Инвестиции в недвижимость. с чего начать и выгодно ли это

Как начать инвестировать в жилую недвижимость

Начните с оценки собственных активов, что поможет определиться с подходящим типом объекта. Если сумма собственных накоплений небольшая, можно попробовать силы в инвестициях в объекты на этапе строительства, коллективные вложения или паевые фонды.

Изучение предложений

Следует провести сравнительный анализ цен на объекты, оценить, есть ли потенциал у выбранного региона. Будьте внимательны при анализе среднего годового роста стоимости недвижимости в выбранном регионе. Слишком высокий рост (выше 20% ежегодно) должен вас насторожить – это похоже на раздувание «мыльного пузыря».

В процессе оценки используют разные методы: сравнимых продаж, доходный или затратный. Цель всегда одна – определить точную рыночную стоимость приобретаемого объекта. Вполне возможны варианты, что стоимость объектов искусственно завышают риелторы или застройщики. На этом же этапе оценивают рентабельность инвестиций.

Выбор объекта для инвестирования

Потенциально доходный объект должен иметь хорошую ликвидность. Иначе какой смысл в росте стоимости на 15% за год, если покупатели так и не находятся?

При выборе квартиры пристальное внимание уделите:

1. Местоположению (спальный, престижный, экологически чистый район города).
2. Инфраструктуре и транспортной доступности (близость магазинов, аптек, парковок, учебных заведений, удаленность от центра).
3. Планировке помещения (сколько комнат, общая и жилая площадь, необходимость ремонта, общее состояние инженерных сетей).

Немаловажное значение имеет репутация застройщика, особенно, если принято решение вложиться в строящийся объект

Обратите внимание на репутацию застройщика, его опыт, качество строительства. Если речь идет о жилой недвижимости в курортных городах, обычно покупателям интересны объекты на первой линии – т

е. у моря.

Покупка объекта недвижимости

В первую очередь запросите:

1. паспорт собственника;
2. выписку из ЕГРН;
3. правоустанавливающие документы;
4. счета за квартиру, справки из ПНД.

По возможности стоит привлечь к процессу опытного юриста. Не рекомендуется принимать решение о покупке импульсно, сразу внося задаток или аванс. Попросите немного времени на раздумья, два-три дня более чем достаточно.

Извлечение прибыли

Прибыль от продажи объекта можно получить уже через 2-3 года с момента завершения строительства. Внимательный и осторожный подход к инвестициям позволит снизить риски и увеличить доходность.

В случае с арендой инвестиции окупаются примерно за 8-10 лет, при этом объект находится в собственности инвестора, его можно в любой момент продать. Средняя стоимость однушки в Санкт-Петербурге равна 3,2 млн, рублей, еще около 100 тысяч вы планируете потратить на ремонт. Месячная стоимость аренды – 25 тысяч рублей плюс коммуналка. Итого за год арендаторы принесут вам прибыль 300 тысяч рублей.

О коммерческой недвижимости

При правильной стратегии инвестирования коммерческая недвижимость будет гораздо более прибыльной, чем жилая. Доходность вложений может достигать 9-13% годовых против 4-6% соответственно. 

Инвестиции в коммерческую недвижимость начали набирать популярность только последние 5-10 лет. Почему так поздно, спросите вы? Во-первых, размер вложений может измеряться миллиардами (крупные офисные центры, гостиницы, склады). 

Во-вторых, вложения в жилье более понятны частным предпринимателям – банально за счет накопленного опыта и хорошо изученного рынка. 

В коммерческой недвижимости нет «элитки» как таковой, здесь мы говорим о крупных инвестициях в качественные офисные блоки и склады (активы с высокой доходностью и соответствующими рисками), стрит-ритейл (более умеренные доходность и риски) и гостиничные номера (долгосрочная окупаемость и стабильная доходность). 

С моей точки зрения, наиболее востребованными являются офисы в ходовых локациях и торговые помещения в стрит-ритейле. Вложить средства в коммерческие объекты можно несколькими способами:

1. Приобрести объект с целью его дальнейшей продажи/сдачи в аренду;
2. Приобрести готовый арендный бизнес (ГАБ);
3. Купить паи/доли в ПИФах. 

У каждого варианта – своя специфика, инвестор выбирает тот, который соответствует возможностям. 

Стоит ли инвестировать деньги в 2021 году

Инвестиции стали неотъемлемой частью современной экономики и пользуются немалой популярностью. Инвестор (человек, который вкладывает деньги) должен удостовериться в правильности своего выбора, в успешном дальнейшем существовании проекта. Риски очень велики: если проектная идея убыточна или не особо востребована, есть риск полностью или частично потерять свои деньги.

Инвестиции отличаются от депозитов только степенью риска. Например, при открытии вклада деньги вернутся с процентами в установленный срок, а с инвестициями не всегда так.

С начала 2020 г. из-за пандемии COVID-19 акции многих компаний упали в цене. Американский акционерный рынок с учетом дивидендов снизился примерно на 10%. В марте 2020 г. ситуация ухудшилась: падение составило более 30%. Но затем рынок частично восстановился.

Что будет происходить в дальнейшем с акциями, неизвестно. В настоящее время лучше переждать пандемию, а после уже рассматривать какие-либо варианты вложений. В долгосрочной перспективе постепенно все будет восстанавливаться: рынки акций, частные компании и остальные сферы экономики начнут «приходить в себя». Следовательно, в этой области не стоит торопиться с инвестициями.

В остальных отраслях все спокойней. Например, можно вложиться в недвижимость, золото или валюту.

Местоположение

В зависимости от местоположения, квартира может быть прибыльным арендным бизнесом, а может и не быть. То есть быть убыточным вложением, потому что есть

• районы,
• города,
• и даже целые регионы,

где недвижимость ничего не стоит по факту её арендной прибыли.

Таких мест не много, но и немало. Например, квартира или дом могут не сдаваться вовсе за адекватные деньги, а только за оплату коммунальных услуг

Поэтому здесь важно уделить должное внимание данному параметру

Преимущества покупки недвижимости в правильном месте

Место вашей недвижимости, то есть место, где стоит покупать, конечно, в первую, очередь – это финансово и экономически выгодное место.

Это место должно обладать следующими качествами:

1. Быть крупным или более-менее крупным городом;
2. Иметь туристические потоки, быть курортом, куда есть приток людей;
3. Сосредотачивать в себе крупные работающие производства, где есть деньги, где есть возможности;
4. Быть востребованным с позиции будущей продажи;

То есть там, где есть спрос на место в целом, значит это место выгодное. В России таких мест довольно много. Без всяких сомнений можно назвать таким местом

• Москву,
• Подмосковье
• или, например, Питер.

В целом, города-миллионники отличаются повышенным спросом на недвижимость. Вот такие места, где квартиры, в принципе, всегда в цене, выгодны для инвестирования.

Когда есть достаточно накоплений для того, чтобы приобрести квартиру в той же Москве или Подмосковье — нужно хорошо проанализировать само место. Выяснить:

• Кто живет в доме,
• Какой это дом
• Какая история у дома и у места,
• Узнать отзывы от людей, проживающих в районе, подъезде, лестничной площадке или по участку.

Если ошибиться с местом, можно потерять всё, а можно приобрести многое. И от того, как грамотно будет происходить выбор места для покупки недвижимости в качестве инвестирования, такой в будущем и будут результат самих вложений.

С чего начать?

Во-первых, начинающим инвесторам в недвижимость нужно чётко понимать тот объём инвестиций, который они хотят вложить, и те сроки окупаемости, которые они могут себе позволить.

Во-вторых, готовы ли они войти в проект, в котором рентабельность, в случае неправильной концепции и стратегии, может быть нулевой или чуть выше нуля.

В-третьих, определить стратегических партнеров, с которыми они вступают в сферу инвестиций в недвижимость, будь то собственники земли, застройщики, архитекторы, строители или компании, занимающиеся комплексным управлением проекта.

Любой объект необходимо рассматривать с инвестиционной точки зрения и не в моменте сейчас, а в перспективе продажи 3-5 лет, что задает определенные требования к созданию данного объекта. Бездумные и бездушные квадратные метры сейчас становятся все менее и менее актуальны, необходимо создавать качество жизни, в котором будет приятно находиться самим.

Что выбрать?

Итак, мы определились, что наиболее интересный вариант для инвестиций — приобретение земельного участка под жилую застройку. Но и тут возможно несколько вариантов:

Коттеджи в коттеджных поселках

Это может быть просто кусок земли на территории будущего коттеджного поселка. Как правило, он обойдётся дешевле, чем земля с постройкой, а покупателя привлечет тем, что дом он сможет сделать какой угодно, по своему собственному дизайну. При этом расположение земли в месте массовой застройки обеспечит ему подведение необходимых коммуникаций, социум и инфраструктуру.

Ещё один вариант — земля без подряда на строительство. Это значит что вы приобретаете, а потом продаёте участок вместе с проектом будущего дома, но строить его собственник сможет самостоятельно или усилиями отдельно нанятых строителей.

Но самый удобный вариант — приобретение земли с подрядом, так как в этом случае девелопер, разрабатывающий данную территорию застройки, сам будет осуществлять возведение домов.

Собственнику ни о чем не придётся беспокоиться. Единственный минус в том, что сотка земли в этом случае обойдется дороже, но всегда найдутся люди, ценящие скорость, комфорт и надежность. Они готовы заплатить больше, чтобы избежать проблем, связанных с самостоятельным строительством, и предпочитают покупать готовое жилье с землёй.

Выгодно ли самому построить на земле дом на продажу — вопрос спорный, но если у инвестора нет в этом опыта, то скорее нет, чем да. В этом случае лучше довериться застройщикам.

Как перепродать?

Чем раньше вы приобретете землю, тем выгоднее будет инвестиция. Объекты недвижимости дорожают с приближением срока сдачи. В год стоимость может возрастать от 15 до 50%, в зависимости от привлекательности проекта. Дороже всего будет стоить готовый дом на участке в коттеджном поселке, готовом под заселение. В этом случае можно получить доход до 200%!

Земли без построек

Не обязательно земля нужна людям, чтобы построить на ней дом для проживания. Ее можно использовать в коммерческих целях, например для того, чтобы организовать на ней складской бизнес, производство, турбазу или построить многоквартирный дом.

Бывают даже случаи, когда люди приобретают участки, а потом продают или сдают их в аренду сотовым операторам, желающим установить в этом месте вышку. Инвестиции в землю в таком случае возможны, но нужно заранее подумать о том, где будет расположен участок и оценить будет ли дорожать земля. Чтобы получить высокий доход, стоит присмотреться к таким вариантам:

• участки близ окраин городов-миллионников: Москвы, Санкт-Петербурга, Самары, Красноярска и так далее;
• участки в курортных районах, таких как Сочи, Крым и даже Калининградская область;
• земли вблизи федеральных трасс и с возможностью подключения к коммуникациям.

Наличие хотя бы одной из характеристик означает, что эти объекты недвижимости будут всегда в цене, так как спрос земельные участки такого рода постоянный.

Как перепродать?

Важно выбрать наилучшее время для выставления объекта на продажу. Лучше заранее изучить градостроительные планы, чтобы понимать, какие территории собираются осваивать застройщики в ближайшем будущем

Зачастую компании, нуждающиеся в земле, сами разыскивают собственников и делают предложение. Если таких поступает несколько, вы можете продать участок максимально выгодно тому, кто предложит больше денег.

Покупать ли землю для себя?

Ответ на это вопрос зависит от того, чем вы занимаетесь и какие у вас планы. Если собираетесь в будущем построить на этом месте дом, то вряд ли можно назвать покупку инвестицией, но, тем не менее, приобретение земли в пик кризиса по низкой цене выгодно.

Если в будущем вы планируете организовать тут бизнес, то покупка — только часть инвестиций, а получение дохода будет зависеть от успешности вашего дела в будущем. Опять же, учитывая снижение цен, в кризис вложение денег в землю выгоднее, чем при экономическом подъеме.

Осуществляя инвестирование в землю надо понимать, что оно должно осуществляться за счет имеющихся наличных денег или беспроцентной рассрочки, а не ипотеки. Кредит возможен в том случае, если есть желание купить участок для себя. Переплата по ипотеке настолько высока, что покупка вряд ли окупится в ближайшие годы. 

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

• Надёжный способ сохранения денег. Недвижимость за всю существующую историю никогда не дешевела очень сильно в отличии от биржи акций;
• Недвижимость можно визуально увидеть и почувствовать. Акции, облигации и прочие активы существуют виртуально, хотя это реальный бизнес;
• Стабильный источник дохода от сдачи в аренду;
• Со временем стоимость жилья только дорожает;

• Маленькая ликвидность;
• Покупка и продажа объектов отнимает время на оформление;
• Стоимость недвижимости не растет в периоды кризиса. Для роста стоимости необходим экономический рост;
• Есть накладные расходы на содержание;
• Есть риски неудачной покупки. Например, это время до 2014 года. Цены после этого сильно просели, поэтому те, кто купил раньше оказались в не самой лучшей ситуации.;

Как инвестировать в недвижимость?

Вложение средств в недвижимость имеет свои нюансы, игнорирование которых может привести к различным рискам. От того, насколько осмотрительно вы будете делать капиталовложение, напрямую зависит исходный результат и ваша прибыль.

Финансовые возможности

Первый шаг на пути к совершению вклада в недвижимость — определение суммы инвестиции. От того, сколько вы имеете денег на руках зависит тот тип недвижимости, который можно будет избрать. Отмечу, что, как и в других видах инвестиции, вы должны оперировать только той денежной суммой, которая не составляет статью вашего бюджета. Вкладывайте в недвижимость только те средства, которые вы не боитесь потерять, ведь риски никогда не исключаются. Если вы имеете незначительные средства, которые можно пустить в оборот, то можно отдать предпочтение покупке земельного участка или объекту, который еще строится, но и в этом случае рассчитывайте, что нужна солидная сумма.

Оформление кредита под залог

Если средств на покупку квартиры или другого помещения нет, то можно взять кредит — многие банки практикуют спонсорство для начинающих инвесторов. В этом случае следует учитывать, что деньги вам дадут под значительный процент и его следует всегда учитывать. В том же случае, если вы планируете купить прибыльный тип недвижимости, который окупится в ближайшей перспективе, то тогда брать кредит целесообразно, в другом случае вдаваться в такие крайности может быть просто невыгодно.

Выбор объекта инвестиций

Исходя от имеющейся суммы, вы можете определить, какой тип недвижимости вам нужен

Если есть небольшая сумма, то стоит обратить внимание на менее доходный вторичный рынок жилья или купить объект на этапе строительства, когда его цена максимально низкая. Кроме этого, не требует больших капиталовложений приобретение земельного участка

Если в наличии более крупные активы, то вы можете обратить внимание на элитное жилье, которое в крупных городах будет ликвидным и очень доходным. В любом случае, тщательно изучите имеющиеся предложения в доступной ценовой категории и выбирайте то, что вам больше подходит по параметрам отбора

Покупка недвижимости

Пере тем, как купить недвижимость, если подобные сделки осуществляются впервые, вы должны основательно подойти к вопросу изучения юридической стороны, в частности вопроса налогообложения. Так как вам необходимо оформить документы с минимальной затратностью и максимальной выгодой, то целесообразно будет привлечь к процессу юриста.

Коллективная покупка

Брать кредит не всегда целесообразно, а для покупки недвижимости имеющихся средств не всегда хватает, поэтому вы можете найти для себя партнера — такого же инвестора, который хотел бы преуспеть на купле-продаже подобной собственности. Если ваша идея действительно прибыльна и интересна с точки зрения доходности и рисков, то многие инвесторы с удовольствием станут соучастниками затеи.

Коллективные инвестиции в недвижимость давно практикуются на Западе и потихоньку пробираются на российский рынок. Если у ваших родственников, знакомых или друзей имеются свободные средства, то вы можете смело предложить им стать соинвесторами.

Многие инвесторы, которые задумываются, куда вложить деньги, предпочитают покупать недвижимость не с целью продажи, а для того, чтобы сдавать в аренду. Такой вариант имеет массу перспектив и хоть окупаемости придется подождать дольше (как правило 7-10 лет), но по прошествии этого времени собственность так и останется вашей, а значит, будет и дальше приносить доход.

Цели инвестиций в недвижимость

Ещё в далёком 17-ом веке был сформулирован основной принцип инвестиционной деятельности: деньги обязаны работать и делать деньги. Поэтому целью любой инвестиции является получение дохода. В этом плане вложения в недвижимость не являются исключением из правила.

Также существуют следующие способы для получения прибыли:

• приобретение недвижимости для последующей сдачи её в аренду;
• перепродажа недвижимого имущества.

Способ заработка под номером один гораздо стабильнее и надёжнее второго, так как гарантированно сдавать в аренду можно практически любую недвижимость, даже не обращая внимания на его качество или вид. Данный вид заработка является ещё и самым низкодоходным, не беря в расчёт депозиты в банках.

А теперь перейдём ко второму типу инвестиций — перепродажа недвижимости. Этот вид заработка выглядит гораздо интересней и прибыльней первого, в то же время он является более рискованным.

Обычно инвесторы сначала сдают в аренду недвижимость, чтобы покрыть расходы, затраченные на вложения, а затем уже переходят к самой реализации (продаже).

Например, квартира в Воронеже стоит 2 млн. рублей. Прибыль от аренды составляет 14 тыс. руб. (в год 148 тыс. руб.) Итого, доход только от одной сдачи выходит около 7% годовых, не беря в расчёт ещё и рост стоимости самой квартиры.

Вложения в недвижимость за рубежом

Есть определенная доля инвесторов, которые считают покупку квартиры в других государствах хорошим вложением средств, приносящим немалый доход. В настоящее время этот вид деятельности активно развивается.

Плюсы:

• в некоторых странах в курортный сезон можно получить высокий доход от сдачи недвижимости в наем;
• часть недвижимости можно сдавать круглый год;
• можно получать пассивный доход, заключив договор с риэлторским агентством. Фирма будет искать жильцов и заниматься их заселением. Вам же будет перечисляться часть арендной платы. Другую часть агентство недвижимости оставит себе за труды. Доход по такой схеме довольно высокий;
• широкий диапазон финансовых вложений. Вы можете приобрести как квартиру, так и виллу. В зависимости от планируемого размера инвестиций.

Минусы:

• не в каждой стране недвижимость свободна для продажи иностранным гражданам;
• для понимания того, что происходит, необходимо свободное владение хотя бы английским языком. Лучше всего владеть языком той страны, в которой планируется покупка;
• вы не разбираетесь в юридических тонкостях другого государства. Для этого придется нанять юриста или все-таки тщательно изучить язык;
• хотя бы один раз вам придется посетить эту страну. И спланировать все связанные с поездкой расходы –виза, перелет, проживание, и так далее.

Правила инвестирования

Выбирая объект вложений, первое, что следует оценивать, – вероятная доходность. От приобретения недвижимости возможны два основных способа получения прибыли:

И в том в другом случае недвижимость должна быть востребованной, привлекательной по разным причинам для наибольшего количества людей. Поэтому имеет значение место расположения объекта. Так жилая недвижимость более популярна в центральных районах, где близко находятся транспортные остановки, развита инфраструктура. Торговые площади пользуются спросом в местах скопления населения. Для объектов недвижимости, предназначенных для промышленной деятельности, преимуществом будет одновременная доступность к ресурсам и возможность комфортной транспортировки готовой продукции.

Решая, куда вложить деньги, необходимо предварительно рассчитать все расходы, включая дополнительные траты на приведение объекта в требуемый вид. Если необходимы капитальный ремонт или переустройство, вероятны потери в итоге. Но в некоторых случаях плохое состояние сочетается с заниженной ценой, тогда инвестиция может оказаться выгодной.

Важно трезво оценивать свои силы и умения, определяя то, какой тип недвижимости станет предметом капиталовложений. Купить квартиру и пустить жильцов значительно проще, чем построить торговый центр и сдавать в аренду его площади

При определенной деятельности нужны специальное образование или помощь профессионалов.

Прежде, чем совершать сделку, рекомендуется проводить анализ рынка недвижимости, чтобы не продешевить или не упустить клиента из-за необъективных ожиданий. На рыночные цены влияют общие экономические и политические процессы, из-за чего возможны скачки вверх или резкие падения стоимости, поэтому для покупки или продажи недвижимости необходимо правильно подобрать время.

Во избежание риска потери крупных сумм в результате мошенничества, при составлении и проверке документов лучше обратиться к грамотному, опытному и проверенному риелтору или юристу.

https://youtube.com/watch?v=Q0unhlsCTRE

В какую недвижимость лучше инвестировать

Выше уже говорилось о том, что эта сфера инвестирования отличается большим количеством направлений. Их можно выделить по специфике объектов. Итак, давайте разберёмся в том, в какую недвижимость выгодно инвестировать. Ниже описаны все основные варианты, которые у вас есть.

Жилая недвижимость

Это – самое напрашивающееся решение. При первой покупке можно претендовать на налоговые льготы. А ещё такая собственность всегда будет востребованной. И в целом, если вы не знаете, как инвестировать в недвижимость при малом капитале, лучше начать с этой группы.

Дело в том, что сейчас на рынке очень популярны миниатюрные студии. Покупают и квартиры с общей площадью 20-24 м2. Многие берут также отдельные комнаты. Всё это позволяет стартовать даже без серьёзных изначальных вложений.

Коммерческая недвижимость

Это направление – одно из самых традиционных для предпринимателей. Оно выгодно тем, что такую собственность очень легко будет перевести в активы. А ещё её можно впоследствии без проблем продать, если регион активно развивается

Одним словом, обратить внимание на такой вариант явно стоит

Загородная недвижимость

Эта недвижимость особенно востребована рядом с крупными мегаполисами. На такой способ вложения денег стоит опираться, если город активно развивается. Вполне вероятно, что уже через 5 лет местонахождение дома станет ещё одним районом. И тогда стоимость собственности увеличится на порядок.

Зарубежная недвижимость

Это направление может быть очень перспективным, если разобраться, как именно инвестировать в зарубежную недвижимость. То есть вам нужен будет посредник, агент, который сможет вникнуть в тонкости законодательства другого государства и грамотно провести сделку от вашего имени.

Земельные участки

Такую возможность тоже не стоит игнорировать. Земельные участки требуют минимум трат на поддержание

Но и здесь важно понимать, как правильно инвестировать, чтобы выбрать перспективный вариант. Если вы не разбираетесь в качестве почвы, то лучше заказать анализ экспертам

Сравнительная таблица вариантов инвестирования в недвижимость

Выше представлены основные направления, по которым можно вкладывать деньги в такую собственность. Чтобы вам легче было понять, в какую недвижимость лучше инвестировать, изучите внимательно эту таблицу.

Вариант	Особенности	Доходность
Жилая недвижимость	Можно начать с небольших сумм, всегда востребована, легче получить налоговую льготу при первой покупке.	Сильно зависит от городов, может колебаться от 10 до 20%, но выше банковских вкладов в любом случае.
Коммерческая недвижимость	Оптимальный вариант для предпринимателей, можно сделать основным активом.	Уровень доходности в среднем по стране – 8-10%. Показатель стабильный.
Загородная недвижимость	Хорошее решение, если брать недвижимость рядом с активно развивающимся городом.	Уровень дохода сильно зависит от конкретного региона. Может колебаться от 5% (Ростов-на-Дону) и до 20% (Москва).
Зарубежная недвижимость	Перспективный вариант, если найти добросовестного агента, который заключит выгодную вам сделку.	Уровень прибыли зависит от конкретной страны. Может начинаться от 2% в год и доходить до 15-20%.
Земельные участки	Хорошее решение, означает минимальные расходы на содержание такой недвижимости.	Уровень прибыли в среднем по стране – 6-10%. Сильно зависит от конкретного периода и от региона, а также от разновидности участка.

Биржевой рынок: акции

Куда более прибыльным и рискованным является инвестирование денежных средств на рынке акций. Суть всей работы основывается на простом правиле: купить дешевле, продать дороже. Однако, не имея необходимых знаний и навыков, работа на рынке акций может принести только убытки. С другой стороны, инвестирование в акции имеет и свои преимущества, а именно:

• Контроль ликвидности вложений.
• Возможность в любой момент отозвать средства, конвертировав акции в деньги (по текущей цене).
• Полный контроль над рисками.

Например, в отличие от рынка акций, срочно вывести деньги с банка, не потеряв при этом часть начисленных процентов, не представляется возможным.

Доходность инвестирования в акции зависит от профессиональной подготовленности самого инвестора. Что же касается расходов, то они составляют в основном комиссию брокера (от 1 до 0,25 процентов за сделку), плату за пользование торговым терминалом (300-1000 рублей, в ряде случаев бесплатно), а также налог на полученную прибыль (13 процентов).

Отдельно следует отметить, что налог на прибыль, полученную от дивидендов, уплачивается в размере 9 процентов.

Есть и другой менее рискованный способ вложения в акции – покупка индексов и облигаций, судя по многочисленным исследованиям в таком случае ваша средняя доходность будет равняться доходности рынка, такие вложения имеют смысл на долгосроке. Т.е. за 10-20 лет вы не сильно рискуя сможете уверенно вырасти и сколотить небольшое состояние которое будет в несколько раз выше средней пенсии.

Реинвестируя свои дивиденды вы довольно быстро растете и через 10-15 лет уже можно будет забыть о наемном труде.

Тут разумеется довольно высокие риски банкротства компаний и изменчивости рынка, поэтому существуют несколько стратегий инвестирования которые вы можете выбрать.

Наш  журнал дарит вам одну из них: покупайте несколько акций разных компаний в один портфель, доля каждой компании не должна превышать 10% всего портфеля, как только одна компания начнет падать, вы можете продать ее акции или ждать подъема т.к. в этом виде бизнеса спешить не стоит.

Недвижимость

Вложение в недвижимость представляет собой самый древний вид инвестирования. Подразделяется он на две категории: покупка недвижимости с последующей перепродажей, покупка объекта и сдача его в аренду.

Стоит отметить, что высокий порог инвестиций в недвижимость делает этот вид заработка возможным только для крупных инвесторов, работающих с долгосрочными стратегиями.

Например, в Санкт-Петербурге минимальный порог составляет порядка 1,5-2 миллиона рулей.

При покупке недвижимости всегда следует обращать внимание на принятые и готовящиеся законопроекты, регулирующие рынок. Также, немаловажным будет выяснить планы городской администрации, на развитие интересующего района

Например, зная, что власти намерены начать строительство новых торговых центров, детских садиков и школ в районе, который ранее не был особо популярен, можно купить несколько домов по низкой цене, и после перепродать их, когда интерес к данному региону существенно возрастет, а вместе с ним и цена.

Крупные вложения тоже непопулярны

В целом доходность вложений в жилую и коммерческую недвижимость в России с относительно небольшими чеками, до 20-30 млн рублей, серьезно снизилась в последнее время. Конкуренция со стороны инвесторов за хорошие объекты в данном сегменте очень высока.

Но если рассматривать более крупные объекты, например от 100 млн рублей и выше – норма доходности вырастает в среднем до 10% годовых. И это при покупке стандартного, ничем не выдающегося торгового объекта, например под сдачу его в аренду федеральной продуктовой сети. Однако для инвестора, обладающего небольшой суммой, такая покупка доступна только с использованием инструментов коллективных инвестиций в недвижимость.

К сожалению, на сегодняшний день данный продукт является малопопулярным среди частных инвесторов из-за низкой финансовой грамотности. Большинство инвесторов по-прежнему предпочитают самостоятельно владеть и распоряжаться помещениями, в которые они вложили деньги. Но в этом случае им придется смириться с той невысокой доходностью, которую они получат от своих вложений, в сравнении с более дорогими и доходными объектами, доступными только крупным инвесторам или платформам коллективных инвестиций.

Ну и конечно же не стоит забывать, что прямая покупка недвижимости требует от инвестора времени, знаний и сил. В то время как при коллективных инвестициях, поиском и управлением объектами занимается профессиональная управляющая компания. Именно поэтому в последнее время наблюдается резкий рост интереса со стороны частных инвесторов на подобные продукты.