Кредитная карта тинькофф all airlines: условия и проценты

Способы пополнения

По условиям договора погашение задолженности по кредитной карте Тинькофф All Airlines проводится без комиссий. Чтобы внести деньги на пластик воспользуйтесь одним из этих сервисов:

• Мобильное приложение;
• Онлайн-банк;
• Банкомат с функцией приема наличных;
• МТС;
• Билайн;
• Cyberplat;
• Мегафон;
• Золотая Корона;
• МКБ;
• БИНБАНК;
• Элекснет;
• МОСОБЛБАНК;
• Contact;
• Юнистрим;
• Почта Банк;
• Почта России;
• Банковский перевод из любого финансового учреждения.

Пополнение баланса происходит моментально. Единственное исключение составляют два последних способа. По Почте России средства будут идти до 3 дней, банковским переводом – 1-2. Также следует отметить, у партнеров банка «Тинькофф» могут действовать ограничения по сумме.
Если в какой-то момент вы захотите закрыть карту, то сначала погасите все активные долги (включая копейки). Только после этого можно связаться с банковским сотрудником по бесплатному телефону 88005557778 и оставить соответствующую заявку. Счет будет закрыт в течение 45 дней после обращения.

Кредитку All Airlines считают одним из самых выгодных предложений «Тинькофф». Если вы много путешествуете, то экономия денег в виде миль и прочие сервисы будут приятными бонусами от пользования картой.

Снятие наличных и переводы

Сразу стоит отметить, что снятие наличных с карты – это дорогое удовольствие. За каждую операцию придется заплатить дополнительную комиссию в размере 390 рублей. Как правило, многие банкоматы ограничивают сумму к выдаче, не более 10 000 рублей. Получается, для снятия необходимой суммы порой приходится проводить несколько операций, за что переплачивать.

К примеру, если необходимо снять 30 000 рублей, то дополнительно следует заплатить комиссию в размере 1 170 рублей. Что касается переводов, то банк предлагает перечислить средства на карту другого банка. Несомненный плюс заключается в том, что средства перечисляются моментально. Что касается комиссии, то ее размер составляет 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей.

Виды дебетовых и кредитных карт All Airlines

Tinkoff All Airlines – система лояльности. Получение бонусов зависит от частоты использования банковских услуг держателями карт. Программу подключают к кредитным и дебетовым картам Ворлд и Блэк Эдишн. Оба средства платежа обеспечивают качественное пользование услугами банка по всему миру. Они отличаются друг от друга стоимостью обслуживания и доступными преимуществами.

Карта Tinkoff All Airlines Black Edition

Для пользователей черных карт расширенный перечень преимуществ. Среди них:

1. Tinkoff All Airlines Black Edition служит пропуском в ВИП-зоны в Пулково, Шереметьево и в лаундж-залы европейской платежной системы.
2. Страховка для путешественника, владеющего картой, и членов его семьи. В страховку входят также увлечение и занятие экстремальными видами спорта.
3. Вип-сервис за 21 700 руб. в Шереметьево.
4. Скидка 15 % в бутиках Tommy.

Карта Mastercard World

Пользователи Mastercard World получают бонусные скидки от партнеров  Тинькофф Банка в магазинах, отелях, ресторанах, при покупках билетов на концерты. Самые популярные партнеры, предлагают такие скидки:

1. Yoox – 20 %.
2. Tommy Hilfiger – 10 %.
3. Com – 10 %.
4. InterContinental – до 30 %.
5. Hertz – 10 %.
6. ЛитРес – 25 %.
7. Ivi – подписка на 2 бесплатных месяца.
8. Парижский Диснейленд – VIP-билеты по стоимости стандартных.

Дебетовая карта Тинькофф All Airlines

Дебетовое платежное средство напоминает электронный кошелек. На счете можно хранить денежную сумму и не переживать, что она куда-то исчезнет. Все транзакции защищаются финансовой организацией с помощью СМС-кодов, а при подозрительных операциях карта мгновенно блокируется.

Преимущества и недостатки

Основные достоинства продукта:

• Предусмотрен кешбэк в виде миль. С обычных покупок возвращаются до 1,5%, с трат на путешествия – до 10%.
• На остаток до 300 тыс. руб. начисляются до 3,5% годовых в виде миль (при ежемесячных тратах по карте не менее 20 тыс. руб.).
• Накопленные бонусы не сгорают в течение 5 лет.
• Наличные можно снимать бесплатно (в банкоматах Тинькофф – без каких-либо ограничений, в иных терминалах по всему миру – от 3 тыс. руб.).
• За задержку рейса предусмотрена компенсация от сервиса Compensair.

Основные условия:

Переводы между картами Тинькофф осуществляются без взимания комиссии.

Условия получения

Информация, которую нужно указать:

• фамилия, имя, отчество;
• дата рождения;
• гражданство;

• мобильный телефон;
• электронная почта.

Когда карта будет готова, позвонит представитель финансовой организации и предложит назначить встречу. Затем курьер привезет платежное средство в офис или домой – подходящее место встречи выбирает клиент.

Мобильное приложение

Мобильное приложение позволяет управлять дебетовой картой. С помощью него можно пополнить счет, сделать перевод, установить или изменить пин-код, оплатить услуги ЖКХ и т. д. Установочный файл доступен для скачивания в App Store и Google Play.

Мобильное приложение удобно еще тем, что позволяет быстро сделать карту неактивной при ее утере или краже. Все, что требуется от клиента, – запустить программу на смартфоне, выбрать платежное средство, в перечне предложенных действий нажать на «Заблокировать».

Страховка путешествия дополнительно

Каждому клиенту, оформившему карту All Airlines, банк бесплатно дарит страховку. Полис ежегодно продлевается за счет финансовой организации. Покрытие составляет до 50 тыс. $. При наступлении страхового случая деньги могут быть потрачены на медикаменты, лечение, транспортировку, звонки ассистансу.

Как использовать начисленные мили Tinkoff All Airlines?

Мили, накопленные за покупки по кредитке Tinkoff All Airlines, в дальнейшем можно использовать для оплаты билетов. Данная процедура реализуется с учетом ряда особенностей, о которых следует знать.

Как потратить мили Tinkoff All Airlines и получить компенсацию билета

Полученные бонусы можно использовать для компенсации стоимости авиабилета на все рейсы любой компании, выбранной клиентом. Тут отсутствуют какие-либо ограничения и сборы.

В случае использованиях миль банк вернет полную стоимость купленного билета на счет владельца кредитки All Airlines.

О том, как именно производится компенсация билета написано ниже по тексту.

Компенсация билета

Для того, чтобы при помощи миль получить возврат средств за авиабилет необходимо выполнить следующие шаги:

1. Вначале следует при помощи карты оплатить билет на нужный рейс. Деньги при этом спишутся, однако потом будут возвращены.

После обработки операции следует оформить компенсацию покупки, путем последовательного перехода по следующим разделам (в мобильном приложении): «Еще», «Бонусы», «Мили».
В открывшемся разделе нужно нажать на кнопку «Использовать мили». Отобразится полный список операций, которые можно компенсировать баллами. Необходимо выбрать интересующий вариант и нажать на «Компенсация милями».

Затем нужно нажать на кнопку «Компенсировать». После этого действия полная стоимость билета сразу же поступит на счет.

Видео о том, как компенсировать авиабилет милями:

Лайфхаки, как списывать мили

Для того, чтобы списывать мили с выгодой, необходимо помнить о следующих правилах:

• накопленные баллы списываются с шагом 3000 (более подробно об этом написано ниже по тексту),
• прежде чем компенсировать билет необходимо предварительно рассчитать, сколько для этого потребуется баллов,
• более выгодно компенсировать билеты, чья стоимость в районе 6, 9, 12 или 15 тыс. рублей,
• если цена нужного билета составляет 5000 рублей, а улучшенный вариант полета стоит 5800 рублей, то выбрать нужно второй вариант. Экономия тут нецелесообразна. Банк в любом случае спишет 6000 миль, но при этом вернет на карту 5800 рублей (полная стоимость билета).

Шаг в 3000 миль

В Тинькофф банке при списании баллов используется так называемый «шаг в 3000 миль». Работает он по следующей схеме:

• если стоимость покупок до 6000 рублей, то сумма компенсации округляется до 6000 миль,
• если же цена более 6000 рублей, то округление производится в большую сторону с шагом 3000.

К примеру, если билет стоит 5900 рублей, то банк спишет 6000 миль. Если же его цена составляет 6800 рублей, то будет списано уже 9000 миль.

Специальные предложения

Самое большое количество миль начисляется при совершении покупок в разделе «Спецпредложения» от партнёров банка Тинькофф. В этом случае можно получить до 30% от суммы платежной операции.

Ознакомиться со всем списком спецпредложений можно в личном кабинете или в мобильном приложении (вкладка «Бонусы).

Страховка Тинькофф «All Airlines»

Держателю кредитной карты All Airlines предоставляется бесплатная страховка путешественника. Она действует на следующих условиях:

• покрытие до 50 000 долларов (сюда входят расходы на лечение, лекарства, перевозку больного и т.д.),
• страхование багажа на сумму до 10 000 долларов (страховщик произведёт выплату в случае потери багажа либо при его задержке на 6 часов и больше),
• страховка включает дополнительные условия для активного отдыха (сноуборд, катание на лыжах и т.д.).

СПРАВКА. Заказать бесплатную страховку путешественника можно одним из следующих способов: в чате банка или же по телефону. Готовый полис высылается на электронную почту заявителя и начинает действовать на следующий день.

Priority Pass и Lounge Key

Лица, оформившие кредитки All Airlines Black edition, получают доступ к бизнес-залам Lounge Key. Это помещения в аэропортах для ожидания своего рейса с повышенной комфортностью. Тут можно:

• перекусить,
• зарядить телефон,
• воспользоваться бесплатным интернетом,
• принять душ или же занять переговорную комнату (за отдельную доплату).

Владельцам пластика Black Edition предоставляется возможность 2 раза в месяц бесплатно посещать залы ожидания такого уровня. Причем в данном случае не требуется оформление дополнительной карты Priority Pass.

Плюсы и минусы кредитной карты All Airlines

Плюсы

• Кэшбэк. Для путешественников он действительно выгодный
• Бесплатная страховка для путешественника. Страховку мы оформляли уже дважды и во второй раз она пригодилась в Кении. Стоимость страховки и обслуживания карты окупилась сразу же.
• Карта кредитная. Это значит, что ей можно пользоваться при бронировании авто. Залог за авто блокируется на карте и не списывается. Проценты за пользование кредитными средствами начисляться не будут. Свои расходы можно оплачивать с кредитной карты, а ваши основные средства находятся на дебетовой карте Тинькоф и приносят 3,5% годовых.
• Выгодный курс конвертации при покупках за границей (ЦБ + 2%)

Минусы

• Карта кредитная. Это значит, что нужно следить за своим балансом и не уходить в минус. Есть беспроцентный период больше месяца. Обычно мы переводим деньги на кредитку сразу после покупки или на следующий день. Перевод можно сделать с дебетовой карты Tinkoff Black и средства зачисляются моментально
• Не всегда выгодная схема компенсации. Мили тратятся с шагом 3.000. Этот минус можно обойти.
• Ежегодная плата за обслуживание. Можно выбрать и бесплатный вариант обслуживания, но ежемесячные траты по карте должны быть более 50.000 рублей в месяц. Нам этот вариант не подходит.
• Платное смс информирование. Мы платим 59 рублей в месяц
• Кэшбэк можно потратить только на авиабилеты и круизы. Для нас это и не минус

Резюмируя плюсы и минусы: карта действительна выгодна для тех, кто путешествует от двух раз в год. Плата за обслуживание в размере 1890 рублей сразу же компенсируется бесплатной страховкой. Величина кэшбэка одна из самых высоких на рынке и за 1-2 года можно накопить на билеты в отпуск.

С картой мы получили сумочку — теперь там путешествуют зарядки и кейс для карточек

Начисление и использование миль

Мили Тинькофф – это бонусные баллы, которые начисляются на отдельный счёт и могут быть потрачены на оплату товаров и услуг. Срок их действия – 5 лет.

Мили по кредитной карте

Правила начисления бонусов по дебетовым и кредитным карточкам несколько различаются. Владельцы кредиток могут получить до 2% кэшбэка за оплату товаров, не связанных с путешествиями (за использование Тинькофф Аll Аirlines как стандартной расчетной карты). Такой порядок распространяется на оплату покупок в магазинах, услуги различных салонов, кафе, кинотеатров и развлекательных центров.

За приобретение авиа- и железнодорожных билетов на счёт вернётся до 3%, если покупка совершена на стороннем сайте с использованием карты Аll Аirlines. При оформлении билета на сайте или в кассе партнёров Тинькофф кэшбэк может составить до 30% от потраченной суммы.

При оплате банковской картой бронирования отеля или аренды транспортного средства в поездке можно вернуть до 10%. А за подбор и покупку готового тура через сайт Тинькофф банк возвратит 5% от его стоимости милями.

Мили по дебетовой карте

Условия по дебетовой карточке немного отличаются. Любые повседневные траты, покупки товаров или оплата услуг позволяют вернуть до 1,5% кэшбэка на счёт. Для этого на карте постоянно должен быть остаток больше ста тысяч рублей. Если средств на счету меньше, то размер бонуса составит только 1% от стоимости покупки. В магазинах и салонах, с которыми у Тинькофф заключено партнёрское соглашение, действует повышенный тариф – кэшбэк до 30%.

Кэшбэк за использование дебетовой карты в путешествиях тоже ниже, чем в случае с кредиткой. Бронирование жилья и аренда авто вернёт до 8%, приобретение туров – до 4%. Покупка билетов на поезд или самолёт – 3%.

Немного лучше дела обстоят с премиальными картами. Обычный кэшбэк по ним составляет 1,5% или 30% у партнёров. За билеты и туры вернётся 5%, а за бронь отеля, аренду машины или бизнес-зала – 10%.

Особенности накопления миль

У получения кэшбэка милями есть несколько специфических особенностей:

• Мили зачисляются без “копеек”. Округление происходит всегда в меньшую сторону до целого числа. Если будет потрачено с карты 129 р., на счёт придет бонус только за 100 р.
•  На обычной карте можно накопить не больше шести тысяч миль в месяц. У премиум-карточек лимит увеличен до 30 тысяч.
•  Если у путешественника есть и дебетовая карта, и кредитка, бонусы будут поступать на общий счёт.

Есть возможность получить приветственные мили. Предложение одноразовое, и воспользоваться им можно при оформлении карты. Для этого в заявке нужно указать промокод, если такой имеется. После получения карточки выполнить требования банка и потратить определенную сумму за ограниченный срок. За использование 300 тысяч рублей за три месяца возвращается бонус в виде 6000 миль.

Покупная сила 1 мили по карте Аll Аirlines

В настоящее время покупная сила 1 мили равна одному российскому рублю. Не придётся проводить долгих подсчётов, чтобы определить, сколько бонусов спишется за покупку.

Потратить мили можно на услуги жд и авиабилеты любых компаний, даже международных, на бронирование жилья и другие покупки. Необходимо убедиться, что накопленных бонусов достаточно. Оплатить милями можно только полную стоимость услуги или товара. Производить расчет нужно обязательно с мильной карточки. Если будет использоваться другой продукт Тинькофф Банка, не Аll Аirlines, никаких преимуществ его владелец не получит. После оплаты услуги следует оформить компенсацию покупки через интернет-банк и дождаться, пока деньги вернутся на счёт.

Списание и ограничения по использованию миль

Использовать мили можно практически на любые расходы. Но есть несколько исключений, когда невозможно совершить ими оплату. Нне предусмотрен бонус за пользование картой в ситуациях:

•  обналичивание средств с карты (вообще Аll Аirlines мало предназначена для снятия с нее денег в банкоматах ввиду достаточно высокой комиссии);
•  оплата ЖКХ, телекоммуникационных услуг и приобретение оборудования;
•  совершение переводов, всех операций и транзакций между картами, в том числе, связанных с бизнесом;
•  пополнение онлайн-кошельков;
•  использование средств в казино или азартных играх.

Преимущества карты Тинькофф All Airlines

• беспроцентный период на покупки 55 дней;
• кэшбэк в виде миль;
• 1000 миль в подарок;
• система бесконтактных платежей PayPass;
• минимальный платёж в пределах 8% от задолженности.
• Очень большой кредитный лимит — до 700 тысяч рублей.
• Низкая процентная ставка по операциям покупок.
• Рассрочка у партнеров банка до 12 месяцев, без процентов.
• Выгодная программа начисления миль позволяет летать бесплатно!
• Страховка для путешественников — бесплатно! Покрытие расходов до 50 000 евро.
• В случае задержки или отмены рейса, можно подать заявку на сервис Compensair и получить заслуженную компенсацию за неудобства со сниженной комиссией.

По статистике сервиса кредитная карта Тинькофф All Airlines является самой выгодной картой для путешественников.

Недостатки карты

1. Карту могут не одобрить
2. Нельзя попросить увеличить кредитный лимит
3. Навязывание страховок и допуслуг.
4. Платное смс-информирование.
5. Невыгодный курс конвертации.
6. В банке можно иметь только одну кредитку.
7. Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Учитывая тот факт, что максимальный кредитный лимит по синей карте выше, чем у Platinum (700 000 руб. против 300 000 руб.), можно сделать вывод, что банк хочет видеть среди владельцев кредитной карты Tinkoff All Airlines более состоятельных клиентов. В «Тинькофф Банке» нет возможности попросить увеличить кредитный лимит, решение принимает программа. Чем активнее клиент использует карточку, не допуская возникновения просрочки, тем выше вероятность его увеличения.

Карта Tinkoff All Airlines, предназначенная как раз для путешествий, при оплате покупок в иностранной валюте ведет себя весьма посредственно, курс около +2% к ЦБ РФ съедает весь кэшбэк от покупок.

Кредитная карта ALL Airlines Тинькофф Банка — основные характеристики

Тинькофф Банк выпускает 2 типа кредитной карты ALL Airlines: WORLD (обычная) и BLACK EDITION (премиальная). Их основные характеристики приведены в таблице.

ALL Airlines выпускают бесплатно. Разрешается оформить к основной дополнительную кредитную карту, лимит на которой вы определяете сами, но в рамках установленного Тинькофф Банком. Счет будет единым. За обслуживание ALL Airlines WORLD не будет оплаты, если тратить по карте не менее 50 тыс. руб. в месяц. В противном случае – 1890 руб. в год.

Для получения льгот на обслуживание премиальной кредитки нужно иметь не менее 3 млн руб. на одном из счетов:

• вклад;
• накопительный;
• картсчет;
• брокерский.

Также бесплатного обслуживания можно добиться при выполнении второго условия: на оплату товаров в месяц уходит 200 тыс. руб., а на одном из упомянутых счетов одновременно остаток составляет от 1 млн руб.

Грейс-период распространяется исключительно на покупки. По желанию держатель кредитной карты ALL Airlines может оформить страховку, тогда необходимо платить 0,89% в месяц от размера задолженности. Если минимальный платеж не внесен своевременно, кредитор налагает штраф величиной 590 руб. и дополнительно неустойку 19% годовых (действует на весь кредит в течение расчетного периода).

Программа лояльности по кредитной карте ALL Airlines Тинькофф Банка

Согласно программе лояльности, за бронь отелей через специальный портал банка (tinkoff.ru/travel) вы сможете получить 10% от суммы. Столько же дают за аренду авто на том же сайте. При покупках авиабилетов кредитной картой ALL Airlines Тинькофф Банк возвращает 5% от суммы, а если приобретать их на других площадках, кэшбэк не будет превышать 3%.

С любых покупок полагается держателю пластика 2% от размера трат. Бонусы (1% от суммы) кредитно-финансовое учреждение начисляет и за оплату услуг, товаров через мобильный или интернет-банкинг в разделе «Платежи и переводы». Наибольший кэшбэк можно получить, если покупать кредитной картой товары по спецпредложениям партнеров банка.

Тинькофф Банк обещает, что даже те люди, которые путешествуют не так часто, могут компенсировать траты на билеты, если будут активно пользоваться ALL Airlines. Вознаграждение эмитент будет давать милями, а одна миля равна рублю. Ее обмен на «живые» деньги происходит моментально, они сразу оказываются на счету кредитной карты. При ежемесячных тратах не менее 25 тыс. руб. накапливается за год 6 000 миль.

Вдобавок, сами авиакомпании предоставляют бонусы, посредством которых можно бесплатно провезти дополнительный багаж, улучшить обслуживание. Также кредитор пытается привлечь:

• подарочной страховкой для визы и международных путешествий;
• возможностью приобретения товаров, включая оплату экскурсий, авиабилетов, в беспроцентную рассрочку до года;
• компенсацией за задержку рейса.

Кредитная карта ALL Airlines премиального класса отличается большими привилегиями: бизнес-залы Lounge Key, Автоконсьерж от Alfred и Prime, расширенная страховка с бесплатным ежегодным продлением и неограниченным количеством поездок.

Как заказать кредитную карту ALL Airlines Тинькофф Банка

Необходимо заполнить заявку, а в ней выбрать желаемую сумму кредитных средств, указать ФИО, мобильный, электронный ящик. Если у вас есть промокод, обязательно введите его в нижнюю графу. При нажатии «Далее» вы перейдете ко второму шагу, на котором нужно сообщить паспортные данные, дату и место рождения, адрес постоянной регистрации. Затем последует третий и четвертый шаги. Указав требуемую информацию, и отправив заявку, узнать о решении вы сможете практически сразу.

Когда вы получите на руки карточку, ее необходимо будет активировать одним из способов:

• выполнить пополнение через сеть партнеров (комиссия не взимается);
• войти в мобильный банк;
• использовать интернет-банкинг.

Также понадобится шариковой ручкой подписать ALL Airlines на обратной стороне, чтобы она стала действительной. Заемщиком может стать совершеннолетний гражданин России, имеющий паспорт, работу, прописку. Справки не нужны. Более подробную информацию о кредитном продукте можно получить на сайте Тинькофф Банка.

Преимущества карты Тинькофф All Airlines

Данная карта создавалась компанией Тинькофф специально для клиентов, которые часто совершают авиаперелёты и бронируют отели, а также постоянно пользуются электронными платёжными системами и предпочитают безналичный расчёт при покупке товара либо услуги.

В качестве бонусов за пользование картой клиенту назначаются мили, которые в дальнейшем возможно использовать для приобретения авиабилетов любой компании через кассу или интернет.

Среди основных авиакомпаний, сотрудничающих с Тинькофф Банком, выделяют:

• S7 AIRLINES;
• ПОБЕДА;
• RYANAIR;
• AIRBERLIN;
• LUFTHANSA;
• AIRFRANCE;
• ONETWOTRIP;
• BRITISH AIRWAYS;
• KLM ROYALDUTCH AIRLINES;
• и многие другие.

Основным преимуществом при оформлении карты в Тинькофф Банке является отсутствие необходимости сбора документов и обращения в офис. Вам достаточно оставить онлайн-заявку на официальном сайте компании и дождаться ответа сотрудника.

Кроме этого, банк выставляет лояльные требования к потенциальным клиентам. После одобрения запроса вы получите карту абсолютно бесплатно в кратчайшие сроки, не превышающие 5 дней, по удобному для вас адресу в любой населённый пункт страны.

К дополнительным преимуществам оформления карты Тинькофф All Airlines относятся:

• наличие безопасной системы PayPass, позволяющей оплачивать покупки всего лишь одним касанием;
• предоставление 1 тысячи бонусных миль в подарок при осуществлении первой покупки любого характера с помощью карты;
• возможность получить бесплатную страховку для клиентов, путешествующих по всему миру;
• пополнение счёта без комиссии через сеть банков-партнёров по всей России;
• возможность бесплатно следить за статистикой по осуществляемым денежным операциям через интернет-банк или специальное мобильное приложение;
• при оформлении Тинькофф All Airlines проценты по кредиту довольно низкие по сравнению с другими банками.