Иис «газпромбанк

газпромбанк – облигации плюс (0P00014MBS)

+ в Избранное
Погашенные выпуски
Участники раздела
Статистика форума
Открыть в чате
…
Мой портфель
Мой Watchlist

Данный ОПИФ работает с вложениями в наиболее перспективные сферы отечественной экономики, с уклоном в сторону электроэнергетики. Потенциально может принести высокий доход. Все же, степень риска здесь очень высокая. Специалисты считают, что минимальный срок инвестиций в данном ПИФе должен составлять полтора года. Газпромбанк Стоимость ПИФов Электроэнергетики составляет 365 рублей.

Если инвестирование производится через управляющую компанию, выкупить придется паев минимум на 50 тыс. рублей. Через Агента данного фонда потребуется выкупать паи, которые стоят минимум 5 тыс. рублей. При этом надбавка во время приобретения паев не насчитывается; во время погашения максимальная скидка может составлять 2%.

В последнее время Фонд разочаровывает инвесторов, цена его паев регулярно уменьшается.

Этот ОПИФО уже определенное время используется инвесторами как защита, от падения нац. валюты. Здесь сделана ставка на инструменты, при этом проводится номинация их стоимости в американские доллары. Словом, каждое падение рубля по отношение, естественно, к доллару, увеличивает стоимость пая. ПИФ Газпромбанк Облигации Плюс Цена Пая составляет 1356 рублей.

Специалисты рекомендуют инвестировать данные в ПИФы Газпромбанка Облигации минимум на шесть месяцев. Наименьшая стоимость паев может быть 50 тыс. рублей (через УК) и 5 тыс. рублей (необходимо задействовать Агента данного фонда).

Кроме выше описанных фондов, вы можете просмотреть информацию о других(например: Газпромбанк ПИФ Золото) на официальном сайте Газпромбанка.

В заключение, прочитав ПИФы Газпромбанка Отзывы можно утверждать, что данная Управляющая Компания не только стабильно приносит доход своим клиентам, но и является гарантом надежности денег своих инвесторов.

Новичку

Начинающие инвесторы могут вложить деньги и потерять их. Чтобы этого не произошло, ниже я дам описание принципов работы ПИФов и их показателей.

Преимущества и недостатки ПИФов

Минимальная сумма начинается с 1000 рублей, поэтому пайщиком Газпромбанка может стать не только состоятельный инвестор, но и пенсионер или даже студент.

Риски

Начинающему инвестору нужно знать факторы, от которых зависит степень риска инструмента. Сейчас я рассмотрю, от чего зависит этот показатель.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Риск и прибыльность ПИФа Газпромбанка находятся в прямой зависимости от стратегии и состава портфеля. Если цель – превысить доходность депозита, используется консервативная стратегия с минимальным риском (прибыль будет соответствующей). УК покупает долговые бумаги, депозитарные расписки.

Что можно сделать для снижения рисков

Диверсифицировать портфель. Сейчас опишу вариант разделения инвестиций:

• «Облигации плюс» УК «Газпромбанк»;
• SBGB УК «Сбербанк Управление активами»;
• «Ресурсы» УК «Альфа-Капитал»;
• «Электроэнергетика» УК «ВТБ-Капитал».

ПИФы инвестируют в консервативные и агрессивные инструменты в разных отраслях. Вероятность отрицательной динамики намного ниже, чем при вложении только в «Облигации плюс».

ПИФы Газпромбанка: стоимость Пая

Сегодня физическим лицам доступны различные инвестиционные инструменты. Они позволяют надежно сохранить и приумножить свои сбережения. Такой инвестиционный инструмент как ПИФ является отличным альтернативным вариантом банковскому вкладу, правда, с определенной долей риска. Постольку, поскольку большинство физических лиц не имеют навыков в биржевой торговле, они вынуждены искать посредника, и с помощью него инвестировать средства в развитие внутренней и мировой экономики.

Услугу по привлечению инвестиционных средств оказывает дочернее предприятие Газпромбанка – Газпромбанк Управление активами. Здесь представлены различные паевые инвестиционные фонды вниманию частных клиентов. В данной статье речь пойдет о том, какие ПИФы Газпромбанка предлагаются частным клиентам на текущий момент, и их виды, особенности и доходность.

Инвестиционная идея

Фонд, в основном, рекомендован для тех клиентов, которые желают получить стабильный прирост своих сбережений. Причём условия таковы, что при этом предоставляется возможность возврата средств без риска потери текущей прибыли. Задача фонда заключается в том, чтобы защитить сбережения своих клиентов от возможной инфляции, а также обеспечить прирост инвестиций выше среднерыночных процентов по банковским депозитам.

Для того чтобы достичь всех этих целей активы фонда инвестируют в высоконадёжные облигации. На начальном этапе формировании, активы паевого фонда вкладываются в облигации компаний преимущественно с более высоким показателем кредитного качества, в том числе в государственные корпорации или же с его участием. Такие компании обеспечивают максимальную ожидаемую доходность, не прибегая к операциям повышенного риска. Подходит для клиентов, обеспокоенных нестабильностью рубля, т. к. инвестируют средства в такие инструменты, как еврооблигации.

Газпромбанк облигации плюс стоимость пая

Фонд не прибегает к спекуляции в число активов ПИФа Газпромбанк входят ценные бумаги исключительно надёжных эмитентов. Предпочтение отдаётся серьёзным компаниям с низким уровнем кредитных обязательств и государственным корпорациям, которые могут смело рассчитывать на поддержку со стороны правительства в том случае, если возникнут финансовые затруднения.

Бонды компаний, занимающие основную часть в портфеле ПИФа в процентах:

1. Транснефть – 9,2;
2. Роснефть – около 7;
3. МТС – 6,6;
4. Газпром нефть – 6,1.

Основную часть активов составляют облигации федерального займа с различным сроком погашения. Одним из актуальных инструментов для вложения является золото. Его цена зависит от курса доллара, соответственно инвестиции в ПИФ защитят вас от валютных рисков.

А также крупные доли имеют облигации, Ростелекома, РЖД, ФСК. Существенную часть активов пополнили облигации компании Камаз. Министерство финансов выступает гарантом облигаций Камаза и гарантирует выплату номинальной стоимости.

При расчётной стоимости инвестиционного пая в 1655 рублей, стоимость всех чистых активов пая составляет 27 425 720 894 рублей.

Изменение стоимости пая по состоянию на 29 июня 2018 года:

• за 1 месяц при стоимости пая 1655,01 рубля на — 0,2 процента;
• за 3 месяца на 0,1 процент;
• за 6 месяцев на 3.2 процента;
• за 12 месяцев на 8,2 процента;
• за 36 месяцев на 35,6 процента.

Динамика стоимости

В начале июля 2018 года стоимость пая ПИФа Облигации плюс составила 1654,88 рубля. Средний рост составляет порядка 0,6% в месяц.

От 8 до 10% прирост стоимости пая за 1 год и 4,5-5% за полгода.

Перед самой покупкой пая ПИФа «Облигации Плюс», следует учесть расходы на обслуживание.

Так, надбавка за приобретение пая не взимается, т.е. ценные бумаги фонда можно купить на всю свободную сумму без ограничений. Контрагент Газпромбанк также не взимает комиссий.

При продаже пая можно получить скидку (комиссию за погашение):

• 2% если продажа будет совершена не позднее полугода с момента покупки пая;
• 1% в промежутке от 6 месяцев до 3 лет;
• 0% по прошествии трёх лет.

Эти расходы следует заложить в расчёт стоимости ПИФ Газпромбанк Облигации плюс.

Комиссия и условия по приобретении и продаже паёв ПИФ Газпромбанк Облигации плюс

И также следует учесть затраты на управление и обслуживание:

2% будет брать управляющая компания;0,5% направится регистратору и аудиторам;0,5% другие расходы (какие именно расходы в документах фонда не указываются).

Эту комиссию пайщик не платит. Из расчёта стоимости всех чистых активов за год комиссия распределяется на всех участников поровну. В этой ситуации расходы на доверительное управление могут быть как меньше заявленных 3%, так и выше.

Если вы решили инвестировать свои средства — уточните, как выбрать выгодный и в экономическом плане безопасный ПИФ в 2018 году.

А также нужно учесть и налоги. При продаже пая ранее 3 лет необходимо будет заплатить 13 процентов от дохода. Если прошло более трёх лет с момента покупки пая, при продаже будет применён налоговый вычет.

Порядок покупки паёв в ОПИФ Газпромбанка

Для того чтобы приобрести паи ОПИФа Облигаций Газпромбанк Облигации плюс, необходимо:

1. Прийти в ближайшее отделение Газпромбанка, с собой иметь паспорт.
2. Сообщить сотруднику банка о том, что собираетесь совершить покупку.
3. Заполнить все необходимые документы, заявление.
4. Получить квитанцию;оплатить любым удобным для клиента способом, например, в кассе или по реквизитам через любой банк, в том числе онлайн.

Далее осталось только дождаться оповещения о том, что вас включили в список пайщиков фонда. Как правило, это происходит в течение 5 дней.

ПИФ «Нефть»

ПИФ Газпромбанк Нефть – это готовое инвестиционное решение. Основная часть привлеченных средств вкладывается в развитие нефтедобывающей отрасли. В состав инвестиционного портфеля входят акции крупных российских и зарубежных компаний. Постольку, поскольку объем добычи нефти увеличивается быстрыми темпами, стоимость активов будет расти как минимум несколько лет и приносить высокую доходность пайщикам.

Стоимость одного пая составляет 973 рублей. Общий объем чистых активов превышает 104 млн рублей. В последнее время наблюдается спад стоимости на 0,78%. По прогнозу аналитиков за 3 года общий прирост капитала составит 6,1% от первоначальных инвестиций.

Газпромбанк управление активами

Любой паевой инвестиционный фонд, независимо от путей его формирования, распоряжается деньгами владельцев паев, которые инвестирует в разные активы с целью получения прибыли от роста их стоимости. Делает это управляющая компания, которая решает, куда и сколько инвестировать. Успешность таких инвестиций, во многом зависит, от профессионализма работников управляющей компании. В случае финансовой группы Газпромбанк, в роли такой управляющей компании выступает «Газпромбанк – Управление активами».

Несмотря на относительную молодость УК «Газпромбанк — Управление активами», история которой началась с 2004 года, ей удалось добиться значительных успехов. На сегодня это одна из крупнейших компаний этой сферы в нашей стране и традиционно 2-3 ее фонда ежегодно попадают в лидеры доходности, обходя другие ПИФы. А о доверии к ней свидетельствует не только востребованность среди инвесторов, но и высшие рейтинговые оценки некоторых международных рейтинговых агентств. Кроме того, за годы работы управляющая компания успела собрать несколько российских наград в сфере управления капиталом.

Особенности ПИФа «Газпромбанк – Облигации Плюс»

Предложение «Облигации+» «Газпромбанка» пользуется довольно большой популярностью. Средства вкладчиков инвестируются по большей мере в корпоративные облигации наиболее серьезных отечественных компаний. Основная задача фонда – защита средств от инфляции за счет дохода, который превышает средневзвешенную ставку по депозитам.

Инвестиционная политика фонда

Паевой инвестиционный фонд придерживается политики низкого риска, выбирая надежные корпоративные облигации. Прибыль растет практически постоянно, поэтому фонд пользуется популярностью у консервативных инвесторов.

Отзывы о ПИФе все положительные, ведь он с момента открытия в 2013 году показывает стабильный рост – за предыдущие 3 года доходность равна 37.6%, за 2017 год прирост равен 9.3%.

Периодически наблюдаются незначительные просадки, что объясняется инвестиционной политикой ПИФа: когда рынок очень волатилен, часть эмитентов продают, а деньги вкладывают в более предсказуемые и надежные активы – ОФЗ, депозиты в банках и т.д.

Данное предложение – наиболее удачный выбор для тех, кто не предполагает получать очень большие деньги и рисковать тем, что уже есть. Хорошая прибыльность наряду с низкими рисками – то, что привлекает вкладчиков в «Облигации Плюс» в первую очередь.

Состав активов

Фонд не использует спекулятивные стратегии, среди активов ПИФа есть только надежные эмитенты. Это крупные компании с небольшой кредитной нагрузкой и корпорации государственного типа, которые при появлении финансовых проблем имеют возможность рассчитывать на помощь со стороны правительства.

Компании, облигации которых занимают самую большую долю в портфеле фонда:

• МТС – до 6.6%.
• Роснефть – около 7%.
• Транснефть – 2 выпуска облигаций, 9.2% общей доли в портфеле.
• Газпром нефть – 6.1%.

Кроме того, в портфель включены облигации Ростелекома, РЖД, ФСК. Недавно купили пакет бондов «Камаз», которые обладают гарантией Минфина касательно выплаты номинальной стоимости облигации. Большую долю активов представляют (срок погашения разный).

Условия инвестирования

Условия вложений в инвестиционные фонды ГПБ зависят от избранного способа покупки активов. При приобретении паев через офисы обслуживания, банки или агентов компании сумма сделки должна составлять не менее 50 тыс. рублей. Более лояльные ограничения установлены при отправке заявки онлайн в личном кабинете – от 1000 рублей.

Прежде чем приобретать паи, важно также ознакомиться с действующими комиссиями. Ставка зависит от типа выбранного ПИФа

Актуальные условия представлены далее:

Инвестиции в Газпромбанк предусматривают дополнительные скидки в размере 2% при погашении паев в первые 182 дня владения, 1% – от 182 до 730 дней. Дивиденды не выплачиваются, средства реинвестируются для повышения стоимости ОПИФа.

Инвестиционные инструменты ИИС Газпромбанка

Согласно условиям, прописанным в договоре на открытие ИИС, вкладчик имеет право осуществлять операции только на двух торговых площадках: внебиржевой рынок и фондовая секция Московской биржи.

Но, в целом инвестору будет интересна только Московская биржа, так как на внебиржевом рынке по всем операциям установлен высокий комиссионный сбор, который составляет не меньше 5000 рублей за одну сделку.

Такие ограничения можно расценивать двойственно. С одной стороны, они являются существенным недостатком ИИС, так как ограничивают клиента в торговле на бирже. С другой стороны, не дают инвестору вложить средства в наиболее доходные, но при этом высокорисковые операции.

Операции, доступные вкладчику ИИС Газпромбанка:

1. Государственные облигации. Такие вложения считаются одними из самых надежных. Стоит учесть, что прибыль не будет большой, но совместно с налоговыми льготами она обязательно превысит доход, который можно получить от обычного депозита.
2. Акции и облигации российских корпораций. На бирже находятся в обращении ценные бумаги 1-го и 2-го эшелона. А это значит, что акции и облигации были выпущены наиболее крупными российскими предприятиями, что в определенной степени может служить гарантом стабильности и надежности данных ценных бумаг.
3. Паи. Каждый ПИФ представляет собой объединенную группу финансовых инвесторов, то есть паевой инвестиционный фонд образуется за счет коллективных взносов. Инвестируя свои сбережения в паи ПИФов, вкладчик приобретает сразу портфель ценных бумаг, а ни какой-то отдельный вид.

«Газпромбанк Энергетика»

Портфель инвестиционного фонда состоит из акций крупных компаний, занимающихся производством и сбытом электрической и тепловой энергии. По прогнозам аналитиков, не несмотря на замедление темпа роста, это остается стабильной отраслью современной российской и мировой экономики. Портфель имеет высокий потенциал роста рыночной стоимости ценных бумаг, что обеспечивает прирост капитала в долгосрочной перспективе.

На текущий момент стоимость одного пая составляет 501 рубль. Общий объем чистых активов превышает 175 млн рублей. За последний период стоимость актива за месяц упала на 1%. По прогнозу аналитиков, прирост капитала за 3 года составит 54,5%.

Какая доходность у облигаций Газпромбанка

Переходим к важному для любого инвестора вопросу — а какая же доходность у ценных бумаг? Например, одна из последних бумаг ГПБ серия 001Р-14Р с ISIN RU000A101350 имеет купон 6,9% годовых. Эта облигация Газпромбанка на Московской бирже сейчас торгуется немного выше номинала — по 101,50%

Это означает, что эффективная доходность немного снижается относительно обозначенного купона в 6,9% годовых. Но даже с учетом этого факта доходность к погашению получается в районе 6,62%. Да, здесь нет двухзначной доходности. Но попробуйте сейчас найти банковский депозит, который будет приносить столько же. Конечно, я говорю про надежные банки из ТОП-10. Если приближенную доходность и найдете, то возможно там будут определенные условия.

Но сейчас такое время, что практически любая облигация надежного банка более привлекательна, чем депозит в том же банке. Так еще и много преимуществ в плане сроков владения. Ежедневно размер вашего накопленного купонного дохода увеличивается. Поэтому даже, если вам понадобились денежные средства и вы решили досрочно выйти из продукта, то не потеряете ни дня без доходности. Что то я прям расхвалил облигации ГПБ, но на самом деле эти факты применимы ко многим бондам на Московской бирже.

Gazprombank также размещает евробонды. Это для крупных инвесторов, кто любит доходность в валюте. По-умолчанию она всегда ниже рублево доходности, зачастую в два раза. Но зато есть большое преимущество — ваш капитал защищен от резкой валютной переоценки. Даже если хотите иметь просто подушку безопасности в валюте, рекомендую купить надежные евробонды. Они хотя бы будут приносить 3-4% годовых. Но это лучше, чем просто американские доллары под подушкой.

Высокодоходные долларовые евробонды Газпромбанка

Есть и особой тип бондов. которые называются вечными или перпечел Perp. Они не имеют срока погашения, но проспект эмиссии предусматривает такую возможность по решению эмитента. Если простыми словами — вы навсегда одалживаете банку свои деньги, а он всю жизнь вам платит процент несколько раз в год. Конечно, это так выглядит в идеале. Но иногда могут случатся события ,которые не всегда приятны для инвестора. Например, у компании кризис и нечем платить по своим обязательствам. В первую очередь такая компания перестает платить держателям бессрочных облигаций. И такие облигации называются суборда либо полная версия собуординированные облигации.

Но чем же так привлекательны такие бумаги? Конечно высокой доходностью. Если обычный евробонд Газпромбанка либо любого другого имеет купон 3-5% годовых, то у перпечела он может достигать 7-8%. Для валютной доходности это очень высокий доход на инвестиционном рынке. Но такая доходность всегда сопряжена с возможным риском. Поэтому морально нужно быть готовым к тому, что когда-то эмитент может не выплатить очередной купон.

Вот для примера таблица с основными характеристиками облигации газпромбанка с доходностью почти 8% годовых в долларах. Несомненно, такие бумаги пользуются спросом у крупных инвесторов и фондов. Ключевую роль в оценке таких выпусков имеет подтвержденный кредитный рейтинг от крупнейших рейтинговых агентство вроде Fitch или S&P500. Чем ниже рейтинг кредитного качества, тем выше вероятность дефолта по бумаге. А значит процентная доходность у таких ЦБ всегда выше, но и риски большие. Поэтому, как рекомендация — не стоит гнаться за двухзначной доходностью в облигациях.

Надежный ли Газпромбанк?

Прежде, чем давать в долг даже такому крупному банку, необходимо изучить некоторые детали. Даже несмотря на то, что банк имеет прямое отношение к Газпрому. В июле 2014 Газпромбанк был включен в санкционный список США и это резко сказалось на привлекательности долговых бумаг для иностранных инвесторов. Да и у многих российских граждан на слуху этот банк с ипотеками, кредитами. Так что в целом для инвестиций в интернете можно включать облигации Газпромбанка в свой портфель.

Выше картинка, которая наглядно показывают прочные позиции банка даже в упоминаниях СМИ. А конкретный пример, это упоминание в телеграм-каналах. Позиция сразу после Тинькофф банка довольно значимый результат я считаю, хотя лично у меня никогда не было продуктов от ГПБ. Кстати, многие интересуются наличием взаимосвязи с крупнейший газовой компанией в России. И конечно такая связь есть.

Почти 30% долей Газпромбанка владеет собственно сам Газпром, который выплачивает дивиденды. Поэтому инвестиции в системно значимые предприятия России — как минимум мы сохраняете и диверсифицируете свой капитал. Но не забываем, что не более 5% накоплений можно направлять в одну компанию. Поэтому, ищем в приложении своего брокера свежие выпуски бондов и если номинал не сильно вырос, но это отличная инвестиция.

Порядок покупки паев в ОПИФ «Газпромбанка»

Чтобы приобрести ОПИФ от ГПБ, достаточно выполнить ряд несложных действий.

Что нужно для покупки паев в ПИФе «Газпромбанка»:

1. Отправиться в ближайшее отделение банка (Москва или любой другой город) с паспортом к оператору, указать желание купить пай.
2. Получить консультацию, тщательно прочесть и заполнить все документы (заявление, анкета пайщика и т.д.).
3. Получить квитанцию и оплатить ее любым методом – в кассе либо в другом банке, через онлайн-сервис и т.д.
4. Подождать оповещения про включение клиента в реестр пайщиков фонда (обычно занимает максимум 5 дней).

ПИФы «Газпромбанка» — это прекрасная возможность надежно вложить средства, защитив их от обесценивания и даже получив определенный доход. Подходящее предложение каждый клиент определяет самостоятельно, в соответствии с желаемыми уровнями риска/прибыли.

Заключение

Инвестиции Газпромбанк – это отличная перспектива для потенциального инвестора. Управляющая компания Газпромбанка зарекомендовала семья с положительной стороны на рынке, поэтому ей можно доверить собственные сбережения. Газпромбанк предлагает выгодные условия сотрудничества и удобное управление активами через личный кабинет. Кроме того, здесь представлено множеством готовых решений для потенциального инвестора, ему достаточно лишь ознакомиться с актуальными предложениями и заключить договор.

Облигации газпромбанка: текущая стоимость и доходность

Газпромбанк является одним из крупнейших России коммерческих банков. В некоторые годы занимал даже первую строчку крупнейшего частного банка в стране. Поэтому он постоянно размещает новые выпуски бондов на долговом рынке. С логикой этого бизнеса я думаю все знакомы — банк занимает денежные средства через облигации под 5-7% годовых, и выдает в виде кредитов под 12-15%. Именно поэтому банку интереснее выпустить облигации с меньшей доходностью. А у инвесторов желание наоборот, хотят вложиться под более высокий процент. Так и возникают рыночные отношения, когда где-то посередине находится доходность, которая всех устраивает.

Конечно, под относительно небольшой процент могут себе позволить занимать только крупные и надежные банки. Банки из второго и третьего эшелона вынуждены занимать средства под более высокий процент ввиду не такого сильного бренда. И именно здесь начинается прямая корреляция — чем выше доходность по бондам, тем выше риск дефолта.

У ГПБ (Газпромбанка) очень много погашенных и действующих выпусков собственных облигаций. Для примера показываю скриншот из популярного сервиса для анализа облигаций cbonds. Вы можете отфильтровать и сделать тоже самое ,воспользовавшись данным инструментом. Вывод: ГПБ является очень заметным и активным участником на долговом рынке.