Фонд добрыня никитич сбербанк

Как работают ПИФы

ПИФ представляет собой инвестиционный фонд, привлекающий деньги (паи) вкладчиков – физических лиц. Собранные средства вкладываются с использованием разных финансовых инструментов для обеспечения постоянного роста дохода. Управление ПИФами Сбербанка осуществляется профессиональными экспертами, которые принимают решение о вложении средств в разные активы:

• акции компаний;
• облигации;
• валюту;
• драгоценные металлы и др.

Благодаря распределению рисков доходность ПИФов Сбербанка постоянно увеличивается, а угроза потери сбережений минимальна.

Получение дохода происходит благодаря:

• расширению производств;
• увеличения объема продаж в компаниях;
• колебаниям курса валют и другим экономическим процессам.

Вернуть средства можно в любой момент, но сделать это лучше спустя 1-2 года или более. После этого вкладчики получают выплаты по процентам, которые существенно превышают даже самые выгодные банковские вклады (10% годовых и выше).

ПИФы Сбербанка 2019

При вложении средств необходимо определить стратегию инвестирования, выбрав из 3 вариантов (показатели прибыльности за последние 3 года):

1. Консервативная – небольшая доходность (около 25%-28%) с низким риском потери дохода.
2. Сбалансированная – средняя доходность (около 35%-38%) и средние риски.
3. Высокодоходная – наиболее высокий процент (45%-52%) и наиболее высокая угроза потери прибыли.

В рамках каждой из этих стратегий можно выбрать соответствующий паевой инвестиционный фонд Сбербанка.

Консервативные

фонд	доходность за 3 года	основные активы ПИФа Сбербанка
Илья Муромец	28,1%	государственные и коммерческие российские облигации
Еврооблигации	8,8%	валюта
Глобальный долговой рынок	7,2%	государственные и коммерческие зарубежные облигации

Сбалансированные

фонд	доходность за 3 года	основные активы
Сбалансированный	38,4%	акции и облигации российских компаний
Золото	-9,0%	золото

Высокодоходные

фонд	доходность за 3 года	основные активы
Добрыня Никитич	52,8%	акции надежных отечественных компаний
Электроэнергетика	66,5%	акции отечественных компаний в сфере электроэнергетики
Глобальный интернет	29,9%	акции отечественных и зарубежных интернет-компаний
Европа	12,9%	акции европейского ПИФа EURO STOXX
Америка	32,3%	акции американского ПИФа SPDR S{amp}amp;P

Стать пайщиком может любой клиент. Для этого необходимо:

1. Определиться со стратегией инвестирования
2. Выбрать 1 или несколько паевых фондов.
3. Приобрести пай.

Сделать вклад можно как в отделении, так и онлайн. Для этого необходимо зайти в личный кабинет Сбербанка, выбрать ПИФ, сумму пая и срок инвестирования, после чего подтвердить покупку. Вернуть средства можно:

• через 1 год;
• через 2-3 года;
• в любой момент (с частичной потерей процентов).

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка

Подробно о том, что такое паевые инвестиционные фонды, рассказывать не буду. Отмечу только, что ПИФ – это фонд, который, грубо говоря, на деньги инвесторов приобретает активы в соответствии с выбранной стратегией. Если купленные активы растут, то стоимость паев возрастает, так как они становятся обеспечены крупными суммами.

Инвестор может заработать, купив дешевый пай ПИФа и продав его дороже. Это и инвестиция, и спекуляция в одном флаконе. Для инвестпортфеля в российских условиях – самое оно.

Еще недавно инвестирование в паевые инвестиционные фонды Сбербанка было достаточно дорогим удовольствием и очень неудобным. Надо было вкладывать не менее 50 тысяч рублей и покупать ПИФ только в отделении. Но с тех пор Сбербанк Управление активами взялся за ум и предлагает более лояльные условия:

• минимальная сумма вложений через интернет – 1000 рублей (через офис компании – 15 000);
• докупка пая – 1000 рублей вне зависимости от суммы первоначальной покупки;
• надбавка при покупке – 1%, если сумма покупки до 3 млн рублей, и 0,5% – если больше 3 млн;
• скидка при погашении (не, вам не заплатят, это тоже комиссия, просто так называется) – 2%, если владеть паями меньше 180 дней, 1% – если владеть менее 731 дня и 0% – если больше этого срока;
• вознаграждение управляющему – 1-3% в год от стоимости чистых активов в зависимости от условий владения ПИФом (на практике обычно 10-15 рублей от одного пая, но если вы инвестировали небольшую сумму, то и целого пая на руках не будет – поэтому заплатите сущие копейки).

Таким образом, стоимость пая ПИФа Сбербанка равна совсем небольшой сумме – 1000 рублей плюс комиссия в 1%.

Условия открытия счета

Подать заявку на открытие счета можно двумя способами: в режиме онлайн или в офисе банк Сбербанк. Онлайн-заявка доступна только для действующих клиентов кредитной организации, потому что для этого потребуется выход в личный кабинет онлайн-банкинга. Остальные инвесторы могут обратиться в любое отделение банка и подать заявление. Кстати, открыть инвестиционный счет можно через отделения Сбербанк Управление активами.

Для открытия инвестиционного счета нужно внести минимальный взнос, его размер зависит от способа открытия счета. При подаче заявки онлайн минимальный взнос составляет 1000 рублей. При обращении в банк или инвестиционную компанию сумма увеличивается до 15 тысяч рублей. Счет можно пополнять на сумму от 1000 рублей.

Для заключения договора потребуете только паспорт. Договор заключается в электронном виде или на бумажном носителе.

УК взимает плату за пополнение счета и при погашении пая. Комиссия при пополнении составляет 1% от суммы менее 3 млн рублей, и 0,5%, если сумма более 3 млн рублей. При погашении пая берется плата от 0% до 2% в зависимости от срока инвестирования. Погашением пая называется операция по отзыву средств.

Кстати, доход, полученный от инвестиций, облагается налогом по ставке 13%. Это налог на доход физического лица – резидента РФ. Граждане других государств обязаны уплатить 30% от полученной прибыли в бюджет.

Структура фонда

Основная доля инвестиционного портфеля принадлежит энергетическим предприятиям – более 54%. Второе место принадлежит финансовому сектору, его доля в портфеле составляет 14,1%. На третьем месте природные ресурсы, данному сектору принадлежит 14% инвестиций пайщиков. Остальная доля инвестиционного портфеля принадлежит прочим секторам экономики: промышленности, денежные средства, товары повседневного спроса, электроэнергетика и другие.

Структуру фонда по кампаниям рассмотрим в таблице.

Наименование компании	Доля инвестиций
Газпром	14,3%
Лукойл	13,5%
Сбербанк	12,1%
Роснефть	9,4%
Норильский никель	7,8%
Новатэк	6,2%
Татнефть	4,6%
Сургутнефтегаз	4,2%
Северсталь	3,9%
МТС	2,7%

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

• в личном кабинете и мобильном приложении – от 1 000 руб.
• в офисе ПАО Сбербанк или АО «Сбербанк Управление Активами» – от 15 000 руб.

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

• 1% при покупке паев одного фонда на сумму до 3 млн рублей
• 0,5% при покупке паев одного фонда на сумму свыше 3 млн рублей

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

• 2% при владении паями от 0 до 180 дней
• 1% при владении паями от 181 до 731 дня
• 0% при владении паями свыше 731 дня

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Налогообложение фондов

В соответствии с законодательством, российские ПИФы освобождаются от уплаты налога на дивиденды российских компаний. Поэтому ПИФы, инвестирующие, например, в акции индекса Мосбиржи, получают полные дивиденды, без учета налога.

Если российский ПИФ инвестирует в зарубежные активы, то он платит налоги по законам той страны, где торгуются эти активы. Например, если ПИФ инвестирует в акции из индекса S&P 500, куда входят акции США, то платит налог в размере 30%, если в акции Японии, то 15%, если в акции Китая – 10%.

С прироста активов все ПИФы платят налог 13%, в том числе с учетом валютной переоценки.

Все ETF являются зарубежными активами, в том числе те, которые обращаются на Московской бирже (от ITI Funds и FinEx). Чтобы знать особенности налогообложения ETF, нужно смотреть, где зарегистрирован фонд.

Так, если ETF зарегистрирован в США (например, SPY, IVV или VIG), то он освобожден от уплаты налога с дивидендов именно американских акций. Иностранные фонды, покупающие американские акции, вынуждены будут платить налог 30% с дивидендов.

Если же ETF зарегистрирован в другой стране, например, Ирландии (как фонды FinEx) или Люксембурге (как фонды ITI Funds), то нужно смотреть на местное налоговое законодательство. Так, фонды в Ирландии платят налог с дивидендов 15%, в Люксембурге – 10%.

Если фонд зарегистрирован в оффшоре (например, на Кипре), то он не уплачивает налогов.

Как работают ПИФы: условия инвестирования

ПИФ представляет собой инвестиционный фонд, привлекающий деньги (паи) вкладчиков – физических лиц. Собранные средства вкладываются с использованием разных финансовых инструментов для обеспечения постоянного роста дохода. Управление ПИФами Сбербанка осуществляется профессиональными экспертами, которые принимают решение о вложении средств в разные активы:

• акции компаний;
• облигации;
• валюту;
• драгоценные металлы и др.

Получение дохода происходит благодаря:

• расширению производств;
• увеличения объема продаж в компаниях;
• колебаниям курса валют и другим экономическим процессам.

Инвестировать в фонд может любой вкладчик, причем понимание закономерностей финансовых рынков для этого необязательно. Для участия в ПИФе достаточно приобрести пай (стоимость 1 вклада 15000 рублей) и ожидать накопления процентов.

Вернуть средства можно в любой момент, но сделать это лучше спустя 1-2 года или более. После этого вкладчики получают выплаты по процентам, которые существенно превышают даже самые выгодные банковские вклады (10% годовых и выше).

ПИФы Сбербанка 2019

При вложении средств необходимо определить стратегию инвестирования, выбрав из 3 вариантов (показатели прибыльности за последние 3 года):

1. Консервативная – небольшая доходность (около 25%-28%) с низким риском потери дохода.
2. Сбалансированная – средняя доходность (около 35%-38%) и средние риски.
3. Высокодоходная – наиболее высокий процент (45%-52%) и наиболее высокая угроза потери прибыли.

В рамках каждой из этих стратегий можно выбрать соответствующий паевой инвестиционный фонд Сбербанка.

Консервативные

фонд	доходность за 3 года	основные активы ПИФа Сбербанка
Илья Муромец	28,1%	государственные и коммерческие российские облигации
Еврооблигации	8,8%	валюта
Глобальный долговой рынок	7,2%	государственные и коммерческие зарубежные облигации

Сбалансированные

фонд	доходность за 3 года	основные активы
Сбалансированный	38,4%	акции и облигации российских компаний
Золото	-9,0%	золото

Высокодоходные

фонд	доходность за 3 года	основные активы
Добрыня Никитич	52,8%	акции надежных отечественных компаний
Электроэнергетика	66,5%	акции отечественных компаний в сфере электроэнергетики
Глобальный интернет	29,9%	акции отечественных и зарубежных интернет-компаний
Европа	12,9%	акции европейского ПИФа EURO STOXX
Америка	32,3%	акции американского ПИФа SPDR S{amp}amp;P

Стать пайщиком может любой клиент. Для этого необходимо:

1. Определиться со стратегией инвестирования
2. Выбрать 1 или несколько паевых фондов.
3. Приобрести пай.

Сделать вклад можно как в отделении, так и онлайн. Для этого необходимо зайти в личный кабинет Сбербанка, выбрать ПИФ, сумму пая и срок инвестирования, после чего подтвердить покупку. Вернуть средства можно:

• через 1 год;
• через 2-3 года;
• в любой момент (с частичной потерей процентов).

О фонде

Стоит немного рассказать, что такое ПИФ. Аббревиатура расшифровывается, как паевой инвестиционный фонд. Если говорить простыми словами, то в этом фонде собраны средства пайщиков и из них формируется инвестиционный портфель. Все средства фонда направляются на покупку активов: акций, облигаций, драгоценных металлов и других.

Сбербанк, как управляющая компания работает на рынке на протяжении многих лет. Он вызывает доверие у потенциальных инвесторов. Клиенты выбирают именно его по разным причинам, основной из них является удобное обслуживание, благодаря развитой сети подразделений, и устойчивой позиции на рынке финансовых услуг.

Здесь потенциальный клиент найдет несколько инвестиционных программ, одной из них является ПИФ Добрыня Никитич. Это фонд, основное направление которого – это вложение в развитие ключевых отраслей российской экономики. Пайщики вкладывают средства в нефте- и газодобывающие предприятия.

Какие возникают риски

Вложение капитала в ПИФ высокорискованно. Уровень доходов напрямую зависит от степени риска. Чем выше возможность неудачи, тем выше и дивиденды.

При грамотном выборе инвестиционного портфеля получение хорошей прибыли вероятно, но риск лишиться сбережений на вкладах, если акции компании-эмитента упадут в цене, остается.

Менее рискованны, но и менее доходны вклады в облигации.

К главным рискам при инвестировании относятся:

• политические;
• правовые;
• финансовые;
• экономические.

Но всё учесть сложно. Поэтому ключевую роль играет выбор управляющей уже больше 20 лет работает с ценными бумагами и заслужил положительную репутацию. Об этом свидетельствуют отзывы партнеров и клиентов, оказывающие влияние на усиление доверия к компании.

Какие возникают риски

Вложение капитала в ПИФ высокорискованно. Уровень доходов напрямую зависит от степени риска. Чем выше возможность неудачи, тем выше и дивиденды.

При грамотном выборе инвестиционного портфеля получение хорошей прибыли вероятно, но риск лишиться сбережений на вкладах, если акции компании-эмитента упадут в цене, остается.

Менее рискованны, но и менее доходны вклады в облигации.

К главным рискам при инвестировании относятся:

• политические;
• правовые;
• финансовые;
• экономические.

Но всё учесть сложно. Поэтому ключевую роль играет выбор управляющей уже больше 20 лет работает с ценными бумагами и заслужил положительную репутацию. Об этом свидетельствуют отзывы партнеров и клиентов, оказывающие влияние на усиление доверия к компании.

О программах для инвестирования

Большая часть вложенного капитала — гарантийная, является доходной и вкладывается в активы, позволяющие получить прибыль вне зависимости от финансовой ситуации в стране.

Остальные средства вкладываются в действующие идеи — инвестор выбирает, куда пойдут его деньги и какого рода счет он откроет в Сбербанке.

Они могут быть следующими:

1. Новые технологии. Деньги вкладываются в развивающиеся компании, осуществляющие разработку и внедрение инновационных идей. Капитал защищен.
2. Глобальный фонд облигаций. Деньги инвестируются в ценные бумаги мирового рынка. 85% актива составляют акции и облигации надежных компаний, остальные — в компании менее богатые.
3. Потребительский рынок США. Вклады работают на развитие компаний, выпускающих товары широкого потребления путем приобретения акций. Колебания на валютном рынке могут предоставить дополнительные возможности для получения прибыли.

Как правильно выбрать ПИФ

Какие же параметры следует знать, чтобы доверить свои активы фондам, которым не страшен период рыночного спада? Без этого обеспечить повышенную доходность и вообще не остаться в глубоком минусе очень сложно. Если неправильно выбрать фонд, можно частично или полностью потерять вложенные средства.

Важно! Пифы входят в перечень рисковых инструментов для инвестирования.

Ошибка начинающих инвесторов – выбирать паевой фонд, ориентируясь на уровень его доходности. Это неправильно, потому что доходность можно только спрогнозировать, она не поддается точному расчету. Прибыль в прошлом отнюдь не гарантирует аналогичные доходы последующих периодов. Правильнее выбирать вид ПИФа, соотнося их с поставленными целями и личными приоритетами, на которых будет строиться вся инвестиционная деятельность.

Для начала можно изучить и опираться на методы управления активами пифов Сбербанком. Есть 4 обязательных показателя, без знания которых начинающему инвестору не обойтись. Он должен четко знать, каковыми будут:

Финансовые цели. Если дело в желании быстрого приумножения собственного капитала, ради которого инвестор готов идти на риск, ему следует подбирать подходящие предложения среди фондов акций. Если желания гораздо скромнее – сохранить и защитить от инфляционных процессов собственные финансовые средства с предельной минимизацией рисков, лучше заняться фондами облигаций. Для любителей получить прибыль при небольших рисках помогут пифы смешанных инвестиций

В пифах Сбербанка доходности обычно уделяется пристальное внимание.
Период инвестирования. Если предполагается минимальная, к примеру, годичная инвестиция, лучше приобретать паи фондов облигаций и денежного рынка

При более серьезном риске (и желании повысить доход) подойдут фонды акций. Их также выбирают при более длительном периоде инвестирования с небольшими рисками. Для сверхдлительных вложений (так называют паи более чем на 5 лет) – много заманчивых предложений в паевых инвестиционных фондах недвижимости.
Участие в процессе. Для любителей активных инвестиций, постоянно отслеживающих свой портфель и проводящих ребалансировку, то есть выведение средств из одних фондов в другие, следует выбирать открытые фонды. Именно они помогут обеспечить максимальную доходность. В крайнем случае, можно остановиться на интервальных. Если же больше привлекает пассивное инвестирование, лучше обращаться в закрытые ПИФы.
Инвестиционный капитал. От величины предполагаемой суммы напрямую зависит, насколько широким будет круг окончательного выбора фонда. В открытых и интервальных фондах уровень вступительного взноса ниже. В некоторых он начинается от одной тысячи рублей.

Также неплохо заранее ознакомиться с рейтингом ПИФов и тем, насколько соответствует действительности заявленные надежность, профессионализм и стабильность работающей управляющей компании. Информацию о том, насколько она надежна, можно почерпнуть из данных рейтингов. Проанализировать их можно по трем основным показателям:

• доходности;
• стоимости чистых активов;
• объему привлеченных средств.

Помогут в выборе подходящего фонда и расчетные коэффициенты. Полезной информации в них не меньше, чем при рассмотрении абсолютных денежных показателей. Экономический смысл в них таков:

1. Коэффициент Шарпа характеризует соотношение уровней доходности и риска. Его максимальное значение говорит о большей надежности фонда.
2. Коэффициент Альфа позволяет сравнить доходность инвестиционного фонда с показателями общего индекса фондового рынка. Если он выше нуля, то и доходность пифа превысила среднерыночную.
3. Коэффициент Бета отлично показывает, насколько активно действует управляющая компания и как именно влияет динамика рынка на колебание стоимости пая. Выбирая среди конкурентов, необходимо предпочитать фонд по самым высоким значениям этого коэффициента.

Выбирая для инвестирования паевой фонд, не следует забывать еще о двух важных моментах – дополнительных расходах, которые понесет инвестор (объеме надбавки – комиссии, которую нужно будет заплатить при покупке пая, и объеме скидки – комиссии при продаже), а также условиях обмена паев (в основном это касается активных инвесторов).

Важно! ПИФ должен обладать необходимой лицензией на ведение этой деятельности.

Выбирать паевые фонды для инвестирования можно методом исключения, принимая во внимание по степени важности:

Чем большее количество информации будет собрано и проанализировано, тем правильнее будет выбор, соответственно, инвестиции будут обладать повышенной защитой и доходностью.

В чем особенность ПИФов

Любой человек может стать пайщиком, купив долю в фонде. С течением времени стоимость пая начинает расти. Его можно продать, получив инвестиционный доход в виде разницы между ценой покупки и продажи.

Объединенные паи инвесторов составляют капитал фонда. Его управлением занимается управляющая компания. Она организует фонд, решает, в какие области будут инвестироваться активы, выплачивает деньги пайщикам.

Принцип работы ПИФа состоит во вложении капитала фонда в различные инвестиционные инструменты фондового рынка. Это может быть покупка акций предприятий, государственных и негосударственных облигаций, валюты, недвижимости. Управление паями осуществляется с целью получения высокой доходности. Вложенные средства начинают работать, принося прибыль. Полученная прибыль делится между пайщиками пропорционально количеству паев.

Приобретение паев имеет свои плюсы и минусы. К положительным аспектам относятся:

• Доступность. Инвестирование можно начать с 1000 рублей.
• Грамотное управление. Решение о размещении средств принимается профессионалами, обладающими специальными знаниями и опытом.
• Возможность получения высокой прибыли. Она намного выше процентных ставок на вклады, предлагаемых банками.
• Ликвидность. Пай можно продать без лишних издержек.
• Открытость отчетной документации. Любой пайщик может зайти на сайт УК и получить полную информацию о составе и структуре активов.
• Защита пайщиков. УК не может собрать деньги и обанкротить фонд. Ее действия находятся под контролем Центробанка России, при появлении подозрительных операций он предотвращает их.
• Возможность замены УК. При неудовлетворительной работе 10% пайщиков могут сменить УК на общем собрании.
• Отсутствие налога на прибыль при условии владения паем не менее 3 лет.

К негативным аспектам можно отнести возможность потери денег при снижении стоимости пая, отсутствие гарантий государства.

Фонд Добрыня Никитич — ПИФ Сбербанка

Инвестиционная деятельность у большей части населения вызывает высокий интерес.

Основываясь на большом количестве финансовых пирамид, выбор инвестиционного консультанта, помощника — единственное важным местом в данной деятельности.

ПАО Сбербанк, его инвестиционный продукт ПИФ Добрыня Никитич Сбербанка РФ, на основе имиджа банка, несмотря на высокий риск, один из доступных вариантов обогащения.

Стратегические цели инвестиционного финансирования

Стратегические цели Фонда Добрыня Никитич под управлением ПАО Сбербанк, как и его основателя (Сбербанк РФ) служат получение инвестиционного дохода от вложений в акции российских компаний.

Выбор получателей вложений производится на основе скрупулёзного фундаментального анализа деятельности, полноценной оценки всех ее элементов, регрессионном и прогнозном анализе финансовых результатов.

Сама управляющая компания (УК) — аккумулирующий и распределяющий денежные средства партнер частных инвесторов.

Управляющая компания, распределяющая вверенные ей финансовые средства, осуществляет вложение в совокупный портфель финансовых инструментов компаний, с целью получения дохода. Концентрация выбора элементов портфеля основана на ликвидности той или иной организации.

Получатели — как сами российские организации, фигурирующие на фондовом рынке, так и активы на основе опционов, фьючерсов и паев международных компаний, фигурирующих в выбранной отрасли.

А также целевое приобретение государственных ценных бумаг Российской Федерации и других стран.

Показатель динамики доходности

Два показателя, на которые обращают внимание аналитики и пайщики, это:

• Индивидуальная доходность от вложений. Возвратная стоимость денег — ключевой фактор для каждого инвестора.
• Общая доходность чистых активов, то есть полноценный рост общей стоимости имущества – сумма чистых активов (СЧА).

Временной анализ данных показателей указывает на частотность рисков при внесении средств под управление Фонда.

Анализ показателей доходности

Рассматривая в динамике показатели с 2016 по 2021 годы, отмечается рост стоимости совокупного дохода и чистых активов на 44,13%. Рост стоимости пая – 54,99%.

Рисунок 1 – тренд чистых активов (СЧА)

Рисунок 2 – тренд паевой стоимости

ПИФ существует уже более 10 лет, динамичность развития указывает на стабильный рост доходности, как компании в целом, так и ее пайщиков.

Условия получения дохода

Оценить стоимость акций ПИФ Добрыня Никитич, возможность получения инвестиционной прибыли, можно по срокам и суммам взносов.

Рекомендуемые сроки – от 1 года. Хотя извлечение средств в данный период возможен, но снижает сумму прибыли.

Пай Добрыня Никитич Сбербанка на графике динамики стоимости за 2021 год (с января по декабрь) показывает 8,1% доходности и за 1 месяц – 4,47% (декабрь 2021)

Рисунок 3 – Доходность Пая за 2021 год

Рисунок 4 – Доходность пая за декабрь 2021

При использовании онлайн сервиса минимальной суммы депозита — 1 тысяча рублей.

При заключении договора в офисе банка – 15 тысяч рублей.

Вклад можно делать как в отечественной, так и в зарубежной валюте.

Так же при вводе денежных средств, уплачивается комиссионное вознаграждение — от 0,5% (при сумме свыше 3 млн. руб.) и 1% (до данной суммы).

При выводе средств комиссионное удержание от стоимости акции Добрыня Никитич зависит от срока доверительного вложения:

• превышает 2 года – 0%;
• от полугода до 2 лет – 1%;
• до полугода – 2%.

Это составляет сумму оплаты деятельности управляющей компании.

Риски вложений

Вне зависимости от стабильности финансовой деятельности компаний, а происходит приобретение акций и других паевых активов Лукойла, Газпрома, торговых сетей «Магнит», «Пятерочка», «Lenta LTD», заводов Норильский Никель и других компаний (подробнее указано на рисунке 5), рисковые ситуации на отраслевых и национальных рынках могут возникнуть.

Влияние рисков (политические, ценовые, операционные, рыночные, системные и др.), основанных на внешнем влиянии, предусмотреть и спрогнозировать сложно.

На этой основе, инвестиционный продукт Добрыня Никитич, исходя из сумм и сроков является высокорисковыми.

Резюме

Выше обозначены условия и риски вложений в ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций Добрыня Никитич», но преимущества их подчас превалируют:

• снижение вероятности наступления риска за счет диверсификации и дифференцированности портфеля акций;
• высокая доступность минимальной суммы вложений;
• наличие калькуляторов расчета доходности и анализа графиков;
• возможность пополнять и выводить паевые средства в любое время.

Подводя итог – управление финансовыми активами производится на высоком уровне, что обеспечивает доходность вложений.

Открытые ПИФы международных фондов

«Сбербанк» предлагает клиентам десять открытых ПИФов акций:

1. «Америка». Основной целью фонда является получение дохода при инвестировании в акции фондового рынка Америки.
2. «Европа». Главной стратегией фонда является получение дохода при инвестировании в акции фондового рынка стран Европы.
3. «Развивающиеся рынки». Основной целью фонда является получение дохода при инвестировании в акции развивающихся стран.
4. «Биотехнологии». Целью ПИФа является получение прибыли при инвестировании в акции компаний сектора биотехнологий в долгосрочной перспективе.
5. «Золото». Средства инвестируются в индексный фонд, повторяющий динамику цены на золото.

Условия инвестирования средств в фонды:

1. Минимальная сумма вложений для первой покупки паев в личном кабинете, мобильном приложении — от одной тысячи рублей, а в офисе — от пятнадцати тысяч рублей.
2. При покупке паев взимается комиссия в размере одного процента при инвестировании до трех миллионов рублей и половины процента при инвестировании свыше трех миллионов.
3. При погашении паев взимается комиссия в размере двух процентов при инвестировании до полугода, в размере одного процента при инвестировании от полугода до двух лет, ноль процентов при инвестировании от двух лет.

Описание ПИФа «Добрыня Никитич»

Управляющая компания Сбербанк занимает лидирующее положение среди конкурентов. Она работает на рынке финансовых услуг, ценных бумаг более двадцати лет. Лицензия на ведение работы с финансовыми инструментами получена в 1996 г.. Ежегодно тысячи клиентов доверяют свои финансы в управление этой организации. В обороте находятся более 500 млрд.руб..

Профессиональный участник инвестирования предлагает различные портфельные проекты. Фонд Сбербанк ПИФ “Добрыня Никитич” – одно из направлений финансирования деятельности крупнейших отечественных предприятий. Основная задача проекта – стимулирование бизнеса, расширение экономического потенциала, получение прибыли.

Контроль над деятельностью управляющей организации возложен на ООО «Специализированный депозитарий Сбербанка». Эта фирма дополнительно ведет отчетность по работе фонда, составляет регистры учета пайщиков. По нормам инвестиционной деятельности, периодические проверки проводит аудиторская контора ООО «ЭНЭКО».

Объектами инвестирования выступают долговые инструменты, простые и привилегированные акции отечественных, зарубежных предприятий, депозитарные расписки, доли иностранных паевых фондов, денежные средства в рублях и инвалюте. Инвестиционный пай не обладает номинальной стоимостью, не является эмиссионной бумагой. Права, предоставляемые долей в фонде, фиксируются в бездокументарной форме.

Поскольку инвестиционная деятельность приносит доход, она является объектом налогообложения. Для физических лиц с российской и иностранной регистрацией управляющая фирма выступает налоговым агентом. Из доходов россиян будет удержано 13%, иностранцы потеряют 30%. Указанная сумма перечисляется в государственную казну.

В отношении отечественных и зарубежных предприятий действует единая ставка налога на прибыль – 20%. Обязательство по перечислению сохраняется за инвестором. То есть юридическое лицо получает полную сумму дивидендов за вычетом издержек и обязуется самостоятельно рассчитать, перечислить в бюджет налог на прибыль.

Преимущества и недостатки ПИФов

Управляющие компании создают фонды, ориентируясь на различные потребности клиентов

Одним важно сохранить сбережения. Другие согласны инвестировать только на условиях получения высокого дохода. В зависимости от целей и задач, пайщик выбирает ПИФ Сбербанка с подходящей инвестиционной стратегией

Инвестиции в агрессивные фонды делают с целью увеличения вложений. Покупка паев консервативных ПИФов помогает сберечь средства от инфляции

В зависимости от целей и задач, пайщик выбирает ПИФ Сбербанка с подходящей инвестиционной стратегией. Инвестиции в агрессивные фонды делают с целью увеличения вложений. Покупка паев консервативных ПИФов помогает сберечь средства от инфляции.

Среди других преимуществ инвестирования в фонды:

• низкая стартовая сумма вложений;
• большой выбор продуктов;
• возможность разместить активы в высокодоходные финансовые инструменты;
• диверсификация вложений;
• контроль деятельности УК со стороны государства.

Недостатки ПИФов общеизвестны:

• наличие комиссий при покупке и продаже паев;
• отсутствие гарантии возврата инвестиций;
• необходимость уплачивать НДФЛ в полученной прибыли.

Чтобы решить, стоит ли связываться с ПИФами Сбербанка, нужно тщательно взвесить все плюсы и минусы такого варианта инвестирования. При недостатке информации вкладываться в сложные финансовые инструменты не рекомендуется.

Доходность ПИФа

По статистике каждодневный прирост по общей доходности составляет порядка 0,46%. За год эти показатели имеют тенденцию к росту практически на 5,50%, за два 21,50%, за три – 42,85%. По данным управленцев стоимость всех чистых активов ПИФа уже приближается к 2,65 млрд руб. Причем ежесуточно этот показатель вырастает на 0,59%. По данным суммарный рост активов за три последних года возрос на 1,97%.

Конечно, данные показатели регулярно изменяются и корректируются. Поэтому с обновленными и актуальными по свежести данными стоит ознакомиться на официальном портале управляющей компании ПИФом. Все показатели пользователь может при желании скачать в свою базу данных и оперативно их использовать в целях расчета потенциальной доходности.

Если вдруг участник ПИФа испытывает затруднения в определении доходности и ожидаемом приросте акций, в любое время можно обратиться за помощью к ведущему консультанту. К услугам вкладчиков на сайте управленческой компании представлен и специальных онлайн-калькулятор, настроенный на расчет индексов, показателей эффективности конкретного инвестирования. Полученные данные помогают сориентироваться в стратегии управления и контролировать работу назначенного управленца.

Какие бывают ПИФы?

Отзывы о доходности ПИФов «Сбербанк Управление Активами» различаются в зависимости от типа выбранного клиентом фонда. Управляющая компания предлагает несколько паевых инвестиционных фондов с разными принципами инвестирования, разным уровнем доходности и риском. Все перечисленное зависит от того, в какие активы фонд инвестирует средства клиентов. Как выбрать подходящий именно для конкретного клиента ПИФ? Итак, перечислим основные типы ПИФов:

1. ПИФы облигаций. Средства пайщиков вкладываются в долговые ценные бумаги с гарантированной доходностью при погашении. Риск инвестирования почти сведен к нулю. Для частных инвесторов, только начинающих свою деятельность, это идеальные фонды для вложения средств.
2. ПИФ акций. Средства инвестируются в акции компаний из нескольких разных секторов экономики. Риск инвестирования самый высокий. Доходность ПИФов может быть как высокой, так и минусовой.
3. Смешанные ПИФы. Деньги вкладываются и в облигации, и в акции. Эти ПИФы являются золотой серединой между ПИФами акций и ПИФами облигаций.
4. Закрытые ПИФы недвижимости. Средства пайщиков инвестируются в недвижимость. ПИФы, как правило, закрытые, так как средства собираются определенное время, затем инвестируются в покупку недвижимости, которая спустя какое-то время продается. Стоимость продажи обеспечивает доходность ПИФа в целом. Пайщики могут получить доход как от роста стоимости недвижимости, так и от сдачи недвижимости в аренду.
5. Индексные ПИФы. Средства вкладываются в ценные бумаги биржевых инвестиционных фондов. Особенностью этих ПИФов является невозможность ошибки управляющего фондом при выборе стратегии инвестирования.