Как получить дивиденды с акций

Когда нужно покупать акции, чтобы получить дивиденды

Каждая компания перед выплатой дивидендов устанавливает дату отсечки реестра акционеров. Информация о ней публикуется на сайте акционерного общества в открытом доступе. Все инвесторы, которые владели долей бизнеса компании в день отсечки, имеют право на получение дохода.

Существует 3 варианта приобретения акций:

1. До момента публикации годовой финансовой отчетности эмитента и принятия решения Советом директоров о выплате дивидендов. В это время акции еще не успели вырасти в цене, и их можно выгодно приобрести. Но существует риск того, что эмитент не получит прибыли за прошедший год, в связи с чем инвесторы не смогут рассчитывать на доход. Или Совет директоров по какой-либо причине примет решение не выплачивать дивиденды.
2. За два дня до даты отсечки. Придется заплатить за акцию дороже, но зато в этом случае выплата дивидендов гарантирована. Инвестор получит свой доход в течение 25 дней после закрытия реестра. Но следует учесть, что продажа ценных бумаг в период дивидендного гэпа может привести к обнулению полученной прибыли. А уплатив НДФЛ, инвестор понесет убыток. Чтобы этого не случилось, рекомендуется дождаться момента, когда стоимость актива восстановится. Это может произойти в течение нескольких дней либо месяца. Но иногда цена так и не возвращается к своему прежнему уровню.
3. Сразу после даты отсечки. Акции удастся приобрести по низкой стоимости, но получения дивидендов придется ждать до следующего сезона выплат.

Как зарабатывать на дивидендных акциях и где это можно сделать

Российское законодательство запрещает физическим лицам заключать сделки на фондовом рынке без участия брокера. Поэтому для торговли акциями в первую очередь следует подобрать надежного посредника, которому без опасений можно доверить свой капитал

Рекомендуется обратить внимание на крупную брокерскую фирму с хорошей репутацией и положительными отзывами

С такой компанией следует заключить договор и открыть у нее счет. Затем нужно перевести деньги на баланс. Лишь затем, получив доступ к торгам на бирже, можно приступать к покупке ценных бумаг и формированию инвестиционного портфеля.

Как купить дивидендные акции

Я покупаю через Тинькофф Инвестиции. Это крупнейший брокер России по количеству клиентов. У него много сервисов для новичков: инвестиционные идеи от аналитиков, рейтинг популярных ценных бумаг, готовые подборки с дивидендными акциями.

Комиссия брокера за сделки от 0,025%. Других сборов, например, за обслуживание счёта, нет. Чтобы узнать, когда компания будет платить дивиденды, можно посмотреть раздел «Календарь инвестора».

Оформить счёт можно онлайн. Заполните заявку и дождитесь, когда сотрудники брокера проверят данные.

По логину и паролю, которые вам пришлют в смс, зайдите в личный кабинет.

Найдите нужные ценные бумаги в каталоге, пополните счёт картой и купите их.

Отслеживать котировки или продать акции можно так же через кабинет.

Читайте: Как стать инвестором на фондовом рынке

Как учесть инфляцию при расчёте будущего размера дивидендов

В этих расчётах мы не учли инфляцию, которая будет из года в год съедать покупательную способность. Сегодняшние 50 тыс. рублей уже не те, что будут через 10 лет. Это особенно актуально, если мы говорим про накопления в облигациях и вкладах, которые более стабильны по прибыли, но малодоходны.

Акции приносят почти в 2 раза выше прибыль на большом промежутке времени, поэтому логичней всего накапливать акции вместо денег. А в расчётах ориентироваться на их общее количество во владение. Давайте рассмотрим пример, как должен рассуждать инвестор.

Например, мы проанализировали текущую ситуацию, посмотрели историю дивидендных выплат и выбрали 4 лучших компании, из которых и хотим составить инвестиционный портфель на сумму 11 млн рублей. Пусть мы сделали примерно такое распределение:

• Татнефть префы 2 млн рублей (3000 шт);
• Газпром 3 млн рублей (12000 шт);
• Сбербанк префы 3 млн рублей (14500 шт);
• МТС 3 млн рублей (10000 шт);

Эти акции на текущий момент (2019-2020 год) платят дивиденды выше среднего по индексу Мосбиржи и взяты условно лишь для примера. В скобках указано примерное число акций по средним текущим ценам, которые мы можем купить на выделенные суммы. То есть наша задача накопить именно это количество ценных бумаг. В будущем наши выплаты дивидендов будут дисконтированы с учётом роста бизнеса, увеличения доходов и прочее.

Наш портфель: из 3000 Татнефти префы, 12000 Газпрома, 14500 Сбербанк префы и 10000 МТС должен приносить сопоставимую сумму и через 5 лет, и через 10 лет (а может быть даже и больше). Скорее всего, через 3 года это количество акций уже будут стоить не 11 млн рублей, а больше. Поэтому суммарно потребуется больше денег для закупки акций. Но, с другой стороны, и уровень зарплаты должны также вырасти.

Примечание

Мы рассмотрели пример портфеля из 4 компаний. Это крайне мало, чтобы назвать свои инвестиции «диверсифицированными». Есть риски, что в будущем какие-то компании перестанут платить такие большие дивиденды, как сейчас. Чтобы снизить риски, лучше выделить большее число компаний для инвестирования. Оптимальным числом является 10-20 компаний.

Как получить дивиденды по акциям частному лицу

Чтобы получать дивиденды физическому лицу, нужно владеть акций на момент закрытия реестра. Закрытие реестра — это просто дата отсечки для получения дивидендов. Она объявляется заранее и всем известна.

Календарь дивидендов российских компаний на 2021 год

Срок владения ценными бумагами не имеет значения. Вы можете владеть акцией хоть один день на момент закрытия реестра и получить дивиденды за предыдущий год (или период).

Сколько нужно купить акций, чтобы получать дивиденды

Компании платят дивиденды на каждую выпущенную акцию, поэтому их количество в инвестиционном портфеле влияет лишь на общий размер выплаты. Например, у инвестора 1000 штук, на каждую выплачивается по 15 рублей прибыли, то общая выплата составит 15000 рублей. С учётом подоходного налога инвестор получит 13050 рублей.

Как заработать деньги на дивидендах;

Какие акции купить для получения дивидендов: обычку или префы

На фондовой бирже можно встретить акции двух типов:

1. Обыкновенные (обычка);
2. Привилегированные (префы);

Их разница в том, что префы не имеют права голоса на годовом собрании акционеров, но обычно на них платится больший дивидендный процент и есть гарантированная минимальная сумма выплаты.

Куда выплачиваются дивиденды по акциям

Существуют два направления выплаты дивидендов:

1. Брокерский счёт, где лежат акции (по умолчанию);
2. Расчётный счёт в банке, принадлежащей акционеру (для этого потребуется написать заявление брокеру);

Как купить акции

Они обладают следующими преимуществами:

• Минимальные комиссии за торговый оборот;
• Есть удобное мобильное приложение-терминал для Android и iOS;
• Бесплатное пополнение и снятие денег;
• Есть доступ ко всем финансовым инструментам (облигации, фьючерсы, опционам, ETF);

Через этих брокеров можно открыть ИИС. Он позволит получать налоговые вычеты от суммы пополнения. Максимальная ежегодная сумма возврата — 52 тыс. рублей (13% от 400 тыс. рублей). Более подробно про индивидуальный инвестиционный счёт и вычеты читайте в статьях:

Более подробную инструкцию по покупке акций с примерами можно прочитать в следующих статьях:

Определяем ежемесячную сумму для жизни

У каждого из нас разные потребности в количестве денег, требуемых на проживание за календарный месяц. Для начала необходимо самостоятельно прикинуть, какие у вас траты в год и желательно ещё немного оставить на непредвиденные расходы.

Пусть нам нужно 50 тыс. рублей в месяц, которые мы хотим получать *пассивно от дивидендов. Эта сумма эквивалентна 600 тыс. рублей в год.

Примечание

«Пассивно» означает, что от нас не требуется никаких действий для получения этих денег.

Поскольку большинство российских компаний выплачивают дивиденды летом, то нужно самостоятельно планировать свой бюджет на весь год. Например, выплаты в течение года могут быть примерно такими:

• весной — 50 000;
• летом — 400 000;
• осенью — 150 000;

Стоит разумно тратить поступаемые деньги, чтобы ежемесячные траты были примерно равномерные. Ведь есть зима и весна, когда выплат нет или же они минимальны.

С чего начать инвестировать

Рассмотрим первые шаги для тех, кто хочет разобраться, как заработать на акциях. Для начала нужно определиться со стратегией инвестирования:

1. Вы можете приобрести акции и держать их в своем портфеле до момента поднятия курса, данная стратегия работает на долгосрочную перспективу.
2. Стратегия накопления. Регулярно пополнять свой инвестиционный портфель новыми акциями.
3. Дожидаетесь кризиса или просто проседания курса, покупаете акции за дешевую стоимость и после кризиса продаете за большие деньги.

Для того, чтобы начать инвестировать в акции, нужно иметь базу знаний, поэтому необходимо пройти обучающие финансовые курсы, хотя бы начального уровня, чтобы знать, как зарабатывать на вложении денег в акции.

Риски дивидендной стратегии

Существуют немалые риски жить только на дивидендные выплаты. Так, в периоды кризиса размер дивидендов существенно падает. Поэтому всегда стоит иметь финансовую подушку безопасности и альтернативные источники дохода.

1 Падение дивидендных выплат. При этом возможно два варианта.

1. Из-за общей ситуации в мире. К примеру, наступил финансовый кризис и компании сократили выплаты, поскольку упали доходы;
2. Инвестор попал в так называемую «дивидендную ловушку». Он посмотрел, что раньше компания платила солидные выплаты (более 10% годовых) и решил, что впредь так и будет продолжаться. Падение дохода может быть очень существенным (в несколько раз). Например, с предполагаемых 600 тыс. рублей до 100-200 тыс. рублей. Конечно, умный инвестор предусмотрит такую ситуацию заранее.;

Чтобы иметь возможность пережить кризисный период стоит обязательно иметь денежные запасы. Лучше всего, чтобы эта сумма была около двух среднегодовых расходов. В нашем случае, это 1,2 млн рублей. Эти деньги можно положить на банковский вклад или краткосрочные ОФЗ. Прибыль с этой суммы можно использовать, чтобы накапливать свой дивидендный портфель акций. То есть реинвестировать проценты.

Также для стабильной жизни желательно иметь хотя бы одну однокомнатную квартиру для сдачи. Так можно обеспечить стабильную пассивную прибыль в размере 10-25 тыс. рублей (в зависимости от города).

2 Риск девальвации рубля. Если доллар будет сильно дорожать в рублях, то акции будут ещё сильнее дешеветь из-за бегства иностранных инвесторов. Инвестиционный портфель может сильно просесть. На восстановление стоимости, вероятнее всего, потребуется несколько лет.

Поэтому желательно иметь часть активов в зарубежных акциях или ETF фондах на них. Они менее волатильны и котируются в долларах. Если рубль сильно упадёт, то зарубежные активы смогут компенсировать эти потери.

Стратегии заработка на дивидендах: инвестирование или спекуляция

Зарабатывать на фондовом рынке по акциям можно двумя способами:

• на росте курсовой стоимости бумаг;
• получая дивиденды.

Оптимально, если вы можете зарабатывать одновременно двумя способами.

Также отметим, что для получения дохода можно заниматься инвестированием или спекуляцией. Тем, кто планирует зарабатывать на дивидендах, стоит понимать, чем эти способы отличаются друг от друга. Остановимся на этом вопросе подробнее.

При инвестировании предполагается, что акции будут ежегодно приносить стабильный доход, причем размер выплат должен увеличиваться с течением времени. Однако это долгосрочный способ заработка, который займет годы.

При спекуляциях речь идет о краткосрочных вложениях, то есть о возможности заработать деньги быстро: минимум – несколько дней, максимум – несколько месяцев.

Для лучшего понимания ситуации приведем пример.

Сергей, занимающийся спекуляцией, покупает несушку за 100 рублей. На второй день после покупки курица сносит яйцо. Сергей сразу же продает курицу и яйцо за 100 и 5 рублей соответственно. Таким образом, Сергей очень быстро заработал 5 % прибыли. Этот же алгоритм действий мужчина повторяет на следующий день.

Матвей, будучи инвестором, также тратит 100 рублей и приобретает курицу, однако, получив яйцо, не продает птицу, как Степан. Матвей продает каждое снесенное яйцо. Учитывая, что необходимо тратиться на корм для птицы, то чистая прибыль с одного яйца будет меньше пяти рублей. Но при этом Матвей будет гарантированно зарабатывать в долгосрочном периоде.

Возможен и другой вариант: Матвей не станет продавать яйцо, а вырастит из него еще одну курицу. В этом случае его капитал возрастет (2 курицы стоят дороже, чем 1), то есть вырастет курсовая стоимость, также увеличатся и дивиденды, поскольку речь идет о продаже яиц уже от двух куриц.

Способ заработка каждый выбирает для себя сам. Чтобы принять взвешенное решение, необходимо учитывать целый ряд факторов, в частности – можете ли вы постоянно подыскивать выгодные варианты либо предпочитаете инвестировать средства как можно реже.

Утверждать, что какой-то из вышеописанных методов лучше и позволяет зарабатывать больше, нельзя. Одни делают состояние на спекуляциях, другие же обогащаются посредством долговременных инвестиций.

Оплата налогов при заработке на дивидендах

Зарабатывая на дивидендах, необходимо знать, что этот вид прибыли облагается НДФЛ – подоходным налогом. Размер налога для физических лиц равен 13 %. Возможно, выбранный вами брокер является налоговым агентом и взаимодействует с налоговой службой. В этом случае он будет самостоятельно следить за налоговыми отчислениями, а вы будете избавлены от этой необходимости.

Другая ситуация складывается, если вы прибегли к услугам иностранного брокера (например, в России действует американский брокер Interactive Brokers). В этом случае вы должны будете ежегодно заполнять форму 3-НДФЛ и сдавать ее в прикрепленную к вам налоговую службу и делать налоговые выплаты. Может показаться, что это не так просто, однако на деле вы сможете всё сделать за один вечер, а подать необходимые документы можно в режиме онлайн.

Стоит ли стремиться не работать и жить только на дивиденды

Философский вопрос: «нужно ли вообще стремиться жить только на дивиденды?» На первый взгляд, это кажется очевидным: «конечно, да»! Но для чего вам это нужно? Чем вы будете заниматься?

По факту многие люди строят мифические мечты, которые не имеют ценности. Большинство не имеют чёткого представления, чем заниматься в свободное время, поэтому есть все риски просто деградировать как личность.

Каждый человек должен чем-то заниматься в жизни, иначе он деградирует.

Каждому из нас нужно общение. На работе его обычно хватает, поскольку мы ежедневно контактируем с другими людьми. Сидеть же дома или выходить на улицу, где все незнакомые — не могут восполнить должного общения.

Поэтому стремясь жить на дивиденды, подумайте также и о том для чего вам это нужно. Идеальным вариантом кажется следующий: накопить приличную сумму денег (пускай 10,7 млн рублей) и устроиться на работу, где будет нравиться. То есть вы будете ходить ради удовольствия, общения. Возможно, там будет более свободный график работы. Этого уже будет достаточно, чтобы изменить свою жизнь к лучшему.

И напоследок, насчёт пенсии: дивидендные выплаты очень пригодятся на пенсии. Поэтому даже небольшие суммы, хранящиеся в акциях, могут приносить существенную часть прибыль, будучи уже в пожилом возрасте. Всё же о пенсии лучше думать самостоятельно и заранее.

Как накопить на пенсию и сколько денег нужно;

Как купить акции и получать дивиденды

Если мы разобрались с тем, как жить на дивиденды, то давайте разберёмся и с тем, как покупать дивидендные акции, чтобы начать получать выплаты.

Дивидендные выплаты автоматически приходят на брокерский счёт – специальный счёт, который должен открыть каждый инвестор перед покупкой акций. Затем нужно просто держать бумаги и не продавать их.

Брокерский счёт оформляется у брокерской компании (брокера) – это посредник на бирже, который обеспечивает все сделки инвестора. Например, инвестор сообщает брокеру, что хочет купить 10 акций «Сбербанка», брокер принимает поручение и переводит деньги в ценные бумаги, а затем записывает сделку на брокерский счёт инвестора.

В России есть две биржи, где продаются дивидендные акции. Первая – Московская биржа, на которой проводят торги российскими акциями. Вторая – Санкт-Петербургская. На ней торгуются иностранные ценные бумаги. Инвестировать в акции напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Все сделки проходят только через брокера.

За каждую операцию брокеры списывают комиссию. Обычно не больше 0,3% от суммы покупки или продажи бумаг. Налоги за дивиденды тоже рассчитывает брокер. Он сам удерживает 13% и отправляет их в ФНС.

По американским ценным бумагам налог составляет 30%, но если подписать форму W-8BEN, то налог будет 13%. Форма подтверждает, что вы налоговый резидент РФ и должны платить российские налоги. Подписать W-8BEN можно, обратившись в поддержку брокера.

Оформить брокерский счёт и купить дивидендные акции онлайн можно через брокера «Тинькофф Инвестиции».

Заполните заявку на брокерский счёт и брокер откроет его за 2–3 дня.

Когда счёт оформят, войдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные ценные бумаги и купите их. Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф».

Комиссия за сделки от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатно, а начать инвестировать можно без минимального порога входа.

Отслеживать динамику активов и продать их можно тоже через кабинет, а чтобы узнать даты выплат дивидендов, зайдите в раздел «Календарь инвестора».

Полученные дивиденды выводятся на обычную карту.

Читайте: 

Кто платит налог на доходы

Если продажа или погашение акций компании, зарегистрированной в РФ, принесла доход, то нужно заплатить НДФЛ. Обязанность по уплате распространяется как на налоговых резидентов, так и на нерезидентов. При убыточных сделках расход на покупку превышает доход от продажи. В этом случае налог не начисляется.

Продажа акций с помощью услуг посредников освобождает инвестора от заполнения декларации 3-НДФЛ и перечисления налогов. В частности, этого не нужно делать при оформлении сделки через брокерский счет, открытый на бирже, зарегистрированной в РФ. Обязанности по расчетам, уведомлениям и перечислениям по сделкам выполняет налоговый агент — брокер или доверительный управляющий. Все российские организации, которые осуществляют выплаты по заключенным с физлицами договорам купли-продажи акций, с 1 января 2020 года признаются налоговыми агентами.

Если инвестор претендует на налоговые вычеты, ему придется самостоятельно пройти процедуру заполнения и сдачи декларации. Если посредник находится за рубежом, то подсчитать каждый полученный рубль прибыли и заплатить налоги тоже придется без агента.

Жизнь на дивиденды: первые шаги

Чтобы реализовать любую, даже самую амбициозную цель, нужен чёткий поэтапный план действий. Формирование дивидендного потока — это не исключение.

Контроль доходов и расходов

Вам придётся привести в порядок личный бюджет, который необходимо вести регулярно. Контролируя расходы и чётко представляя уровень и структуру своих доходов, вы оптимизируете свои траты. Излишки вы сможете направлять на покупку активов.

Личный бюджет даст вам точное представление о расходах. Вы поймёте, какой размер дивидендного потока вам нужен, чтобы их покрывать.

Подушка безопасности

Нужно создать неприкосновенный денежный запас (финансовую подушку безопасности) в размере ваших полугодовых расходов. Эти деньги могут потребоваться в экстренной ситуации:

• задержки выплат от эмитента
• внезапные расходы, которые дивидендный поток покрыть не сможет

Стратегия инвестирования

Необходимо выработать стратегию инвестирования. Нужно понять, необходимо ли вам сначала нарастить капитал при помощи акций роста, чтобы потом переложиться в дивидендные акции, или у вас есть другой путь.

Исходя из своего риск-профиля, нужно определиться с конкретными инструментами и их долями. Так как стратегия дивидендной зарплаты не подразумевает больших рисков, то вам нужно максимально широко диверсифицировать капитал, чтобы не зависеть от колебаний, по следующим сегментам экономики:

• страны
• валюты
• сектора

Чтобы дивидендная стратегия сохраняла эффективность на длительном промежутке времени, необходимо периодически проводить ребалансировку — изменение состава портфеля.

Дивидендная стратегия инвестирования

Дивидендная стратегия – консервативный подход в инвестициях. Она помогает сформировать пассивный доход, получить прибавку к зарплате или вообще обеспечить себя пенсией. Инвесторы, которые придерживаются этой стратегии, смотрят на размер и частоту выплаты дивидендов, а не на перспективы роста акций.

Чтобы создать пассивный доход на дивидендах, вкладывайте деньги регулярно и долгосрочно. Первое время лучше реинвестировать дивидендные выплаты обратно в акции. Так вы быстрее нарастите капитал.

Не спекулируйте. Некоторые инвесторы покупают дивидендные акции за один-два месяца до выплаты, получают её, а потом продают бумаги. Такой подход плохо работает из-за дивидендного гэпа – падения цены акции на размер дивидендов на следующий день после выплаты.

Например, цена акции до дивидендов – 100 рублей, дивидендная выплата – 10 рублей, цена акции после выплаты – 90 рублей. Итог – заработали 10 рублей на дивидендах, но потеряли 10 рублей из-за дивидендного гэпа. Доходность осталась нулевой. Цена после гэпа восстанавливается не сразу. Бывает, что на это нужно несколько месяцев.

Где можно купить акции

В соответствии с российским законодательством, каждый дееспособный гражданин РФ, достигший восемнадцатилетнего возраста, может купить акции Сбербанка, Газпрома, Роснефти, Microsoft, Apple, Google или любой другой компании. Для этого не нужно иметь специальное образование, быть профессиональным инвестором или состоять в списке Forbes.

Где физические лица могут купить акции в России? Вариантов несколько:

1. На бирже ММВБ. Этот способ выбора и приобретения ценных бумаг является самым простым и надежным. Вам не нужно никуда идти или звонить. Назначать встречи и проводить переговоры. Все что потребуется для осуществления сделки – компьютер или смартфон и стабильный доступ к интернету. Все операции совершаются в несколько кликов через специальные программы или онлайн, в режиме реального времени.
2. В отделениях банков. Некоторые крупные российские банки занимаются продажей ценных бумаг. Этот способ покупки акций является далеко не самым удобным: выбор предложений минимален, а цены устанавливает сам банк.
3. У эмитента, выпустившего ценные бумаги. Инвестиционные фонды, государственные структуры и предприятия вправе самостоятельно реализовывать собственные акции, минуя биржу и брокеров. Продажа осуществляется по фиксированным ценам и торг здесь не уместен.
4. У частного лица. Вариант не пользуется популярностью у покупателей из-за большого количества сложностей. Необходимо найти акционера, готового продать акции, провести с ним переговоры, переписать реестр акционеров и т.д. Чаще всего рассматриваемый способ покупки используется для тех компаний, которые сложно найти на бирже ММВБ.

Основной площадкой для покупки ценных бумаг в Российской Федерации выступает Московская межбанковская валютная биржа.

Сколько зарабатывают на акциях в месяц

Доходность тех же компаний за месяц (15 марта – 15 апреля 2020 года):

• ВТБ +23,29%
• НЛМК +22%
• «Северсталь» +21,69%
• Nvidia +20,62%
• «Распадская» +16,79%
•  +9,58%
• PayPal +8,52%
• Square +5,82%
• Tesla +5,14%
• Ford +3,55%
• Bank of America +2,61%
• Apple +0,81%
• «Роснефть» +0,21%
• «Алроса» –0,61%
• «М.видео» –1,46%
• «НОВАТЭК» –2,96%
• «Магнит» –3,33%
• The Walt Disney Company –4,6%
• «Яндекс» –7,2%

Доходность конкретной компании за месяц или за год не говорит о такой же доходности в будущем. Если бумаги НЛМК выросли за месяц на 22%, это не значит, что следующий месяц они вырастут ещё на 22%. Доходность может быть меньше или вообще стать отрицательной.

По каким критериям выбирать акции

Для выбора акций необходимо определиться со стратегией и преследуемыми целями. Для активной торговли лучше всего подойдут акции на средний срок, а для инвестиций на длительный, больше 2-х лет. У больших компаний наблюдается незначительный, но стабильный рост, в то время как акции небольших компаний могут многократно вырасти в цене за небольшой промежуток времени. Надежность инвестиций – важный критерий выбора в пользу акций той или иной компании. Ищите те компании, бизнес которых эффективен, финансово стабилен и рентабелен.

Соблазнившись дешевыми акциями, можно значительно понизить доход своего портфеля и увеличить риски. Как говорится, скупой платит дважды.

Как выбирать компании с высокой доходностью

Финансовые аналитики рекомендуют при выборе доходной компании изучить их сайты в разделе «Дивидендная политика» и руководствоваться следующими показателями:

Наличие гарантированных дивидендных выплат, которые могут быть установлены компанией в фиксированном размере или в процентах от чистой прибыли

При этом важно обращать внимание на детали и специальные оговорки в части выплат дохода по акциям (например, условия отмены дивидендов в случае убытков, когда по документам МСФО фиксируется положение о прибыли компании). Внимания заслуживает такая деталь, как возможность вычета из чистой прибыли, направленной на выплату дивидендов, «бумажных расходов», связанных с переоценкой активов

Важно! Дивиденды начисляются на момент «отсечки» (даты закрытия реестра), который устанавливается Советом директоров. Поэтому нет необходимости держать акции весь год в реестре компании, достаточно за 2 дня до «отсечки» приобрести их и разместить в реестре акционеров

Эти важные даты можно отслеживать на сайте эмитента или брокерской компании. Выплаты дивидендов традиционно осуществляются в срок, не превышающей 60 дней.  Держатели ценных бумаг получают прибыль за вычетом налогов на дивиденды (9% от общей суммы дохода по акциям).

Положительная история компании в части финансовой прибыли и выплат дивидендного дохода. Большое значение для владельцев дивидендных акций, которые являются консервативными игроками, имеет стабильность дохода, регулярность и предсказуемость платежей по акциям. Устойчивая динамика по этим показателям должна фиксироваться продолжительное время. Стабильными дивидендными выплатами, с точки зрения аналитиков фондового рынка,  характеризуются компании:  ТНК-ВР, Татнефть, Сургутнефтегаз, МТС, Башнефть, МДМ-банк, Мечел.

Важно! При формировании дивидендного портфеля инвестиций необходимо диверсифицировать вложения и учитывать динамику выплаты прибыли по каждому эмитенту. Так, например, если эмитент ни разу не выплачивал дохода по акциям, то вряд ли он начнет раздавать дивиденды по итогам нового отчетного периода

Выбирать следует компании, которые регулярно и каждый год выплачивают прибыль даже в условиях ухудшения рыночной ситуации. Позволить такие выплаты могут энергосырьевые компании, не несущие серьезных инвестиционных расходов.

Зарубежный рынок ценных бумаг позволяет реализовать различные стратегии получения дохода: он консервативной до агрессивной. На международных биржах представлен более широкий арсенал дивидендных инструментов, которые отличаются разной периодичностью выплат дохода и процентом прибыли. Так, в США инвестирование в ипотечные ценные бумаги может принести акционерам фиксированную прибыль до 20% в долларах США. Высокая доходность по таким ценным бумагам обеспечивается обязательствами правительства. Инвестиции в недвижимость приносят высокий доход не только за рубежом, но и на российских фондовых рынках.

Получение дохода от дивидендов на российском рынке в большинстве случаев рассматривается как дополнение к заработку на сделках купли/продажи акций, которые позволяют зарабатывать на растущих котировках. Это связано с излишней волатильностью рынка и дивидендной политикой компаний, замораживающих выплаты дохода в условиях кризиса. Поэтому полностью формировать инвестиционный портфель из дивидендных акций нецелесообразно. Необходимо диверсифицировать направления инвестирования и помнить, что наивысшую доходность при правильной стратегии могут принести акции компаний из «второго эшелона».

Возможен ли перенос открытых коротких позиций через «отсечку» реестра?

Да, это возможно. При этом с Вас будет списан предполагаемый размер дивидендов по акциям в соответствии с регламентом. В брокерском отчете данная операция будет отражена как «Распределение».

Сколько времени нужно быть владельцем акций, чтобы получить дивиденды

Чтобы получить дивиденды, инвестору не обязательно держать в своем портфеле ценные бумаги эмитента на протяжении года и более. Достаточно являться номинальным акционером компании в день отсечки реестра. Активы можно приобрести за 2 дня до этой даты и продать их уже на следующий день. Но это в большинстве случаев не выгодно для самого инвестора.

Перед днем закрытия реестра акции значительно растут в цене, т. к. трейдеры спешат приобрести их, чтобы получить дивиденды. Поэтому рекомендуется покупать активы приблизительно за 3-6 месяцев до начала сезона выплат.

Сразу после дня отсечки, как правило, происходит дивидендный гэп и стоимость акций снижается в среднем на сумму полученного инвесторами дохода. Продажа ценных бумаг в этот период приведет к тому, что прибыль, поступившая на счет в виде дивидендов, в результате сделки может быть сведена к нулю.

Чтобы избежать финансовых потерь, рекомендуется реализовывать активы после возврата их стоимости к прежнему уровню. Котировки акций развитых компаний в большинстве случаев восстанавливаются уже через месяц.