не должно вызвать огромных усилий и проблем, ведь потребуется просто выполнить любую операцию, требующую PIN. Например, просто запросить бесплатный баланс в банкомате. Этих усилий вполне хватит для активации продукта.

Как обеспечивается сохранность денежных средств

Дебетовые и кредитные банковские карты от билайн

Обычно при работе ребенка с услугами банка важно обеспечить отсутствие необоснованных и необдуманных трат, а также защитить деньги от мошенников. Для этого ВТБ предлагает гибкую настройку как основного , так и дополнительных счетов

У родителя есть возможность:

установить лимит дневных трат, а также ограничить расходы в интернете;
пользоваться системой 3-D Security, которая требует подтверждения через смс большинства операций;
родитель может в любой момент заблокировать счет, если это потребуется;
ребенок/подросток снабжен всем необходимым для анализа трат и повышения финансовой грамотности.

Советы молодежи по выбору дебетовой карты

Лучшие премиальные банковские карты банков: условия предложений и бесплатного обслуживания, преимущества и привилегии

Чтобы выбрать лучшие банковские карты для молодежи, необходимо учесть множество факторов. Начать стоит с анализа эмитента продукта. Определяющими являются такие показатели:

надежность банка;
распространенность его банкоматной сети. Обращение к аппаратуре сторонних банков означает уплату дополнительной комиссии. Если эмитент входит в некое объединение, то, вероятнее всего, использование дружественных устройств самообслуживания будет бесплатным;
отзывы действующих клиентов;
членство в системе страхования вкладов.

Гарантирована сохранность только 1 400 000 рублей, зачисленных на счет физлица, в том числе, на счет карточки в одном банке. Если предполагается хранить в безналичном виде крупные суммы, стоит воспользоваться услугами нескольких финансово-кредитных учреждений.

Выбор карточки происходит путем анализа таких факторов:

платежная система – она влияет на простоту приема продукта, на стоимость владения им, на возможности использования и так далее;
уровень защищенности (наличие чипа, возможность контроля операций посредством 3D-Secure);
тарифы — стоимость годового обслуживания, комиссия и ограничения по объему совершаемых операций;
наличие бонусной программы и ее тематика.

Важно уточнить, есть ли возможность получения дохода с карты:

есть ли кэшбэк;
начисляются ли проценты на остаток по счету и при каких условиях;
просмотрите перечень партнеров эмитента, тех, кто реализуя товары, оказывая услуги, готов предоставить клиентам дружественного банка некоторые преференции (скидки, повышенный уровень комфорта, подарки).

Нужно оценить возможности дистанционного управления карточным счетом, то есть наличие и качество:

мобильного банка;
интернет-банкинга;
клиентской поддержки;
отделений;
банкоматной сети.

Банки с молодёжными картами

Дубликат карточки сбербанка, две карточки и более на один счет: как работает, преимущества, как открыть, лимиты и ограничения

Тинькофф Банк предлагает молодёжную карту «TinkoffBlack». Она привлекает, в первую очередь, бесплатным обслуживанием и начислением 5% годовых на имеющийся остаток. Также, имеется кэшбэк в размере 5% на «быструю еду» в определённой категории кафе и на продукты в трёх категориях; В то же время, с помощью мобильного приложения можно оплачивать билеты на концерты и киносеансы: в этом случае экономия составит 15%. Карту можно использовать для получения стипендии. Кроме того, у данного банка имеется ещё 15 видов молодёжных карт, различающихся категориями услуг, по которым предоставляются различные бонусы и начисления.

Молодёжная карта Альфа-банка – «Некст»,также предлагает несколько вариантов кэшбэка. Например, он составляет 5% для любых кинотеатров и 10% для сети кафе BurgerKing, так что, если вы завсегдатай этой (а также некоторых других) сети кафе, эта карта может стать для вас неплохим подспорьем. Интересно, что недавно с карты был снят возрастной лимит для получения, так что оформить её может любой желающий.

Банк «Открытие» банковских карт для молодежи как таковых не предлагает, однако есть вариант весьма сходный по привлекательности и условиям с молодёжными картами других банков и удобный для молодых людей – это карта Opencard. Большой плюс данной карты – это бесплатное обслуживание, а также возможность пополнения с карт других банков без оплаты комиссии. Кэшбэк – до 3% на все товары и услуги, но он не должен превышать 15000 рублей. Счёт можно открыть в рублях, долларах США и евро.

ВТБ банк предлагает молодёжную — Мультикарту. Здесь есть довольно привлекательная бонусная программа с кэшбэком до 10% и возможностью выбора одной из семи опций в зависимости от приоритетов клиента, например скидки по ипотеке, оформленной в ВТБ24 или скидки при расчётах картой этого банка на АЗС, являющихся его партнёрами. Счёт можно открыть как в рублях, так и в евро и долларах США. Преференции становятся доступными при условии совершения покупок с помощью карты на сумму не менее 5000 рублей.

Молодёжная карта Восточного банка (Восточный экспресс) привлекает высоким кэшбэком на онлайн покупки товаров и услуг (до 40%), при покупке прочих товаров и услуг он составляет 1%. На остаток по счету начисляется 7% годовых. В то же время, стоимость обслуживания карты довольно высока – 99 рублей ежемесячно. Также взимается ежемесячная плата за СМС-банкинг (59 рублей).

Банк Ак Барс не выпускает молодёжных карт как таковых, но предлагает несколько вариантов дебетовых карт с похожими условиями. Для молодых людей может подойти карта «Ак Барс Evolution», предполагающая начисление 7% на остаток от 30 000 до 100 000 рублей и 3% на остаток более 100 000 рублей. Карта ориентирована на людей, увлекающихся путешествиями: кэшбэк выражается в милях (2 мили за каждые потраченные 100 рублей), предоставляются скидки на оплату общественного транспорта в некоторых городах.При условии зачисления на карту от 10 000 рублей в месяц и покупок на сумму не менее 20 000 рублей в месяц, ежегодное обслуживание карты бесплатное.

Молодежная карта Мастеркард или Виза?

Чем отличается молодежная карта VISA от MasterCard

Принципиальное отличие VISA от MasterCard заключается в том, что при расчетах в иностранной валюте для конвертации в первом случае используется евро, а во втором – американский доллар.

Значит, если планируется поездка за границу, нужно учитывать тип валюты, используемой в стране пребывания. Если для расчета нужна третья валюта, то стоит уточнить, как выгоднее ее получить: путем конвертации рублей через евро в системе VISA или через доллар США по системе MasterCard.

Получается, что от выбора той или иной платежной системы зависит конечная сумма затрат. Соответственно, если планируется поездка в зону действия евро, интереснее VISA, если в США – MasterCard.

Лучшая молодежная карта VISA Classic

Самым оптимальным предложением среди VISA Classic для молодежи является «Молодежная карта» от Сбербанка. Ее везде принимают, она недорогая в обслуживании и достаточно надежная.

Лучшая молодежная карта Мастеркард

Лучшая молодежная карта MasterCard – это «Молодежная карта Next» от «Альфа-банка». Продукт отвечает всем требованиям, предъявляемым молодыми людьми к таким предложениям:

владение недорогое;
преференции предоставляются по наиболее востребованным у молодежи направлениям;
поддерживаются все современные технологии защиты и поддержки клиента.

Росбанк

Росбанк предлагает дебетовые карты «РЖД Студенческая» и MasterCard Standard IYTC.

Для них предлагается пакет «Классический». Он бесплатный при среднем остатке в месяц на счетах от 50 000 рублей и выше или при операциях по карте свыше 10 000 рублей в месяц.

Предусмотрен процент на остаток денежных средств на сберегательном счете: до 5% годовых в рублях, до 0,15% годовых в долларах США и до 0,01% годовых в евро.

К дополнительным возможностям и преимуществам первой можно отнести:

оплату товаров и услуг, а также снятие наличных денежных средств в любой стране мира и в любой валюте;
высокие расходные лимиты в торговых сетях, банкоматах и интернете;
бесконтактную форму оплаты товаров и услуг;
снятие без комиссии наличных денежных средств в рублях и иностранной валюте в банкоматах Росбанка и банков-партнеров;
круглосуточную поддержку;
перевод денежных средств через банкоматы Росбанка на карты любых банков, зарегистрированных в Российской Федерации.

Возможности и преимущества:

выполняет функции полноценной банковской карты с набором дополнительных услуг;
при совершении покупок по ней предоставляются скидки в 130 странах мира.

В качестве недостатков можно назвать отсутствие функций «кэшбэк» и возможности оформления дополнительных карт.

Особенности детских карт ВТБ

Решение о выпуске детской банковской карты ВТБ должно быть взвешенным. Позволяя детям некоторые финансовые операции, необходимо позаботиться о безопасности средств, пользуясь настройками управления финансами на основном и дополнительном счетах.

Детский пластик обладает рядом особенностей:

Расходы ребенка контролируются через СМС-оповещения на мобильный взрослого человека. Быть в курсе баланса и движений по счету позволяет доступ в личный кабинет интернет-банка.
Родительский контроль включает настройку лимитов, ограничивающих траты несовершеннолетнего. Даже при огромном желании купить больше подростку придется согласовывать расходы со взрослыми. Настраивают лимиты суточные и на месяц.
Ограничить можно не только сумму расходов, но и некоторые операции со средствами. Например, покупки в интернете или переводы.

Детские дебетовые карты отличаются ярким привлекательным дизайном, который понравится подопечному. При возникновении опасности несанкционированного снятия, потери или кражи деньги блокируются на счету родителем.

После четырнадцати лет появление паспорта дает право на оформление отдельного счета, которым будет распоряжаться только подросток. Влияние родителей постепенно снижается, а ребенок проявляет сознательность, планируя будущие расходы и соотнося потребности с финансовыми возможностями.

К сожалению, иногда ситуация может выйти из-под контроля: карта теряется, платеж уходит с ошибками, мошенники снимают средства

Причиной проблемы может стать забытый пинкод или небрежное хранение важной информации о пластиковой карте. Важной задачей взрослых станет разъяснение правил безопасного пользования картой и мер по бережному отношению к платежной информации

Пока не достигнуто совершеннолетие, взрослым придется подключаться к решению вопросов разблокировки или перевыпуска карточки при подозрениях в мошенничестве.

Для учащихся учебных заведений в банке ВТБ предусмотрена студенческая карта, оформляемая по аналогии с обычным пластиком. Она подходит для оплаты в магазине и распоряжения стипендией. Являясь социальным продуктом, молодежный пластик не требует платы за обслуживание, а по оплате за проезд применяется льгота, если она действует в регионе проживания.

Социальная карта «Мир» «КМ для ученика» предусматривает полный функционал обычной карточки, но выпускается бесплатно для использования жителями столичного региона. Помимо льготного проезда, карточка москвича позволяет записываться на прием за врачебной помощью в поликлиниках.

Оформление детской карты ВТБ

Выберите дебетовую карту, к которой присоединится детская.
Принесите в банк подготовленные документы.
Заполните выданные заявление и анкету. Подросткам старше 14 лет, родители или опекуны подписывают согласие на выпуск доп. пластика.
Укажите лимиты и запреты. Дайте мобильный номер для СМС-оповещения.
Получите детскую карту.

Детская карта ВТБ от 7 лет

Основная масса клиентов ВТБ приобретают детскую карту с 5 до 7 лет. В этот период ребёнок идёт в школу, тем самым получая свои первые карманные деньги от родителей. Финансовый инструмент научит школьника разумно тратить свои деньги, оплачивая ей проезд, питание и другие вещи.

К сожалению, специальных детских карт у банк ВТБ нет. Однако, владельцы классических и золотых кредиток могут выпустить дополнительную дебетовую карточку для своего ребенка от 7 лет.

Детская карта ВТБ от 14 лет

С 14 до 18 лет подросток может оформить на себя основную карту. На неё зачисляется его заработок или другие деньги. К финансовому инструменту привязывается отдельный счет. Родители подростка или исполняющие их обязанности должны дать свое письменное согласие на выпуск.

Карта студента ВТБ пополняется как обычная дебетовая, ей можно расплачиваться за покупки в магазинах, а так же на неё начисляют стипендию. Банковский продукт является социальным, поэтому имеет бесплатное обслуживание и программу обязательного медицинского страхования, владелец обеспечивается льготами при проезде на общественном транспорте.

Учащиеся так же получают различные бонусы у партнеров ВТБ.

Для получения студенческой карты необходимо обратиться в ближайший офис ВТБ. Главное взять с собой паспорт, студенческий билет. В отделении банка заполните и подпишите соответствующее заявление, и уже через месяц вы получите свою карточку студента ВТБ.

Молодежная карта «Бинбанка»

«Бинбанк» разработал для своих клиентов рублевую карту «Комфорт». Она открывает доступ к возможности получать 4,5% дохода по вкладу «Копилка 2.0». Кэшбэк составляет до 5%, но только по выбранным категориями. Стандартно возврат равен 1%.

Наличность в сумме до 30 000 рублей можно получать в любом банкомате страны без комиссии.

Преимущества:

неплохой кэшбэк;
есть возможность получения карты и как MasterCard, и как VISA Platinum;
умеренная комиссия за перечисление на счета в другие банки, в том числе в страны СНГ, – 0,45% (минимум 100 рублей), если пользоваться банкоматами, и 1,4%, если операцию провести в «Бинбанк онлайн». Транзакции в пользу клиентов «Бинбанка» бесплатные;
переводы в АИЖК совершаются при комиссии в 0%;
бесплатное годовое обслуживание и эмиссия;
хорошие условия для накоплений.

Недостатки:

самый большой кэшбэк возможен только по определенным направлениям;
на остаток по счету процент не начисляется;
СМС-информирование бесплатное в первые 2 месяца, потом – 59 рублей ежемесячно;
смена категорий максимального кэшбэка предусматривает комиссию – 250 рублей.

Лучшие молодежные карты

Лучшие дебетовые карты для детей

Для детей в возрасте 7-14 лет обычно используются карты, эмитируемые как дополнительные к родительским. При выборе первого финансового инструмента ребенка в первую очередь оценивают интерес основной карточки для взрослого и возможность выпуска допкарты.

Хорошие варианты детских карт предлагают:

Сбербанк;
«Альфа-банк»;
«Бинбанк».

Лучшие дебетовые карты для подростков с 14 лет

Вычисляя, какую карту выбрать для подростка, стоит обратить внимание на продукты:

Сбербанка;
«Райффайзенбанка»;
«ХоумКредитБанка»;
«Альфа-банка».

Они наиболее предпочтительны ввиду недорого обслуживания, распространенности использования и высокого уровня технологичности используемых сервисов.

Лучшие банковские карты для студентов

Для студентов наиболее хороши предложения «Росбанка» — карта «РЖД Студенческая» и линейка карт «Тинькофф банка». Первая интересна тем, кто уехал на учебу из родного города: накопления можно использовать для оплаты поездок. Второе предложение привлекает тем, что позволяет выбрать продукт согласно своим увлечениям. Пользуясь предложениями обоих банков, можно рассчитывать на достойный кэшбэк, а также зарабатывать, ведь на остаток по счетам начисляются проценты.

Полезные статьи на тему дебетовых карт

Дельные советы

Иногда простая операция по переводу денежных средств с одной карты на другую может быть осложнена условиями банков. Как перевести деньги без проблем? Что делать при ограничениях и задержках перевода?
Ликбез

Дебетовая карта – это инструмент, предназначенный для осуществления различных финансовых операций. Её основная функция – замена бумажных денег. Владельцем дебетовой карты является банк, а клиент – её держателем. Существуют дебетовые карты, по которым можно расходовать только собственные средства, и карты с возможностью использования заёмных средств (с разрешенным овердрафтом).
Дельные советы

Дебетовая карта – современное и удобное средство для осуществления разнообразных финансовых операций. Однако её использование сопряжено с определёнными рисками. Одним из них является возможность утраты.
Ликбез

Дебетовые карты сегодня – это не только способ уйти от «бумажных» денег, но и удобный инструмент расчетов. В современном мире становится все больше возможностей для использования пластиковых карт.
Злободневное

Кража денег с карты.
Если у Вас есть банковская карта,
Вы должны это знать

Мошенники изобретают всё новые способы кражи денег с банковских карт. Какие из них распространены сегодня?
Ликбез

Уморительные случаи
от банковских работников.
Так смешно бывает только в жизни

Банки – это серьезно, но не всегда. Порой клиенты становятся главными действующими лицами курьёзных историй и случаев, способных позабавить и рассмешить.
Злободневное

Банки будут хранить не только деньги,
но и Ваш голос

Голосовая идентификация в банках может упростить дистанционное обслуживание и расширить его возможности. Но так ли всё хорошо на практике?
Дельные советы

Переводы денежных средств осуществляются в разных формах: по аккредитивам, инкассовым поручениям, чеками. А первое место в объёме документов, на основании которых производятся эти операции, занимают платёжные поручения (платёжки).
Дельные советы

Карта Сбербанка МИР социальная предназначена для получателей пенсий и других социальных выплат. Она заменила собой аналогичный карточный продукт Maestro «Активный возраст». Эта замена была осуществлена в целях реализации требований федерального закона от 01.05.2017 №88-ФЗ.
Ликбез

Золотая карта

Пластиковые карты прочно вошли в нашу жизнь и продолжают непрерывно расширять сферу своего применения. Десятки миллионов людей в России пользуются ими в повседневной жизни: оплачивают товары и услуги в торговых и сервисных точках, осуществляют денежные переводы, снимают наличные. На рынке банковских услуг предлагаются тысячи карточных продуктов с разнообразными возможностями. Однако при таком богатстве выбора пластиковые карты чётко разделяются по принадлежности к тому или иному классу.
Еще почитать

Карта «Бинбанка» («Открытие»)

Специального предложения для молодежи в этом учреждении нет. Выдаются «пластики» с 18 лет. Оптимальной картой с бесплатным обслуживанием, с кешбэком и снятием наличных в банкоматах без комиссии считается Opencard.

Особенности и условия:

Количество основных карт – не больше 3 шт., а дополнительных – не больше 5 шт.
За срочное оформление «пластика» взимается комиссия в размере 900 руб.
За выпуск основной и каждой дополнительной карты – 500 руб.
Смс-информирование без информации о проведенных операциях – бесплатно, с этой информацией – 59 руб. в месяц.
Перевыпуск карты при ее краже или утере – 650 руб.
Пополнение счета в родном банке – бесплатная услуга, а пополнение без использования карты – 300 руб.
лимит по выдаче наличных – до 500 тыс. р. бесплатно.

Пластик для молодежи от «Тинькофф банка»

Этот банк выпускает много «пластиков», в том числе и для молодежи под названием «Джуниор». Особенность банковского продукта в том, что он предназначен специально для детей, так как позволяет им получать бонусы, использовать свой телефон с пользой, ведь с его помощью можно будет осуществлять операции с картой.

Условия обслуживания банковского инструмента «Джуниор» от Тинькофф:

Выдается платежный инструмент даже детям до 14 лет;
Валюта – рубли, доллары, евро;
Обслуживание счета – бесплатно;
Вознаграждение за операции – 5% от суммы покупки;
Банк начисляет до 6% годовых на остаток денег за расчетный период;
Услуга интернет-банка или мобильного банка – есть;
Информирование о любых действиях с «пластиком» – бесплатно;
Отслеживание транзакций – 59 руб. в месяц.

Преимущества оформления «Джуниор» от Тинькофф:

Родитель может выделять ребенку ту сумму, которую он посчитает нужной.
Благодаря специальному приложению Тинькофф Джуниор родитель может проверять траты ребенка.
Владелец карты может самостоятельно выбрать дизайн своего платежного продукта.
Родитель может давать поручения, задания, отправляя их ребенку через приложение. За выполненные задания он должен назначить денежный приз.
Пластик доставляют прямо на дом.

Полезные советы для родителей по выбору детской карты

Детская карта должна выдаваться с учетом возрастных особенностей детей и возможности самостоятельной защиты их денег. Поэтому, можно дать такие советы:

если ребенок уезжает за границу, то лучше открыть для него дополнительный счет в иностранной валюте, если у родителя есть соответствующий счет;
овердрафт, если он предусмотрен по карте, лучше отключить, поскольку ребенок может не сообщить о расходовании заемных средств и на них будут начисляться высокие проценты;
на случай утери или сильного износа, которые часто возникают при пользовании картой со стороны ребенка, следует заранее уточнить условия, которые действуют для повторного выпуска, а также тарифы на снятие денег;
после оформления следует рассказать детям об основных правилах безопасности, а именно: не говорить пин-код посторонним, не сообщать смс-пароли и не терять карточку.

Молодежная дебетовая карта Сбербанка

Лидером в сфере предложения дебетовых карт для детей и подростков можно назвать Сбербанк, который предлагает «Молодежную карту», предназначенную специально для возраста от 14 до 25 лет. Стоимость ее обслуживания – 150 рублей в год. Доступны варианты Visa и MasterCard, индивидуальный дизайн невозможен.

Лимиты снятия наличных денежных средств: в сутки в банкоматах и кассах банка, а также в банкоматах других банков – 150 000 рублей, в кассах других банков – без ограничений, а в месяц можно снять сумму, большую в 10 раз.

Привлекательной она является благодаря «возврату» до 20% от суммы покупок в виде бонусов (бонусная программа «Спасибо»). Предложение предусматривает также наличие следующих функций:

бесконтактные платежи – покупки совершаются в одно касание без ввода пин-кода;
Android Pay и Apple Pay — оплата покупок посредством смартфона;
круглосуточный доступ к банку, при условии наличия мобильного приложения «Сбербанк Онлайн».

К недостаткам банка можно отнести тот факт, что услуга «Мобильный банк» бесплатна только в экономном пакете (без sms-информирования), а в полном пакете – только первые два месяца.

Сбербанк выпускает также «Молодежную карту 7+» для детей с 7 до 14 лет, которая представляет собой дополнительную к счету родителей, выпущенную на имя ребенка, и является прекрасной альтернативой наличным денежным средствам. В этом случае родители имеют возможность контролировать все операции, производимые ребенком, с помощью личного кабинета на сайте банка.

Можно ли иметь 2 «Молодежные карты» Сбербанка

Политика банка предусматривает предоставление каждому клиенту только 1 карточки одного вида. Соответственно, в Сбербанке можно получить только 1 карту «Молодежная». Дополнительная карта к уже имеющейся также не эмитируется.

«Молодежная карта» Сбербанка за границей

Данный продукт банка легко возьмут к оплате за границей

При этом важно понимать, что, поскольку счет карточки открыт лишь в рублях, при расчете зарубежом произведут конвертацию в национальную валюту страны пребывания.. Банкоматы иностранных компаний при совершении операций удерживают комиссию

Она достигает 3%, но минимум 5-13 евро или долларов США, а получение наличности обойдется еще в 1-2%.

Банкоматы иностранных компаний при совершении операций удерживают комиссию. Она достигает 3%, но минимум 5-13 евро или долларов США, а получение наличности обойдется еще в 1-2%.

Бонусы «Спасибо» начисляются и при расчете за границей: 0,5% от суммы с учетом курса.