Карта мастеркард сбербанк условия получения, обслуживания, лимиты по карте mastercard сбербанк

Лимиты на снятие наличных

Ограничения связаны с типом карты и при этом, никак не зависят от того, кредитная это карта или она открыта под дебетовый счет. Рассмотрим основные типы карт и установленные на них лимиты. Нужно учитывать, что Сбербанк регулярно пересчитывает ограничения, изменяя их в сторону увеличения или уменьшения.

Простые карты типа Electron или Momentum ограничены очень существенно. Лимиты снятия наличных в банкоматах или отделения Сбербанка, или любого банка ограничено 100 тысячами рублей в день, а максимальное ограничение на месяц составляет только 1 миллион рублей. Карты такого типа чаще всего используются как временные или для получения социальных выплат: пособия по безработице, пенсии, стипендии и так далее. В отличие от всех остальных они ограничены по функциональности и фактически, единственное для чего пригодны: снятие наличных и/или оплата товаров в торговых сетях.

Классические карты типа Classic или Standard ограничены 1,5 миллионами рублей в месяц. Если используется валютный счет, то ограничения устанавливаются в соответствии с выбранной валютой. Для долларов США верхний предел в месяц составит 50 тысяч, а для евро – 37,5 тысяч.

Кроме этого действует суточный лимит на операции. Так, клиент не сможет снять в отделениях Сбербанка или его банкоматах более 150 тысяч в день. Аналогичное ограничение действует для других банков и банкоматов. Например, клиент может снять 150 тысяч в день и снимать их каждый день, до исчерпания месячного лимита. На это уйдет 10 дней. Весь оставшийся месяц любые снятия наличных будут совершаться с комиссией в 0,5%.

Кроме того, если планируется снимать деньги в кассе банка без самой карты, то максимальный лимит составит всего 50 тысяч рублей в сутки.

При расчетах в валюте в качестве ограничения используется эквивалент лимита в рублях.

Кроме того, на пополнение карты также действует ограничение в размере 10 миллионов рублей в сутки. Месячный лимит в данном случае отсутствует. Никаких ограничений на оплату товаров в торговых сетях не предусматривается.

Золотые и платиновые карты ограничены меньше всего.

На золотые (Gold) применяются следующие лимиты:

• Лимит снятия наличных с карты Сбербанка в банкоматах или отделениях в месяц составляет 3 миллиона рублей, 75 тысяч евро или же 100 тысяч долларов США.
• За сутки можно снять не более 300 тысяч рублей или эквивалент в валюте.
• Снять деньги с карты без самой карты тоже можно, но не больше чем 50 тысяч рублей за сутки или эквивалент в валюте.
• Лимит на пополнение идентичен предыдущим вариантам и составляет 10 миллионов рублей в день.
• Ограничения для оплаты товаров/услуг не предусматриваются.

Какой же лимит по карте Сбербанка в день? Платиновые карты, с точки зрения ограничений, а точнее из отсутствия, справедливо занимают первое место. По ним за месяц можно получить в банкомате или кассе банка 5 миллионов рублей или эквивалент этой суммы в валюте

За сутки максимальная сумма наличных составит целых 500 тысяч рублей, причем неважно, снимает клиент деньги в банкоматах или отделения Сбербанка, или других сторонних финансовых организаций. Можно снимать деньги и без карты, но в данном случае ограничение для всех общее – 50 тысяч рублей и не больше

Пополнять карту можно на те же 10 миллионов рублей день, а покупать товары/оплачивать услуги можно вообще без ограничений.

Что нужно для оформления кредитной карты Сбербанка Momentum?

К будущему держателю пластика предъявляются следующие требования:

1. Наличие гражданства Российской Федерации;
2. Нужно быть старше 21 года и младше 65 лет включительно;
3. Наличие постоянной регистрации в том регионе Российской Федерации, где происходит получение кредитки;
4. За предыдущие 5 лет должен быть как минимум год трудового стажа;
5. На последнем месте работы вы должны проработать более полугода.

После выполнения всех вышеперечисленных условий вам остается только взять свой паспорт и прийти в филиал банка. Там обратиться к сотруднику и заполнить заявление о выдаче кредитки.

Преимущество данной кредитки, прежде всего, в скорости ее выдачи, в многочисленных дополнительных возможностях и в бесплатном обслуживании.

Требования к клиенту при получении кредитки

Снятие наличных через банкомат другого банка

Снять наличные с карты Сбербанка можно не только в родном банкомате, но и через устройство самообслуживания, принадлежащее любому другому банку. В этом случае обналичивание происходит по схожему алгоритму (могут незначительно отличаться названия опций).

• Для дебетовых продуктов Сбербанка Classic и Gold комиссия при обналичивании через «чужие банкоматы» 1% от суммы, но не менее 100 руб. / 3 USD / 3 EUR.
• Для классических и золотых кредиток процент за снятие наличных через чужие банкоматы 4%, минимум 390 руб.

Суточные лимиты:

• С дебетовой классической продукции можно снять до 150 000 рублей, а с золотой — до 300 000;
• С кредитной классической до 150 000 рублей; с золотой — до 300 000.

Как обналичить большую сумму наличных денег

Во многих кредитно-финансовых учреждениях предусматривается возможность бескомиссионного увеличения суточного лимита в случае возникновения такой необходимости. Но, к сожалению, это не относится к Сбербанку, в котором не практикуется изменение установленного по карточному счету ограничения.

Какой будет процент, если снимаешь больше обозначенного лимита

Итак, уплачивать дополнительный процент за превышение лимита все равно придется, вне зависимости от клиентского статуса.

И начиная с 1.10.2017 размер комиссии определяется по типу карты, составляя 0,5% от превышения лимита в 150 тыс. для VISA и MasterCard и 300 тыс. для этих же платежных систем, работающих по тарифу Gold.

Как можно снять с карты Сбербанка больше 150 000-500 000 рублей без процентов

Единственная возможность, которая предусматривает бескомисионное снятие средств свыше установленного лимита, заключается в личном обращении в кассу банка. Для этого необходимо иметь при себе не только используемый пластик, но и паспорт или любой другой действующий документ, подтверждающий личность клиента.

Кроме того, придется написать заявку на получение средств, размер которых превышает установленный по карте лимит.

И если все, что ниже этой суммы, выдается на руки клиенту в тот же день, то превышающий ограничение остаток придется подождать. В этом случае банковский сотрудник может назначить другой день для выдачи средств, что позволяет снизить по максимуму риски мошеннических афер.

По этой же причине средства свыше установленного лимита выдаются в отдельном помещении закрытого типа. К слову, шансы получить одобрение на беспроцентную выдачу превышающих лимит средств становятся выше для привилегированных и постоянных клиентов с безупречной кредитной историей.

Способы обналичить деньги с карты сверх лимита без комиссии

Существует несколько способов заполучить нужную сумму без уплаты дополнительных процентов и в обход ограничений банка. У каждого из них есть свои хитрости и особенности. Рассмотрим их последовательно.

1. Открыть сберегательный счет

Наиболее удобный и действенный метод. Необходимо через Сбербанк Онлайн открыть счет или вклад до востребования и перевести на него с карты нужную сумму денежных средств. Далее следует посетить отделение банка, закрыть счет и забрать наличные. Сделать это можно даже в тот же день. Но помните, что в кассе может не оказаться требуемой суммы. Заранее закажите деньги в том отделении, где вы хотите их получить (от 300 тыс. в Москве и от 150 тыс. в регионах). Особенно актуально для клиентов, которые хотят забрать наличку рано утром или в выходные. Оформить заказ можно по телефону горячей линии, менеджер перезвонит и назначит дату выдачи. При посещении офиса понадобится паспорт.

2. Распределить средства по нескольким картам

Подойдет для держателей нескольких банковских карт или граждан, которые могут довериться своим друзьям и родственникам. Нужно «раскидать» деньги по чужим карточкам и отдельно снять наличные с каждой из них

Обратите внимание на ограничения максимальной суммы перевода. Например, по номеру телефона/карты через СМС физическому лицу можно перечислять за 1 раз не более 8 тыс

руб., количество операций — до 10 включительно. Ограничение не действует, если пользоваться сервисом Sberbank Онлайн, терминалами самообслуживания или делать перевод в отделении. Выбирайте клиента своего же банка из вашего города, в противном случае придется платить процент за перечисление.

3. Снимать деньги в банкомате поэтапно несколько дней

Неудобно, долго, но зато не придется прибегать к помощи других лиц. Держатели делятся такой хитростью: подойдите к банкомату за 5 минут до окончания суток, снимите максимально допустимый объем денег, дождитесь фактического наступления следующего дня, повторите операцию. Обналичивать средства можно до того момента, пока не будет превышено ограничение на месяц. Помните также, что не во всех банкоматах будет доступна крупная сумма. Придется побегать по городу в поисках подходящего терминала. Неизвестно также, какого номинала купюры хранятся в нем. Еще один подводный камень — возможность блокировки, если банку ваши действия покажутся подозрительными.

4. Перевод на карту Альфа-Банка

AlfaBank предлагает держателям стандартных карт увеличенный лимит снятия наличных в банкомате — до 300 тыс. руб. в сутки. По «золотой» линейке ограничение составляет 500 тыс. руб., по «платиновой» — 600 тыс. руб. В офисе доступно обналичить без комиссии до 1 250 000 руб. за один раз. Единственное неудобство — это перевод между разными банками. Общие правила на стороне Сбербанка гласят: максимально за 1 операцию можно отправить 30 000 руб. (через Сбербанк.Онлайн), в течение дня — не более 150 000 руб. (50 000 руб для Visa Electron/Maestro), в течение месяца — до 1 500 000 руб. Пополнение счета карты через Альфа-клик и Альфа-мобайл производится без комиссии с карт любых банков.

Перечисленные варианты не актуальны для покупок с карты, они проводятся без ограничений. Выбирайте способ, который больше всего походит именно под вашу ситуацию. Прочитать более подробную информацию по действующим тарифам Sberbank можно на официальном сайте организации. Для тех, кто интересуется продуктами других фининститутов, мы подготовили раздел «Банковские карты».

Рубрика: 

Советы, инструкции и пошаговые руководства

Лимиты по картам Сбербанка

Ограничение на снятие наличных Сбербанком устанавливается в зависимости от типа, класса карты. Суммы зависят также от сроков (ежедневный, ежемесячный лимит), места (отличается в Сбербанке максимальная сумма снятия в банкомате/в кассе) и, иногда — количества операций.

Все эти цифры периодически меняются – банки все активнее стараются приучить нас пользоваться безналом. Например, в мае 2015 года были в 3 раза сокращены ежемесячные лимиты по золотым, платиновым и черным картам, также изменения коснулись самых простых карт Моментум. Но, обо всём по порядку.

Лимит снятия наличных в Сбербанке через банкомат в 2018 году для разовой операции привязан не только к сумме, но и к количеству купюр. Он составляет 40 купюр.

Снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка

Карта Моментум Сбербанка — лимит снятия:

• 100 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
• 50 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Мастеркард Маэстро и Виза Электрон Сбербанка — лимит снятия:

• 500 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
• 50 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Виза Классик и Мастер Кард Стандарт – лимит:

• 1 500 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
• 150 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Золотые карты — лимиты:

• 3 000 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
• 300 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Платиновые карты – лимиты:

• 5 000 000 рублей в месяц через банкомат или кассу Сбербанка;
• 500 000 рублей в день через кассу или банкомат.

Как снять с карты Сбербанка большую сумму?

До того, как снять крупную сумму с карты Сбербанка, вы можете открыть обычный сберегательный счет (в отделении банка или в своём Интернет-банке) и сделать бесплатный внутрибанковский перевод. На снятие средств с этого счета нет никаких ограничений.  

Лимиты в кассе

В отделениях можно снять гораздо более солидные суммы, но лимиты все же имеются. Главное отличие — ограничения здесь выставляются на количество средств, которые можно получить на руки в течение месяца, а не за сутки.

• Visa Platinum, Platinum Master Card. Разрешенная сумма является рекордно высокой — 50 000 000 рублей (1 500 000 USD, 1 000 000 EURO) в месяц;
• Visa Gold, Gold Master Card. Имея такую карту, в кассе Сбербанка можно получать ежемесячно до 10 000 000 рублей (400 000 USD, 300 000 EURO);
• другие карты Сбербанка позволяют снимать наличными всего 5 000 000 рублей (200 000 USD, 150 000 EURO) за один месяц.

Как правило, для единовременного снятия крупной суммы со счета необходимо заранее оповестить о намеченной операции сотрудников банка. Кроме того, следует помнить о величине бесплатно выдаваемой ежедневно суммы (обычно она соответствует лимиту выдачи банкомата) — тарифы на превышение составляют 0,5 процента от разницы.

Кассы сторонних финансовых организаций

Не существует никаких лимитов для снятия средств в кассах других кредитно-финансовых компаний, поэтому получить там можно любую сумму, установленную правилами конкретной организации. Выводить наличные таким способом не слишком выгодно — взимаемый процент гораздо больше, чем в отделениях Сбербанка.

Лимиты в банкомате

Ограничения на максимальную сумму одинаковы для банкоматов, обслуживаемых Сбербанком и для принадлежащих другим банкам — но здесь возникает разница в дополнительной комиссии: 1 процент от суммы, но не менее 100 рублей (3 долларов США или 3 Евро).

Лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты в банкоматах, филиалах Сбербанка России и их внутренних структурных подразделениях:

Лимиты на снятие по типам кредитных карт Сбербанка

Ограничения распространяются на снятие наличных во всех устройствах вне зависимости от того, принадлежат они Сбербанку или иной финансовой организации

Однако дополнительное внимание стоит уделить размеру комиссии. Если используется банкомат стороннего учреждения, дополнительный платёж за выведение составит 1% от суммы, но не менее 100 руб

Если карта открыта в валюте, величина платежа меняется. Для долларового счёта он составит 3 доллара США. Если карта открыта в евро, нужно заплатить 3 евро.

Лимиты на снятие по обычным кредитным картам Сбербанка

Дополнительно учитывается разновидность платежного средства, его категория и ряд иных особенностей. Если счёт открыт в:

1. Рублях, максимум можно вывести до 5 млн в месяц. Устанавливаются лимиты на снятие через банкомат. Получить можно не более 150.000 руб в сутки.
2. В евро, месячный лимит составляет 150000. За сутки через банкомат можно снять не более 4500 евро. Свыше этой суммы получить на удастся. Система откажется предоставлять наличные.
3. В долларах, месячные ограничения составляет 200000 долларов. В течение дня через банкомат можно получить не более 6000 долларов.

Ограничения на снятие по обычным кредитным картам

Лимиты на снятие по Золотым кредитным картам: Gold

Вышеуказанные показатели актуальны для карт, статус которых ниже Gold. Если лицо является обладателем Золотого платежного средства, которые обслуживаются в системе Visa или MasterCard, лимиты меняются. Они составляют:

1. 10 млнруб в месяц, но не более 300000 руб в сутки через банкомат.
2. 300000 евро в месяц. За один день через банкомат можно вывести не более 9000 евро.
3. 400000 долларов за 30 дней, но не более 12000 в сутки, если выведение производится через банкомат.

Лимиты на снятие с Платиновых кредитных карт: Platinum

На максимальный лимит могут рассчитывать владельцы карт статуса Platinum. Показатель составляет:

1. 50 млнруб в месяц и не более 1000000 рублей в сутки.
2. 1000000 евро в месяц, но не более 20000 евро в сутки через банкомат.
3. 1500000 долларов в месяц, но не более 25000 долларов в сутки.

Условия меняются в зависимости от государства, в котором был осуществлен выпуск платежного средства. Существенные ограничения накладываются на карточки, которые были получены в Казахстане, Украине или Беларуси. Для таких платежных средств ограничения действуют не на сутки, а на одну операцию.

Если человек обладает платежным средством Маэстро или Visa электрон, за один раз можно получить не более 7500 руб. Если счёт открыт в долларах, ограничение составляет 250 долларов. Для всех остальных платежных средств показатель равен 50000 руб или 2000 долларов за одну операцию.

Как снять наличные

Снять наличные с кредитной карты можно в банкоматах или пунктах выдачи наличных (по-простому – кассах). При этом не обязательно использовать устройства или пункты выдачи Сбера. Снятие наличных предусмотрено и в других кредитных учреждениях, в т. ч. за границей. За получение средств с кредитной карты наличными будет взята существенная плата по действующим тарифам.

Неудивительно, что многие держатели кредиток задаются вопросом о том, можно ли снять наличные с них без переплаты. Хотя официально это невозможно сделать, но  попробовать обойти данное ограничение на снятие все же можно.

С комиссией

Если принято решение получить наличные с кредитной карты Сбербанка и смириться с комиссией, то рекомендуется найти ближайший офис или банкомат Сбера. Если рядом нет банкоматов и отделений банка-эмитента, то можно осуществить снятие в любом банкомате. Порядок действий от этого не изменится.

В кассе для снятия наличных денег с кредитки потребуется предъявить пластик сотруднику банка. Списание средств необходимо подтвердить с помощью ПИН-кода. За пределами России и в некоторых других случаях кассир может попросить предъявить паспорт для проверки, что снятие производит именно владелец пластика.

В кассы рекомендуется обращаться при неисправности устройств самообслуживания, их отсутствии или в целях безопасности – при снятии крупной суммы. Проще получить деньги через банкомат. Эти устройства самообслуживания доступны даже в небольших населенных пунктах и работают часто в круглосуточном режиме.

Рассмотрим по шагам, как снять деньги наличными с кредитной карты Сбербанка в банкомате:

• Убедиться в работоспособности выбранного устройства. Если на экране появились непонятные надписи, сообщения об ошибке, то лучше не рисковать и найти другой банкомат.
• Вставить карточку в предназначенный для нее слот. В новых устройствах, оснащенных NFC-модулем достаточно просто прикоснуться пластиком к считывателю.
• Ввести ПИН-код. Он необходим для подтверждения, что снятие проводит владелец пластика.
• Выбрать в меню «Снятие наличных» и указать нужную сумму. Некоторые устройства могут также предложить выдачу денег различными купюрами и т. д.
• Забрать карту и деньги. Если был заказан чек, то его также надо забрать.

При проведении операции надо внимательно читать условия пользования устройством в подсказках на экране. За пределами РФ некоторые владельцы банкоматов взимают дополнительную комиссию за каждую операцию по сторонней карте.

Без комиссии

Банку невыгодно снятие наличных без процентов с кредиток. Он старается максимально прикрывать такие возможности. Раньше можно было снять с кредитной карты без потерь путем перевода средств на электронные кошельки. Но эту возможность быстро увидели и убрали.

В настоящее время клиент для снятия наличных за счет кредитного лимита без переплаты может просто договориться с друзьями или близкими, планирующими сделать покупки за наличные. В этом случае он оплачивает покупки кредиткой, а с товарищей или родственников берет наличные. Увы, не всегда просто найти тех, кто хочет сделать крупные покупки за наличные и снять таким способом крупную сумму практически невозможно.

Альтернативный вариант снятия налички без переплаты – использование карты Мегафон Банка. Она доступна абонентам одноименного оператора и привязана к счету телефона. Пополнить ее можно путем пополнения счета телефона. При этом если по карте Мегафон Банка проходят покупки на сумму от 3 тыс. р. в месяц, то она позволяет без комиссии снять в любом банкомате до 10 тыс. р. за месяц. Если требуется снять наличные в крупной сумме, то данный вариант не подойдет.

Ограничения на выдачи наличных по кредитным картам Сбербанка

Владельцы кредиток тоже вправе использовать наличные, но в отличие от держателей дебетовок за такую операцию берется большая плата. За проведение транзакции взимается комиссия в 3% от суммы, но не меньше 390 руб. В сторонних банкоматах тариф уже в 4% и также менее 390 руб.

У каждой кредитки свой тарифный план и максимальный ежесуточный лимит существенно отличается (в рублях):

1. Классическая — 150 000.
2. Gold — 300 000.
3. Premium — 500 000.
4. Моментальная — 150 000.

Важно! У кредиток устанавливается лишь суточное ограничение, месячное отсутствует.

Держатель вправе ежесуточно получать наличные в пределах предоставленных банком заемных средств. Для стандартных платежных инструментов максимум 600 тысяч, для премиальных 3 млн. Владельцы последних нередко спрашивают, сколько денег можно снять с карты Сбербанка Premium. Для нее предусмотрена максимально возможная сумма для обналичивания через банкоматы.

Кредитки предназначены для безналичных расчетов и получение на руки денег банка стоит дорого. Это объясняется не только повышенной комиссией. Если действует беспроцентный период, подобные операции под его условия не попадают, что нивелирует сам факт такой преференции. При необходимости взять наличные более рационально обратиться к потребительскому кредитованию.

В случае возникновения вопроса — какую сумму можно снять с карты Сбербанка и можно ли изменить размер лимита нужно знать, что подобные тарифы фиксированы, которые невозможно изменить. Но можно подключить дополнительные опции которые увеличат размер вывода наличных и снизят проценты При этом в каждом розничном отделении есть кассы, где владельцы дебетовок вправе забрать все деньги без исключения.

Автор статьи:

Превышение лимитов

Выходить за действующие пределы на выдачу налички могут владельцы дебетового пластика. Для этого им надо обратится в отделение и провести операцию через кассу. При этом с клиента будет взята комиссия в 0,5%. Она рассчитывается от суммы превышения. Превысить таким способом можно только ограничения на день.

Перевод на Яндекс.Кошелек

Пополнить Яндекс.Кошелек с дебетовой карточки крупнейшего банка РФ можно без комиссии. Для этого надо воспользоваться приложением для смартфонов или онлайн-банком. Если к онлайн-кошельку выпущена карточка, то с нее можно снять наличные через любые банкоматы. При этом ограничения на пластик Яндекс.Деньги устанавливаются уже платежной системой.

Данный способ можно использовать, только если надо немного превысить ограничения пластика Сбера и только владельцам «дебетовок». Если снимать с пластика Яндекс.Деньги наличность, придется платить комиссию. Без нее можно снять только 10000 р. за месяц и, только если кошелек идентифицирован.

Как снять большую сумму

Иногда надо снять существенно больше, чем позволяет карта. Например, это может произойти после окончания вклада, поступления денег за продажу недвижимости и в некоторых других ситуациях. Хотя официально месячный лимит превышать нельзя, его все же можно обойти и даже избежать дополнительных комиссий. Для этого надо выполнить следующие действия:

1. Подключить Сбербанк Онлайн, если это не было сделано раньше.
2. Открыть через онлайн-банк или приложение сберегательный счет.
3. Пополнить сберегательный счет с карты Сбербанка переводом в онлайн-банке.
4. Обратиться в кассу любого отделения Сбербанка и снять наличными нужную сумму.

При обращении в отделение для получения наличных со сберегательного счета клиенту понадобится паспорт, а вот карту Сбербанка иметь при себе необязательно. Снимать наличные через сторонние кассы или банкоматы со сберегательного счета нельзя.

Если требуется снять сразу сумму свыше 200000-300000 рублей, то потребуется предварительно заказать ее. Оформить заказ наличных можно в офисе Сбербанка за 2-3 дня до момента совершения операции. Если заранее не оформить заказ наличных, то крупной суммы в отделении может просто не оказаться. Банк старается максимально обеспечить безопасность хранения средств, клиентов и сотрудников. Он не хранит наличными большие суммы даже в крупных отделениях.

Еще один вариант снять крупную сумму наличкой сразу – разбить ее на несколько частей, например, сделав перевод на карту близкого родственника. Но лучше данный способ не использовать. Если у банка возникнут вопросы по операции, то родственнику доказать ее экономический смысл может оказаться непросто.