Техподдержка сбербанк бизнес онлайн

Условия получения кредита через Сбербанк Бизнес Онлайн

Подача кредитной заявки через интернет-банк отличается простотой, так как учреждение видит финансовое состояние потенциального заемщика, его активность, размер доходов. Как следствие, и более привлекательные условия кредитования:

• максимальная сумма – до 400 млн. руб.;
• срок погашения – от 1 месяца до 10 лет;
• минимальная процентная ставка – 11%;
• неустойка при несвоевременном внесении платежа – 0,1% от суммы просрочки ежедневно;
• средства перечисляются без комиссии;
• заявку рассматривают до 5 рабочих дней с момента предоставления всех необходимых документов;
• возможно оформление отсрочки на срок до 1 года;
• в качестве обеспечения принимают поручительство, объекты недвижимости, ТМЦ, ценные бумаги и другое ликвидное имущество;
• кредит предоставляется путем зачисления средств на расчетный счет.

Точные условия кредитования зависят от целей получения денег и категории заемщика, процентная ставка и предельная сумма определяются индивидуально с учетом платежеспособности клиента и финансовых рисков для банка.

Тарифы для юридических лиц

В рамках РКО доступно 5 тарифных планов:

1. «Легкий старт». Предназначен для малого бизнеса или новых ИП и ООО.
2. «Удачный сезон». Продукт создан под сезонный бизнес с небольшим количеством платежей.
3. «Хорошая выручка». Специальное предложение для бизнесменов, которые часто проводят инкассацию.
4. «Активные расчеты». Программа предназначена для юридических лиц, часто совершающих платежные операции.
5. «Большие возможности». Предложение для крупных компаний с большим количеством транзакций.

Фактическую стоимость услуг в регионе рекомендуется узнавать в местных отделениях банка.

Подписание платежного поручения

Платежное поручение относится к документам с высокими требованиями к безопасности. Важнейшим этапом его оформления является подписание.

Для этого вы можете воспользоваться электронной подписью или подтверждением через СМС. Чтобы подписать документ:

• выберите его из списка,
• отметьте необходимый криптопрофиль,
• нажмите кнопку «ОК».

Система возвратит вас к списку поручений, у того, над которым вы работали, изменится статус на «Подписан». С использованием СМС сообщения можно подтвердить документ на странице, которая откроется после нажатия кнопки «Создать».

В правом верхнем углу – оранжевая кнопка «Получить СМС сообщение». Нажав ее, вы получите код на мобильный телефон, прикрепленный к сервису.

Введите одноразовый пароль в открывшееся поле и нажмите «Подтвердить» Осталось только отправить поручение в банк.

Если вы подтверждали с использованием СМС, в том же окне нажмите оранжевую кнопку «Отправить в банк», если через электронную подпись – выберите в списке криптограмму с открытым конвертом и нажмите на нее.

Система отправит форму в банк, а статус поручения изменится на «Доставлено». Исполненное банком платежное поручение имеет соответствующий статус «Исполнено». Пока статус не изменился, вы еще можете отозвать или приостановить действие документа.

Подключение Сбербанк Онлайн на компьютере

Для регистрации на сервисе Сбербанк Онлайн необходимо иметь дебетовую карту банка, привязанную к номеру мобильного телефона владельца с подключённым смс–оповещением.

Пошаговая инструкция создания личного кабинета:

1. Вбейте в строку поиска браузера «Сбербанк онлайн» и зайдите на .
2. В новом окне нажмите «Регистрация».
3. Впишите номер карты и нажмите «Продолжить».
4. Введите код из смс с номера 900, далее «Продолжить».
5. В новом окне в соответствующих полях напишите логин, пароль, повторите пароль. Нажмите «Зарегистрироваться».

После успешной регистрации в середине окна появится сообщение, после чего произойдёт переход в личный кабинет.

Пошаговая инструкция – как в Сбербанк Бизнес Онлайн взять кредит?

Чтобы в Сбербанк Бизнес Онлайн оформить кредит, необходимо быть клиентом финансового учреждения и иметь доступ в интернет-кабинет. После авторизации необходимо:

1. В меню, расположенном в левой части экрана, выбрать раздел «Кредиты», он находится внизу.
2. Нажать оранжевую кнопку «Подать заявку».
3. Проставить флажок в анкете, если выручка в предыдущем году превышала 60 млн. руб. либо в декларации зафиксированы убытки.
4. Выбрать категорию кредита и цель получения средств.
5. С помощью бегунка или поля ручного ввода указать желаемую сумму и срок, также подбор можно выполнить по сумме и ежемесячному платежу.
6. Ниже отобразятся доступные для заданных условий программы и краткие условия – найдите наиболее оптимальный вариант и кликните «Выбрать».
7. Ознакомьтесь с подробными условиями, если устраивают, нажмите кнопку «Создать».
8. Заполните анкету, состоящую из нескольких разделов – нужно указать информацию о фирме, взаимосвязях, участниках, документах, после чего направить заявку.

Отслеживать статус поданной заявки также можно в личном кабинете СБО, зайдя в раздел кредитов и кликнув вкладку «Заявки», здесь отобразится информация о запросах, включая текущий статус рассмотрения.

Перевод физическим лицам по реквизитам

В личном кабинете можно быстро перевести деньги частному лицу, зная необходимые данные о получателе.

Пошаговый процесс перевода средств физическому лицу:

1. После входа на личную страницу идите в раздел «Переводы и платежи» и опустите курсор до указателя «Другому человеку».
2. Выберете подходящий пункт, для примера, «Клиенту Сбербанка».
3. Откроется окно для перевода денег с возможностью выбора (по номеру карты, номеру телефона, расчётному счёту). Кликните по нужной иконке, например, «Карта».
4. Забейте номер карты получателя, выберите карту для списания, укажите сумму, по желанию напишите сообщение, кликните «Перевести».
5. В открывшемся окне проверьте реквизиты, нажмите «Подтвердить по SMS».
6. Перевод платежа подтвердите кодом из сообщения.

Функционал личного кабинета Сбер Бизнес Онлайн

После регистрации в моем кабинете СББОЛ пользователю предоставляется широкий спектр возможностей. Вы можете удаленно управлять финансами, всего лишь используя интернет. В личном кабинете Сбер Бизнес Онлайн можно отслеживать следующие действия:

• выписки и сведения по счетам компании;
• произведённые выплаты;
• контроль контрагентов компании;
• руководство остатками финансов;
• выпуск бизнес-карточек;
• начисление сотрудникам зарплаты;
• отправление отчётности в налоговую.

Рассмотрим некоторые функции личного кабинета подробнее.

Подать онлайн заявку на открытие РКО

Для подачи заявки на открытие расчетного счета через приложение Сбер Бизнес Онлайн в разделе меню «Счета и платежи» выберите вкладку «Счет».

В правой части страницы в разделе «Новый счет» во всплывающем окне кликните «Открыть счет».

Выберите вид счета.

Ознакомьтесь и подтвердите согласие с условиями предоставления расчетного счета.

Выберите способ уведомления:

• по смс;
• по электронной почте.

Подтвердите открытие расчетного счета выбранным ранее вариантом.

Кликните «Готово».

В течение 30 дней с момента резервирования расчетного счёта предоставьте в Сбер документы:

Для ИП	Для ООО или АО
Паспорт ИП	Паспорт руководителя компании
Паспорт доверенного лица (если это нужно)	Устав или учредительный договор
Доверенность (при необходимости)	Документация, подтверждающая избрание руководителя на должность
	Для акционерных обществ — документация, подтверждающая персональный состав акционеров (с долями 5% и выше): выписка из реестра акционеров
	Паспорт доверенного лица (при необходимости
	Доверенность (при необходимости)

После проверки банком всех предоставленных документов пользователь получит возможность совершать операции по счету через систему Сбер Бизнес Онлайн.

Подключить СМС-информирование

Чтобы уведомления приходили на Ваш телефон, на главной странице личного кабинета в правом верхнем углу кликните на Ваше имя. Во всплывающем окне выберите «Настройка уведомлений».

Нажмите на вкладку «СМС сообщения» и выберите те типы оповещений, о которых Вас необходимо уведомлять посредством смс.

Для подтверждения операции введите в соответствующее окно код, который придет на Ваш телефон.

Моя Бухгалтерия Онлайн

Для самостоятельного ведения бухгалтерии небольшой компании подойдет банковский продукт «Моя бухгалтерия Онлайн». Удобно, что Вы можете оценить особенности данного пакета услуг бесплатно в течение первой недели пользования.

Моя Бухгалтерия Онлайн представлена тремя разными тарифами в зависимости от количества сотрудников в компании:

Тариф	Стоимость, руб/мес
Без сотрудников	699
До 5 сотрудников	1624
Максимальный	2083

Данную программу можно будет подключить во вкладке «Все продукты и услуги» в разделе «Бухгалтерия и финансовый учет».

Сервис проверки контрагентов в личном кабинете

Также в личном кабинете СББОЛ Вы можете проверить конрагента перед заключением сделки по данным ФНС, ФАС, Росстата и по другим государственным источникам.

Вы также можете добавить организацию в избранное и при изменении их статуса получать информацию на электронную почту.

Подать онлайн заявку на кредит для бизнеса

С помощью сервиса Сбер Бизнес Онлайн Вы также можете подать заявление на займ для бизнеса. Для этого выберите вкладку «Кредиты» и кликните «Создать заявку».

Вы попадете на страницу подбора кредитных продуктов. Выставите предложенные параметры, на основе которых система предложит Вам оптимальные варианты.

После выбора кредитного продукта заполните заявку и кликните «Создать».

Бизнес-профиль

Это простой и удобный инструмент приема платежей для ведения бизнеса. Сервис позволяет быстро создать страницу о своей организации.

Возможность проводить онлайн-платежи уже встроена в данный инструмент. Платежи за свои товары и услуги Вы можете принимать на основе ФЗ №54. Подключить Бизнес профиль можно во вкладке «Все продукты и услуги».

Бизнес Онлайн от Сбербанка , вход в кабинет для физических лиц

Существует несколько вариантов входа в систему Сбербанк Бизнес Онлайн, к ним относят:

• Вход при помощи СМС
• Вход при помощи электронного ключа (токена)

Вход при помощи СМС

Пароль для входа в онлайн сервис будет оправлен смс-сообщением на номер телефона указанный в заявлении. Полученный пароль – это только тестовый пароль для первого входа в систему и дается клиенту для возможности сменить его на новый.

Вход в систему осуществляется методом двойной аутентификации. Имеется ввиду, что после введения логина и пароля на подключенный номер телефона придет код в смс-сообщении. Этот код надо одноразово ввести в систему для подтверждения входа. Его действие активное на протяжении 15 минут после запроса кода.

Вход при помощи электронного ключа (токена)

Если вы будете использовать электронный ключ для входа в систему Сбербанк Бизнес Онлайн, то сотрудники банка вам выдадут специальную флешку с данными и код доступа к нему. На этом флеш накопителе будет хранится электронный сертификат ключей для доступа в кабинет. Дальнейшие действия следующие:

1. Для входа необходимо подключить флешку к компьютеру и запустить ее.
2. В появившемся окне необходимо ввести ПИН-код, который предоставили вместе с флешкой.
3. После прохождения этапа с токеном, необходимо пройти процедуру авторизации в саму систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Для этого надо ввести «Пользователя» (логин) и при первом входе запросить от банка тестовый пароль, который придет в СМС сообщении. При корректном введении логина и пароля система попросит пользователя указать новый пароль для входа в систему.
4. Завершив процедуру входа, новому клиенту потребуется создать электронный сертификат, который приравнивается к электронной подписи. Поэтому, пользователь будет автоматически перенаправлен для страницу с пошаговым описанием действий для успешного создания сертификата.
5. Надо заполнить информацию небольшого бланка и отправить ее в качестве запроса на сертификат и отправить его на обработку в банк.
6. Необходимо распечатать Сертификат электронной подписи и Сертификат ключа шифрования по три экземпляра, заверить их печатями и подписями и отнести в отделение Сбербанка.
7. После того, как банк оформит вам сертификат, вам придет извещение по СМС. Необходимо войти в систему и подтвердит сертификат на электронный ключ, и вы сможете полноценно пользоваться сервисом Сбербанк Бизнес Онлайн.

Проблемы и ошибки при заполнении назначения платежа в Сбербанке

При неправильном заполнении строки возможна блокировка перевода с последующим возвратом средств отправителю. Еще одна проблема – сервис выдает ошибку и платеж не проходит.

Есть ряд причин, почему Сбербанк онлайн не пропускает назначение платежа:

• Банку не удалось идентифицировать платеж. В этом случае он возвращается обратно. Отправителю нужно заново сформировать перевод и конкретизировать цель операции. За помощью можно обратиться к оператору банка по телефону.
• Информация не влезает в строку.
• Допущены ошибки в написании.
• Введены недопустимые знаки.

Если отправитель указал неверное назначение, то единственный вариант того, как исправить комментарий – это отозвать платеж.

Не помещается назначение платежа

Распространенная причина, по которой не проходит назначение платежа Сбербанк онлайн – это нехватка места. Информация в графе не должна превышать 210 знаков. Если операция предполагает длинное название, то некоторые слова нужно сократить, но так, чтобы смысл был понятен и банку, и получателю средств. Разрешенные сокращения: договор — дог., заявка — з-ка, ценные бумаги — ц.бумаги и пр. Даты рекомендуется писать в числовом формате.

Недопустимые символы

Заполнять строку нужно кириллическими символами. Можно использовать:

( ) , . ‘ ? : — + /

Все остальные символы являются недопустимыми. Это означает, что графу нужно заполнять только русскими буквами, и при необходимости использовать только те знаки препинания, которые разрешены.

Как войти в систему Сбербанк Бизнес онлайн

Важным моментом является соблюдение регистра (учитывать большие и маленькие буквы). Если это первое посещение системы, то пароль будет доставлен в смс-сообщении. После чего следует указать его повторно и придумать новый самостоятельно и ввести в соответствующих полях.

Полный функционал системы станет доступным для «Входа» после того, как вы введете свой логин и пароль, но без регистрации в клиентской базе Сбербанка обойтись никак не получится.

Как зарегистрироваться в Сбербанк бизнес онлайн

Для начала конечно же, следует оформить счет в Сбербанке, это можно и нужно осуществить только через официальную страницу, нажав на кнопку как показано на картинке.

После этого вы уже попадаете на саму форму регистрации в Сбербанке.

В ней все это обязательно нужно записать:

• Вид вашего счета;
• Ваш государственный регистрационный номер;
• Ваш идентификационный номер налогоплательщика;
• Ваш примерный уровень выручки за год (указывается только в рублях);
• Тип вашей организации;
• Номер вашего телефона;
• Адрес вашего email;

Также не поленитесь и прочитайте регламенты обработки персональных данных и резервирования счета. Последним шагом будет код подтверждения с картинки и нажатие кнопки «Продолжить», остаётся следовать инструкциям.

Для использования сервиса Бизнес онлайн придется обратиться в филиал Сбербанка и сообщить сотруднику о желании пользоваться такой услугой. Работник выдаст заявления. В нем указываются данные о заявителе и подходящий способ входа.

Выбрать можно СМС-сообщения, или электронный ключ. С первым всё предельно просто, а вот второй вызывает вопросы.

Ключ называют «токен», он является флеш-картой, которую достаточно единожды поместить в USB-порт ПК.

Внимание!!! Какую бы безопасность ни обеспечивал сервис, помните о нескольких правилах, соблюдая которые, вы не оставите хакерам, мошенникам никаких шансов:

Операционная система на вашем компьютере с которого осуществляется вход в Сбербанк Бизнес онлайн должна быть лицензионной, для того, чтобы ее службы безопасности постоянно обновлялись.
Не давайте браузерам запоминать пароль от личного кабинета.
Логин и пароль известен только вам

Сотрудники сбербанка не знают их
Внимание !!! Это важно !!!Любые звонки под видом операторов Сбербанка, с просьбой сообщить им любые данные для доступа расценивайте как мошенничество!
Пароль а также логин  лучше всего хранить на листке бумаги, написанными ручкой в секретном месте.(можно в сейфе)
Не заходите в систему с общедоступных точек доступа Wi-FI в кафе, барах, ресторанах и тд.
Устанавливайте современные антивирусные программы.
Закрывайте сессию кнопкой «Выйти«.

Возможности сервиса

• Управление и обработка электронных платежей.
• Полная информация по своим счетам и остатках на них.
• Свободная переписка с возможностью прикрепления файлов.
• Контроль статуса операций посредством SMS информирования.
• E-invoicing
• Интеграция с системой 1С

Гибкая система управления электронным документооборотом Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет работать 24 часа, 7 дней в неделю, имея под рукой ПК, планшет или мобильный телефон с доступом в интернет.

Для тех, кто очень часто находится в движении, поездках, перелетах, есть смысл установить приложение на свой мобильный телефон.

Бланк доверенности Сбербанк Бизнес

В настоящее время Сбербанк предлагает для использования три бланка доверенностей для работы со Сбербанк Бизнес Онлайн. Это сделано для удобства корпоративных клиентов, так как документы отличаются перечнем операций, которые получает право выполнять доверенное лицо. Конечно же, при желании доверителя они могут быть включены в одну доверенность.

Список полномочий, которые могут быть переданы доверенному лицу для работы с системой Сбербанк Бизнес Онлайн и получения услуг РКО, выглядит следующим образом:

• получение выписок по расчетному счету и отчетов по операциям с бизнес-картой;
• оформление платежных поручений и отправка их в банк на исполнение;
• открытие вкладов, расчетных и других видов счетов предприятия, как дополнительных, так и основных;
• распоряжение финансовыми ресурсами организации-доверителя, размещенными на счетах и вкладах Сбербанка;
• осуществление различных расходно-приходных операций;
• подписание документов, создаваемых и используемых сервисом ДБО Сбербанк Бизнес Онлайн электронной подписью;
• получение и обмен в Сбербанке электронных ключей, токенов, ЭЦП, а также других устройств и средств шифрования и идентификации;
• предъявление, получение и подписание заявлений или актов выполненных работ, оформляемых в процессе сотрудничества корпоративного клиента и Сбербанка.

Образец

Разработанный специалистами Сбербанка бланк доверенности имеет стандартную для подобных документов форму. Поэтому проблем с его заполнением, как правило, не возникает.

Тем более, что от клиента требуется только предоставить необходимую информацию, так как сам процесс оформления осуществляется либо представителем финансовой организации, либо нотариусом.

Перечень сведений, которые должны быть в обязательном порядке указаны в документе, приведен ниже.

Где скачать?

Официальный информационный портал Сбербанк имеет весьма разветвленную структуру, поэтому ссылки на бланки доверенностей размещаются на различных страницах.

Проще всего получить доступ к ним через раздел, посвященный непосредственно сервису ДБО Сбербанк Бизнес Онлайн, который находится на http://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/new_sbbol, где любой желающий может скачать нужные бланки.

На этой странице приведены все три вида разработанных Сбербанком доверенностей для корпоративных клиентов. Их оформление требуется для осуществления работы с системой Сбербанк Бизнес.

Адреса размещения этих документов в формате .pdf выглядят следующим образом:

• доверенность №1;
• доверенность №2;
• доверенность №3.

Какую информацию содержит?

Доверенность может считаться действительной и быть принята в работу только в том случае, если содержит набор определенных реквизитов и сведений. Они касаются нескольких важных моментов:

• реквизиты документа. К ним относится: название, номер, дата составления доверенности и место, где она была оформлена, а также срок действия. Обычно указанная информация приводится в заглавной части бланка;
• сведения о доверителе. Обязательная часть документа, в которой содержится исчерпывающая информация о корпоративном клиенте Сбербанка, а именно: название юридического лица, его ИНН, КПП и указанный в учредительных документах юридический адрес, а также ФИО и должность лица, подписывающего доверенность с указанием законного основания для совершения подобных действий;
• данные о доверенном лице. Они включают ФИО, реквизиты паспорта или другого удостоверяющего личность документа, например, миграционной карты;
• адресат доверенности. В данном случае им является ПАО Сбербанк. Здесь же указывается вид сотрудничества между корпоративным клиентом и финансовой организацией, например, договор на РКО или предоставление услуг ДБО;
• список передаваемых полномочий. Ключевая часть доверенности, в которой перечисляются полномочия, передаваемые доверенному лицу. Возможный их перечень был приведен выше.

Платежные поручения из 1С

Для нужд бухгалтерского и управленческого учета возможен обмен информации между программными продуктами 1С и Сбербанк Бизнес Онлайн. Для этого нужно перейти, находясь в системе, в раздел меню «Дополнительно», выбрать пункт «Обмен с 1С, «Администрирование». Далее нужно настроить параметры обмена.

Чтобы задать порядок переноса документов из 1С необходимо:

• Определить алгоритм копирования полей;
• Войти в соответствующий раздел меню.

Система настроек позволяет установить индивидуальные параметры:

• Переносить данные плательщика;
• Переносить данные об ИНН;
• Переносить платежные реквизиты отправителя платежа;
• Переносить платежные реквизиты получателя;
• Переносить прочие параметры платежа;
• Редактировать № платежного документа до 3 символов.

Если требуется, указывается порядок редактирования:

• Вносятся данные в раздел «Корректировать символы»;
• Заполняются параметры изменений.

Чтобы избежать дублирования, заполняются определенные настройки: нужно поставить соответствующую «галочку».

Система выдает перечень разделов, по которым будет происходить контроль дублирования. Нужно выбрать нужные из списка:

• Число, месяц, год;
• №
• Сумма;
• Расчетный счет отправителя платежа;
• Банковский идентификационный код отправителя платежа;
• ИНН организации-плательщика;
• Банковский идентификационный код банка контрагента;
• ИНН контрагента;
• Данные о назначении платежа.

Вернуться к стандартным настройкам можно, выбрав пункт «По умолчанию».

Настройка экспорта документов в 1С осуществляется через раздел «Экспорт» в поле «Настройка обмена». Необходимо выбрать конфигурацию документов для обмена:

• Для выгрузки в один документ выбирается поле «В один файл»;
• Для выгрузки в несколько документов выбирается поле «В разные файлы»;
• Если требуется можно изменить параметры наименования документа.

При экспортировании документов также можно установить контроль дублирования. Для этого нужно:

• Задать кодировку экспортируемого документа;
• Можно установить настройку, позволяющую привязать дату списания к дате операции из выписки;
• После этого нужно сохранить заданные параметры.

Особенности и функциональность сервиса Сбербанк-Бизнес-Онлайн

Круглосуточный режим работы сервиса не ограничивает бизнесмена в сроках создания и сдачи документов на рассмотрение. Пользователю достаточно уметь пользоваться интернетом и иметь начальные знания владения компьютером. При возникновении проблем в работе Сбербанк Бизнес Онлайн инструкция поможет разобраться с функционалом на сервисе. Следуйте ее указаниям. Программа для бизнесменов позволяет:

• проводить финоперации;
• контролировать состояние счетов;
• проводить оплату налоговых обязательных сборов и отчислений;
• готовить шаблоны для удобства работы в дальнейшем с документами;
• общаться с нужными сотрудниками Сбербанка;
• направлять заявки на приобретение новых услуг или продуктов;
• работать с бухгалтерскими программами (1С);
• вести справочники;
• другое.

Чтобы повысить эффективность работы, необходимо знать особенности системы. Для получения информации, зайдите на портал Сбербанка и откройте раздел для бизнеса.

Идентификация – обязательное условие при заключении договора со Сбербанком. Секретные коды доступа выдаются представителям бизнес-структур в офисе при заключении соглашения. Вход осуществляется двумя способами: через смс-пароли и через устройство токен.