Методы борьбы с инфляцией

❗ Можно ли бороться с инфляцией

Полностью победить инфляцию невозможно – это не удавалось никому и никогда. Но можно принять меры по ее минимизации.

Все меры можно разделить на два типа – срочные и стратегические.

К срочным мерам относятся:

1. Повышение Центробанком ключевой ставки. Необходимо для остановки притока новых денег в экономику. Брать кредиты становится невыгодно, поэтому банки перестают занимать у государства и начинают привлекать граждан класть деньги на депозиты.
2. Остановка «печатного станка». Необходимо для того же, что и меры из пункта выше. Оборот денег уменьшается, цены и спрос на продукцию падают.

К стратегическим мерам относятся:

1. Изменение бюджетной политики на менее рисковую и более взвешенную.
2. Создание условий для развития предпринимательства.
3. Импортозамещение для уменьшения зависимости от импорта.

Какую политику предпринимает государство в целях борьбы с инфляцией

Прежде чем разговаривать о применяемой государством политике, необходимо выяснить, нужно ли бороться с инфляцией? Некоторые профессионалы убеждены в том, что делать этого не нужно. Это объясняется наличием необходимости «дешевых» денежных средств. Необходимо повышать ключевую ставку, а также наращивать госдолг под дефицит бюджета. Увеличение роста производства поведет за собой доп. эмиссию.

Антиинфляционная

Под антиинфляционной политикой подразумевают мероприятия, которые помогают в борьбе с инфляционными процессами. Здесь можно выделить формирование антиинфляционной стратегии, которая позволит понизить инфляцию в будущем. Но если снижение необходимо осуществить прямо сейчас, то разрабатывается антиинфляционная тактика.

Дефляционная

Данный метод основан на ограничении денежного спроса. Главный его минус – рост экономики может ненадолго замедлиться или сократиться. Суть данной политики следующий.

Правительство игнорирует текущее состояние бюджета страны и старается сократить приток новых денежных средств, устанавливая лимит. Делается это путем повышения Центробанком ключевой ставки. Гражданам становится невыгодно брать кредит, поэтому они воздерживаются от этого до того момента, пока ситуация не улучшится. Формируется резерв — определенная сумма денежных средств, которая должна быть в активе всех банков стран. Центробанком осуществляется продажа ценных бумаг — это способствует понижению в экономике объема денежных средств. Регулятор возвратит все потраченные ресурсы после того, как кризис закончится.

Политика валютного курса

Страны, которые сильно зависят от экспорта, стараются сдержать инфляцию путем стабилизации курса валюты. Курс национальной валюты по отношению к зарубежным не упадет, если зафиксировать его на определенном уровне. Главная задача правительства – убедить народ в том, что политика, направленная против инфляции, работает.

Политика доходов

Данная мера устанавливает контроль над ценами, чтобы обеспечить их стабильность. Государство устанавливает контроль над ценами на социально значимые товары и услуги. Регулирование может быть прямым и косвенным. Под последним подразумеваются госзакупки, займы, субсидии.

Меры борьбы с инфляцией. Что может сделать государство в этот период?

Когда темпы роста уровня цен превышают 10% в год, население начинает ощущать материальные трудности. Но нужно ли бороться с инфляцией? И если да, то что можно сделать в такой ситуации, чтобы не усугубить положение?

С такой инфляцией бороться нужно, так как она отправляет за черту бедности многих людей. Жить с каждым днем становится все тяжелее, поэтому необходимо оперативно решать, как остановить инфляцию и нормализовать экономическую ситуацию в стране. Но серьезные методы борьбы с инфляцией в данном случае может использовать только государство, так как население повлиять на что-либо в такой ситуации не в состоянии.

Первое, что должно сделать государство, — это сократить спрос на товары и услуги. Несмотря на то, что при росте уровня цен материальное состояние многих людей сильно ухудшается и спрос падает, все же остаются слои населения, которые могут позволить себе предметы роскоши и от инфляции не страдают. Именно этих людей должны затронуть государственные ограничения или повышения налоговых отчислений.

Также необходимо сокращать дефицит бюджета. Самый простой способ — это запуск печатного станка. Но от инфляции это не спасет — скорее, усугубит ситуацию. Поэтому необходимо использовать другие способы сокращения расходов. Например:

• экономить на содержании госсектора;
• уменьшать военные расходы;
• пересмотреть затраты на управленческие структуры.

Важно стимулировать развитие национального хозяйства: это может быть льготное налогообложение, предоставление субсидий и т. п. Такие меры должны привести к увеличению товарной массы и вытеснению импортных товаров с отечественного рынка

Но если производственный сектор страны не в состоянии удовлетворять спрос, то необходимо привлекать и импортные товары, чтобы избавиться от дефицита продукции.

Как посчитать инфляцию

Есть несколько способов посчитать инфляцию. Классический способ – отслеживать индекс потребительских цен (CPI), т.е. изменение стоимости потребительской корзины.

Состав потребительской корзины в России определяет Росстат. 50% корзины составляют продовольственные товары (например, Росстат считает, что за год взрослый трудоспособный гражданин потребляет чуть больше 100 кг картофеля, 114,6 кг овощей, 58,6 кг мяса и 18,5 кг рыбы). Остальное приходится на непродовольственные товары (одежда, обувь, белье, лекарства, письменные принадлежности и т.д.) и услуги (ЖКХ, транспорт, культура).

Вот на сколько дорожает эта корзина, на столько, по мысли чиновников, растет инфляция в России. Однако данная корзина не учитывает большинства товаров и услуг, которые потребляются людьми – например, расходы на обслуживание авто, обучение (платные услуги), платное здравоохранение, импортные лекарства, ремонт дома, покупку мебели и бытовой техники и т.д. Да и по продуктам – мы же не только курицу с рыбой едим =)

Кроме того, нужно учитывать личную инфляцию каждого человека – каждый потребляет определенные товары и услуги, и если они дорожают, то восприятие инфляции тоже может быть другим.

Таким образом, индекс потребительских цен – это один из методов оценки инфляции, но не самый лучший, а весьма субъективный. Такой сферический конь в вакууме.

Есть и другие способы:

• определение паритета покупательской способности – используется ООН и учитывает колебания курса нацвалюты;
• индекс цен производителей (PPI) – рассчитывает себестоимость производимой продукции;
• индекс стоимости активов – оценивает удорожание активов: недвижимости, ценных бумаг, долгового капитала и т.д.;
• дефлятор ВВП – оценивает удорожание отдельных групп товаров.

Есть даже полушуточный индекс бигмака, который позволяет увидеть не только то, насколько недооценена или переоценена национальная валюта, но и насколько подорожали компоненты этого самого бигмака.

Что такое инфляция — нужно ли с ней бороться

Определение

Инфляция — это рост общего уровня цен на товары и услуги в стране.

Одним из главных отличий инфляции является высокая продолжительность и устойчивость этого роста. Национальная валюта девальвируется (обесценивается), и на одну и ту же сумму денег можно получить меньше товаров и услуг, чем до начала инфляции. Стоимость некоторых услуг или товаров может оставаться на прежнем уровне или даже снижаться, но отслеживать нужно именно общий уровень цен во всех отраслях.

Причины инфляции заключаются в несоразмерности финансового и производственного секторов, в непропорциональности производственных процессов. Излишек в обращении денег, не обеспеченных товарной массой, также является одной из основных причин инфляции.

Осторожно! Если преподаватель обнаружит плагиат в работе, не избежать крупных проблем (вплоть до отчисления). Если нет возможности написать самому, закажите тут

Инфляция имеет глубокие последствия не только для финансового и производственного секторов, она оказывает негативное влияние и на социальную сферу. Темпы роста заработной платы, реальной и номинальной, отстают от скорости повышения цен на услуги и товары. Любой человек с фиксированным доходом ощущает на себе последствия инфляции.

С инфляцией нужно бороться, но не всегда. Существует полезная для экономики инфляция, когда повышение происходит постепенно и денежная масса растет. Это стимулирует экономический рост, способствует деловой активности и ускорению инвестиций. Борьба с этим видом инфляции наоборот только навредит и бизнесу, и обществу. Однако серьезные меры стоит принимать против быстрого и бесконтрольного роста общего уровня цен.

Инфляция: понятие и суть процесса

Инфляция свидетельствует о текущем экономическом состоянии страны. Под этим понятием подразумевается обесценивание денежных средств, что ведет за собой снижение доходов населения. К причинам инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Государство печатает больше денег, чтобы покрыть имеющиеся расходы.
2. Монополия корпораций в определенной сфере экономики (в частности, поставка сырья).
3. Понижение уровня производства товаров и услуг, что приводит к дефициту спроса, а следственно – росту цен.
4. Производство стоит на месте, а заработные платы растут.

Инфляция бывает нескольких уровней:

1. Умеренная. Это естественная инфляция, которая не превышает 10% в год.
2. Галопирующая. Максимальный показатель может достигать 200% в год.
3. Гиперинфляция. Показатель достигает более 201% в год. Ее наличие свидетельствует о том, что страна находится в глубоком экономическом кризисе.
4. Непредвиденная. Текущий показатель в несколько раз превысил предполагаемый.
5. Ожидаемая. Когда уровень в следующем периоде можно рассчитать, исходя из имеющихся данных текущего периода.
6. Открытая. Ее проявление вызвано увеличением цен на потребительские товары.
7. Скрытая. Появление связано с дефицитом товаров.

Шансы на кризис

— В последние основные направления ДКП Центробанк включил сценарии глобальных кризисов. Как вы оцениваете вероятность их реализации?

— Сразу подчеркну, что вероятность реализации базового сценария существенно выше, чем вероятность реализации альтернативных.

Пересмотр прогноза_7

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Александр Казаков

— А если оценить в долях?

— Существенно. Мы представили три альтернативных сценария как некий плод размышлений о том, что может случиться с экономикой и как мы будем реагировать, если что-то пойдет не так.

Первый — пандемический, он описывает риски, связанные с коронавирусом. Они никуда не делись, есть вероятность столкновения с новым штаммом. Конечно, во многом ситуация сглаживается массовой вакцинацией, особенно в развитых странах, а также тем, что люди и бизнес адаптировались к пандемии. Поэтому в случае с новой пандемической волной реакция населения и бизнеса будет более эффективной, поведение будет более рациональным и влияние на экономику будет более сглаженным.

Второй альтернативный сценарий предполагает, что глобальная инфляция продолжит сохраняться на повышенном уровне длительное время

И здесь очень важно, как отреагируют на это центробанки. Например, быстро начинают реагировать и осуществляют сценарий «мягкой посадки», или реакция оказывается либо запоздалой, либо излишне жесткой, и это приводит к потрясению на финансовых рынках

Это и есть третий, кризисный, сценарий. Этот сценарий, на наш взгляд, крайне маловероятный. Мы включили его, только чтобы показать, что будет с основными макропараметрами и как мы будем реагировать, если все-таки такое произойдет. В этом сценарии от нас потребуется проведение более жесткой ДКП, такой сценарий вызовет негативную реакцию в экономике, там мы столкнемся со спадом.

— Но все-таки можно определить в процентах долю вероятности базового и альтернативных сценариев?

— Я не могу дать такой оценки, но могу подчеркнуть, что базовый — существенно более вероятный.

Последствия инфляции

Как инфляция влияет на экономику, зависит от ее характера. Так, низкая и даже умеренная инфляция в целом полезны. Но постоянное повышение уровня инфляции и, самое главное, отсутствие контроля за этим со стороны центрального банка – это уже проблема.

Итак, каковы негативные последствия ползучей или галопирующей инфляции:

• рост цен мотивирует тратить деньги сейчас, а не потом – у населения не оказывается сбережений, что в критический час скажется не самым лучшим образом;
• сбережения обесцениваются;
• кредитные обязательства тоже обесцениваются – поэтому ставки по кредитам растут, следовательно, ограничивается рост производства, так как в какой-то момент закредитованные заводы и фабрики начинают работать на фабрики;
• покупательская способность населения снижается, растет социальная напряженность;
• снижение покупательской способности ведет к снижению товарооборота, излишки товара влекут за собой затоваривание складов и удорожание логистики;
• производство начинает снижаться (так как продукцию никто не покупает), следовательно, начинаются увольнения и рост безработицы;
• вырастает роль натурального обмена, появляются квазиденьги (например, в Венесуэле в разгар кризиса аналог денег выполняли куриные яйца);
• торговать становится выгоднее, чем производить – в стране появляются спекулянты и торговцы, но производство разваливается;
• снижается конкурентоспособность российских товаров, страну заполоняет дорогой импорт;
• начинаются банкротства – компаний и физлиц;
• появляется «черный рынок» и вырастает роль натурального обмена;
• в стране начинает ходить «твердая» иностранная валюта, которой заменяют национальную.

В итоге ползучая инфляция перерастает в галопирующую – а потом и в гиперинфляцию. Заканчивается всё это дефолтом и апокалипсисом локального масштаба.

💰 Как сохранить свои деньги

Чтобы максимально сохранить средства, нужно постараться действовать в начале инфляции, особенно, если есть подозрение, что в дальнейшем ее темпы вырастут.

В недвижимость при инфляции вкладываться не рекомендуется. Это можно сделать только в том случае, если человек и так давно намеревался ее приобретать, или же нашелся действительно выгодный и недорогой вариант. Покупая квартиру, чтобы уберечь деньги, скорее всего, ее потом придется сдавать. Поэтому недвижимость должна быть привлекательной для арендаторов, иметь хорошую транспортную доступность и т. п.

Девальвация. Понятие, причины, влияние на население и государство

Читать

Дефолт. Причины и последствия для граждан и страны

Подробнее

Зачем и как хранить деньги в золоте

Смотреть

Институциональные меры

Методы антиинфляционной политики являются главными, но не единственными формами борьбы с инфляцией на уровне государства. Укрепить позиции национальной валюты можно также с помощью институциональных и денежных реформ.

Институциональными методами борьбы с инфляцией называют те меры, которые можно предпринять для создания условий естественного роста экономической активности внутри государства. Чем лучше будет налажена работа рыночных механизмов, тем проще будет выходить на рынок новому бизнесу и тем больше будет рабочих мест. Кроме того, вырастет предложение, которое способствует замедлению или даже остановке роста цен. Местные рыночные ресурсы распределяются тем эффективнее, чем либеральнее государство подходит к процессу регулирования экономики.

Денежной реформой называют вывод старых и обесцененных денег с рынка и замену их новыми. Стабильность новых денег всегда поддерживается государством и обуславливается их малым объемом. Такие жесткие меры работают только в совокупности с другими инструментами борьбы с инфляцией.

Борьба с инфляцией, какие средства эффективны

Невозможно полностью побороть инфляцию, но можно добиться ее минимизации. Способы борьбы с инфляцией можно разделить на экстренные и стратегические.

К экстренным методам относится, в первую очередь, повышение ключевой ставки Центробанком. Это вызывает невыгодные условия кредитования, поэтому банки перестают брать в долг у государства и начинают призывать людей делать денежные депозиты. Это замедляет приток новых денег в экономику. Также можно уменьшить оборот денег и цены на товары за счет остановки «печатного станка». Конфискация и обмен средств по дефляционному курсу, а также временное или частичное замораживание счетов предприятий и/или населения также относятся к экстренным способам сокращения оборота средств.

Экстренные способы борьбы с инфляцией могут помочь только для временного урегулирования критической ситуации. Для более стабильного эффекта требуется развитие и применение долгосрочной стратегии. Можно выделить следующие стратегические меры:

1. Создание благоприятных условий для развития предпринимательства. Поддержка малого бизнеса, выделение субсидий и государственных льгот позволят развить здоровую конкуренцию на рынке. Рост конкуренции тормозит увеличение цен на товары или услуги, а в некоторых случаях даже вызывает дефляцию (уменьшение общего уровня цен).
2. Импортозамещение. Зависимость от импорта может иметь негативные последствия для экономики страны. При серьезных изменениях в международных отношениях или в торговых соглашениях между странами рынок может столкнуться с внезапным дефицитом импортируемых товаров. Если государство может обеспечить необходимый уровень производства вне зависимости от внешнеполитической ситуации, это поможет избежать резкого увеличения цен на продукты.
3. Более стабильный подход к планированию бюджета, с меньшими рисками, уменьшит опасность наступления экономического кризиса, который всегда сопровождается инфляцией.

Институциональные меры

Антиинфляционная политика – главное, но не единственное оружие в арсенале государства. Разберемся, как еще государство борется с инфляцией. Обесценивание национальной валюты можно обуздать с помощью двух инструментов: институциональных и денежных реформ.

Институциональные методы антиинфляционной политики – это меры по созданию внутри страны комфортных условий для естественного роста экономической активности. Чем лучше работают рыночные механизмы, тем проще новому бизнесу выходить на рынок, создавать предложение и рабочие места. А увеличение предложения способствует замедлению или остановке роста цен. Чем либеральнее механизмы государственного регулирования экономики, тем эффективнее невидимая рука рынка наводит порядок в распределении местных ресурсов.

Денежная реформа – это вывод из обращения старых, обесцененных денег и ввод новой валюты, стабильность которой на первых порах поддерживается государством и обеспечивается малым ее объемом. Работают такие жесткие меры только в комбинации с другими проявлениями антиинфляционной политики.

Важно

Грамотная антиинфляционная политика – это сочетание разных методов и мер по борьбе с инфляцией. Если не выявить и не устранить причину обесценивания денег, толку от кратковременного снижения роста цен будет немного.

Как сохранить деньги от инфляции?

Инфляция приводит к обесцениванию национальной валюты, поэтому любые накопления можно потерять при увеличении темпов роста уровня цен. Ведь если хранить сбережения дома, «под подушкой», то даже в условиях спокойной экономической ситуации деньги со временем обесцениваются. Поэтому лучше воспользоваться надежными банками и открыть счет. Проценты по вкладу не позволят обогатиться, но помогут хотя бы частично перекрыть инфляцию.

Если же ситуация в стране нестабильна, то стоит перевести накопления в надежные валюты. Именно — валюты, так как не стоит все средства превращать только в доллары или только в евро: лучше будет разделить их на равные части и перевести в разные валюты. Это поможет избежать полной потери денег, если одна из валют обесценится.

Другим способом сохранения денег является покупка недвижимости. Есть люди, которые годами копят на хорошую квартиру, ежемесячно платя деньги за съемное жилье. В этой ситуации происходит потеря огромных средств: во-первых, накопленная сумма с каждым годом обесценивается, а во-вторых, за съемное жилье приходится платить немалые суммы. Выход из ситуации — это покупка недорогой недвижимости. Пусть она даже окажется не такой комфортной и большой, как планировалось, но это поможет защитить уже накопленные средства от инфляции и избавит от затрат на съемное жилье.

Такое решение будет выгодным даже в том случае, если часть денег придется взять в банке. Проценты по ипотеке несильно превышают темпы инфляции, и если размер займа небольшой, то погасить его будет нетрудно.

Еще один способ сохранить деньги — это вложить их в золото. Но покупка украшений не поможет, так как продать их дорого не получится, и покупать золотые слитки на небольшой период также невыгодно, так как при их продаже придется заплатить налог. Но можно открыть металлический банковский вклад: вся сумма, положенная на счет, будет переведена в граммы золота. При закрытии счета банк выдаст сумму, соответствующую стоимости золота на момент закрытия.

Меры борьбы с инфляцией. Что может сделать государство в этот период?

Когда темпы роста уровня цен превышают 10% в год, население начинает ощущать материальные трудности. Но нужно ли бороться с инфляцией? И если да, то что можно сделать в такой ситуации, чтобы не усугубить положение?

С такой инфляцией бороться нужно, так как она отправляет за черту бедности многих людей. Жить с каждым днем становится все тяжелее, поэтому необходимо оперативно решать, как остановить инфляцию и нормализовать экономическую ситуацию в стране. Но серьезные методы борьбы с инфляцией в данном случае может использовать только государство, так как население повлиять на что-либо в такой ситуации не в состоянии.

Первое, что должно сделать государство, — это сократить спрос на товары и услуги. Несмотря на то, что при росте уровня цен материальное состояние многих людей сильно ухудшается и спрос падает, все же остаются слои населения, которые могут позволить себе предметы роскоши и от инфляции не страдают. Именно этих людей должны затронуть государственные ограничения или повышения налоговых отчислений.

Также необходимо сокращать дефицит бюджета. Самый простой способ — это запуск печатного станка. Но от инфляции это не спасет — скорее, усугубит ситуацию. Поэтому необходимо использовать другие способы сокращения расходов. Например:

• экономить на содержании госсектора;
• уменьшать военные расходы;
• пересмотреть затраты на управленческие структуры.

Важно стимулировать развитие национального хозяйства: это может быть льготное налогообложение, предоставление субсидий и т. п

Такие меры должны привести к увеличению товарной массы и вытеснению импортных товаров с отечественного рынка. Но если производственный сектор страны не в состоянии удовлетворять спрос, то необходимо привлекать и импортные товары, чтобы избавиться от дефицита продукции.

Стратегические методы борьбы с инфляцией

Рост темпов инфляции свидетельствует об уязвимости экономики страны. Решение проблемы напрашивается само собой – надо срочно укреплять экономику. В этом помогут стратегические методы борьбы с инфляцией:

Выполнение поставленных целей по инфляции. Во время кризиса, государство обязано в кратчайшие сроки взять ситуацию под контроль. И первое, что нужно сделать – вернуть финансовые ориентиры бизнесу и населению. Для этого надо своевременно давать точную информацию по реальным и планируемым показателям инфляции на текущий год. Это ускорит процессы восстановления экономики и укрепит доверие общества к власти. Однако надо понимать, что:Цели по инфляции должны быть правдивыми.

Иначе власть полностью утратит к себе доверие, и страну захлестнёт очередная волна кризиса.

Изменение бюджетной политики. Падение экономики ведёт к нехватке денег в бюджете государства. Эмиссия необеспеченной денежной массы не решит проблему – будет лишь запущен процесс обесценивания денег, и продолжится рост инфляции.

Как вариант, можно обратиться за финансовой помощью к странам с более сильной экономикой, но это путь в долговую яму. Потому надо, прежде всего, пересмотреть бюджетную политику государства – уменьшить расходы и увеличить доходную часть бюджета. Например, заморозить финансирование неперспективных проектов, сократить раздутый государственный аппарат, провести структурную перестройку производств, обеспечить поступление в полном объёме налоговых платежей и т.д.

Создание комфортных условий для развития бизнеса. Предприниматели – это мощная движущая сила, способная реанимировать экономику и вывести страну из кризиса. Что надо сделать? Как минимум – просто не мешать им работать, а как максимум – создать благоприятную среду для развития малого и среднего бизнеса (поддержка на законодательном уровне, ликвидация бюрократических барьеров, борьба с коррупцией, умеренное налогообложение и т.д.).

Курс на импортозамещение

Следует уделить особое внимание развитию собственных производственных предприятий – именно они производят ВВП, и именно они снижают зависимость страны от импорта. А чем меньше эта зависимость, тем устойчивее экономика к внешним потрясениям.

Вот мы и рассмотрели основные методы борьбы с инфляцией. На первый взгляд они кажутся простыми и понятными, но реализовать на практике их бывает достаточно сложно. Тем не менее, в нашей жизни нет ничего невозможного! Главное – никогда не сдаваться!

Итак, друзья, на этом мы заканчиваем цикл статей об инфляции. Надеемся, они были познавательными и полезными. Оставайтесь с порталом temabiz.com – здесь интересно!

Наши группы: