Дивиденды сбербанка в 2021 году

Защитные активы

В качестве защитных активов можно рассмотреть акции известного игрока в секторе коммуникаций «МТС». Их преимущество состоит в относительно низкой волатильности. Если российский фондовый рынок будет расти, мы вряд ли увидим бумаги «МТС» в топе лидеров, однако в периоды просадок они способны проявить устойчивость к колебаниям рыночной конъюнктуры. Дивидендная доходность по акциям «МТС» может составить около 8,8% в следующие 12 месяцев.

Кроме того, в качестве защитного актива можно рассмотреть акции представителя нефтехимической индустрии «ФосАгро». Они позволят сохранить капитал в случае снижения курса рубля, а его трудно исключить в 2021 году. Ещё одно преимущество компании состоит в достаточно высоких дивидендных выплатах.

Российский фондовый рынок имеет неплохие перспективы роста в 2021 году. Тем не менее риски для отечественной и мировой экономики могут сохраниться, поэтому не стоит существенно снижать долю защитных активов и игнорировать принципы диверсификации портфеля.

Выгодны ли акции Сбербанка

Стоимость ценных бумаг – это имеющееся мнение рынка о долгосрочных перспективах конкретной компании. Поэтому для прогноза выгоды стоит предварительно изучить отчетность компании. В частности, на уровень выплачиваемых дивидендов и их рост. Сбербанк составляет такую отчетность ежеквартально, опираясь на общепринятые правила ведения бухгалтерского учета. Поэтому разобраться в цифрах несложно даже для начинающего инвестора.

По мнению экспертов, лучше приобретать акции от Сбербанка за несколько дней до окончания периода торговой сессии

Где лучше отслеживать курс

Спрогнозировать поведение акционных котировок достаточно легко. Это можно сделать с помощью брокера, который по условиям договора будет предоставлять картину текущих событий на бирже. Или же, если инвестор вкладывает средства ежедневно для покупки акций, стоит пройти самостоятельную регистрацию и получить права личного доступа на торговый терминал. Это поможет оперативно отслеживать малейшие изменения котировок.

Такой принцип ведения торгов наиболее актуален для лиц, ведущих короткие акции (стоит учитывать, что показатели Московской биржи формируются с пятнадцатиминутной задержкой). И порой даже такое маленькое опоздание может принести финансовые издержки.

Сколько нужно акций для получения дивидендов

Приобрести ценные бумаги Сбербанка можно практически у любого брокера, работающего на территории России. Для этого стоит лишь затратить несколько минут времени на регистрацию и оформление личного клиентского счета у выбранного брокера. Все это можно осуществить на официальном портале брокерской компании.

Получить дивиденды можно даже при наличии одной ценной бумаги от Сбербанка. Но стоит знать, что акции не продаются поштучно. Обычно на торги выставляется акционный портфель, где представлено количество акций в десятикратном объеме (10, 100 или 1 000). Эксперты советуют приобретать ценные бумаги в заранее составленный календарь, с равными промежутками по времени. Это позволит усреднить общую стоимость бумаг и добиться стабильности по выплатам дивидендов.

Стать инвестором можно при помощи мобильного приложения Сбербанк-инвестор

Какую прибыль можно получить от акций Сбербанка

Усредненный показатель доходности сбербанковских ценных бумаг укладывается в 5,90%. Размер выплат владельцам акций, по данным последних лет, варьировался в пределах 4,00%. Точный размер выплат устанавливается решением Совета директоров и последующего общего собрания акционеров. Наиболее низкий процент выплат за всю историю работы с акциями Сбербанка составил 3,20%, наивысший — 6,00%.

На состояние биржевого рынка напрямую влияет политическая обстановка. Именно в период масштабных западных санкций у Сбербанка отметился спад стоимости акций. По планам Сбербанка, принятым на период 2018–2020 г.г. решено:

1. За 2018 год увеличить активность ценных бумаг и довести их до 35,00–40,00% (по суммам выплаченных дивидендов).
2. До 2020 года в планах руководства Сбербанка довести эти цифры до 50,00%.

За текущий, 2018 год решение о стоимости дивидендов было принято весной. Наблюдательный Совет банка рекомендовал к выплате вкладчикам суммы в 271 млрд руб. дивидендов. Или в расчете на одну акционную единицу (1 акцию) прибыль в 12 рублей.

Лучше использовать услуги аккредитованного Сбербанком брокера или же воспользоваться имеющимся в банке брокерским агентством

Как вывести средства

Получить заслуженные дивиденды придется в кассе Сбербанка (по акциям от этой организации). Напрямую перекинуть на карту/счет не получится. Процедура выплаты дохода заранее определена и регламентирована ЦБ РФ. Изначально все средства по дивидендам переводят на баланс банка, который впоследствии и выплачивает их своим вкладчикам. Такое правило было установлено законодательством в целях борьбы с незаконным оборотом денежных средств.

Нюансы налогообложения

По действующему законодательству РФ любой вид дохода облагается налогом в размере 13,00%. Это касается и получения дивидендов. Но данный процент будет учитываться лишь с чистой прибыли вкладчика, который был получен благодаря удачно проведенным сделкам по акциям. При сотрудничестве с профессиональным брокерским агентством все хлопоты по исчислению суммы налога и его уплате берет на себя специалист. Ежегодно брокер проводит итоговый анализ клиентского счета и либо доплачивает в счет налога неучтенные прибыли, либо возвращает некую стоимость в результате полученных убытков инвестора.

Мнение аналитиков InvestFuture

Сбербанк не может похвастаться самыми низкими мультипликаторами в отрасли. Дивидендная доходность у него тоже не самая высокая. К тому же, Сбер больше всех страдает от различных геополитических трений с другими странами.Однако, несмотря на это, банк оценивается справедливо и показывает неплохие темпы роста бизнеса. В связи с чем его акции можно назвать отличным активом для долгосрочного консервативного инвестора. Если же инвестор обладает большим аппетитом к риску, то можно посмотреть на банки с более существенным апсайдом к росту. В первую очередь это ВТБ (MCX:VTBR) или менее ликвидный, но достаточно интересный Банк Санкт-Петербург (MCX:BSPB). Не является торговым сигналом или инвестиционной рекомендацией. Текст подготовлен при помощи команды InvestFuture: аналитика Александра Резникова и редактора Александра Никитова.

Дополнительные платежи и комиссионные

Нужно понимать, что брокеры не являются меценатами и не предоставляют неоплачиваемые услуги. Эти специалисты за свою профессиональную деятельность берут определенную оплату. И размер комиссионных не зависит от текущего положения финансовых дел акционера. Дополнительные взимания могут проводиться за некоторые услуги. В частности:

• за регулярные списывания с клиентского счета;
• за приобретение или сделку по перепродаже акции;
• за ввод или вывод денежных средств на клиентский счет для проведения сделок.

Размер комиссионных будет зависеть от процентного уровня оборота конкретного клиента, а также и суммы оперируемых денег. Все условия по комиссиям стоит изучить еще до оформления соглашений с брокерской компанией на предоставления их услуг.

Проводить торги можно и самостоятельно, используя приложение Клик

Мир инвестиций: можно ли получить доход от акций

Заработок на акциях Сбербанка базируется на двух вариантах получения итоговой прибыли: долгосрочных и краткосрочных вложениях. Если использовать решено второй вариант, стоит проводить сделки по покупке/перепродаже ценных бумаг в период наивысшей волатильности (максимального роста котировок). По оценкам это время может продолжаться от нескольких часов до 4–5 суток.

Это объясняется непрекращающимся интересом населения к услугам Сбербанка. По данным статистики:

1. Уровень кредитного портфеля возрос на 25,00%.
2. Снизилась просроченная задолженность по ссудам до показателей в 2,40%.
3. Возросло количество открытых депозитов от населения, этот показатель увеличился на 5,60%.

При умелом оперировании с акциями, можно получить хорошую прибыль

Как выбрать брокера

Определяясь, сколько можно заработать на акциях Сбербанка, стоит учитывать квалификацию и уровень выбранного посредника между инвестором и биржей. Ведь именно от брокера зависит качество акционного портфеля вкладчика и стабильность получения дивидендов. Специалисты советуют со всей ответственностью подходить к выбору брокера. А именно придерживаясь следующих правил:

1. Надежность. Первым делом стоит ознакомиться с историей брокерской компании. Изучить, как давно и с каким успехом она находится на рынке подобных услуг.
2. Дата основания компании. Некоторые обыватели утверждают, что чем дольше организация находится на рынке, тем лучше для клиентов. Но далеко не всегда такой постулат оправдывает ожидания. Долголетие нахождения на рынке зачастую подталкивает компании к завышению цен на свои услуги. Но и молодым, недавно начавшим свою деятельность, также доверять рискованно – ввиду отсутствия опыта. Лучше придерживаться правила «золотой середины».
3. Стандарты и тарифы. Стоит отдельно проанализировать и стоимость брокерских услуг. Ведь именно на этом специалист-биржевик и получает доход. Стоит учитывать, что профессиональная брокерская компания имеет аккредитацию от конкретного банка. У Сбербанка также есть аккредитованные им специалисты в данной области, для успешного взаимодействия с акциями Сбера стоит воспользоваться услугами «родных» брокеров.

А банк ли это?

С каждым годом все чаще встает такой вопрос. Даже последний ребрендинг говорит нам о том, что Сбер больше не хочет быть только банком. Однако, как бы мы ни смотрели на его присутствие в различных областях, на данный момент он все-таки остается банком, а доходы от финансовых сегментов все еще составляют большую часть выручки.

Сегментный анализ бизнеса Сбербанка

Тем не менее, стоит отдать должное, нефинансовые сегменты растут огромными темпами. Посмотрим, к примеру, на результаты 2 квартала 2021:

• GMV в e-commerce вырос г/г в 9 раз
• Выручка FoodTech & Mobility выросла в 3,5 раза
• Выручка направления “Развлечения” выросла в 2,7 раза
• Выручка Health увеличилась на 60%
• Выручка B2B сервисов увеличилась на 34%

Среди них пока что только один сегмент показывает положительную операционную прибыль — B2B-сервисы.

Динамика выручки в нефинансовом бизнесе Сбербанка

Со временем темпы роста будут замедляться, но сейчас мы только в начале пути. По прогнозам компании выручка цифровых нефинансовых бизнесов по итогам 2021 г. достигнет 200 млрд руб. Сейчас нефинансовый сегмент приносит Сберу лишь 1,1% от всех операционных доходов. Компания ожидает, что к 2023 году, этот сегмент может приносить около 5%, а к 2030 он достигнет 30%-ной доли в операционном доходе. Также Сбербанк недавно опубликовал презентацию о развитии рынка онлайн-доставки продуктов в России, который находится только на стадии формирования. Сбер ожидает, что данный сегмент к 2030 году вырастет более, чем в 10 раз, увеличиваясь в среднем на 46% в год. При этом банк планирует занять лидирующую позицию в этом сегменте.

Рынок e-grocery в России и мире

И все же на данный момент это лишь небольшие кусочки бизнеса, которым еще предстоит долгий путь до того, чтобы составлять хоть сколько-нибудь существенную долю в выручке такой огромной компании.

Бенефициары восстановления рынка

Наибольшие темпы роста в случае нормализации эпидемиологической ситуации будут свойственны тем отраслям, которые существенно пострадали во время карантина. В 2020 году сильнее других просел транспортный сектор, упавший с начала года и по состоянию на середину ноября на 20% из-за приостановки международного сообщения. Правда, эксперты опасаются, что на его восстановление понадобится не менее двух-трёх лет. Среди гигантов отрасли целесообразно выделить «Аэрофлот», но перспективы капиталовложений в его активы видятся туманными. Компания не сможет выплатить дивиденды акционерам за 2020 год. Возможно, владельцы соответствующих бумаг и по итогам 2021 года останутся без начислений с прибыли «Аэрофлота».

Акции нефтяных компаний по итогам неполного уходящего года потеряли 18%, однако восстановление их курса может происходить гораздо быстрее, чем в транспортном секторе. Предпосылками к росту может стать повышение мирового спроса на энергоресурсы до уровней 2019 года, а также пересмотр ограничений ОПЕК+, введённых в связи со сложной эпидемиологической ситуацией.

Перспективными видятся мне ценные бумаги «Газпром нефть», «Татнефть» и «ЛУКОЙЛ». Привилегированные акции «Сургутнефтегаза» интересны лишь дивидендной доходностью. В газодобывающем секторе лидером является «НОВАТЭК», его активы привлекательнее активов «Газпрома».

Стоит ли покупать акции Сбербанка сегодня

Существует только один способ составления относительно корректных прогнозов по инвестированию – изучение опыта прошлых лет. Вот и в случае с банковским сектором рекомендуется отслеживать динамику роста стоимости ценных бумаг, к тому же эти данные есть в свободном доступе.

Динамика и стоимость акций Сбербанка

Несмотря на незначительный откат, который можно наблюдать в последние дни, акции Сбербанка по сравнению с предыдущим периодом продолжают прибавлять в цене, по прежнему считаясь наиболее привлекательными для инвестирования в банковском секторе

А поскольку растет стоимость акций, увеличивается и прибыль от инвестирования в них. Убедиться в этом позволит изучение истории дивидендной доходности за последние несколько лет.

Согласно этим данным, пик доходности от покупки акций Сбербанка пришелся на 2019 год, составив целых 9,6%.

Стоит отметить, что последние тенденции к снижению обусловлены последствиями пандемии, но это не является поводом для того, чтобы отказываться от дальнейшего приобретения акций. А все потому что производство и экономика в целом потихоньку выходят из продолжительной стагнации, несмотря на очередную вспышку, да и руководство банка гарантирует удержание дивидендной доходности для своих инвесторов на прежнем уровне.

В частности, Герман Греф пообещал выплатить дивиденды в размере не ниже 56,2% (МСФО), благодаря чему инвесторы имеют возможность получить по 18,7 руб. прибыли на каждую ценную бумагу. То есть менеджмент банка готов подогнать показатели под прошлогодние, обеспечивая тем самым 100-процентную сохранность доходности. Дело осталось за малым – принять окончательное решение.

Несмотря на кризис и пандемию, нанесшие серьезный удар и по банковскому сектору, вкладчики Сбербанка не потеряют в своих доходах от инвестирования ни копейки. В этом их заверил сам Герман Греф, пообещавший дивиденды, размер которых будет сопоставим с прошлогодними показателями 

Преимущества

Стать акционером Сбербанка – действительно грамотное решение, особенно если учесть современные реалии с сопутствующими им инвестиционными рисками. И дело не только в безупречной репутации банка, часто и вполне справедливо называемого номер 1 в стране, и даже не в постоянном приросте стоимости его ценных бумаг.

Так, инвестирование в Сбербанк имеет множество преимуществ, среди которых:

1. Покупка акций, как и необходимое для этого открытие брокерского счета, может осуществляться в онлайн-режиме.
2. Можно не держать акции на открытом счету в течение года. Вместо этого достаточно просто иметь статус их держателя на момент фиксации реестра, о дате которой сообщается заранее.
3. Если приобретать ценные бумаги заблаговременно (до даты фиксации реестра), можно существенно повысить свою дивидендную прибыль за счет их ценового прироста.
4. Поступление прибыли на счет осуществляется в автоматическом режиме уже с вычтенными 13% подоходного налога.

Остальные 47 с небольшим процентов находятся в свободном обращении, условно делясь на обычные и привилегированные с кодами SBER и SBERP, соответственно.

Лидеры наиболее популярных секторов

Помимо компаний из секторов, пострадавших от распространения коронавирусной инфекции, можно выделить ряд отраслей, ключевые игроки которых традиционно приносят неплохой доход акционерам.

В финансовой индустрии наиболее перспективными являются ценные бумаги «Сбербанка» и «Московской биржи». Крупнейший российский банк будет получать прибыль на фоне восстановления отечественной экономики в целом, а также интереса зарубежных владельцев капитала к российскому фондовому рынку. Рост акций «Московской биржи» обеспечивается благодаря притоку капитала на отечественный рынок, расширению объёма торгов и росту комиссионных доходов. Есть все основания полагать, что курс акций «Московской биржи» и «Сбербанка» за следующий год может прибавить 15-20%.

В электроэнергетическом секторе интересными выглядят бумаги, по которым стабильно выплачиваются дивиденды. Среди них выделю акции «РусГидро», «ФСК ЕЭС», «Юнипро», «Интер РАО» и обыкновенные акции компании «Россети».

Ведущие предприятия розничного ритейла продемонстрировали неплохой прирост в 2020 году – их стоимость выросла в среднем на 35%. На мой взгляд, курс акций лидеров данного сектора – «Магнита», «Детского мира» и Х5 Retail Group – будет расти и в дальнейшем.

Среди игроков рынка добычи металлов хорошие позиции сохраняют «Норильский никель», «Северсталь», «НЛМК», «ММК» и в меньшей степени «АЛРОСА». Акции золотодобывающих компаний, в частности, «Полюс» и «Полиметалл», в последние недели имеют отрицательную динамику на фоне оптимизма участников фондового рынка. Тем не менее, на мой взгляд, просадка будет кратковременной, поэтому вложить часть капитала в эти активы будет целесообразно.

Доход способны принести и капиталовложения в IT-сектор. Американская технологическая индустрия во главе с FAANG в 2020 году была на максимумах и имеет потенциал для дальнейшего роста. Интерес к развитию информационных технологий наблюдается по всему миру, и лидеры российского рынка – «Яндекс» и Mail.ru Group – не являются исключением. Ставка на технологическое развитие России в сложившейся ситуации способна себя оправдать.

Как купить акции Сбербанка онлайн

Сберегательный банк предоставляет потенциальным инвесторам услуги своего аккредитованного брокерского агентства. С их помощью и производится покупка акций банка дистанционным способом (с помощью специализированных онлайн-сервисов). В зависимости от конечных целей инвесторов Сбербанк предлагает к услугам клиентов две разновидности тарифных планов:

1. Активный.
2. Самостоятельный.

Управление и отслеживание всех торговых сделок по акциям можно производить с помощью специализированной программы интернет-трейдинга (сервис QUIK). Либо (при активном тарифе) посредством банковских специалистов. Интернет-трейдинг от Сбербанка представляет собой удобную площадку, оснащенную простым к пониманию интерфейсом. Для пользователя имеется весь необходимый для управления активами функционал.

Неплохой рост

Как мы уже говорили, по темпам прироста безоговорочным лидером является Тинькофф, но Сбер тоже показывает хорошие результаты. В 2020 году активы увеличились на 20%.

Темпы роста активов российских банков (2016-2021)

Здесь важно понимать, почему Тинькофф так быстро растет. Мы уже отметили, что маленьким компаниям намного проще показывать сильный рост, но насколько в действительности мал Тинькофф? По размерам активов он в 40 раз меньше Сбера и в 20 раз меньше ВТБ! То есть на данный момент масштабы бизнесов абсолютно несопоставимы, а история вокруг соперничества банков — это скорее про “cлона и Моську”

Рейтинг российских банков по размеру активов

С другой стороны, именно большие размеры помогают Сбербанку показывать по-прежнему неплохие темпы роста. Развитие масштабных экосистем требует существенных затрат, а у маленьких банков просто не хватает средств на такую роскошь. Помимо экосистем, размер влияет и на традиционные банковские услуги. Мелкие игроки не могут в серьезной мере кредитовать таких мастодонтов, как Лукойл (MCX:LKOH), Роснефть (MCX:ROSN) или Газпром (MCX:GAZP) — и в этом большое преимущество Сбера.